谈股权质押几个法律问题

1、到担保法问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>http:/s yingle com谈股权质押几个法律问题谈股权质押儿个法律问题由于我国公司法、担保法及相关司法解释 对股权质押的规定不尽明确，在实践中也易于产生分歧和纠纷，新出 台的物权法对股权质权设立的规定也有一定变化，木文借此就股权质 押进一步梳理分析，以期裨益我国担保制度的完善。一、概述股权质押，是一种担保方式，即为担保债务的履行，债务人或者第三 人依法将其股权出质给债权人，债务人不履行债务或者发生当事人约 定的实现质权的情形，债权人有权就该股权优先受偿。这里的“股权” 既包括有限责任公司的股东出资，也包括股份有限公司的上市或非

2、上 市股票；股权的所有人为出质人，既可能是债务人也可能是第三人； 债权人为质权人，其“优先受偿”主要指在债务人不履行债务时，依 法变卖、拍卖出质股权后优先于出质人的其他债权人受偿所得价款的 权利。由于在股权质押期间，除转让股权和收取红利受到一定限制外，岀质 人的其他股东权利基本不受影响。因此股权质押是担保人非常好的选 择，在不具备其他形式担保条件时更是如此；如果岀质的是挂牌上市 的股票或者优质公司的股份，则债权人不必过于担心该股权的流动 性。所以，尽管在实践中还存在诸多问题，但股权质押还是有着广泛 的应用前景。股权质押涉及的主要问题，可归纳为：什么样的股权可以出质？股权 质押如何设定？股权质押

3、对各方的拘束力如何？股权出质人如何承 担担保责任？简言之，即股权质押的限制、股权质押的设定、股权质 押的效力以及股权质权的实现等问题。二、股权质押的限制我国对股权质押的限制，可分为直接限制和间接限制。直接限制即直接对质押的股权或者质押条件进行法律限制，如规定： 1）公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的；2）管理层受让企 业国有产权时，不得向包括标的企业在内的国有及国有控股企业融 资，不得以这些企业的国有产权或资产为管理层融资提供质押；3） 国有股东授权代表单位持有的国有股只限于为本单位及其全资或控 股子公司提供质押，用于质押的国有股数量不得超过其所持该上市公 司国有股总额的50%,且必须事

4、先进行充分的可行性论证，明确资 金用途（不得用于买卖股票），制订还款计划，并经董事会（不设董 事会的由总经理办公会）审议决定；4）外商投资企业的投资者不得质 押未缴付出资部分的股权，经企业其他投资者同意质押股权的，还须 经审批机关批准和备案，否则质押行为无效；5）证券公司向商业银 行股票质押贷款时，质押的股票不得是上一年度亏损的上市公司股 票、前六个月内股票价格的波动幅度（最高价/最低价）超过200%的 股票、证券交易所特别处理或停牌、除牌的股票。对股权质押的间接限制，主要表现为我国对股权转让的限制。因为股 权质押的潜在后果，就是在债务人不偿还债务时，可以折价或者拍卖 或协议转让出质股权。我国

5、担保法也明确限定“依法可以转让的股份、 股票”可以质押，以有限责任公司和股份有限公司的股份出质的，适 用公司法股份转让的有关规定。是故，股权质押与股权转让两者密不 可分，“依法可以转让”是股权质押的必要前提。但基于法人治理、 国有资产保值、国家经济安全等考虑，我国公司法以及外商投资、证 券监管及国有资产管理等部门对股权转让进行了诸多限制，客观上起 到了限制股权质押的后果。如针对有限责任公司规定，公司股东向股东以外的人转让股权，应经 其他股东过半数同意。针对股份有限公司规定：1）发起人持有的本 公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。公司公开发行股份前 已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市

6、交易之日起一年内不得 转让。2）股东大会召开前二十日内或者公司决定分配股利的基准日 前五日内，不得进行记名股票转让的股东名册变更登记。3）在任职 期间，公司董事、监事、高级管理人员每年转让的股份不得超过其所 持有木公司股份总数的百分之二十五；所持木公司股份自公司股票上 市交易之日起一年内不得转让；在离职后半年内，不得转让其所持有 的本公司股份；本人承诺一定期限内不转让所持本公司股份并在该期 限内的，不得转让其股份。4）持有上市公司5%以上股份的股东，不 得在买入后六个月内将该股份卖出。5）在上市公司收购中，收购人 对所持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的六个月内 不得转让。如针对国

