银行转型整改回复怎么写

1、银行转型整改回复怎么写服务整改报告一直以来，我们xx银行都是以柜员服务 好,有亲切感，得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点 评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点 评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城 支行也看到了和其他网点的差距。同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一 个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。首先，最重要的是做好仪容仪 表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪

2、表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该 是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢？因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁；男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准；并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良

3、好的状态面对客户。同时, 我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题,而要主动的去调整。其次，每周不仅要组织柜员学习服务 标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户 的感受度。比如：同样是推荐我们xx银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行

4、转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有 很多银行的u盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点 少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这 样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感, 很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧， 这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开 通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直 接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您 演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话

5、，有需要您都可以咨询咱们的。” 这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那 么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网 银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是 一举多得。同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效 率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽 量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来， 一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。当然，要做好服 务，最基础的还是要学习

6、好业务，能够流畅的办理业务是 为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多， 我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们， 要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本 上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温 故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识 到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让 大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了

7、解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。篇二：吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告吉林银行松原分行优质文明小组：吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查，并提出了宝贵意见。检查完毕我支行立即进行整改，现将整改情况汇报如下乾安支行营业室,1、卫生：时间牌有污渍，门窗有尘土，atm大厅地面 不净，走廊及大厅内墙有胶渍。以上问题已清洗干净。2、牌：无禁烟牌；无小心地滑牌，等待总分行统一配置。3、填单台未分类。现已进行分类。4、柜员离柜时，没有放置暂停服务牌。已责令改正。5、柜员递送凭证没有双手。已责令改正。6、各种检查、整改、学习、应急等

8、记录方案、预案已补充完备。7、保安需在营业大厅内值勤。已告知。乾安丹凤支行1、2、外墙有污渍，外窗不干净，已清洗干净。无绿色植 物，无分区，大厅无电脑，大厅无填单台，无vi p房间，无温馨提示牌，无大堂经理, 无理财经工作台。此项工作需报请总 分协调办理，相关事宜正在办理。3、4、无保洁人员，需与分行进行沟通，相关事宜正在办 理中。无假币收缴牌，柜员办理业务时应双手递接物品，已责令改正。5、对分行提出的未组织员工岗位练兵，无年度工作计 划，无明确的服务工作措施，每月未进行机构自检，并无记录。对各层检查及自检均 无整改报告。没有投诉处理与应急方案。未制定落实服务应急预案。晨会纪录不完整，无优质

9、服务小组。以上问题已责令整改。乾安建设支行1、2、外墙有胶渍，外墙台有土，宣传折页单一，已责令 改正。无分区，无绿色植物，大厅无待客椅，无vip房间，无温馨提示牌，利率屏滚 动条损坏，厅内装璜墙体开裂，相关事宜支行正在积极申请，修整。3、无大堂、理财工作台，无标识牌，atm与营业大厅 不连通，无大堂，无保洁人员，以上相关问题需经总分行批准方能设立，相关事宜正 在办理中。4、未进行员工岗位练兵，并无记录，无服务工作措施,未进行自检并无自检报告对各层面检查无整改报告，无投诉处理应急方案，未制定落实服务应急预案，柜员办理业务时，应双手递接物品等，我支行已责令其整改。乾安同源 储蓄所；1、时间牌不干净

10、，外墙粘贴广告，门台阶损坏未及时维修，已整改完毕。2、无绿色植物，利率显示屏滚动条损坏，大厅悬挂过 期宣传单，无温馨提示牌等，我支行正在积极申请购置， 维修中。3、无大堂经理，无保洁员，无对公业务，办理此项业务需经总分行批准，相关事宜进 在办理中。4、没有培训记录，无年度工作计划，负责人无服务工作措施，无机构自检，并没有记录，对各层面检查无整改报告，无投诉处理方案，未 制定落实服务应急方案，柜员在办理业务时应双手递接物品，无优质文明领导小组表等，我 支行已责令整改。吉林银行松原乾安支行xx年7月11日 篇三：银行业有关客户投诉的整改报告银行业有关客户投诉的整改报告某某部：根据关于对支行及营业部

