法律事务岗(法律风险管理体系建设)

1、返回法律事务岗（法律风险管理体系建设）单选题：1. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，以下哪一个模块主要用于填写主诉案件或被诉案件信息及律师等相关信息，发起立案申请，进行流程审批？（1 分）a合同台账b案件立案申请c法律业务咨询d合同文本审查标准答案： b 试题解析：2. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，以下哪一项是常见问题库模块的主要功能？（1分）a对应常见的法律问题，维护到常见问题库中，方便员工查找b记录合同使用情况、控制合同打印次数，严控合同造假c将格式合同文本中的送审事项以工作流方式进行审批与处理d填写主诉案件或被诉案件信息及律师等相关信息标准答案： a 试题解析：3. 农村

2、中小金融机构的法律风险管理系统中，以下哪一个模块主要用于记录合同使用情况、控制合同打印次数，严控合同造假，实现合同文本无纸化管理？（1 分）a法律业务咨询b案件立案申请c合同台账d案件跟踪标准答案： c 试题解析：4. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，以下哪一项是合同文本审查模块的主要功能？（1分）a填写主诉案件或被诉案件信息及律师等相关信息，发起立案申请，进行流程审批b将格式合同文本中的送审事项以工作流方式进行审批与处理，并限定合同打印次数，规范合同管理c填写授权事项发起授权申请流程，以工作流方式进行授权事项的审理与处理d对审批通过的案件进行跟踪处理，对案件的立案、审理、执行、结案过程

3、进行详细跟踪记录标准答案： b 试题解析：5. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，以下哪一项是授权台账管理模块的主要功能？（1分）a记录合同使用情况、控制合同打印次数b记录授权事项相关信息c填写主诉案件或被诉案件信息及律师等相关信息d对审批通过的案件进行跟踪处理标准答案： b 试题解析：6. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，以下哪一项是授权申请模块的主要功能？（1 分）a将格式合同文本中的送审事项以工作流方式进行审批与处理b填写主诉案件或被诉案件信息及律师等相关信息，发起立案申请，进行流程审批c填写授权事项发起授权申请流程，以工作流方式进行授权事项的审理与处理d记录合同使用情况、控制

4、合同打印次数，严控合同造假标准答案： c 试题解析：7. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，控制实施评估模块的主要功能不包括以下哪一项？（1 分）a实现控制实施定期评估b通过评估及时发现风险控制过程中存在的问题，提出改进意见c确保在新的控制周期内更有效的实施法律风险控制计划d记录合同使用情况、控制合同打印次数，严控合同造假标准答案： d 试题解析：8. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，法律风险控制模块的主要工作不包括以下哪一项？（1 分）a风险控制现状评估b制定控制措施c形成控制计划d授权台账管理标准答案： d 试题解析：9. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，法律风险分析模块的

5、构成内容不包括以下哪一项？（1 分）a法律风险识别b合同文本审查c法律风险测评d法律风险定性分析程序标准答案： b 试题解析：10. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，以下哪一项功能提供了针对整个机构制度文件的管理功能？（1 分）a授权管理功能b法律咨询功能c外规管理功能d内规管理功能标准答案： d 试题解析：11. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，以下哪一项功能动态提供了外部法律法规的检索以及与管理活动、业务活动的映射解析？（1 分）a外规管理功能b内规管理功能c合同管理功能d授权管理功能标准答案： a 试题解析：12. 大数据的资产本质将对当前的数据管理方法提出挑战，这体现了大数

6、据时代给商业银行内部管理带来的哪一项挑战？（1 分）a决策挑战b技术挑战c管理挑战d制度挑战标准答案： c 试题解析：13. 大数据时代给商业银行内部管理带来的挑战不包括以下哪一项？（1 分）a决策挑战b管理挑战c制度挑战d技术挑战标准答案： c 试题解析：14. 农村中小金融机构的合规工作报告包括合规风险信息报告、合规风险评估报告，其中合规风险评估报告包括以下哪一项内容？（1 分）a合规经理的任职要求b违规事（案）件分析c合规经理的工作职责d不良贷款、计差错情况等标准答案： b 试题解析：15. 农村中小金融机构的合规工作报告包括合规风险信息报告、合规风险评估报告，其中合规风险评估报告不包括

