中级经济师中级金融专业复习题集第1243篇

1、考试学资学习网押题2019 年国家中级经济师 中级金融专业 职业资格考前练习一、单选题1. 信托关系成立的核心是( ) 。A、信托产品的设立B、信托产品的管理C、信托产品的变更D、信托产品的运营>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 6 章 >第 2 节>信托产品管理与客户关系管理【答案】： A【解析】：本题考查信托产品的设立。信托产品的设立是一个严密、审慎、 系统的过程， 是信托关系成立的 核心。2. 根据证券公司监督管理条例 ，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册 资本的 ( ) 。A、 20 B、 30 C、 25 D、 10>&g

2、t;> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 4 节>证券业监管的主要内容【答案】： B【解析】：根据证券公司监督管理条例 ，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 30 。3. 在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是( ) 。A、企业B、家庭C、政府D、金融机构点击展开答案与解析>>>【知识点】 ：第 1 章 >第 1 节>金融市场的含义与构成要素【答案】： B【解析】：本题考查金融市场的构成要素。金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构和金融调控及监管机构。其中家庭是金融市场上主要

3、的资金供应者。4.1996 年 12 月 1 日，我国正式接受国际货币基金协定第八条款。 这意味着， 我国从此实现了人 民币在 ( ) 项下可兑换。A、商品项目B、经常项目C、资本项目D、错误与遗漏项目>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 2 节>我国的国际收支不均衡及其调节【答案】： B【解析】：本题考查我国外汇管理体制。 1996 年 12 月我国实现了人民币经常项目可兑换，同时在资本项目下仍然实行外汇管理，初步建立了适应社会主义市场经济的外汇管理体制。5. 中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括 ( ) 。A、依法审查批准银行业金融机

4、构的设立、变更、终止以及业务范围B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动D、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 3 章 >第 3 节>我国的金融调控监管机构及其制度安排【答案】： D【解析】：本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。 合并后的中国银保监会承担对中国银行业、 保险业的监管职责， 但不再履行拟订银行业、 保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。6.2014年1月1日，A市甲钢铁集团公司与B市乙钢铁集团公司签约，甲集团收购乙

5、集团中的丙钢铁公司，可以获得其800 万吨熟轧板卷的产能。这是甲钢铁集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并购属于( )。A、纵向并购、横向并购 BC、混合并购D、垂直并购>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 2 节>并购业务【答案】： B【解析】：本题考查横向并购的概念。 横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、 生产或经营同类产品，并购使得资本在同一市场领域或部门集中。7. 中国银行间市场交易商协会的业务主管部门为( )。A、中国人民银行B、证监会C、银保监会D、国务院>>> 点击展开答案与

6、解析【知识点】 ：第 3 章 >第 3 节>我国的金融调控监管机构及其制度安排【答案】： A【解析】：本题考查中国银行间市场交易商协会。 中国银行间市场交易商协会是经国务院、 民政部批准成立 的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。8. 下面不是金融衍生品市场上的交易主体的是( )A、套期保值者B、投机者C、套利者D、代理人>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 4 节>金融衍生品市场概述【答案】： D【解析】：本题考查的是金融衍生品市场。 金融衍生品市场上的交易主体包括套期保值者、 投机者、 套利者、经纪人。9

7、. 在商业银行的成本管理中，员工工资属于 ( ) 。A、税费支出B、经营管理费用、补偿性支出CD、营业外支出>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第4 章 >第 3 节>财务管理【答案】： B【解析】：本题考查商业银行成本管理的内容。 商业银行的成本主要包括六个方面： 利息支出、 经营管理费用、税费支出、补偿性支出、营业外支出和其他支出。其中，经营管理费用包括：员工工资、电子设备运转费、保险费等。所以，员工工资属于经营管理费用，答案选 B 。10. 关于债券的说法错误的是( )A、根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券B、根据债券券面形态的不同，债券可

8、分为实物债券、凭证式债券和记账式债券C、通过债券流通市场.投资者可以转让债权，把债权变现D、国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 3 节>资本市场及其构成【答案】： D【解析】：根据募集方式的不同， 债券可分为公募债券和私募债券。 根据债券券面形态的不同， 债券可分为实物债券、 凭证式债券和记账式债券。 根据是否可以转换， 债券可分为可转换债券和不可转换债券。 根据债券的运行过程和市场的基本功能， 可将债券市场分为发行市场和流通市场。 债券发行市场又称一级市场， 是发行单位初次出售新债券的市场。 债券