7、有股权转让规定，国有股权转让需经有关国有资产监督管理 机构批准。转让全部国有股权或者转让部分国有股权致使国家不再拥 有控股地位的，需报本级人民政府批准。再如针对外商投资企业限定：1）未经合营各方同意，中外合资经营 企业的股东不得转让股权；2）在不符合中国法律、行政法规和规章 对投资者资格的要求及产业、土地、环保等政策的情况下，境内企业 股东不得向外国投资者转让股权；3）外商投资股份有限公司股东转 让股权，不得导致外方投资者的投资比例低于企业注册资本的25%, 发起人股份的转让则还须在公司设立登记3年后进行，并经公司原审 批机关批准；4）如果股权转让导致中国自然人成为外商投资企业的 股东，则外商

8、投资企业的外方股东不得将其股权转让给中国自然人；5）向实施战略投资的外国投资者转让上市公司a股，该外国投资者 首次投资完成后取得的股份比例不低于该公司已发行股份的百分之 十（特殊行业有特别规定或经相关主管部门批准的除外），且该投资 者取得的上市公司a股股份三年内不得转让。因此，要有效设定股权质押，各方就必须认真对待上述及类似有关股 权质押与转让的法律限制。而由于股东可通过公司章程依法限制股权 转让和股权质押，质押各方还必须同时审查公司章程。否则，整个担 保方案可能因质押合同或股权出质的效力问题而功亏一赞。-:、股权 质押的设定设定股权质押，一是要签订股权质押合同，二是要办理股权出质登记。 前者

9、在于明确出质人和质权人之间的权利义务，后者在于对外公示以 确立质权人对抗第三人的优先受偿权。根据我国物权法第226条规定，“以基金份额、股权出质的，当事人 应当订立书面合同”。由于权利质押没有规定的内容，可适用动产质 押的规定，因此权利质押合同也包括被担保的主债权种类、数额、债 务人债务履行期、质物情况、质押担保的范围等动产质押合同的内容, 且不得作流质约定即约定在债务履行期届满质权人未受清偿时，股权 的所有权转移为质权人所有。规定，以上市公司的股份岀质的，质押合同自股份岀质向证券登记机 构办理出质登记之日起生效；以非上市公司的股份出质的，质押合同 自股份出质记载于股东名册之日起生效。因此，股

10、权质押合同的生效 时间也就是出质股权登记的时间，且对非上市公司股份岀质的登记地 在公司而不是工商局。如2006年4月24日，国家工商行政管理总局 也还只把工商行政管理部门作为外商投资的公司的股东办理股权质 押的备案机关。但担保法和最高院此规定一直不断为学者诟病，因为 它实质将质押合同生效与质权设立混为一谈，而根据物权行为理论来 看，质押合同是物权变动的起因，质权设定则是物权变动的结果，原 因应当与结果相分离。从目的看，质押合同重在明确出质人和质权人 的权利义务，质权设定则重在确立质权人对抗第三人的优先权，质押 合同生效不等于股权完成设质，两者关系同房屋买卖合同生效与房产 权属变更登记的关系实无

11、二致。我国物权法显然已开始有意将质权设立与质押合同生效区分开来，该 法第226条明确规定出质设立时间，即“以证券登记结算机构登记的 股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他 股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立”。但问 题依然没有解决，因为综合担保法、最高法院有关担保法的解释和物 权法规定看：以上市公司的股份出质的，质押合同生效与质权设立时 间是一致的，即以“证券登记结算机构办理岀质登记”为准；以非上 市公司的股份出质的，质押合同生效与质权设立时间是不一致的，前 者是“自股份岀质记载于股东名册之日”，后者是“自工商行政管理 部门办理出质登记时” o因此物权法

12、第226条仅改变了非上市股权的 质权设立条件和时间，并不改变担保法有关质押合同生效规定，非上 市股权的质押合同“自股份出质记载于股东名册之日”的规定依然有 效。而在实践中，非上市股权质押有可能已“记载于股东名册”而未在“工 商行政管理部门办理出质登记”，或者已在“工商行政管理部门办理 出质登记”而未“记载于股东名册”。前者导致质权未能设立，从而 使质权人无法以优先受偿权对抗第三人；后者则可能导致质押合同存 在效力缺陷，致使质权设立的基础存在重大瑕疵。这是我国立法需进 一步完善之处，也无疑应引起质权人的足够重视。四、股权质押的效力股权质押合同生效并完成股权出质登记后，就产生法律拘束力，各方 由此

