金融理论与实务-阶段测评3

1、金融理论与实务-阶段测评31.单选题1.12.0基金的收益中不包括（）您没有作答a红利b股息c债券利息d本金该题考查基金收益，基金收益包括：红利、股息、债券利息、买卖差价等，不包括本金。比较容易选对，D项正确。1.22.0商业银行贷款可分为信用贷款和担保贷款，类型划分上属于（）您没有作答a期限的长短b保障条件c业务类型d质量高低信用贷款是指没有担保、仅依据借款人的信用状况而发放的贷款；担保贷款是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款，按照具体担保方式的不同，担保贷款又可分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款。1.32.0商业银行的贷款业务中，按贷款的偿还期限可以分为（）您没有作答a短期贷款b活期

2、贷款c中长期贷款dAC项正确该题考查商业银行贷款的分类。按期限长短分为短期、中期、长期。短期是一年以内，中期是五年以下，长期是在五年以上。而故正确答案是D项。1.42.0适合于保守型投资者的基金种类是（）您没有作答a开放式基金b成长型基金c收入型基金d平衡型基金该题考查基金种类，成长型基金适合能承受高风险的人，收入型基金适合保守的人，平衡型基金适合既注重资本增值，也注重当期收益的人。因此C项正确。1.52.0在债券的信用评级中，3A代表（）您没有作答a清偿能力强，风险大b清偿能力强，风险小c清偿能力有限，风险大d濒临破产，清偿能力差该题考查债券的信用等级，从A到D，等级依次下降，3A代表清偿能

3、力强，风险小。因此B项正确。1.62.0记录一只股票一定时段的价格波动情况的技术分析方法称为（）您没有作答a形态分析b趋势分析cK线图d指标分析该题考查技术分析方法，记录一只股票一定时段的价格波动情况的技术分析方法称为K线图法，其他也属于技术分析方法，但不符合题目要求，因此C项正确。1.72.0纽约银行属于（）您没有作答a全能性银行b专业性银行c综合性银行d政策性银行该题考查银行的种类，专门从事某一领域或某一类型银行业务的商业银行称为专业性银行，纽约银行即属此类，因此B项正确。1.82.0商业银行最基本的业务是（）您没有作答a资产业务b负债业务c存款业务d贷款业务该题考查商业银行的业务，负债业

4、务是商业银行最基本、最重要的业务。在商业银行的资金来源中，90%以上来自于负债。因此B项正确。1.92.0运用一定的数学公式，对股票交易中的原始数据进行处理，得出相应的技术分析指标，将该指标的值绘成图表，用定量的方法对股价趋势进行预测，这是（）您没有作答a形态分析b趋势分析c指标分析d回归分析该题考查指标分析，题目是指标分析的定义，注意掌握，因此C项正确。1.102.0以股票价格指数作为标的物的期货交易被称为（ ）您没有作答a外汇期货b股票价格指数期货c股价协议d利率期货股票价格指数期货即是以股票价格指数作为标的物的期货交易1.112.0从买入债券到卖出债券之间所获得的收益不仅包括利息收益，还

5、包括债券的买卖差价，在此期间的收益率被成为（ ）您没有作答a名义收益率b现时收益率c到期收益率d持有期收益率持有期收益率是指从买入债券到卖出债券之间所获得的收益率，在此期间的收益不仅包括利息收益，还包括债券的买卖差价。1.122.0（ ）只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约。您没有作答a欧式期权b美式期权c日式期权d中式期权欧式期权是只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约，美式期权则允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约。1.132.0股票投资分析中的基本面分析不包括（）您没有作答a宏观经济分析b技术分析c行业分析d公司分析该题考查股票投资分析中的基本面分析，包括了：

6、宏观经济分析，行业分析和公司分析，技术分析不属于基本面的分析，因此B项正确。1.142.020世纪80年代金融创新中出现的最重要、最成功的金融工具是（）您没有作答a利率期货b外汇期货c股票价格指数期货d金融期权市场该题考查金融工具的种类，不同的阶段产生了不同的金融衍生产品，其中，股票价格指数期货是最重要的，也是最成功的金融创新产品。因此C项正确。1.152.0基金可以无限地向投资者追加发行份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此份额总数是固定不变的，这称为（）您没有作答a封闭式基金b开放式基金c股票基金d债券基金该题考查基金的各类，对于题目中的说法，抓住关键：无限追加，随时赎回，因此是开

