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文档简介

1、XX最新银行合规回头看心得体会【精编】心得体会1为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识,建立良好的道德诚信标准,增强内部会计控制及风险防范能力,创立农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署,结合本行实际情况,从七月份至九月份,在全行范围内开展“从我做起,合规操作专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准准工作立足点,增强合规规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会会计风险的能力,切实规标准操作行为,有效遏制制违规违纪问题和案件的的发生;树立农业银行改改革开展的信心,增强维维护农业银

2、行利益的责任任心和使命感,建立良好好的合规文化。该行此此次教育学习活动分为学学习自查和稳固验收两个个阶段进行。学习自查阶阶段的活动内容包括:一一是学习相关制度。组织织员工采取集中学习和自自学相结合的方式,对相相关文件、制度、规章进进行学习,学习内容以业业务操作标准为主,做好好学习记录和笔记,学习习面到达100%。每名名会计业务管理和操作人人员至少撰写1篇以 “从我做起,合规操作为主题的学习心得。 二是对照制度进行自查查整改。通过组织学习,结合“内控管理标准年年和案件治理“回头看看检查、合规文化教育育活动,深入排查会计业业务风险点,查找合规操操作方面存在的问题并落落实整改。三是组织召开开制度研讨

3、会。在八月底底组织一次关于业务系统统管理和会计制度方面的的研讨会,包括:对现行行的会计业务生产系统和和管理系统的内部控制进进行探讨和研究,提出完完善系统风险控制的意见见;对现行的会计业务规规章制度进行认真梳理,查找分析现行制度中存存在与业务开展不相适应应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题,研究解解决方法,提出完善意见见。四是开展会计操作风风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干,组成成宣讲组,根据?中国农农业银行防范案件工作指指引?中有关会计操作的的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示。稳固验收阶段活动内容容包括:一是组织集中考考试。围绕本次活动的学学习内容,组织全行会计计管理人员和操作人员进进行

4、集中考试。二是检查查验收。制定详细检查验验收方案,组织各单位对对“从我做起,合规操作作活动进行检查验收。三是稳固学习成果。修修订和完善会计结算专业业的相关业务操作标准,建立岗位风险点提示制制度,把合规管理、合规规经营、合规操作的理念念深入到每一个员工。心得体会2“细节决定定成败,细节决定存亡,这一点对高风险金融融行业尤为重要。古语有有言“千里之堤,溃于蚁蚁穴。从巴林银行对一一个基层交易员,一个888888帐户的管理失失控,到一个具有2000多年历史的“龙字号银行的轰然倒下,银行行放松的每一个小细节,都有可能成为使“牢固固大堤轰然崩溃的“蚁蚁穴。在此,邮储体制制改革的关键时期,开展展合规学习对于

5、增强邮政政金融业务合规经营管理理意识,培育良好合规文文化,促进邮政储蓄事业业的健康成长,提高防控控金融风险的能力有着很很强的现实性和必要性。我们建始县储蓄银行精精心组织并积极开展了深深入学习席行长关于合规规建设讲话精神和金融合合规上活动方案学习会,通过这次认真学习,感感悟颇多。现将我个人的的学习心得汇报如下:一、认真学习,提高思思想素质,增强依法合规规经营的理念要加强法法律法规、规章制度的学学习,提高思想素质,这这是从源头上杜绝违规违违章行为的重要手段。银银行员工加强对风险防范范知识的学习,就能认识识到社会的复杂性和银行行经营风险的普遍性,认认识到银行本身是高风险险行业,必须把风险防范范放在第

6、一位。每天从自自己的岗位做起,自觉遵遵守各项规章制度,自觉觉抵抗各种违纪、违规、违章行为。要铲除以信信任代替管理,以习惯代代替制度,以情面代替纪纪律的弊端,视制度为生生命,纠违章如排雷,增增强风险防范意识和自我我保护意识,标准操作,从源头上预防案件的发发生。二、从严治行,加强内控,把细节管理理融入长效机制建设中,抓住“防“查“建建“纠四个关键点,建立四种机制,实现四四个转变。一要“防。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变变。要发动全员力量,共共同参与,齐抓共管,切切实提高全行员工依法合合规经营意识,增强执行行力,严格落实内控制度度,杜绝有章不循违规操操作,工作中责权不分,职责不明,授权不清,

7、反程序操作等现象。二要“查。建立监督检检查长效机制。从集中检检查向制度化经常化转变变。稽核等相关检查部门门要注重实效,提高科技技手段在检查中的运用,实行重点检查与抽查相相结合,现场检查与调取取掌握监控相结合,对违违规问题查实、查清、查查准,检查不能三天打鱼鱼两天晒网,要常抓不懈懈。被查部门要加强事后后监督和事中复核,使 “查落实到每笔业务务始终。三要“建。建立制度及时更新机制制。从被动防向主动堵转转变,充分利用检查结果果,超前规划,及时查补补,及时堵塞漏洞,制定定相关制度时要由具有一一定实践经验的人员参加加,出台的制度要易操作作,易检查,易评价。要要加快机构扁平化改革步步伐,切实解决基层机构构

8、多头管理,使制度执行行能够“一戳到底。四要“纠,实行属地、属下、属权管理,违规规必纠,对于发现问题,绝不搞“下不为例,对直接管理者要问责,对检查者要问责,对用用人者也要问责。通过加加强教育,加强检查,及及时纠错,严格问责等多多手段的综合运用,培养养全行员工合、规经营意意识,建设合规文化系统统工程,营造业务开展的的良好内部环境。三、正视问题,构建金融合合规管理体系我县邮政政储蓄业务自恢复开办已已经年,已逐步形成了自自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的的要求还有相当大的差距距。一是风险意识淡薄,经营银行就是运营风险险,任何金融业务都有风风险,只有采取识别、计计量、监测、控制的方法法才能使风险

9、得到有效规躲避。二是不合规的现象象较为严重。当前邮政储储蓄储蓄中最易出现问题题和案件的最多点、最难难控制点,莫过于前台操操作中存在的问题和隐患患。三是一、二级条线风风险防范流于形式。四是是针对发现的问题进行整整改落实不够。针对这些些差距,应该采取积极的的对策和措施。一是建立立条线的合规风险防控体体系。各部门、各业务线线、各网点都要有明晰的的操作流程和风险提示以以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线的合规防控体系。一条条是前、后台业务操作的的自我检查,及时整改责责任体系;第二条是业务务部门对前、后台业务的的监督、检查、指导、帮帮促整改的体系;第三条条是专职稽查检查部门履履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防防控的考核。将责、权、利捆绑在一起,实行业业务线、管理线“双线问责。四是银企密切配配合。按照国家有关法规规,谁受益谁担责的原那么那么,银企双方都应承担起起管理的责任,而不仅仅仅是某一方面的责任,不不仅不能削弱管理的职能能,还要落实稽查检查人人员,对稽查检查提供有有力的支持和保障。如此此,邮政金融业务才会逐逐步走上标准化的轨道。通过这次局里组织的的合规管理学习,让我树树立起了“合规人人有责责、“合规

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