新制度经济学

1、 第二章 制度的分析方法 名词解释：反事实方法： 反事实也称反射事实，也就是对历史事实的假设，假设某一事件与事实相反（历史上曾经存在的东西不存在，历史上不存的现象曾经存在。）以此估算历史事件的发生对现代经济的作用和影响。简答题： 新制度经济学对人的行为特征有三个假设，即非财富最大化动机、有限理性、机会主义行为倾向。新制度经济学对人的行为特征的这三个假设是对传统经济学思想的补充和完善，使经济学理论更加贴近现实，更加符合现实世界中人的行为特征。（一）非财富最大化动机假设。（理性假设）传统经济学假设所有经济人都是理性的，即追求利益的最大化，这里所说的利益就指财富，这里的利益最大化指的就是财富的最大化

2、。现实世界中人的行为是复杂的，人的行为动机也是复杂的，有的是出于自己良好的素质，有的则出于社会道德规则或者法律规则的约束，因此单纯的理性人假设不能完全解释现实生活中的人的行为。正如新制度经济学的非财富最大化动机的假设所表达的，人的行为可能还有一些非财富的动机的需求，如名利，地位，荣誉等，有的仅仅是满足自己心理需求，比如有些人帮助了别人不为什么，就是觉得心里舒服，满足自己乐于助人的心理需求。但是现实生活中的人最终还是要追求利益最大化的，这里所说的利益不同于之前所说的利益，这里的利益包括财富和非财富，人们追求利益最大化其实就是在财富和非财富之间寻求一个最优组合比例，即寻求两者之间的一个均衡，而这个

3、均衡就使的其所得的满足程度最大。（二）有限理性假设。有限理性假设是什么？人的有限性概念由K·阿罗提出,他说有限理性就是人的行为“是有意识的理性的,但这种理性又是有限的”。西蒙认为,完全理性不符合人类行为的现实。他从人的意识、决策环境与人的能力、决策目标等方面全面否定了完全理性假设,论证了有限理性理论。科斯、威廉姆森和德姆塞茨等新制度经济学代表人深刻分析了人类有限理性的原因:1、是环境是复杂的。在经济交易中,人们面临一个复杂、不确定的世界,而且交易越多,不确定性越大。2、是人对环境的计算能力和认识能力是有限的,人不可能无所不知。3、是信息的不完全性和非对称性。这使得人们在交易中掌握的信

4、息不可能达到最佳状态,这些情况限制了行为人的理性选择。正是由于环境的不确定性、信息的不完全性和非对称性,以及人的认识能力的有限性,使得每个人在对环境的反映上所建立的主观模型不一样,这些都使得经济人的理性是有限的。有限理性假设同样更加符合现实中人的行为的特点。（三）机会主义行为倾向。（认知科学）机会主义行为倾向是从前两个假设中得来的，由于环境的复杂性、认知能力的有限性和信息的非对称性导致人的有限理性，同时又由于财富和非财富最大化动机使得“人”产生机会主义行为倾向。因为现实存在很多的不确定性，那么在很多情况下人就会通过投机取巧等一些机会主义手段来为自己谋取最大利益。新古典主义假设人可以掌握完全信息

5、，所以否定了机会主义行为倾向。然而现实生活中像信誉的缺失，承诺的不可信等这些失信的行为普遍存在，显然新古典主义的假设不完全符合现实生活，而机会主义行为倾向就能解释现实生活中的这些现象。所以很多人现在用新制度经济学的相关理论来解释我国市场经济中的失信问题，我想用完全信息假设是无法解释的。积极面：以上新制度经济学对人的行为假设的修订有两个方面的重要意义：首先是对实际人的行为分析使经济学更具有了“解释力”；其次是从实际的人出发更有利于对制度问题的分析。人的行为与组织、契约及制度创新之间有着内在的联系，正是由于推翻了完全理性和单纯追求自利的行为假设，从根本上修改了新古典经济学的理论前提，才找到了对制度

6、问题分析的突破口。消极面：在经济人基本假定上，新制度经济学的确比新古典学派更接近现实，或者说前进了一大步，但他们所说的具有有限理性和非财富最大化动机的经济人仍不是现实社会中真正的人，仍然是从人的一般性来进行分析的，仍然分析的是抽象的个体，舍弃掉了许多人的社会性行为特征。它虽然改良了经济人非现实性特征，又不能不拘泥于超现实的经济人假定，此其一。其二制度能够降低交易费用和提高经济效益，然而研究和事实均表明，制度本身也是一个成本高昂的经济变量，它的成本很可能降低甚至抵消制度节约交易费用的作用。因此，对于制度降低交易费用应有清醒认识，不可绝对化理解。第3章 交易成本 名词解释： 交易费用：指法律意义上