7、以下哪一项内容？（1 分）a具体包括合规风险的状况及变化情况b已发现的合规风险及原因分析c合规经理的任职要求d已采取的或建议采取的纠正措施标准答案： c 试题解析：16. 农村中小金融机构的合规工作报告包括合规风险信息报告、合规风险评估报告，其中合规风险信息报告不包括以下哪一项内容？（1 分）a合规经理的工作职责b投诉的违规事项c不良贷款、计差错情况d监管意见、内外部检查意见的整改情况标准答案： a 试题解析：17. 农村中小金融机构的合规工作报告包括合规风险信息报告、合规风险评估报告，以下对内控与合规风险评估报告描述正确的是（1 分）a按日报告，每日结束后的7 日之内向联社合规与风险管理部报

8、告b按月报告，每月结束后的15 日之内向联社合规与风险管理部报告c按季报告，每季结束后的15 日之内向联社合规与风险管理部报告d按半年、年度报告，分别在每半年和年度结束后的20 日内向合规与风险管理部报告标准答案： d 试题解析：18. 以下对农村中小金融机构合规经理的聘任描述正确的是（1 分）a合规经理一年聘任一次，并应发放相应的岗位工资b合规经理三年聘任一次，并应发放相应的岗位工资c合规经理五年聘任一次，并应发放相应的岗位工资d合规经理十年聘任一次，并应发放相应的岗位工资标准答案： a 试题解析：19. 以下对农村中小金融机构合规经理的聘任描述正确的是（1 分）a各部门和经营单位都应配备五

9、名专职或兼职合规经理b各部门和经营单位都应配备三名专职或兼职合规经理c各部门和经营单位都应配备两名专职或兼职合规经理d各部门和经营单位都应配备一名专职或兼职合规经理标准答案： d 试题解析：20. 农村中小金融机构外聘律师一律实行上报总行审批或按总行授权的额度审批，这体现法律风险管理部门选聘律师时坚持以下哪一项原则？（1 分）a效益原则b逐级审批原则c市场决定原则d公开原则标准答案： b 试题解析：21. 农村中小金融机构法律风险管理部门选聘律师时，应坚持的原则不包括以下哪一项？（1 分）a逐级审批原则b严格控制原则c市场决定原则d公开、公正、效益原则标准答案： c 试题解析：22. 农村中小

10、金融机构要转变法律顾问的服务方式，以下哪一项转变是增强机构依法经营活动决策防范法律风险的客观要求？（1 分）a由事前预警 向事后补救 转变b一般建议权 向参与决策权 转变c由战略性管理 向辅助型管理 转变d由主角 向配角 转变标准答案： b 试题解析：23. 农村中小金融机构要转变法律顾问的服务方式，以下哪一项转变是提高机构依法经营管理水平的前提？（1 分）a由配角 向主角 转变b由战略性管理 向辅助型管理 转变c由事前预警 向事后补救 转变d由参与决策权 向一般建议权 转变标准答案： a 试题解析：24. 农村中小金融机构要转变法律顾问的服务方式，不包括以下哪一项？（1 分）a实现由 事后补

11、救 向事前预警 转变b实现由 配角 向主角 转变c实现由 一般建议权 向参与决策权 转变d实现由 战略性管理 向辅助型管理 转变标准答案： d 试题解析：25. 农村中小金融机构的总法律顾问对法律风险评估、防控方案的设计实施负总责，直接向以下哪一个部门负责？（1 分）a董事会b风险管理委员会c法律风险管理部门d内部审计部门标准答案： a 试题解析：26. 法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法，以下关于高级计量法 说法正确的是（1 分）a高级计量法用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数b基于高级计量法计算操作风险资本是对应于1 年内 99.

12、9% 置信水平下，各损失分布中非预期分布损失额c高级计量法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构d高级计量法的优势是易于操作，劣势是不能充分反映各金融机构具体特点和资本要求标准答案： b 试题解析：27. 法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法，以下关于标准法 说法错误的是（1 分）a用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数b将全部业务分成业务线，衡量每个业务线的操作风险，再予以加总c每个业务类型的资本金要求，就是该类别暴露指标与其乘子的积d将所有业务类型操作风险资本要求简单加总，得整个机构操作性风险资本要求标准答案： a 试题解析：28.