11、客户投 诉事件进行处罚的通报文件下发，我支行立即组织全体人员认真学习，深刻领会对照自己日常中的本职工作来作重分析和剖析：营业环境、服务设施、员工仪表仪容、文明用语、业务技能、月艮务质效等各个方面进行了一系列的自查自纠。现将情况报告如下：一、就文件内容进行集中学习讨论，研究投诉事件发生的原因及带给我们的教 训a:就中两起服务投诉事件来看第一起是由于服务态度较差服务意识淡薄随意的拒绝客户的要求，导致客户的不满加上过程中”你可以投诉我”等过激言语进一步激化了与客户间的矛盾造成客户投诉第二起是由于人员业务流程不熟练操作不规范导致业务差错使得客户愤然投诉。我们支行应本着“有则改正无则加及对自己负责的原则

12、自查自检不断提高服务质量熟练业务技能，为客户提供优质服务。b:在服务过程中，我们不能仅仅追求办理业务的速度，也不能怕麻烦，不管客户有什么样的要求，都应该本着“客户就是上帝”的原则，尽可能满足客户的要求。c：银行是个发展迅速的行业，银行知识可以用日新月异来形容，作为一线员工，我们只有不断巩固旧的业务操作,吸收新的知识，努力提升自己的服务技能，创造整洁舒适的营业环境，才能适应客户要求。自查自检内容及其他现象分析自身存在的问题,进一步重视服务质量，提出整改解决方案及措施完善客户服务的各项细化制度，严格执行赏罚制度，积极推行；二是不定期对员工自学情况进行抽查，避“微笑服务，真诚待人”免形式主义，真正做

13、到全心全意为客户 服务。针对“服务技能”，由于支行的老员工和年轻员工各占一半，对于服务技能的看法也各有不同，各有优势，也意味着需要多交流多沟通，所谓“扬长避短”，没有十全十美的人，只有看不到自缺点的人，就这点，开发区支行实行的措施：一是要求每个员工按时参加总部举办的各种学习课程及讲座，做好学习笔记，并及时上交学习心得；二是不论是临柜柜员、客户经理，还是主办会计、行长，一视同仁，不 搞特殊化，也是为“首问制”打好业务知识的基础。三是主动对学过。的知识进行实践，在银行技能的掌 握上，切实做到“理论联系实践”支行定期或不定期组织进行学习讨论交流会，内容包括新理论新知识、总部文件新规定等,通过各员工的

14、积极程度，评选出“学习，使大家学习 更有积极性。之星”通过这次学习，对本支行整体情况及员工的自查自纠，大家意识到必须 树立正确的服务意识，建立完善的服务规范制度并严格执行，同时不断丰富个人的业务知识 和技能，才能为客户提供真正意义上的优质文明服务，杜绝客户不满，甚至投诉的现象，在 客户群体中树立良好的服务形象，成为客户办理业务需求的首选。年月曰篇四：银行整改报 告整改报告市分行审计组于xx年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了牡丹江市分行审计报告书我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下:一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理

15、2、a tm现金长短款当天需及时处理3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记溥8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一 要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜 绝违规操作而引起的

16、金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高 对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控 制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价, 落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度 学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综 合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育

17、员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇五：贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告省分行:根据省分行转发总行关于开展中国*银行xx年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化, 现将行规行约自查情况汇报如下:、全行上下高度重视，成立工作领导小组为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况 自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导 小组由行长担任组长,副行

18、长担任副组长，各部室主要负责人为成员。各区 县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以 区县为单位，切实做好自查工作。二、自查工作组织开展情况为确保此次自查工作深入 开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自 查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。1 加强员工教育，筑牢员工思想防线。通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习中国银 行业自律公约及实施细则、中国银行业文明服务公约及实施细则、中国银行业文明规范服务工作指引、中国银行业从业 人员道德行为公约、中国银行业反不正当竞争公约、中国银行业从业人员流动公约、中国银行业公平对

19、待消费者自律公约中国银行业零售业务服务 规范、中国银行业反商业贿赂承诺、中国银行业存款业务自律公约中国银行业柜面服务规范等一系列相关规章制度。要求广大员工在日常工 作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、 公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会 公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提 升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对 待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职 业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行 业

20、服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社 会主义和谐社会。2 组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工 规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。 审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、 各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引” 执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。三、自查结果1 办理存款

