理财公司创业准备计划书

1、理财公司创业准备方案书 创业投资,亦称为私人股权(资本)投资,指以取得资本收益为目的、对非上市公司运用资本和增值效劳实施的长期股权投资。以下是学习啦为大家的关于理财公司创业准备方案书，给大家作为参考，欢送阅读! 一、目标： 1、针对高净值客户研发出远超货币市场基金收益率的固定收益类产品。 2、建立以宏观投资(价值投资、行业轮动、成长股)和择时型套利为根底的股权类产品和衍生品为交易品种的量化交易系统。 3、立志于在中国大陆中还在野蛮生长的对冲基金行业占据一席之地，成为中国版的量子基金。 二、环境分析 宏观分析：目前正在运行的对冲基金产品有9170只，其中，股票策略、相对价值策略、管理期货、事件驱

2、动策略、债券策略、组合基金、宏观策略、复合策略和其他策略分别有6383、393、264、206、416、128、27、60和1293只。，我国对冲基金公司共管理规模估算已经高达6570亿元，xx年规模出现了爆发式的增长，同比大增105.31%。xx年a股的走牛，带来了大量资金涌入市场，xx年共成立5300只产品，带来大量的增量资金，其中，股票策略、相对价值策略、管理期货和债券策略基金是奉献规模的主要力量，而股票策略无疑是最大的奉献者。另外，a股行情的火爆，也带来了对冲基金业绩大幅飙升，规模内生性增长，而业绩的上涨，也带来了老产品的持续认购，总规模出现了爆发式的增长。 上图可看出目前我国对冲基金

3、业随着去年牛市而蓬勃开展，各类产品都开始出现。本公司方案以宏观策略下的股票、股指期货期权、外汇为标的的投资为一大产品，目前我国的宏观策略产品在整个对冲基金业中所占比列很小，因此该类型公司还处于萌芽阶段。但是以全球视角来看，全球宏观策略产品收益率排在各类产品首位，也是投资范围最广的一类。公司创始人拥有良好的投资业绩、擅长于以根本面策略的股票投资以及通过研究经济、政策、利率、汇率等各项指标，在股票、债券、外汇、期货、货币等市场寻找投资时机。因此以宏观策略型产品为主营公司占有一定优势。 (尤其是希腊、意大利等)依然严重。同时新兴开展国家经济正处于一个转型期，资源正逐步从传统老牌资本主义国家转移到新兴

4、开展中国家。在全球化背景下，资本流通迅速，在流通过程中不乏会出现很多套利时机和价值投资时机。抓住时机套利或是做多进行长线投资是本公司的目标。 三、自我swot分析 优势：团队核心成员中既有善于价值分析人员(股票年均收益率30%)也有擅长于趋势性全球宏观分析人员。 劣势：初期筹资能力缺乏，公司自有资本较少。公司目前仅有负责交易的人员和研究人员，尚未有风控部成员。 时机：我国对冲基金行业开展未成形，随着利率市场化人民币国际化以及中国资本市场的开展，需求增量可观。国家逐渐降低行业门槛和投资范围。 威胁：已存在的基金公司有着更丰富的实战经验。外部经济环境波动较大，对于初创企业来说由于自己体量较小因而抗

5、风险能力相对更弱。 四、市场方案 目标群体：公司主要研究开发两类产品，产品目标客户的区分十一风险偏好为依据。第一类固定收益类产品针对高净值客户中的风险厌恶型，第二类以股权类以及衍生品为标的的产品针对高净值中的风险偏好型。 价格：由于前期资金有限以及公司的目标客户并非针对群众，因而主要打算通过路演的方式从机构或者资本雄厚的投资人筹资。定价问题上分为管理费和绩效费，行业平均管理费2%，公司方案收取1%。行业平均绩效费20%，公司方案收取25%。 产品发行通道：前期以公募基金专户，在中国证券基金业协会备案得到私募管理人身份后自我发行。 公司宗旨：拥抱不确定性，在混沌中寻找良机。 一、概述： 基于对浙

6、江省海洋经济及金融改革创新大省等国家级战略定位的解读。温州成为国家金融综合改革实验区。以期在地方金融组织体系、金融效劳体系、民间资本市场体系、金融风险防范体系等方面先行试 1.1.2 人员配置 由于公司正处于开展阶段，有很多人员配置问题暂时还不能完全配备完善。但是为了公司能够拥有一个完善的体制。且又防止了无形资源对公司照成的资金浪费。到达一个真正可持续开展的方向;现配备人员如下：(注：总经理不算在其中) 1.1.6 客户心态 1.1.7 开展趋势 四、市场定位 1.1.8 风险投资 1.1.9 工程投资 2.1.1 国内不成规黄金市场 2.1.2 理财规划 五、营销方案 2.1.3 网络推广

7、2.1.4 营销 2.1.5 连锁销售 2.1.6 会务营销 2.1.7 代客理财 2.1.8 鼓励套餐 2.1.9 渠道营销 六、管理方案 1) 薪酬方案 2) 招聘管理 3) 晋升机制 4) 心态管理 5) 培训方案 6) 6s管理 7) 奖罚机制 8) 人员管理 七、战略规划 一、企业核心价值观 二、企业经营理念 三、企业愿景 四、开展目标 五、战略储藏 八、财务预测 3.1.1 财务分析 3.1.2 本钱控制 3.1.3 xx方案财务出入 九、风险控制 3.1.4 风险躲避 十、融资规划 博客换不了vc、厕所站不来投资，商业方案书是一定要写的。 从想到写，是一个思维总结的过程，写的过程