7、和有形意义上的转移发生时所产生的金钱和非金钱的代价。 简答题： 一、如何测量交易费用。（未写完） 微观层次的交易费用测量： （一）市场型交易费用的测量：对消费者承担交易费用的测量。我们所观察到的相对于平均价的价格差异，可以被理解为消费者的自身交易活动的费用（在这种情形中是搜寻费用）的近似度量。对产品和服务提供者承担的交易费用的测量。从产品和服务提供者的角度来说，交易费用或销售费用是指，推销掉某一商品的费用减去由生产者将该商品送到最终消费者手中的运费。推销费用是用最终消费者支付商品的价格和生产费用之差来度量的。 （二）管理型交易费用的测量：大部分间接费用都与交易有关，管理间接费用的关键是控制导致

8、间接费用的交易活动。管理型交易费用近些年来在被称为“作业成本”的会计核算中的重要性越来越大。以作业为基础的会计核算背后的目的就是寻找节省制造业中间接费用的方法。管理型交易费用的测量可以间接费用的测算为基础进行估计。 （三）政治型交易费用的测量：交易费用分析方法必须整合到成本收益分析中。 宏观层次的交易费用的测量： 二、交易费用的基本论点： （一）、市场和企业为相互替代的交易机制，因而企业可以取代市场实现交易，市场也可以取代企业实现交易。 （二）、企业取代市场实现交易可能减少交易费用。 （三）、市场交易费用的存在决定了企业的存在。 （四）、企业在“内化”市场交易的同时产生额外的管理费用。当管理费

9、用的增加与交易费用的节省数量相等时，企业的边际趋于稳定。 （五）、交易费用的存在及企业节省交易费用的努力是资本主义企业结构演变的唯一动力。3、 技术进步后交易费用的变化趋势。一方面，技术进步可以产生新的有效的度量方法使交易费用降低；另一方面，技术进步意味着出现更加复杂的商品从而提高交易费用。人类的技术进步可以大大降低与交换频率相关的交易费用，但是用于监督人的机会主义的交易费用可能会上升，并且后者增加的幅度可能比前者还大，所以人类社会总的交易费用是会上升的。4、 不同制度下的交易费用的比较。举例说明。总体思路是：在控制其他变量不变的前提下，在不同的国家或组织内，完成同一件事，以考察不同的制度体系

10、下不同的交易费用的差异性。贝纳姆电话实验在20世纪90年代初，亚历山德拉·贝纳姆等人调查了在几个国家里拥有一部商务电话的费用。在两个星期内安装一部电话的实际价格从马来西亚的30美元到阿根廷的6000美元不等。在埃及，1996年官方公布的获得一部电话的价格为295美元，“紧急安装”的价格为885美元。为了表示机会成本，学者们对开罗市内那些已安装电话的公寓与相似的但没有安装电话的公寓的购买价格进行了比较。它们的差别大约在11801770美元之间，这代表了那些与该市场没有很好联系的人们对于一部电话的预期现货价格。在不同的制度下交易费用的差异是巨大的。制度成本就是一种制度运行的费用。在某种制

11、度下，单个交易的成本越低，那么这种制度就越有效。发展中国家与发达国家差距形成的一个重要原因是发展中国家的制度成本高。数学解释：第4章 产权分析名词解释：产权：产权不是指人与物之间的关系，而是指由物的存在及关于他们的使用所引起的人们之间相互认可的行为。科斯定理：第一个层次，如果交易费用为零，不管初始的权力如何配置，自由交易都会达到资源的最优利用状态，即帕累托最优。 第二个层次，在正的交易费用的情况下，法律及制度在解决资源如何利用方面有着很重要的作用。 第三个层次，在不同的经济，法律环境下，外部性问题的存在不同的最佳解决方法。【只要交易成本等于零，法定权利（即产权）的初始配置并不影响效率；在产权明

12、晰及交易费用为零的时候，可以通过谈判的方法解决外部性问题。】简答题：1、 产权的功能是什么。 产权是一种社会工具，其重要性就在于事实上它们帮助一个人形成他与其他人进行交易时的合理预期。 （1）、产权的一个很主要的功能就是引导人们将外部性较大的内部化，当存在外部性的时候，资源的使用者对有些成本和收益没有加以考虑。有效的产权安排能使外部性内化，这是产权存在的重要意义。 （2）、产权能够解决激励问题。与增加工资、发奖金、分红等方式相比，产权激励更有预期性、持久性、稳定性的特点。产权界定不清是“外部性”和“搭便车”的主要原因。有恒产才有恒心，比如现在的上市公司对企业的高级经理的期权和股权激励制度。2、