13、法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法，以下哪一项方法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构？（1 分）a定性分析法b高级计量法c标准法d基本指标法标准答案： d 试题解析：29. 法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法，以下哪一项方法用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数？（1 分）a归纳法b定性分析法c基本指标法d高级计量法标准答案： c 试题解析：30. 法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度，以及法律风险管理水平选取计提法律风险资本的方法，其中高级计量法不要求以

14、下哪一个方面的数据？（1 分）a机构依据风险敞口指标b风险事件发生的概率c风险事件损失d机构盈利目标标准答案： d 试题解析：31. 银行在制定法律风险应对措施后应评估以下哪一项风险是否可以承受？（1 分）a剩余风险b信用风险c市场风险d操作风险标准答案： a 试题解析：32. 在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，以下哪一项属于培训类 应对措施？（1 分）a开展某些专项活动，规避、控制或转移某些法律风险b针对某些法律风险事件发布告警或预警信息c利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险d对某些关键岗位人员进行法律风险培训，提高其法律风险意识和法律风险管理技能标准答案：

15、 d 试题解析：33. 在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，开展某些专项活动，规避、控制或转移某些法律风险属于以下哪一类应对措施？（1 分）a活动类b制度、流程类c标准、指引类d资源配置类标准答案： a 试题解析：34. 在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险属于以下哪一类应对措施？（1 分）a标准、指引类b技术手段类c资源配置类d培训类标准答案： b 试题解析：35. 在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，以下哪一项属于标准、指引类 应对措施？（1 分）a针对某些法律风险事

16、件发布告警或预警信息b利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险c针对特定法律风险，编撰指引、标准类文件，供业务人员使用d开展某些专项活动，规避、控制或转移某些法律风险标准答案： c 试题解析：36. 在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，以下哪一项属于制度、流程类 应对措施？（1 分）a开展某些专项活动，规避、控制或转移某些法律风险b利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险c设立或调整与法律风险应对相关的机构、人员，补充经费或风险准备金等d制定或完善与法律风险应对相关的制度、流程标准答案： d 试题解析：37. 评估法律风险应对现状时，农村中小金融机构考虑有关法律环境

17、是否完善、稳定，社会守法状况，执法力度和司法方式等，这体现了从以下哪一个方面切入分析？（1 分）a资源配置b部门内法律审查c外部法律风险环境d执行者能力要求标准答案： c 试题解析：38. 评估法律风险应对现状时，以下哪一项体现了农村中小金融机构从专业法律审查 这一方面进行考虑？（1 分）a内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要b是否要求法律部门或专业律师对专业性法律问题进行审查或提供相关法律意见c有关法律环境是否完善、稳定d社会守法状况，执法力度和司法方式标准答案： b 试题解析：39. 评估法律风险应对现状时，农村中小金融机构考虑是否要求业务部门内部对一般性的法律问题进行审查，这体现了

18、从以下哪一个方面切入分析？（1 分）a资源配置b外部法律风险环境c部门内法律审查d奖惩机制标准答案： c 试题解析：40. 评估法律风险应对现状时，以下哪一项体现了农村中小金融机构从执行者能力要求这一方面进行考虑？（1 分）a用于法律风险应对的人员配备是否充足以及用于法律风险控制的经费是否充足b银行对与法律风险应对相关的内部执行者是否有明确的资质、能力要求c有关法律环境是否完善、稳定d社会守法状况，执法力度和司法方式标准答案： b 试题解析：41. 评估法律风险应对现状时，以下哪一项体现了农村中小金融机构从过程监控 这一方面进行考虑？ （1 分）a社会守法状况b用于法律风险控制的经费是否充足c

19、内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要d是否要求对持续性业务/管理活动进行定期或不定期的监督和控制/证据资料保留 /信息沟通、告警标准答案： d 试题解析：42. 评估法律风险应对现状时，以下哪一项体现了农村中小金融机构从职责权限 这一方面进行考虑？ （1 分）a有关法律环境是否完善、稳定b是否明确与风险应对相关的职责和权限c社会守法状况d用于法律风险控制的经费是否充足标准答案： b 试题解析：43. 评估法律风险应对现状时，以下哪一项不能体现农村中小金融机构从资源配置 这一方面进行考虑？（1 分）a内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要b用于法律风险应对的人员配备是否充足c用于法律风