9、发行市场的作用是将政府、 金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券， 销售到投资者手中。 债券流通市场又称二级市场，是指已发行债券买卖转让的市场。 债券一经认购，即确立了一定期限的债权债务关系， 但通过债券11. 关于金融工具的性质说法正确的是( ) 。A、期限性与收益性成正比B、期限性与风险性成反比C、期限性与流动性成正比D、流动性与收益性成正比>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 1 节>金融市场的含义与构成要素【答案】： A【解析】：金融工具的期限性与风险性成正比、与流动性成反比，流动性与收益性成反比，故选项错误。D、 C、 B1

10、2. 我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定 但最长不得超过（ ） 天。A、 1B、 60C、 91D、 365>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 2 节>我国的货币市场及其工具【答案】： D【解析】：买断式回购的期限为1 天到 365 天 （教材上的1 天到 91 天是错误的，详见官方出的教材勘误 ）13. 目前，我国人民币汇率制度是（ ） 。A、货币局制B、传统的盯住汇率制C、固定汇率制D、有管理浮动汇率制>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 1 节>人民币汇率制度【答案

11、】： D【解析】：本题考查我国的人民币汇率制度。 2005 年 7 月 21 日，人民币汇率形成机制改革启动开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。14. 货币乘数是货币供应量同 （ ） 之比。A、流通中现金B、广义货币C、基础货币D、存款准备金>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 8 章 >第 2 节>货币乘数【答案】： C【解析】：本题考查货币乘数的公式。在中央银行体制下，货币供应量（Ms）等于基础货币（MB）与货币乘数（m）之积。即Ms=m x MB。所以，货币乘数（m尸货币供应量（Ms） /基础货币（MB）。 ） （

12、金融工具的性质中，规定发行人到期必须履行还本付息义务的是15.A、期限性B、安全性C、风险性D、流动性>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 1 节>金融市场的含义与构成要素【答案】： A【解析】：本题考查金融工具的性质。金融工具的期限性是指金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即规定发行人到期必须履行还本付息的义务。16. 费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异, 费雪方程式强调的是货币的( )。A、储藏手段功能B、交易手段功能C、资产功能D、价值尺度功能>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 8 章 &g

13、t;第 1 节>货币需求理论【答案】： B【解析】：费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是: 对货币需求分析的侧重点不同。费雪方程式强调货币的交易手段功能， 侧重于商品交易量对货币的需求； 而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能，侧重于收入的需求。17.2015 年，中国人民银行对商业银行等金融机构不再设置( ) 。A、存款利率浮动上限B、贷款利率浮动下限C、回购协议利率上限D、同业拆借利率下限>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 5 节>我国利率市场化的进程【答案】： A【解析】：2015 年，中国人民银行对商业银行等金融机构不再设置存款

14、利率浮动上限，我国的利率管制时代宣告终结。 ( ) 目前我国证券发行的审核制度是18.A、审批制B、注册制C、额度制D、核准制>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 4 节>证券业监管的主要内容【答案】： D【解析】：本题考查我国证券发行的审核制度。目前我国证券发行的审核制度是核准制。19. 仅投资于商业票据的投资基金是( ) 。A、债券基金B、股票基金C、混合基金D、货币市场基金>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 3 节>证券投资基金的类别【答案】： D【解析】：本题考查货币市场基金的概念。

15、货币市场基金以货币市场工具为投资对象。 根据中国证监会对基金类别的分类标准， 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。 本题中商业票据为货币市场工具，所以答案为 D 。20. 降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数， ( )。A、提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B、限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C、降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D、提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 2 节>货币政策的目标与工具【答案】： D【解析】：存款准备金率

16、通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。其作用于经济的途径有: 对货币乘数的影响。按存款创造原理，货币乘数随法定存款准备金率做反向变化，即法定存款准备金率高，货币乘数则小，银行原始存款创造的派生存款也少；反之则相反。对超额存款准备金的影响。当降低存款准备金率时， 即使基础货币和准备金总额不发生变化， 也等于超额存款准备金的增加使商业银行的信转化为超额存款准备金，解冻了一部分存款准备金，用扩张能力增强；反之则相反。宣示效果。存款准备金率上升，说明信用即将收缩，利率随之上升，公众会自动紧缩对信用的需21. 市盈率的计算公式是：市盈率=( )。A、股票市场价格+每股净资产B、股票市场价格+每股收益C、

