中远物流金融物流业务案例介绍

1、会计学1中远物流金融物流业务案例介绍中远物流金融物流业务案例介绍第1页/共42页仓单质押仓单质押 1 12 2核定库存核定库存 3 3海陆仓海陆仓 目目 录录4 4速贷仓速贷仓 第2页/共42页操作流程操作流程银行银行出质人出质人1.1.向银行缴纳保证向银行缴纳保证金，将质品存入中金，将质品存入中远物流仓库远物流仓库2.2.质品验货入库，向银行开具质质品验货入库，向银行开具质押仓单押仓单3.3.银行核对仓单无误后，根据出银行核对仓单无误后，根据出质人申请开具承兑汇票或放贷质人申请开具承兑汇票或放贷4.4.根据经营需根据经营需要归还部分或要归还部分或全部银行资金全部银行资金5.5.银行核实归还资

2、金，根据还贷银行核实归还资金，根据还贷情况向出质人归还加盖银行印鉴情况向出质人归还加盖银行印鉴的仓单并通知中远物流的仓单并通知中远物流7.7.中远物流根据银行的放货通知中远物流根据银行的放货通知及提货人的仓单放货及提货人的仓单放货6.6.持相应仓单持相应仓单前往中远物流前往中远物流仓库提货仓库提货第3页/共42页典型案例典型案例业务架构业务架构第4页/共42页发放贷款发放贷款质押质押 各车辆经销商向银行申请贷款，以其自有车辆存入由银行、中远物流共同认定的监管点(或场地)作为质物。中远物流接受银行委托监管经销商银行质押的车辆及相对应的汽车合格证。第5页/共42页经销商汽车生产商银行4，中远对运达

3、车辆进行验收（车架号、车辆外观）并接收相对应的合格证。开始监管职责。6，银行核实归还资金，根据还贷情况向中远物流发出解除监管通知书7，核对解除监管通知书（印章、签字），依单据放车给经销商。对时时信息保持更新，并即时通知银行和广本中远物流1，签订三方监管协议。按经营需要向银行缴纳保证金，申请放款。2，银行审查单据后向经销商放贷，并将款项汇至广本。3，按银行放贷金额将成品车发运至经销商仓库。（可委托中远全程承运） 5，根据经营需要归还银行部分或全部资金，并申请释放对应车辆。第6页/共42页适用客户群适用客户群 有融资需求的各类客户群 货物易变现 货物品种、数量易统一第7页/共42页仓单质押仓单质押

4、 1 12 2核定库存核定库存 3 3海陆仓海陆仓 目目 录录4 4速贷仓速贷仓 5 5加盟仓加盟仓 第8页/共42页操作流程操作流程第9页/共42页典型案例典型案例企业背景企业背景秦发集团是中国主要煤炭贸易公司之一，煤炭贸易业务量已经近秦发集团是中国主要煤炭贸易公司之一，煤炭贸易业务量已经近10001000万吨，日均存煤量万吨，日均存煤量100100万吨。公司在山西大同、河北阳原等地拥有自己的煤炭集运站，国内货源已基本覆盖万吨。公司在山西大同、河北阳原等地拥有自己的煤炭集运站，国内货源已基本覆盖山西、陕西内蒙、东北、河北、山东等我国主要煤炭产区。国际业务的范围已遍及亚洲、山西、陕西内蒙、东北

5、、河北、山东等我国主要煤炭产区。国际业务的范围已遍及亚洲、欧洲、大洋洲、美洲等十几个国家和地区。并与国内诸多大型电厂保持着长期稳定的合欧洲、大洋洲、美洲等十几个国家和地区。并与国内诸多大型电厂保持着长期稳定的合作关系，在整个产、供、销体系形成了一定的优势。由于秦发集团的整个供应链过长，作关系，在整个产、供、销体系形成了一定的优势。由于秦发集团的整个供应链过长，导致前置时间长，渠道存货资金占用过大，流动资金压力很大。导致前置时间长，渠道存货资金占用过大，流动资金压力很大。 第10页/共42页授信方案授信方案 授信主体：秦皇岛秦发实业集团有限公司 拟授信金额：人民币（等值外币）两亿元 业务模式：供

6、应链全程监管 质押物：煤炭 监管模式：底线控制型（动态核定库存） 监管方：广州中远物流有限公司（唯一监管方）第11页/共42页煤炭供应链动产质押： 涉及秦发关联集团煤炭从采购到销售的内外贸环节多节点（指五个库存点）、多渠道（涵盖海运/陆运货物）的监管模式突破了以“定点仓库”监管为主的质押模式，开发“点+线”（库存货物+在途货物）结合的全程监管模式坑口炉口煤炭集运站电厂监管范围监管范围第12页/共42页铁路专用线铁路专用线秦皇岛秦皇岛码头堆场码头堆场华东电厂华东电厂华南电厂华南电厂煤炭集运站煤炭集运站A A（山西大同）（山西大同）煤炭集运站煤炭集运站B B（河北阳原）（河北阳原）广州新沙港广州新