20、险控制的经费是否充足d社会守法状况标准答案： d 试题解析：44. 在法律风险应对阶段，农村中小金融机构主要应完成的工作中不包括以下哪一个环节？（1分）a制定企业法律风险准则b选择法律风险应对策略c法律风险应对现状分析d制定和实施法律风险应对计划标准答案： a 试题解析：45. 对法律风险影响程度进行分析时，以下哪一项体现农村中小金融机构从后果的类型 这一角度进行考虑？（1 分）a考虑财产类的损失和非财产类的损失等b考虑财产损失金额的大小、非财产损失的影响范围、利益相关者的反应等c考虑机构内部用以控制相关法律风险的规章、制度的完善程度及执行力度等d考虑机构外部相关政策、法律法规的完善程度，以及

21、相关监管部门的执行力度等标准答案： a 试题解析：46. 对法律风险发生可能性进行分析时，农村中小金融机构考虑与法律风险相关的工作在一定周期内发生的次数，这体现了从以下哪一个因素切入分析？（1 分）a利益相关者的综合状况b外部监管执行力度c内控制度的完善与执行d所涉及工作的频次标准答案： d 试题解析：47. 对法律风险发生可能性进行分析时，农村中小金融机构考虑利益相关者的综合资质、履约能力、过往记录、法律风险偏好的表达等，这体现了从以下哪一个因素切入分析？（1 分）a所涉及工作的频次b外部监管执行力度c内控制度的完善与执行d利益相关者的综合状况标准答案： d 试题解析：48. 对法律风险发生

22、可能性进行分析时，以下哪一项体现农村中小金融机构从相关人员法律素质这一因素切入考虑？（1 分）a考虑与法律风险相关的工作在一定周期内发生的次数b考虑机构外部相关政策、法律法规的完善程度，以及相关监管部门的执行力度等c考虑机构内部相关人员对相关政策、法律法规、 银行规章制度以及法律风险控制技巧的了解、掌握程度等d考虑机构内部用以控制相关法律风险的规章、制度的完善程度及执行力度等标准答案： c 试题解析：49. 对法律风险发生可能性进行分析时，以下哪一项体现农村中小金融机构从外部监管执行力度这一因素切入考虑？（1 分）a考虑机构外部相关政策、法律法规的完善程度，以及相关监管部门的执行力度等b考虑机

23、构内部用以控制相关法律风险的规章、制度的完善程度及执行力度等c考虑与法律风险相关的工作在一定周期内发生的次数d考虑机构内部相关人员对相关政策、法律法规、 银行规章制度以及法律风险控制技巧的了解、掌握程度等标准答案： a 试题解析：50. 农村中小金融机构进行法律风险分析时，在实践中经常首先采用以下哪一种分析方法？（1分）a定性分析b定量分析c半定量分析d半定量与定量的组合分析标准答案： a 试题解析：51. 农村中小金融机构在识别出法律风险之后，以下哪一项是形成法律风险清单的第一步？（1分）a确定分类和命名规则，对每个法律风险设置相应的编号或名称b选择法律风险应对策略c评估法律风险应对现状d制

24、定和实施法律风险应对计划标准答案： a 试题解析：52. 农村中小金融机构法律风险发生的诱因不包括以下哪一个方面？（1 分）a行为违法b不规范行为c规范行为d外部法律环境和法律事件标准答案： c 试题解析：53. 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，进行法律风险识别过程中，以下哪一项是根据法律法规识别法律风险？（1 分）a通过对与银行相关的法律法规的梳理，发现不同法律法规中存在的法律风险b通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险c根据银行各业务管理职能部门/岗位的业务管理范围和工作职责的梳理，发现各机构内可能存在的法律风险d通过对银行主要的经营管理活动的梳理，发现每一