8、会更理智、更细腻，外表看起来是不断修改和调整文字，事实上是在完善一个“可执行的方案”，不断地反思和归纳是很有好处的。商业方案书不但要写，还要一遍遍地写:)，直到不用商业方案，也可以自己口述表达出来。 但商业方案书到底怎么写呢?是不是要写个几十页才叫好的商业方案呢?不同的工程肯定会有差异，但第一次交给投资人的商业方案，10页ppt足以! 投资人和创业者不同，创业者必须专注一个工程，但投资人只是相对专注某个领域。创业者要的是梦想的实现，投资人要的是投资回报。这些差异导致工作节拍的不同，1个投资经理1天如果只收到10份商业方案，那说明这个投资公司经营出了问题:)，所以，用最短的时间、用最准确的语言、

9、描述一个最清晰的商业规划，是创业者必须做好的事情。 这10页ppt如何写呢?我献丑乱谈一下，有用就收藏起来，没用就和投资人一样丢入垃圾桶。 第一页：一句话方式的工程总结，作为标题。 例如： 彻底改变“中国网络商务交友效能”的msnnext。方案提交人：张本伟、杨名。 一句话的工程总结，一定要表达出来“你要做的事情到底能够给人们的工作或者生活方式带来什么改变?”或者“你对某个行业的开展带来哪些改变?”我用“改变”这个词而不是“改良或者改善”，是因为只有带来“改变”的新效劳才有真正的新市场，也才会有更为明确 的投资价值。比方:很多人不理解05年为什么两家博客网站被投资上千万美金，其实很好理解，在投

10、资人眼里，博客是在改变人们的网络生活方式。 第二页：相应行业市场存在的关键问题及带来的市场时机 这页文件反响出来的是创业者的市场眼光，你是仅仅能看到一个局部细分，还是够结构化的去看到一个市场的缝隙和时机，这种能力差距不是补补课就学会的。这点也是投资人考察创业者能力的重要指标，因为一家公司的成长过程中，对商业模式做2-3次的重大调整，也是很正常的。而在市场的变革中，丢掉市场时机让竞争对手成长是最可怕的，因此，要求团队对市场分析要有远见、有深度，建议这页内容大家花时间仔细研究，否那么“眼光短浅”难成大事。 第三页：你是如何解决第二页问题的 这局部需要和第三页对应，在讲述时要措辞有力而不模糊。当然，

11、如果第二页就没写对，第3页的解决措施也就是瞎扯了。在这个过程中，要特别提醒创业者的是，别傻呼呼的，要用巧劲，要有创意，要有智慧。 第四页：收入模式 很多人问我msnnext的收入模式到底是什么?他们关心这个问题是因为国外linkedin、openbc都在收会员费，而中国的天际、假设邻和联络家，都没有收费。我的答复是：收vip会员费，他们都吓了一跳。我举这个例子，是想说明，尽管在同一个市场，尽管别人不愿意做的收入模式，但并不代表你不可以。因为解决问题的方法不同，用户体验和粘性不同，用户收益不同，收入模式就一定可以不同。 谈到收入，我想有个问题非常值得探讨，那就是“规模倍增收入”和“工程性收入”的

12、差异。这个问题先不想展开讨论了，但差距很大。千万别觉得你自己有收入甚至盈利，就有投资价值。 还有一个问题，也是很多商业方案中最常见的，那就是多元化的收入模式，一个方向有8个收入，这种类型的收入模式是铁定被扔到垃圾箱的，所以大家就别忽悠了，有一个核心、倍增的收入模式，足以。 第五页：团队 团队的介绍建议可以按照这样的顺序来介绍： 公司方向/目标需要的资源(经验值)经验值对公司未来奉献的比重对应的股权比例对应的核心人才(团队)。这样的顺序是想让创业者重新审视自己的团队搭建是否合理。一个不合理的团队结构，迟早出事。一个容易出事的团队，投资者会很担忧。 投资就是投团队，而这个团队最好具备的条件是：有相

13、关行业成功的经验、有2年以上的默契合作、有明确的老大(核心)、有适合的股权结构(所有人心甘情愿拿相应的股份)、有强烈的成功欲望、有坚决的执行力和效率。 第六页：执行状态 介绍一下你现在按照预期目标和策略，干到哪个程度了，证明给投资人看你们的执行能力。 第七页：融资规模与使用 不是钱越多越好，适宜的钱会让投资者和团队未来保持和谐。这里面有很多p/e的算法和技巧，这部份建议找投行的朋友一起参谋。定价合理，也是促进投资速度的重要因素。 第八页：融资后的未来财务预期 适宜的钱花到适宜的地方，这局部并不难写。也有的团队会说，我现在每月现金流不错，我不知道拿投资干什么，那我建议你别要投资，因为要了会害你的:) 第九页：工程风险与躲避 没有哪个工程没有风险，但投资者最不能接受的是人的风险：团队的诚信和团队的齐心。 第十页：小结：为什么要投资我们 都看到第10页了，该小结一下了： 你准确的市场结构分析、清晰的定位、倍增的收入模式、完整的团队、符合策略的现状、适宜的钱、合理的资金使用、靠谱的回报、