17、股票市场价格+每股资产D、市场利率+每股利润>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 2 节>证券发行与承销业务【答案】： B【解析】：市盈率的计算公式是：市盈率 =股票市场价格+每股收益。22. 下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是( )。A、簿记方式B、竞价方式C、拍卖方式D、固定价格方式>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 2 节>证券发行与承销业务【答案】： A【解析】：簿记方式又称累计订单定价方式， 是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、

18、 深入研究，在发行公司估值的基础上，先确定新股发行价格区间， 通过召开路演推介会，征集需求量与需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格，同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。 此种定价方式下， 承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。23. 价格总水平上涨的年率为 2.5 的通货膨胀属于( ) 通货膨胀。A、温和型B、隐蔽型C、爬行式D、公开型>>> 点击展开答案与解析通货膨胀及其治理>节 3 第>章 8：第【知识点】 【答案】： C【解析】：价格总水平上涨的年率不超过2%3%的属于爬行式通货膨胀。24. 存款性金

19、融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构。下列金融机构中，属 于存款性金融机构的是( ) 。A、养老基金B、投资银行C、保险公司D、信用合作社>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 3 章 >第 1 节>金融机构体系的构成【答案】： D【解析】：本题考查金融机构体系的构成。存款性金融机构主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。25. 在货币政策传导机制理论中， 凯恩斯学派认为在传导机制发挥作用的过程中， 关键环节 是( ) 。A、利率B、货币供应量C、投资D、总支出>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 2

20、节>货币政策的传导机制与中介指标【答案】： A【解析】：凯恩斯学派的货币政策传导机制理论非常强调利率的作用， 认为货币政策在增加国民收入的效果上，主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。26. 选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。 相关性越好， 基差风险 ( )。A、越大B、越小C、不变D、为零点击展开答案与解析>>>【知识点】 ：第 7 章 >第 1 节>金融期货【答案】： B【解析】：本题考查基差风险。 选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。 相关性越好，基差风险就越小。因此选择标的资产时，最好选择保值资产本身

21、， 若保值资产没有期货合约， 则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。27. 国际收支逆差时，紧的货币政策会使得价格下跌，从而( ) 。A、出口减少、进口增加B、刺激出口和进口C、限制出口和进口D、出口增加、限制进口>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 2 节>国际收支不均衡的调节【答案】： D【解析】：在国际收支逆差时， 可以采用本币法定贬值或贬值的政策。 这样， 以外币标价的本国出口价格下降，从而刺激出口，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而限制进口。28. 商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中一级

22、资本充足率的最低要求为 ( )。A、 4 B、 5C、 6 D、 8>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第4 章 >第 3 节>资本管理【答案】： C【解析】：本题考查商业银行资本充足率监管要求。 商业银行资本充足率监管要求分为四个层次， 第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为 6。29. 通常把流通中现金和 ( ) 称为中央银行的货币负债，也称之为基础货币。A、超额准备金B、法定准备金C、自留准备金D、准备金点击展开答案与解析>>>【知识点】 ：第8 章 >第 2 节>货币供给过程【答案】： D【解析】：本题考查

23、对基础货币的理解。 通常把流通中现金和准备金称为中央银行的货币负债， 也称之为基 础货币。30. 我国某企业在海外投资了一个全资子公司。该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制， 该子公司无法将所获得的利润如期汇回。 此种情形说明该企业承受了( )。A、转移风险B、主权风险C、投资风险D、系统风险>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 7 章 >第 2 节>金融风险的概念【答案】： A【解析】：本题考查转移风险。 转移风险： 如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体， 国家通过外汇管制、 罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资

24、金转移， 使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是转移风险。31. 某公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股票的0系数分别为 1.5 、 1.0 和 0.5, 该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、 20%和 30%,该投资组合的B系数为()。A、 0.15B、 0.8C、 1.0D、 1.1>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 4 节>资产定价理论【答案】： D【解析】：本题考查投资组合市场风险的计算。投资组合的市场风险，即投资组合的B系数是个别股票的B系数的加权平均

25、数，其权数都等于各种让券在投资组合中的比例。即 ：1.5 X 50%+1.0 X 20%+0.5 X 30%=1.1。 ) ( 提升至 2 巴塞尔协议规定，普通股最低比例由 32.A、 3 B、 4C、 4 5D、 5>>> 点击展开答案与解析【知识点】：第7章第2节金融风险管理的国际规则："巴塞尔协议n与巴塞尔协议出【答案】： C【解析】：本题考查巴塞尔协议。巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2 提升至4 5。33.2007 年 3 月，中国银行业监督管理委员会发布的 ( ) 施行，对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定，并对信托公司的性质