25、项经营管理活动可能存在的法律风险标准答案： a 试题解析：54. 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，通过对不同的法律领域的梳理，发现不同领域内存在的法律风险，这是从以下哪一个角度识别法律风险？（1 分）a根据以往发生的案例识别b根据银行组织机构设置识别c根据利益相关者识别d根据不同法律领域的识别标准答案： d 试题解析：55. 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，通过对刑事法律风险、行政法律风险、民事法律风险的梳理，发现不同责任下银行存在的法律风险，这是从以下哪一个角度识别法律风险？（1分）a根据银行组织机构设置识别b根据利益相关者识别c根据法律风险发生后承担的责任梳理d根据银行主要的经

26、营管理活动识别标准答案： c 试题解析：56. 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，进行法律风险识别过程中，以下哪一项是根据法律风险源识别法律风险？（1 分）a通过对银行主要的经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险b通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险c通过对不同的法律领域的梳理，发现不同领域内存在的法律风险d通过对法律环境、违规、违约、侵权、怠于行使权利、行为不当等梳理，发现银行存在的法律风险标准答案： d 试题解析：57. 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险，这是从以下哪

27、一个角度识别法律风险？（1 分）a根据以往发生的案例识别b根据利益相关者识别c根据不同法律领域的识别d根据法律风险发生后承担的责任识别标准答案： b 试题解析：58. 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，进行法律风险识别过程中，以下哪一项是根据银行主要的经营管理活动识别法律风险？（1 分）a通过对银行主要经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险b通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险c通过对不同的法律领域的梳理，发现不同领域内存在的法律风险d通过对与银行相关的法律法规的梳理，发现不同法律法规中存在的法律风险标准答案： a 试题解析：59. 农村中

28、小金融机构进行法律风险识别不包括以下哪一个步骤？（1 分）a查找银行各业务单元、各项重要经营活动、重要业务流程中存在的法律风险b对查找出的法律风险进行描述、分类，对其原因、影响范围、潜在的后果等进行分析归纳c生成银行的法律风险清单d制定和实施法律风险应对计划标准答案： d 试题解析：60. 企业的内部法律环境信息是与企业法律风险及其管理相关的各种信息，不包括以下哪一项？（1 分）a内部利益相关者的法律遵从情况和激励约束方式b本企业签订的重大合同及其管理情况c本企业知识产权管理情况d国内外与本企业相关的政治、经济、文化、技术以及自然环境等标准答案： d 试题解析：61. 企业的内部法律环境信息是

29、与企业法律风险及其管理相关的各种信息，不包括以下哪一项？（1 分）a企业的战略目标b企业盈利模式和业务模式c企业的主要经营管理流程/活动、部门职能分工等相关信息d国内外与本企业相关的立法、司法、执法和守法情况及其变化标准答案： d 试题解析：62. 企业应根据本行业和企业业务经营管理的特点，具体分析明确外部法律风险环境信息的收集范围和分析方式，以下哪一项不属于外部法律风险环境信息？（1 分）a本企业知识产权管理情况b与本企业相关的监管体制、机构、政策以及执行等情况c与本企业相关的市场竞争情况d本企业在产业价值链中的定位及与其他主体之间的关系标准答案： a 试题解析：63. 企业应根据本行业和企

30、业业务经营管理的特点，具体分析明确外部法律风险环境信息的收集范围和分析方式，以下哪一项不属于外部法律风险环境信息？（1 分）a本行业的业务模式及特点b国内外与本企业相关的政治、经济、文化、技术以及自然环境等c企业法律风险管理工作的目标、职责、相关制度和资源配置情况d国内外与本企业相关的立法、司法、执法和守法情况及其变化标准答案： c 试题解析：64. 农村中小金融机构在加强法律风险管理制度体系建设过程中，明确法律风险管理部门（或合规与风险管理部门）为规章制度的综合管理部门，主要负责的工作不包括以下哪一项？（1 分）a规划规章制度体系b制定规章制度管理规范c内部审计d审核规章制度和起草其他综合性

31、制度标准答案： c 试题解析：65. 农村中小金融机构在加强法律风险管理制度体系建设过程中，采取明确责任，强化制度建设管理 不包括以下哪一项具体工作？（1 分）a明确法律风险管理部门（或合规与风险管理部门）为规章制度的综合管理部门b完善规范规章制度制定程序，把制定规章制度作为管理决策的重要内容，建立起事先论证、集体决策的制度形成机制c抓好规章制度的落实d使内部审计部门的工作模式从以预防为主的事前防范向以补救为主的事后检查转变标准答案： d 试题解析：66. 根据银行法律风险日常管控制度，以下哪一项是指通过全面调查和梳理银行经营所涉的法律事项，就年度经营安排制定出法律风险防范重点并提出防范预案的