7、沙港内贸海运内贸海运广州洪圣沙港广州洪圣沙港中远物流监管区中远物流监管区监管流程监管流程第13页/共42页监管流程监管流程提单质押提单质押仓单质押仓单质押广州新沙港广州新沙港珠海高栏港煤炭码头珠海高栏港煤炭码头 （筹建中）（筹建中）经销商经销商码头交货码头交货码头交货码头交货外贸海运外贸海运国外供应商国外供应商（印尼）（印尼）国外供应商国外供应商（越南）（越南）国外供应商国外供应商（澳大利亚）（澳大利亚）经销商经销商经销商经销商经销商经销商中远物流监管区中远物流监管区第14页/共42页适用客户群适用客户群 多结点采购或销售的客户群 货物流转迅速、进出频繁的客户 大宗货物、品种单一 货物易变现，

8、多为资源性产品第15页/共42页仓单质押仓单质押 1 12 2核定库存核定库存 3 3海陆仓海陆仓 目目 录录4 4速贷仓速贷仓 5 5加盟仓加盟仓 第16页/共42页业务种类业务种类 出口信用证打包项下的出口信用证打包项下的“海海- -陆陆- -仓仓”模式模式 进口押汇项下的进口押汇项下的“海海- -陆陆- -仓仓”模式模式 开证授信额度项下的开证授信额度项下的“海海- -陆陆- -仓仓”模式模式 内贸内贸“海海- -陆陆- -仓仓”模式模式第17页/共42页操作流程操作流程国内国内出口商出口商国外国外进口商进口商银行银行国内国内工厂工厂3 3国际贸易合同国际贸易合同信用证抵押信用证抵押开具

9、银承开具银承开具信用证开具信用证采购原料采购原料1 14 42 25 5中远物流中远物流6 6交付货物交付货物提交信用证要求提交信用证要求单据单据释放信用证释放信用证特点：特点：1 1、缓解采购资金压力；、缓解采购资金压力； 2 2、保证国际国内贸易合同的履行；、保证国际国内贸易合同的履行； 3 3、降低银行出口信用证打包业务的融资风险。、降低银行出口信用证打包业务的融资风险。 监管范围监管范围7 78 8第18页/共42页操作流程操作流程国内国内进口商进口商国外国外出口商出口商银行银行国内国内码头码头国际贸易合同国际贸易合同开证申请开证申请开具信用证开具信用证1 12 23 3中远物流中远物

10、流7 7提取货物提取货物8 86 6承运货物承运货物5 5据单求要证用信交提据单求要证用信交提4 4发运货物发运货物委托办理提货手续委托办理提货手续监管范围监管范围特点：特点：1 1、快速办理提货手续，减少货物滞港费用；、快速办理提货手续，减少货物滞港费用； 2 2、降低银行进口押汇业务的融资风险；、降低银行进口押汇业务的融资风险； 3 3、实现提单质押向仓单质押的转变。、实现提单质押向仓单质押的转变。 第19页/共42页操作流程操作流程监管范围监管范围国内国内进口商进口商国外国外出口商出口商银行银行国内国内码头码头国际贸易合同国际贸易合同开证申请开证申请开具信用证开具信用证1 12 23 3

11、中远物流中远物流境内公司境内公司8 8提取货物提取货物9 97 7承运货物承运货物6 6据单求要证用信交提据单求要证用信交提4 4接受货物接受货物委托办理提货手续委托办理提货手续中远物流中远物流境外公司境外公司5 5远洋运输远洋运输特点：特点：1 1、为企业免除开证的部分乃至全部保证金；、为企业免除开证的部分乃至全部保证金； 2 2、降低银行开证授信额度的融资风险；、降低银行开证授信额度的融资风险； 3 3、实现开证和进口押汇一体化融资模式。、实现开证和进口押汇一体化融资模式。 第20页/共42页操作流程操作流程银银 行行经销商经销商码头或监管区码头或监管区申请贷款申请贷款2 2中远中远物流物

12、流5 5出具仓单出具仓单6 6偿还贷款偿还贷款7 7解除质押解除质押8 8释放质押物释放质押物供应商供应商3 3开具汇票开具汇票4 4发运货物发运货物货物在途货物在途运输运输卸货卸货（在途监管）（在途监管）购销合同购销合同1 1（仓储监管）（仓储监管）实施监管实施监管监管范围监管范围第21页/共42页典型案例典型案例 阳谷祥光铜业是世界上一次建成规模最大的铜冶炼厂，是继美国肯尼柯特公司之后的世阳谷祥光铜业是世界上一次建成规模最大的铜冶炼厂，是继美国肯尼柯特公司之后的世界上第二座采用闪速熔炼和闪速吹炼界上第二座采用闪速熔炼和闪速吹炼“双闪速炉双闪速炉”工艺的铜冶炼厂，是当今世界上技术工艺的铜冶炼