7、放式基金，B项正确。1.162.0投资基金不包括（）您没有作答a产业投资基金b风险投资基金c股票基金d证券投资基金该题考查基金的种类，投资基金包括：产业投资基金、风险投资基金和证券投资基金，而股票基金是证券投资基金中的一个种类，因此C项入选。1.172.0交易双方对两笔币种与金额相同，期限一样但付息方法不同的资金进行互换交换利率的一种业务称为（）您没有作答a货币互换b利率互换c期权互换d股票互换该题考查利率互换的定义，与货币互换的定义比较记忆，B项正确。1.182.0我国股票市场酝酿多时的“融资融券”业务实际上就是（ ）您没有作答a现货交易b期货交易c期权交易d信用交易我国股票市场酝酿多时的“

8、融资融券”业务实际上就是信用交易，即股票的买方或卖方通过交付一定数额的保证金，得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖。1.192.0我国银行业金融机构的设立、变更和终止需要（）的审批。您没有作答a国务院b中国人民银行c中国银监会d财政部该题考查银监会的职责，其中很重要的一项就是审批银行业金融机构的设立、变更和终止，因此C项正确。1.202.0以下不属于金融衍生工具特点的是（ ）您没有作答a价值受制于基础性金融工具b具有高杠杆性和高风险性c价格具有高波动性d构造复杂，设计灵活金融衍生工具特点有价值受制于基础性金融工具、具有高杠杆性和高风险性、构造复杂和设计灵活三个特点。1.212.0从产权结构上说

9、，我国商业银行的主要形式是（）您没有作答a独资商业银行b政策性商业银行c股份制商业银行d单一制商业银行该题考查商业银行的主要形式。主要有两种：一是股份制，一是独资制，而股份制是主要形式，没有政策性商业银行一说，单一制是按组织形式的不同划分的，因此ABD错误，C项正确。1.222.0现代金融期货交易所的组织形式多是（）您没有作答a会员制b公司制c财团制d实名制该题考查交易所的组织形式，会员制是最初的形式，也是现在采取最多的形式，但有向公司制转化的倾向。因此A项正确。1.232.0没有担保，只凭借款人的信用状况而发放的贷款称为（）您没有作答a担保贷款b信用贷款c关注贷款d正常贷款该题考查贷款的种类

10、，按有无担保分为担保贷款和信用贷款，按质量高低分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款和损失贷款。因此B项正确。1.242.0商业银行管理理论的发展阶段是（）您没有作答a资产管理理论资产负债管理理论负债管理理论b资产负债管理理论负债管理理论资产管理理论c资产管理理论负债管理理论资产负债管理理论d负债管理理论资产管理理论资产负债管理理论该题考查商业银行管理理论的发展阶段，60年代是资产管理理论，70年代是负债管理理论，80年代是资产负债管理理论，因此C项正确。1.252.0以下不属于金融机构功能的是（ ）您没有作答a提供支付结算服务b转移与管理风险c促进社会公平d降低交易成本提供支付结算服务、

11、转移与管理风险、降低交易成本都是金融机构的功能；促进社会公平不是金融机构的功能。1.262.0（ ）是商业银行的生命线您没有作答a风险管理b流动性管理c资产管理d负债管理风险管理是商业银行的生命线，是决定商业银行经营的根本因素，也是衡量商业银行核心竞争力和市场价值的最重要因素之一。1.272.0LOF是（）的缩写。您没有作答a指数型基金b上市型开放式基金c基金中的基金d交易基金该题考查基金种类，总结一下，ETF交易所交易基金，LOF上市型开放式基金，FOF基金中的基金。因此答案是B项。1.282.0金融互换的理论基础是（ ）您没有作答aQ理论b购买力平价理论c比较优势理论d资产管理理论金融互换

12、的理论基础是大卫 . 李嘉图的比较优势理论。1.292.0租赁业务属于商业银行的（ ）您没有作答a资产业务b负债业务c表外业务d投资业务表外业务是指商业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内、不会形成银行现实的资产或负债但却能影响银行当期损益的业务。租赁业务是商业银行的表外业务之一。1.302.0在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的业务产品。这种存款被称为（ ）您没有作答a活期存款b储蓄存款c通知存款d结构性存款本题主要考查结构性存款的