32、制度？（1 分）a风险预警b法律风险咨询管理c年度风险报告d风险提示标准答案： c 试题解析：67. 在银行内部管理模式流程化改革的背景下，法律风险管理制度的构建应该遵循以下哪一项原则？ （1 分）a多层次b单层次c固定化d临时性标准答案： a 试题解析：68. 银行根据自身的业务规模、操作流程、组织形式等多方面的实际情况，对不同条线和不同背景下的法律风险管理制度作出具体规定，这体现了建立法律风险管理制度体系的哪一项基本原则？（1 分）a平衡风险管理和业务发展原则b责、权、利相对等原则c原则性和灵活性相结合原则d效益性原则标准答案： a 试题解析：69. 农村中小金融机构在进行法律风险管理制度

33、建设时，应将以下哪一项内容作为制度设计的出发点和归宿？（1 分）a法律风险的分类b法律风险防控c培育法律风险管理的文化d法律风险评价标准答案： b 试题解析：70. 农村中小金融机构在法律风险管理制度建设方面存在的不足不包括以下哪一项？（1 分）a重建设、轻管理b法律风险管理制度建设滞后c规章制度执行不力，缺乏强有力地问责制度d较为全面地涵盖了各项主要业务标准答案： d 试题解析：71. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中操作规章的名称一般使用以下哪一项？（1 分）a框架 b操作指引 c规划 d标准 标准答案： b 试题解析：72. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部

34、法律制度体系中操作规章的名称一般使用以下哪一项？（1 分）a指导意见 b政策 c纲要 d准则 标准答案： a 试题解析：73. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中操作规章一般由以下哪一个部门起草？（1 分）a由主管业务的职能部室起草b由总行办公室组织职能部室起草c由董事会办公室组织主要职能部室起草d由监事会办公室组织主要职能部室起草标准答案： a 试题解析：74. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中以下哪一项是指为落实具体规章而制定的关于某项具体工作、某个具体产品、某个具体岗位操作标准的规范性文件？（1 分）a具体规章b操作规章c部门规章d司法解释标准答

35、案： b 试题解析：75. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中具体规章的名称一般不使用以下哪一项？（1 分）a实施细则 b指引 c规则 d规程 标准答案： a 试题解析：76. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中具体规章的名称一般不使用以下哪一项？（1 分）a办法 b准则 c标准 d纲要 标准答案： d 试题解析：77. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中以下哪一项规章应由总行办公室组织职能部室起草？（1 分）a具体规章b操作规章c部门规章d司法解释标准答案： a 试题解析：78. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系

36、中以下哪一项是指为落实基本规章规定的某项法律风险管理制度而制定的涉及全行经营管理活动的某一类工作、某一类产品、某一类岗位工作的规范性文件？（1 分）a基本规章b具体规章c司法解释d行政法规标准答案： b 试题解析：79. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律风险管理制度体系中以下哪一项是指涉及全行重大的、具有战略意义的法律风险基本管理事项的规章？（1 分）a部门规章b操作规章c基本规章d具体规章标准答案： c 试题解析：80. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律风险管理制度体系不包括以下哪一项？（1分）a基本规章b具体规章c部门规章d操作规章标准答案： c 试题解析：81.

37、根据银行法律风险管理制度的层级分类，外部法律制度体系中以下哪一项是指司法机关对法律、法规的具体应用问题所做的说明？（1 分）a司法解释b行政法规c具体规章d操作规章标准答案： a 试题解析：82. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，以下哪一项属于外部法律制度体系中的部门规章？（1 分）a合同法b中国人民银行法c关于适用担保法若干问题的解释d商业银行内部控制指引标准答案： d 试题解析：83. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，以下哪一项属于外部法律制度体系中的行政法规？（1 分）a关于适用担保法若干问题的解释b中华人民共和国人民币管理条例c中国人民银行法d银监法标准答案： b 试题解析：8

