加强合规风险管理具体做法和建议_第1页
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加强合规风险管理具体做法和建议_第3页
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文档简介

1、加强风险防控具体做法：1、牢固树立合规风险防控意识。 理解和把握国家法律、 法规和准那么，公司规章制度和业务流程、部门岗位职责。合 规部门应完成的合规管理和风险控制环节完成制度下发的 从上到下的贯彻和从下到上的完善和推进；2 、在业务部门在执行风险管理措施，不断测试的过程 中，合规管理部对关键业务结算柜台业务、同业业务和报 表资料对外报出等 进行即时性、 跟进性的风险监督和控制， 主动防止违规事件发生、主动发现和纠正已发生的违规事项， 提升公司操作的效率和质量，保证与公司的风险偏好、风险 价值观以及公司的风险容忍度相一致。加强风险防控具体建议：1、建立公司内部网络交流平台，进行风险提示。将本

2、公司或其他金融机构曾经发生过的合规问题和案件；监管机 构、外部审计、会计师事务所等外部机构发现的合规风险和 风险提示；内部法律、审计、信息、综合部、合规及业务部 门在日常工作中所发生的需引起足够重视的合规风险或问 题公布于内部交流平台。一是实现传达、告知、教育等风险 提示，缩小“信息真空空间，实现信息共享，提高全员的 风险意识和知识；二是实现信息的交换过程，要有来有往。 “我把我的信息告诉你，听取你的意见和看法，接下来要有 回应，形成良性的互动。 促进法规、政策和公司内控制度的实施。2、针对各成员单位存款，应开始建立持续监测，对重 点账户进行实时的收支监测。标准开机时间，本年度开机时 间根本维

3、持在 9-10 点钟，但是尽量将时间固定，开机前每 经手一笔业务都属于存在一定的操作风险。3、完善跨部门对外转账，公司内部转账的审批程序、 必备文件，并建立相应紧急情况应急备案。跨部门转账、内 部转账中， 如果遇到领导不能及时签审； 或者其他特殊情况， 应当建立合理的票据传递、或者审阅的机制如利用0A信息传递机制，每一步均可追溯同时，完善、区分各项业务 制度的审核凭证单据，详细补充各项要素等事宜。4、针对贷款业务在录入 - 复核-授权 -受理 -复核流程中，尽量减少人工操作与干预，尤其是账户、收息金额调整等情 况。如有特殊情况，跨部门之间应该有一个情况说明。用以 备案复查。贷款发放、收回过程中，在录入- 复核 - 授权过程中，属于后台账务处理，但是在一些特殊情况贷款如需要调 整收取利息逾期不收逾期利息较多，收息情况有调整账 号有调整，这三各步骤中均无法做任何审核，而这各过程是 在业务开展部门内部，最后两步是在结算部门进行人工干预， 但是没有任何凭证或者说明作为备案。5、继续完善制度与流程，明确岗位之间、部门之间的 制约、制衡，做到实物可追溯， 账务系统可追溯。 比方开户、 销户、购置重要凭证等业务，只能做到实物可追溯，签章为 主，但是在系统处理中，表达不出合规介入的痕迹。同时， 尽量细化各项操

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