13、厂，是当今世界上技术最先进、环保、节能、高效的现代化铜冶炼厂。项目总投资最先进、环保、节能、高效的现代化铜冶炼厂。项目总投资5656亿元。一期工程达产后，年可亿元。一期工程达产后，年可生产阴极铜（含生产阴极铜（含99.9935%99.9935%）2020万吨、硫酸（含万吨、硫酸（含98%98%）7070万吨、金（含万吨、金（含99.99%99.99%）1010吨、银（含吨、银（含99.99%99.99%）300300吨；二期工程全部达产后，年可生产吨；二期工程全部达产后，年可生产4040万吨阴极铜、万吨阴极铜、2020吨黄金、吨黄金、600600吨白银、吨白银、140140万吨硫酸及相关产品。

14、万吨硫酸及相关产品。 融资需求融资需求 祥光铜业为满足生产用原材料铜精矿以及生产环节过程中的资金流问题，向工商银行、建祥光铜业为满足生产用原材料铜精矿以及生产环节过程中的资金流问题，向工商银行、建设银行等银行组成的银团提出贷款需求，银团以祥光铜业铜精矿原料、半成品、产成品为质押设银行等银行组成的银团提出贷款需求，银团以祥光铜业铜精矿原料、半成品、产成品为质押担保向其提供融资贷款，中远物流受银团委托对阳谷祥光铜业质押的动产履行监管职责。担保向其提供融资贷款，中远物流受银团委托对阳谷祥光铜业质押的动产履行监管职责。企业背景企业背景第22页/共42页出质人监管人质权人三方质押合作协议仓库租赁协议/物

15、流合作协议融资额度合同/质押合同第23页/共42页 （银行开证）（银行开证）海上船舶、货物信息跟踪海上船舶、货物信息跟踪货物抵港后的船舶代理、货货物抵港后的船舶代理、货运代理运代理卸货港货物存储卸货港货物存储运输运输原材料仓库监管原材料仓库监管半成品仓库监半成品仓库监管管成品仓库监管成品仓库监管（银行下达放货指令）（银行下达放货指令）解除质押解除质押第24页/共42页第25页/共42页适用客户群适用客户群自发货端开始有融资需求的客户没，要求全程监管自发货端开始有融资需求的客户没，要求全程监管要求融资形式延伸到世界各地的客户要求融资形式延伸到世界各地的客户大宗货物采购商，有扩大再生产需求的客户大

16、宗货物采购商，有扩大再生产需求的客户第26页/共42页仓单质押仓单质押 1 12 2核定库存核定库存 3 3海陆仓海陆仓 目目 录录4 4速贷仓速贷仓 5 5加盟仓加盟仓 第27页/共42页业务特点业务特点立足于生产企业和经销商立足于生产企业和经销商提供采购、加工、销售一体化的作业平台提供采购、加工、销售一体化的作业平台为生产企业和经销商提供强大资金支持，以小博大、借鸡生蛋为生产企业和经销商提供强大资金支持，以小博大、借鸡生蛋为生产企业和经销商提供便捷流通渠道，享受为生产企业和经销商提供便捷流通渠道，享受“门到门门到门”服务服务第28页/共42页中远物流与各商业银行合作，为钢铁企业和钢材经销商

17、提供库存融资、中远物流与各商业银行合作，为钢铁企业和钢材经销商提供库存融资、国内采购、国外采购等资金支持，改善钢材经销商的资金流，帮助经销国内采购、国外采购等资金支持，改善钢材经销商的资金流，帮助经销商及时把握商机，扩大经营规模。商及时把握商机，扩大经营规模。典型案例典型案例第29页/共42页操作流程操作流程现货质押现货质押先票后货先票后货未来货权未来货权第30页/共42页企业申请办理钢“财”速贷仓业务审核相关资料办理业务钢材入库数量、规格、价值核实办理质押手续获得银行贷款缴纳提货保证金或偿还银行贷款银行发出提货指令办理提货手续提取相应货物操作流程操作流程第31页/共42页企业申请办理中远钢材

18、海陆仓业务核实贸易背景、审查采购合同办理贷款手续银行支付采购货款中远从工厂提取货物运输至仓库缴纳提货保证金或偿还银行贷款银行发出提货指令办理提货手续提取相应货物操作流程操作流程第32页/共42页企业申请办理中远钢材海陆仓业务核实贸易背景、审查采购合同办理贷款手续银行向国外供应商开具信用证远洋运输、报关报检、货物抵达仓库缴纳提货保证金或偿还银行贷款银行发出提货指令办理提货手续提取相应货物操作流程操作流程第33页/共42页适用客户群适用客户群产业链完整行业生产企业和经销商产业链完整行业生产企业和经销商货物价值相对较高、易变现货物价值相对较高、易变现市场需求较大、流通速度快市场需求较大、流通速度快货物品种单一、数量较大货物品种单一、数量较大第34页/共42页仓单质押仓单质押 1 12 2核定库存核定库存 3 3海陆仓海陆仓 目目 录录4 4速贷仓速贷仓 5 5加盟仓加盟仓 第35页/共42页第36页/共42页典型案例典型案例业务架构业务架构第37页/共42页操作流程操作流程第38页/共42页授信方案授信方案 授信主体：秦皇岛秦发实业集团有限公司 拟授信金额：人民币（等值外币）两亿元 业务模式：供应链全程监