13、享有权利和承担义务。由于质权人的权利往往就是出质人的义 务，这里着重从质权人方的权利来分析。(1) 限制质物转让。股权一旦被出质，则未经质权人同意，出质人 不得将该股权转让给第三人。由于质押事项已经在证券登记结算机构 或工商管理部门登记公示，第三人也不得以不知情而辩称自己为善意 第三人，进而主张股权转让有效和办理转让手续。当然，如果出质人 只是将其部分股权岀质，则除非有特别约定，出质人将剩余股权转让 或质押应不受质权人限制。（2）收取孳息。除非在质押合同中明确排除，否则质权人有权收取 出质股权产生的孳息（股息或红利），出质人不得拒绝。一般来说， 在债务人不清偿债务的情况下，质权人将孳息充抵主债

14、务不存在争 议。但在债务人不存在不履行债务行为时，出质人应如何处理孳息却 值得商榷，因为除规定''孳息应先充抵收取孳息的费用”夕卜，关于质 权人如何处置孳息法律再未予明确。笔者认为，质权人行使质权的前 提，是债务人不履行债务或者出质人出现担保能力严重不足的情形， 否则质权人虽有权持有孳息，但尚无权立即充抵债务。在债务人清偿 主债务后，质权人应返还孳息（扣除收取孳息的费用），而且孳息余 额的利息也当按照同期银行存款利率一并返还。（3）物上代位权。我国担保法规定，因出质物灭失所得的赔偿金， 应作为岀质财产，质权人有权要求提存或提前清偿债务。与一般动产 不同，出质股权一般在公司解散或

15、破产的情况下才会“灭失”，这时 质权人享有的优先受偿权并不是针对公司全部剩余财产，而仅限于出 质股东自身可分配到的公司剩余财产。考虑到对质权人的重大影响， 质权人宜在质押合同中约定，未经质权人同意或提供其他担保，岀质 人不得提议解散公司或申请公司破产，或者对其他股东此类提议投票 支持。出质人违反的，应追究其违约责任。（4）质权保全权。我国物权法第216条规定，因不能归责于质权人的 事由可能使质押股权价值明显减少，足以危害质权人权利的，质权人 有权要求出质人提供相应的担保；岀质人不提供的，质权人可以拍卖、 变卖质押股权，并与出质人通过协议将拍卖、变卖所得价款提前清偿 债务或提存。据此，质权保全权

16、的行使应注意以下几点：（1）股权 价值明显减少须不能归责于质权人，即不能是由于质权人的过错导致 出质股权价值明显减少。若是出质人和质权人共同过错导致股值减少 如何处理呢？法律没有具体规定，似乎仍可以包含在“能归责于质权 人的事由”，但据此剥夺质权人要求出质人提供相应的担保，则有失 公平并与合同冃的相悖，笔者认为质权人有权要求岀质人按照其过错 比例就减少价值增加担保。（2）股权价值减少须足以危害出质人权利, 且出质人拒不补充担保。股权特别是股票在岀质后价值上下波动是常 见的，只有变化幅度较大或者达到约定的限值，质权人才可以责令出 质人提供额外补充担保，并在遭拒时行使质权保全。同时，评估是否“足以

17、危害债权”吋，如果质权人已收取的出质股权的孳息足以抵消 股价波动影响，则不应行使保全措施。（3）拍卖、变卖质押股权后, 所得价款是提前清偿债务或提存，质权人应与出质人协商。既然股权 价值减少发生在主债务履行期内，那么无论是债务人还是岀质人都无 义务提前清偿，因此对清偿或提存有选择权。人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人协议以质押财产折 价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。“优先受偿” 的范围，既包括主债权，也包括主债权利息、违约金、损害赔偿金和 实现质权的费用。五、股权质权的实现从实现质权的条件看，质权人实现或提前实现质权主要在以下情形：1）主债务履行期限届满，债务人不清偿