13、概念。2.多选题2.14.0金融互换实现的条件有（ ）您没有作答a双方对对方的地位和声誉均有需求b双方对对方的资产或负债均有需求c双方对对方的生产和经营均较熟悉d双方在两种资产或负债上存在比较优势e双方都预期对方的资产价值上涨金融互换实现的条件：第一，双方对对方的资产或负债均有需求。第二，双方在两种资产或负债上存在比较优势。2.24.0信托投资公司的主要职能是（）您没有作答a代为保管客户资金b接受客户委托c代表客户进行管理d代表客户进行经营e代表客户处置财产该题考查信托投资公司的职能。信托投资公司的主要职能包括：接受客户委托、代表客户进行管理、经营、处置财产。而A项只是信托中的一个必要的环节，

14、不是其主要职能，要排除，因此答案是BCDE项。2.34.01994年，我国设立的政策性银行包括（ ）您没有作答a中国人民银行b国家开发银行c中国工商银行d中国进出口银行e中国农业发展银行本题考查我国政策性银行的基本知识。2.44.0债券收益的衡量指标包括（）您没有作答a名义收益率b现时收益率c持有期收益率d到期收益率e实际收益率该题考查债券收益的衡量指标，包括了名义收益率，现时收益率，持有期收益率，到期收益率，不包括实际收益率，因此E项排除，ABCD正确。2.54.0按金融机构的业务性质的不同，金融机构可分为（）您没有作答a管理性金融机构b协调性金融机构c组织性金融机构d商业性金融机构e政策性

15、金融机构该题考查金融机构的种类。按业务性质的不同，分为：管理性、商业性、政策性金融机构。没有BC项所言的金融机构，因此ADE正确。2.64.0金融期货市场的交易规则包括（ ）您没有作答a实行盯市制度b交易品种为规范的、标准化的期货合约c交易实行强行平仓制度。d交易实行保证金制度e交易实行价格限制制度以上五项全都是金融期货市场的交易规则。本题考查考生对于金融期货市场的交易规则的理解。2.74.0金融互换的种类包括（）您没有作答a利率互换b期权交易c期货交易d货币互换e远期合约该题考查金融互换的种类，金融互换是指交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定

16、的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。此定义不容易把握，要注意，因此AD项正确。2.84.0按照组织形式的不同，商业银行可以分为（ ）您没有作答a单一制商业银行b总分行制商业银行c控股公司制商业银行d股份制商业银行e独资商业银行按照组织形式的不同，商业银行可以分为单一制商业银行、总分行制商业银行、控股公司制商业银行。2.94.0证券交易所的交易程序包括（）您没有作答a开户b委托c成交d交割e过户该题考查证券交易所的交易程序。包括：开户、委托、成交、交割、过户。因此ABCDE均正确。2.104.0债券发行中的

17、中介机构包括（）您没有作答a商业银行b投资银行c证券公司d会计师事务所e律师事务所该题考查债券发行的中介机构，包括了投资银行、证券公司、会计师事务所、律师事务所，商业银行是投资者，要排除，因此BCDE正确。正在加载试卷.金融理论与实务-阶段测评31.单选题1.12.0基金的收益中不包括（）您没有作答a红利b股息c债券利息d本金该题考查基金收益，基金收益包括：红利、股息、债券利息、买卖差价等，不包括本金。比较容易选对，D项正确。1.22.0商业银行贷款可分为信用贷款和担保贷款，类型划分上属于（）您没有作答a期限的长短b 保障条件c业务类型d质量高低信用贷款是指没有担保、仅依据借款人的信用状况而发

18、放的贷款；担保贷款是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款，按照具体担保方式的不同，担保贷款又可分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款。1.32.0商业银行的贷款业务中，按贷款的偿还期限可以分为（）您没有作答a短期贷款b活期贷款c中长期贷款dAC项正确该题考查商业银行贷款的分类。按期限长短分为短期、中期、长期。短期是一年以内，中期是五年以下，长期是在五年以上。而故正确答案是D项。1.42.0适合于保守型投资者的基金种类是（）您没有作答a开放式基金b成长型基金c收入型基金d平衡型基金该题考查基金种类，成长型基金适合能承受高风险的人，收入型基金适合保守的人，平衡型基金适合既注重资本增值，也注重当期收