38、4. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，外部法律制度体系中以下哪一项是指最高国家行政机关国务院为领导和管理国家各项行政事务，根据宪法和法律，按照法定程序制定和发布的规范性文件？（1 分）a法律b行政法规c司法解释d操作规章标准答案： b 试题解析：85. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，外部法律制度体系中以下哪一项是指由全国人大或其常务委员会制定的在全国范围内生效的规范性法律文件？（1 分）a行政法规b操作规章c基本规章d法律标准答案： d 试题解析：86. 根据银行法律风险管理制度的层级分类，外部法律制度体系不包括以下哪一项？（1 分）a法律b司法解释c操作规章d行政法规标准答案： c

39、 试题解析：87. 从银行业机构整体角度来看，法律风险管理制度的集合是一个内在有机联系的系统，以下哪一项是银行内部法律风险管理制度体系的构成内容？（1 分）a国家有关法规b国家有关法律c国家有关行业政策d机构关于法律风险管理的各项制度标准答案： d 试题解析：88. 以下对银行法律风险管理制度的内涵描述正确的是（1 分）a银行法律风险管理制度是由银行内部制定的b银行法律风险管理制度是由银监会统一制定的c银行法律风险管理制度是由中国人民银行统一制定的d银行法律风险管理制度是由公安机关制定的标准答案： a 试题解析：89. 根据法律风险管理制度的内涵，制度是法定制作者根据自己的职责和权限制订，是本

40、级机关权力意志的反映，这体现了制度的哪一项特征？（1 分）a临时性b权威性c不稳定性d固定性标准答案： b 试题解析：90. 根据法律风险管理制度的内涵，制度明确规定应该做什么，不应该做什么体现了制度的哪一项特征？（1 分）a约束性b权威性c稳定性d临时性标准答案： a 试题解析：91. 根据法律风险管理制度的内涵，制度是随着社会发展衍生而来的、人为创立的规则，以下哪一项不是制度的特征？（1 分）a约束性b权威性c稳定性d临时性标准答案： d 试题解析：92. 在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中，以下哪一项做法不利于强化普法活动，提高员工法律素质？（1 分）a将普法活动与法律风险管

41、理文化建设相互分离b广泛宣传整个法律体系的知识，着重抓与农村中小金融机构工作有关的法律知识的普及教育c结合具体工作岗位，有针对性地开展法规知识培训，提高员工的法律素质和业务水平，达到监管的要求d创新普法教育形式标准答案： a 试题解析：93. 农村中小金融机构加强机构员工证据意识的培养体现了法律风险管理的哪一项核心理念？（1 分）a法治理念b契约理念c证据理念d诚信理念标准答案： c 试题解析：94. 农村中小金融机构强化契约意识，用合同规范自己的言行，用合同维护自己的合法权益，这体现了法律风险管理的哪一项核心理念？（1 分）a法治理念b契约理念c证据理念d诚信理念标准答案： b 试题解析：9

42、5. 农村中小金融机构对法律风险最好的管理就是遵纪守法，这体现了法律风险管理的哪一项核心理念？（1 分）a法治理念b契约理念c证据理念d诚信理念标准答案： a 试题解析：96. 农村中小金融机构在打造具有自身特色的法律风险管理文化时，要着重培育的法律风险管理理念不包括以下哪一项？（1 分）a法治理念b契约理念c证据理念d盈利理念标准答案： d 试题解析：97. 在农村中小金融机构的法律风险管理实践中，法律风险文化教育一旦被员工共同认可后，它会使员工从内心产生一种高昂情绪和奋发进取精神的效应，这体现了法律风险管理文化的哪一项基本功能？（1 分）a评价功能b约束功能c激励功能d导向功能标准答案：

43、c 试题解析：98. 在农村中小金融机构的法律风险管理实践中，法律风险文化教育对银行员工的思想、心理和行为具有约束和规范作用，这体现了法律风险管理文化的哪一项基本功能？（1 分）a导向功能b约束功能c激励功能d评价功能标准答案： b 试题解析：99. 在农村中小金融机构的法律风险管理实践中，法律风险文化教育能对银行整体和全体员工的价值及行为取向起到引导作用，这体现了法律风险管理文化的哪一项基本功能？（1 分）a导向功能b约束功能c激励功能d评价功能标准答案： a 试题解析：100. 农村中小金融机构在法律风险管理实践中应培育法律风险管理的文化，以下哪一项是法律风险管理文化的精神核心，也是法律风