21、业务时，严格按照中国银行业协会存款 业务自律公约的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业 务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房 贷款业务时，严格按照中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约的要求，执行规定的 贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。2.办理票据业务时，严格按照中国银行业票据业务 规范的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符 合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。3 对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外, 还通过电子显示屏等多种方式进行公告

22、，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能 地帮客户选择收费低的结算方式。4我行按照中国银行业文明规范服务工作指引要 求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制 定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文 明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。5.认真对待中国银行业公平对待消费者自律公约 的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的 职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对 客

23、户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患， 员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正， 同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直 贯彻落实下去。某分行关于季度 会计检查的整改报告a分行:根据x x分行xx年一季度会计检查意见书要求,我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况 汇报如下: 一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了 2月份会计主管例会, xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人

24、员参加了会议，会议对整改工作 进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕,提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一 季度会计检查中对整改情况进行追踪检查o、整改措施及整改完成情况加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄“查询查复不规范。”的情况,我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集 中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌 握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织了兴业银行商业汇票业务会计操作规程和票据业务

25、风险提示的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营 业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、 质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加 强了票据业务的操作和管理。各机构定期向财会部报告 问题库等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记 录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态,通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习 效果。加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对 “会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一 系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体 是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。zx调回xx

26、分行工作，主要负责 票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入 行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票 据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加 充实。建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案 管理混乱” “现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题, 我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是, 对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对

27、所 做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构 会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责， 加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼 职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进 行把关，提出意见建议，并照此分工进 行会计监督检查。优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目 前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现 象。对此问题我行采取的措施是，根据兴业银行会计内控要点、必知必会、综合业务核算操作规程等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作

28、有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纽:漏和风险。近期财会部下发 了关于加强会计管理工作的通知对风险监测信息回复 要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了现金管理实施细则对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程，对印鉴卡使用管理流程进行了规范,提高会计管理人员素质,加强会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严重”、“大额及对 账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督

29、的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力 量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的 步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕,一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对x x年11月起开立

30、的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系,目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。三、处罚情况xx分行给予相关人员处罚如下：。oo各罚款100元。附表：xx年一季度检查xx分行整改落实情况表xx银行xx分行财会部?x年x月x日篇二：银行整改报告整改报告市分行审计组于xx年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了牡丹江市分行审计报告书我支行接到通知后，支行高度重视检 查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理2、atm现金长短款当天需及时处理3、及时清理储蓄系统内无关

31、人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记 溥8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜 绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高

32、 对制度建设、制度执行认识，在制度建 设上完善自我，在制度执行中制约自我。2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控 制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价, 落实巾'核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣， 违反规章制度可耻的良好氛围。5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度 学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综 合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管

33、理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告xx年3月14日至xx年3月23日,xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部xx年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行 也于近日下发了关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知，接到 通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时 要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有 关整改措施汇报如下：1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记 簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空

34、白卡做到及时登记， 并将当天重空岀入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件&4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4 ）我部近日已对xx年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对xx年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委 托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批 量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”,持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助

35、设备正常供客户使用。7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试 工作。8 ）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与 确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到吞没卡登记簿，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。1 0）我部已于xx年3月11日将xx年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁， 下来将继续做好按季上缴工作o11）我部自银行卡业务风险排查后，作废卡登记簿已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与 整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继

36、续努力 做好如下工作：1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管 理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走 过场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正 常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务 风险。今后，我支行将进一步加强员工

37、规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传 与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：关于农村中小金融机构现场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工1=1作的整改报告中国银行业监督管理委员会xxxx分局：根据x银监分局办公室现场检查意见书的要求，针对贵局xx年7月25日至8月19日对我社xx年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题

38、进行整改，现将相关情况报告如下: 一、存在问题整改情况贷款风险分类准确性整改情况贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整 改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的xx年已办理展期的正 常贷款11笔、余额万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期18 1天以上，现已下调为可疑类；三是xx年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为

39、次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可疑类贷款1 1笔、余额万元。贷款风险分类基础性工作的整改情况一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中 分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五级分类系 统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格 按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x社、社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则等相关制度规定发出关于贷款风险

40、分类偏离度检查情况的通报，决定对x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。二、下一步工作计划根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改,举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：严格按照贷款风险分类指引和农村合作金融机 构信贷资产风险分类指引等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做 到准确分类，真实揭示风险。加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则， 及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制 和制度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管 控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告#银行业金融机