26、和经营提出了新要求。 。A、 信托公司管理办法 B、 信托公司集合资金信托计划管理办法 C、 信托公司治理指引 D、 信托公司监管评级办法>>> 点击展开答案与解析【知识点】：第 6 章 >第 1 节>信托市场及其体系【答案】：A【解析】：2007 年 3月，中国银行业监督管理委员会发布的信托公司管理办法施行，对信托公司市场并对信托公司的性质和经营提出了新准入、 机构管理、 经营规则和监督管理等做出了基本规定， 要求。34. 根据商业银行风险监管核心指标( 试行 ) ，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比不应高于( ) 。A、 5 B、 10 C

27、、 15 D、 50>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 4 节>银行业监管的主要内容与基本方法【答案】： D【解析】：，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险 )试行(根据商业银行风险监管核心指标的相关指标，具体包括：不良资产率，即不良资产与资产总额之比，不得高于4%。不良贷款率，即不良贷款与贷款总>额之比，不得高于5%。单一集团客户授信集中度.即对最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不得高于15%。单一客户贷款集中度，即最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不得高于10%。全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于 50 。

28、35. 某国总需求和总供给处于基本平衡状态，但一定时期内农产品供不应求、价格上涨，并引发其他部门价格全面上涨。这种情形属于( ) 通货膨胀。A、需求拉上型B、结构型C、成本推进型D、爬行式>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 8 章 >第 3 节>通货膨胀及其治理【答案】： B【解析】：一些经济学家认为， 在没有需求拉动和成本推动的情况下， 由于经济结构、 部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。其基本观点是， 由于不同国家的经济部门结构的某些特点， 当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时往往会通过部门之间

29、在工资与价格问题方面相互看齐过程而影响到其他部门， 从而导致一般物价水平 的上升。36. 根据规定，信托公司固有业务不得参与( ) 交易。A、可转换公司债券(含分离式可转债申购)B、企业债C、封闭式证券投资基金D、股指期货>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 6 章 >第 2 节>信托公司的业务运营【答案】： D【解析】：本题考查证券投资信托业务。 2011 年，中国银行业监督管理委员会发布了信托公司参与股指期货交易业务指引 ，规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易； 集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指

30、期货交易； 信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。37. 通货紧缩是经济衰退的货币表现，其特征不包括( )、物价持续下跌AB、失业率上升C、有效需求增加D、经济全面衰退>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 8 章 >第 3 节>通货紧缩及其治理【答案】： C【解析】：通货紧缩是经济衰退的货币表现，因而必须具备三个特征： (1) 物价持续下跌，货币供应量不断下降； (2)有效需求不足，失业率上升； (3) 经济全面衰退。38. 境外资本可以通过( ) 间接投资境内 A 股市场，买卖股票、债券等。A、 QFIIB、 RQFIIC、

31、QDIID、 CDS>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 6 节>我国的外汇管理体制【答案】： A【解析】：境外资本可以通过合格境外机构投资者 (QUALIFIED FOREIGN INSTITUTIONA1INVESTORS ， QFII) 间接投资境内 A 股市场，买卖股票、债券等。39. 我国上海银行间同业拆放利率( Shibor) 是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率, 其确定依据是报价行( )A、报出的回购协议利率B、持有的国库券收益率C、报出的人民币同业拆出利率D、报出的外币存款利率>>>

32、点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 5 节>我国利率市场化的进程【答案】： C【解析】：本题考查我国上海银行间同业拆放利率的知识。上海银行间同业拆放利率(shibor) 是由信用等缦较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率, 是单利、无担保、批发性利率。 ( ) 在国际储备结构管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于40.A、国际储备总量的适度B、国际储备资产结构的优化C、外汇储备资产结构的优化D、外汇储备货币结构的优化>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 3 节>我国的国际

33、储备及其管理【答案】： D【解析】：外汇储备货币结构的优化： 为了追求安全性， 需要将外汇储备的货币结构与未来外汇支出的货币结构相匹配， 从而在未来的外汇支出中， 将不同储备货币之间的兑换降低到最低限度； 为了追求盈利性，需要尽量提高储备货币中硬币的比重，降低储备货币中软币的比重。二、多选题1. 证券投资基金的特点包括 ( ) 。A、利益独享，风险自担B、集合理财，专业管理C、组合投资，分散风险D、独立托管，保障安全E、严格监管，信息透明>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 3 节>资本市场及其构成【答案】： B,C,D,E【解析】：本题考查证