18、债务；2）岀质股权价值减少 足以危害质权人权利，且出质人不愿意提供补充担保；3）出质人经 质权人同意转让出质股权；4）出质股权灭失。其中，发生在主债务 履行期内的后三种情形，质权人也可能采取财产提存而不非清偿债 务。从质权的实现方式看，质权人主要采取折价、变卖或拍卖出质股权三 种方式。折价，就是出质人与质权人协议将出质股权折合一定的金额 充抵债务，质权人成为持有出质股权的股东，由于发生在债务履行期 限届满后，这与担保法禁止流质规定并不冲突；变卖，就是以协议方 式将出质股权转让给第三方，转让款用于清偿对质权人的债务；拍卖, 是通过拍卖行将出质股权转让给出价最高者，拍卖所得款扣除相关拍 卖费用后向

19、质权人清偿债务。质权人实现质权应注意儿点：首先，出质股权折价、变卖或拍卖，均导致股权转让，必须遵守股权 转让的规定。例如出质股权是有限责任公司股权时，拟折价或变卖给 公司股东外的人的，应征求其他股东意见，且其他股东同等条件下有 优先购买权。如岀质股权是上市股票时，必须在深沪证券交易所进行 交易。如出质股权为国有股权的，应由资产评估机构对股权价值进行 评估并作为转让参考价，而且即使在质押时已获批准，转让股权时仍 必须取得国有资产管理部门的再次审批。其次，出质股权的折价或变卖的价格条件需耍公允、合理。我国物权 法第二百一十九条第三款规定，“质押财产折价或者变卖的，应当参 照市场价格”，企业国有资产

20、评估管理暂行办法第六条规定，国 有企业如存在非上市公司国有股东股权比例变动、以非货币资产偿还 债务、资产转让或置换等行为时，均应当对相关资产进行评估。因此, 出质股权折价多少或是以什么样的价格变卖，不全是出质人、质权人 或交易第三人决定的，必须符合“市场价格”这一参照标准。而在出 质人是国有企业的情况下，该价格须以专业资产评估机构的评估结果 为参考依据，并经产权交易市场公开竞价形成：首次挂牌价格不得低 于经核准或备案的资产评估结果；经公开征集没有产生意向受让方 的，转让方可确定新的挂牌价格并重新公告；如拟确定新的挂牌价格 低于资产评估结果的90%,应获得相关产权转让批准机构书面同意。另外，国有

21、股权转让中涉及的职工安置、社会保险等有关费用，也不 得在评估作价之前从拟转让的国有净资产中先行扌ii除，或者从转让价 款中进行抵扣，同时在产权交易市场中公开形成的转让价格，也不得 以任何付款方式为条件进行打折、优惠。维护质权人其他债权人权益 和防止国有资产流失，正是上述规定的目的。再次，出质人债权人在一定条件下有权对折价或变卖行为行使撤销 权。我国合同法第七十四条规定，因债务人无偿转让财产对债权人造 成损害的，或考以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害， 并且受让人知道该情形的，债权人均可以请求人民法院撤销债务人的 行为。因此，出质股权折价、变卖如损害顺序在后的担保权人和其他 债权人利益

22、的，人民法院可以依据出质人其他债权人申请撤销该合 同，但撤销权的行使范围以债权人的债权为限，行使撤销权的必要费 用由出质人负担。最后，诉讼仍是质权人实现质权的重要方式。我国担保法第71条对 动产质押规定，“债务履行期届满质权人未受清偿的，可以与出质人 协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物”，这说明在出质人不 配合时，动产的质权人有权自行拍卖或变卖出质动产。由于担保法规 定权利质押未规定的适用动产质押的规定，因此从理论上来说，股权 质权人也可以自行拍卖或变卖出质股权。然而我国现状是股权是一种 “记名财产”，被质押后依然在出质人名下，质权人要拍卖、变卖质 押股权基本上行不通，只能向法院诉讼解决

23、。唯一的例外是证券公司以自营的股票质押从商业银行借款，在借款合同期满而借款人没有履 行还款义务时，贷款人有权依约定通过其特别席位卖出质押股票，但 这只是国家为解决券商融资提供的特定模式，更多情况下质权人还是 要通过诉讼实现其质权。什 么 是 集 合 投 资http:/s. yingle. com/w/xt/670630. html消费者投诉存在哪些http:/s yinglc. com/w/xt/670627. html如何理解姓名权所包http:/s. yingle com/w/xt/670624. html http:/s. yingle com/w/xt/670621. html人身伤害

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