13、 简述产权的特征。（未补充） （1）、完备性与残缺性。 （2）、产权的排他性和非排他性。 （3）、产权的明晰性和模糊性。 （4）、产权的实物性与价值性。 （5）、产权的可分割性、可分离性与可转让性。 三、什么是GHM模型。（差图） GHM的基本思想是：当事人的有限理性，以及预见、缔约和执行契约的交易费用，导致当事人只能缔结一个无法包括所有情况的不完全契约。如果当事人在签约之后，进行了人力资本和物质资本的专用性投资，那么他可能面临被对方敲竹杠的风险，这会扭曲投资激励和降低总产出。GHM模型认为的关键是通过产权的配置来激励当事人的事前专用投资。第5章 企业理论名词解释： 公司治理：广义的角度，公司

14、治理是保护公司所有者利益实现的一系列制度安排，是包括公司产权制度、激励约束制度、财务制度、企业文化制度等在内的公司利益协调机制。狭义的角度，公司治理主要解决的是公司委托代理的问题即在信息不对称的情况下的激励和约束问题。 代理成本：由于代理人是具有独立利益和行为目标的经济人。其行为目标与委托人的目标不可能完全一致。委托人和代理人之间的目标冲突带来的效益损失以及协调者中冲突所付出的成本就是代理成本。 简答题：1、 简述科斯的企业边界理论。 科斯将企业抽象为企业家行政命令为特征的资源配置方式，并认为单纯从资源配置角度考察，企业应该是价格机制的替代物。企业的存在说明价格机制配置资源并不是免费的，市场的

15、存在说明企业配置不是最优的。在资源数量给定的前提下，选择市场还是企业配置取决于二者相对成本的高低。资源配置最优的条件是满足市场配置资源的最后一单位资源的边际成本（交易费用）等于利用企业配置资源最后一单位的边际成本（组织成本）。由此可见市场交易费用和企业组织成本的相对大小决定了企业可配置资源数量的多少，从而决定了企业的规模大小（企业边界）2、 试述委托代理理论。 委托代理理论是现代企业理论的重要构成部分，主要研究在“所有权和控制权分离”的企业中，在信息不对称分布下的的激励和约束问题。 在委托代理理论中，我们一般把“委托人”定义为不拥有私人信息，在信息上处于劣势的参与者。把“代理人”定义为拥有私人

16、信息，自信息上处于优势的参与者。 信息不对称可分时间和内容。 时间上，逆向选择签约前 道德风险签约后 内容上，隐藏行动无法观测行动 隐藏知识不可观测知识3、 简述开支偏好模型以及局限性。（见PPT)材料题：产权的起源 P68 公地悲剧。 论述题：委托代理理论 财政联邦主义 公共品供给选择 机会主义 中国国情 基于以上信息的不完全性的分析，越来越多的研究开始借鉴新制度经济学中的企业理论和机制设计思路，使用委托代理模型来分析政府间政治关系。一种分析思路是忽略大量选民的存在，把政府间的纵向联系视为一个企业组织，中央政府充当委托人，地方政府是为实现中央政府目标的代理人；另外一种委托代理模型则认为全体选

17、民组成了委托人，中央政府是服务于全体选民的单一代理人，而分权后的地方政府则充当了各个地方代理人的角色。在第一种委托代理模型中地方政府完全按中央政府的意志行动，中央政府控制了各个地方政府代理人的行为，很多学者称其为管理型联邦主义。由于这种委托代理模型的局限性，大部分的研究倾向于使用后一种委托代理模型。在全体选民、中央政府、地方政府组成的委托代理模型中，需要建立相应的激励机制来促进实现社会福利的最大化。提出适当的联邦体制结构与市场经济互为促进的一种称之为“市场保护型”的财政联邦制。“市场保护型”的财政联邦制理论认为有助于市场效率的政府既是有效的又是有限的，它能够提供一种有效的市场激励机制。一方面，

18、政府必须保持“积极”的市场激励机制以奖励经济成功，以防止“政府掠夺问题”；另一方面，政府也必须提供“消极”的市场激励机制以惩罚经济失败，以防止政府的预算约束软化。在这个行动框架内市场机制受到维护和促进，从而市场交易各方都从市场增进中获益。但另外一些学者则提出由于经济原因（地方财政赤字导致社会整体福利下降）和政治因素（选民对中央政府的不满），中央政府不得不对地方政府给予财政援助，这会极大地软化地方政府的预算约束，地方政府对财政平衡的要求置之不理，采取风险性更大的预算政策，迫使中央政府在出现地方财政危机时不得不进行财政援助，最终危及全国的经济稳定。在对美国的财政联邦体制进行回顾总结时指出，如果存在一个有效的市场和适合的财政体制，那么中央政府就能抵制来自于地方政府的政治和经济的财政援助需求。 共有产权的效率损失：公地悲剧 哈丁1968年在美国科学杂志上发表了一篇名为公地的悲剧的文章，自此以后，“公地悲剧”就成为描述资源和环境退化的一个代名词：任何时候只要许多人共同使用一种稀缺资源，便会发生资源和环境的退化。 至于如何减少或减缓公地悲剧，无非是以下思路：一是如哈