19、益的人。因此C项正确。1.52.0在债券的信用评级中，3A代表（）您没有作答a清偿能力强，风险大b清偿能力强，风险小c清偿能力有限，风险大d濒临破产，清偿能力差该题考查债券的信用等级，从A到D，等级依次下降，3A代表清偿能力强，风险小。因此B项正确。1.62.0记录一只股票一定时段的价格波动情况的技术分析方法称为（）您没有作答a形态分析b趋势分析cK线图d指标分析该题考查技术分析方法，记录一只股票一定时段的价格波动情况的技术分析方法称为K线图法，其他也属于技术分析方法，但不符合题目要求，因此C项正确。1.72.0纽约银行属于（）您没有作答a全能性银行b专业性银行c综合性银行d政策性银行该题考查

20、银行的种类，专门从事某一领域或某一类型银行业务的商业银行称为专业性银行，纽约银行即属此类，因此B项正确。1.82.0商业银行最基本的业务是（）您没有作答a资产业务b负债业务c存款业务d贷款业务该题考查商业银行的业务，负债业务是商业银行最基本、最重要的业务。在商业银行的资金来源中，90%以上来自于负债。因此B项正确。1.92.0运用一定的数学公式，对股票交易中的原始数据进行处理，得出相应的技术分析指标，将该指标的值绘成图表，用定量的方法对股价趋势进行预测，这是（）您没有作答a形态分析b趋势分析c指标分析d回归分析该题考查指标分析，题目是指标分析的定义，注意掌握，因此C项正确。1.102.0以股票

21、价格指数作为标的物的期货交易被称为（ ）您没有作答a外汇期货b股票价格指数期货c股价协议d利率期货股票价格指数期货即是以股票价格指数作为标的物的期货交易1.112.0从买入债券到卖出债券之间所获得的收益不仅包括利息收益，还包括债券的买卖差价，在此期间的收益率被成为（ ）您没有作答a名义收益率b现时收益率c到期收益率d持有期收益率持有期收益率是指从买入债券到卖出债券之间所获得的收益率，在此期间的收益不仅包括利息收益，还包括债券的买卖差价。1.122.0（ ）只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约。您没有作答a欧式期权b美式期权c日式期权d中式期权欧式期权是只允许期权的持有者在期权到期日行权

22、的期权合约，美式期权则允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约。1.132.0股票投资分析中的基本面分析不包括（）您没有作答a宏观经济分析b技术分析c行业分析d公司分析该题考查股票投资分析中的基本面分析，包括了：宏观经济分析，行业分析和公司分析，技术分析不属于基本面的分析，因此B项正确。1.142.020世纪80年代金融创新中出现的最重要、最成功的金融工具是（）您没有作答a利率期货b外汇期货c股票价格指数期货d金融期权市场该题考查金融工具的种类，不同的阶段产生了不同的金融衍生产品，其中，股票价格指数期货是最重要的，也是最成功的金融创新产品。因此C项正确。1.152.0基金可以无限地向

23、投资者追加发行份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此份额总数是固定不变的，这称为（）您没有作答a封闭式基金b开放式基金c股票基金d债券基金该题考查基金的各类，对于题目中的说法，抓住关键：无限追加，随时赎回，因此是开放式基金，B项正确。1.162.0投资基金不包括（）您没有作答a产业投资基金b风险投资基金c股票基金d证券投资基金该题考查基金的种类，投资基金包括：产业投资基金、风险投资基金和证券投资基金，而股票基金是证券投资基金中的一个种类，因此C项入选。1.172.0交易双方对两笔币种与金额相同，期限一样但付息方法不同的资金进行互换交换利率的一种业务称为（）您没有作答a货币互换b利率互换