34、券投资基金的特点。证券投资基金的特点包括： (1)集合理财，专业管理； (2)组合投资，分散风险； (3)利益共享，风险共担； (4)严格监管，信息透明； (5) 独立托管，保障安全。2. 货币政策的基本特征包括 ( )。A、货币政策是宏观经济政策B、货币政策是调节社会总需求的政策C、货币政策是直接调控政策D、货币政策主要是间接调控政策E、货币政策是长期连续的经济政策>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 2 节>金融宏观调控与货币政策概述A,B,D,E： 【答案】 【解析】 ：本题考查货币政策的基本特征。货币政策的基本特征有： (1)货币政策是

35、宏观经济政策。 (2)货币政策是调节社会总需求的政策。(3)货币政策主要是间接调控政策。(4)货币政策是长期连续的经济政策。3. 债券基金主要的投资风险包括( )A、利率风险B、汇率风险C、信用风险D、提前赎回风E、通货膨胀风险>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 3 节>证券投资基金的类别【答案】： A,C,D,E【解析】：本题考查债券基金主要的投资风险。 债券基金主要的投资风险包括利率风险、 信用风险提前赎回风险以及通货膨胀风险。4. 按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为( ) 。A、交换发盘B、现金购股C、要约收购D、管理层收购

36、E、现金购资产>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 2 节>并购业务【答案】： A,B,E【解析】：本题考查并购的分类。按并购的出资方式， 并购分为用现金购买资产、 用现金购买股票、用股票购买资产和用股票交换股票(又称交换发盘或换股)。5. 目前，信托公司的特别许可业务主要有( ) 。A、私人股权投资信托业务B、信贷资产证券化业务C、企业年金信托业务D、银行理财合作业务E、房地产信托业务点击展开答案与解析>>>【知识点】 ：第 6 章 >第 2 节>信托公司的业务运营【答案】： A,B,C【解析】：本题考查信托公司

37、的特别许可业务。 目前， 信托公司的特别许可业务主要有： 私人股权投资信托业务、 信贷资产证券化业务、 企业年金信托业务。 选项 DE 属于信托公司的信托业务， 所以不选。6. 我国股票市场融资融券交易的功能包括 ( )。A、价格发现功能B、市场稳定功能C、增强流动性功能D、风险管理功能E、支付中介功能>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 3 节>我国的资本市场及其工具【答案】： A,B,C,D【解析】：本题考查融资融券交易的功能。 2010 年 3 月 31 日，我国股票市场融资融券交易正式启动。融资融券交易具有价格发现功能、 市场稳定功能、

38、 增强流动性功能和风险管理功能， 优化了股票市场的交易结构，对我国股票市场的发展完善有着重要的意义。7. 下列举措中，能够减少我国的国际收支顺差的有( ) 。A、允许我国出口企业将外汇收入存放在境外B、放宽我国企业对外直接投资的外汇管制C、鼓励高科技的外资流入D、限制低附加值的直接投资流入E、严控国外投机热钱流入>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 2 节>国际收支不均衡的调节【答案】： A,B,D,E【解析】：本题考查国际收支顺差的调节。 顺差是出口大于进口， 收入大于支出。 要减少我国的国际收支顺差，就要减少出口、增加进口；限制外资流入，

39、鼓励流出。8. 相比于传统业务而言，中间业务的特点是( ) 。A、不运用或不直接运用银行的自有资金B、不承担或不直接承担市场风险、以接受客户委托为前提，为客户办理业务CD、以收取服务费(手续费、管理费等卜赚取价差的方式获得收益E、iWj收益、低风险>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 >第 2 节> 中间业务经营【答案】： A,B,C,D【解析】：相比于传统业务而言， 中间业务具有以下特点： 不运用或不直接运用银行的自有资金； 不承担或不直接承担市场风险：以接受客户委托为前提，为客户办理业务；以收取服务费 ( 手续费、管理费等 ) 、赚取价差的方式获

40、得收益；种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。9. 资本资产定价理论认为 , 理性投资者应该追求( ) 。A、投者效用最大化B、同风险水平下收益最大化C、同风险水平下益稳定化D、同收益水平下风险最小化E、同收益水平下风险稳定化>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 4 节>资产定价理论【答案】： A,B,D【解析】：不题考查资本资产定价理论模型的假定。投资者总是追求效用的最大化,同收益下追求风险小的同风险下追求收益大的。10. 下列说法中，属于通货紧缩标志的有( ) 。A、价格总水平持续下降B、劳务价格越来越贵C、社会失业率持续下降D、经济增长率持续下降E、国际收麦持续顺差&