24、c期权互换d股票互换该题考查利率互换的定义，与货币互换的定义比较记忆，B项正确。1.182.0我国股票市场酝酿多时的“融资融券”业务实际上就是（ ）您没有作答a现货交易b期货交易c期权交易d信用交易我国股票市场酝酿多时的“融资融券”业务实际上就是信用交易，即股票的买方或卖方通过交付一定数额的保证金，得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖。1.192.0我国银行业金融机构的设立、变更和终止需要（）的审批。您没有作答a国务院b中国人民银行c中国银监会d财政部该题考查银监会的职责，其中很重要的一项就是审批银行业金融机构的设立、变更和终止，因此C项正确。1.202.0以下不属于金融衍生工具特点的是（ ）

25、您没有作答a价值受制于基础性金融工具b具有高杠杆性和高风险性c价格具有高波动性d构造复杂，设计灵活金融衍生工具特点有价值受制于基础性金融工具、具有高杠杆性和高风险性、构造复杂和设计灵活三个特点。1.212.0从产权结构上说，我国商业银行的主要形式是（）您没有作答a独资商业银行b政策性商业银行c股份制商业银行d单一制商业银行该题考查商业银行的主要形式。主要有两种：一是股份制，一是独资制，而股份制是主要形式，没有政策性商业银行一说，单一制是按组织形式的不同划分的，因此ABD错误，C项正确。1.222.0现代金融期货交易所的组织形式多是（）您没有作答a会员制b公司制c财团制d实名制该题考查交易所的组

26、织形式，会员制是最初的形式，也是现在采取最多的形式，但有向公司制转化的倾向。因此A项正确。1.232.0没有担保，只凭借款人的信用状况而发放的贷款称为（）您没有作答a担保贷款b信用贷款c关注贷款d正常贷款该题考查贷款的种类，按有无担保分为担保贷款和信用贷款，按质量高低分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款和损失贷款。因此B项正确。1.242.0商业银行管理理论的发展阶段是（）您没有作答a资产管理理论资产负债管理理论负债管理理论b资产负债管理理论负债管理理论资产管理理论c资产管理理论负债管理理论资产负债管理理论d负债管理理论资产管理理论资产负债管理理论该题考查商业银行管理理论的发展阶段，60

27、年代是资产管理理论，70年代是负债管理理论，80年代是资产负债管理理论，因此C项正确。1.252.0以下不属于金融机构功能的是（ ）您没有作答a提供支付结算服务b转移与管理风险c促进社会公平d降低交易成本提供支付结算服务、转移与管理风险、降低交易成本都是金融机构的功能；促进社会公平不是金融机构的功能。1.262.0（ ）是商业银行的生命线您没有作答a风险管理b流动性管理c资产管理d负债管理风险管理是商业银行的生命线，是决定商业银行经营的根本因素，也是衡量商业银行核心竞争力和市场价值的最重要因素之一。1.272.0LOF是（）的缩写。您没有作答a指数型基金b上市型开放式基金c基金中的基金d交易基

28、金该题考查基金种类，总结一下，ETF交易所交易基金，LOF上市型开放式基金，FOF基金中的基金。因此答案是B项。1.282.0金融互换的理论基础是（ ）您没有作答aQ理论b购买力平价理论c比较优势理论d资产管理理论金融互换的理论基础是大卫 . 李嘉图的比较优势理论。1.292.0租赁业务属于商业银行的（ ）您没有作答a资产业务b负债业务c表外业务d投资业务表外业务是指商业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内、不会形成银行现实的资产或负债但却能影响银行当期损益的业务。租赁业务是商业银行的表外业务之一。1.302.0在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与

29、利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的业务产品。这种存款被称为（ ）您没有作答a活期存款b储蓄存款c通知存款d结构性存款本题主要考查结构性存款的概念。2.多选题2.14.0金融互换实现的条件有（ ）您没有作答a双方对对方的地位和声誉均有需求b双方对对方的资产或负债均有需求c双方对对方的生产和经营均较熟悉d双方在两种资产或负债上存在比较优势e双方都预期对方的资产价值上涨金融互换实现的条件：第一，双方对对方的资产或负债均有需求。第二，双方在两种资产或负债上存在比较优势。2.24.0信托投资公司的主要职能是（）您没有作答a代为保管客户资金b接受客户委托c代表客户进行管理d代表客户进行经营e代表客户处置财产该题考查信托投资公司的职能。信托投资公司的主要职能包括：接受客户委托、代表客户进行管理、经营、处置财产。而A项只是信托中的一个必要的环节，不是其主要职能，要排除，因此答案是BCDE项