44、险管理文化中最为重要和最高层次的因素？（1 分）a法律风险管理制度b法律风险管理理念c法律风险管理知识d法律风险的定义标准答案： b 试题解析：101. 农村中小金融机构在法律风险管理实践中应培育法律风险管理的文化，法律风险管理文化一般不包括以下哪一个层次？（ 1 分）a法律风险管理理念b法律风险管理知识c法律风险管理制度d法律风险管理组织标准答案： d 试题解析：102. 农村中小金融机构法律风险管理的职责分工中，内部审计既针对法律风险管理部门，也针对业务经营部门进行，但内部审计报告应当直接提交以下哪一个部门？（1 分）a法律风险管理部门b业务经营部门c董事会d监事会标准答案： c 试题解析

45、：103. 为了确保农村中小金融机构法律风险管理程序的可靠性、充分性和有效性， 以下哪一个部门应当定期对法律风险管理体系的各个组成部分和环节进行独立的审查和评价？（1 分）a内部审计部门b业务经营部门c法律风险管理部门d风险管理委员会标准答案： a 试题解析：104. 在农村中小金融机构的法律风险管理体系中，法律风险管理部门应承担的职责不包括以下哪一项？（1 分）a拟定法律风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准b识别、评估和监测法律风险c定期审阅高级管理层提交的法律风险报告，充分了解本机构法律风险管理的总体情况d参与法律风险管理程序，并及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告标准

46、答案： c 试题解析：105. 农村中小金融机构法律风险管理的职责分工中，以下关于法律风险管理部门设置的说法错误的是 （1 分）a农村中小金融机构可以根据业务性质、规模和复杂程度， 组建不同的部门分别管理操作风险、合规风险和法律风险b农村中小金融机构可以只设置合规风险管理部门和法律风险管理部门，由前者一并负责管理操作风险和合规风险，而后者专门负责管理法律风险c农村中小金融机构可以合并设置法律与合规部门，统一管理操作风险、 合规风险和法律风险，并在其内部分设相应的风险管理单元d农村中小金融机构必须组建专门的部门分别管理不同类别的法律风险标准答案： d 试题解析：106. 农村中小金融机构法律风险

47、管理的职责分工中，监事会应履行的职责不包括以下哪一项？（1 分）a监督法律风险管理体系的建立和运行b监督董事会、高级管理层是否履行了建立完善法律风险管理机制及其相关职责c审批及检查高级管理层有关法律风险的职责、权限及报告制度d对高级管理层执行法律风险管理政策的情况实施检查标准答案： c 试题解析：107. 农村中小金融机构法律风险管理的职责分工中，高级管理层应承担的职责不包括以下哪一项？（1 分）a全面负责组织实施由董事会批准的法律风险管理战略、管理政策、基本管理制度和董事会做出的关于法律风险管理的各项决定b确保本机构具备足够的人力、物力，建立合理的组织结构和管理信息系统来有效地管理法律风险c

48、及时、全面了解法律风险管理水平及其管理状况，审议本机构法律风险管理报告，重大风险事故和风险事项应及时向董事会汇报d审批法律风险管理的战略、政策和程序，包括定义法律风险，确定可承受的法律风险水平、明确管理法律风险的方法标准答案： d 试题解析：108. 农村中小金融机构法律风险管理的职责分工中，以下哪一项负责执行经董事会核准的法律风险管理体系？（1 分）a内部法律顾问b内部审计部门c基层业务人员d高级管理层标准答案： d 试题解析：109. 董事会和高级管理层负责对农村中小金融机构的法律风险管理体系实施有效的监控，以下哪一项是其首要任务？（1 分）a营造一种适宜的法律风险管理环境b定期审阅高级管

49、理层提交的法律风险报告c审批法律风险管理的战略、政策和程序d审批及检查高级管理层有关法律风险的职责、权限及报告制度标准答案： a 试题解析：110. 关于完善农村中小金融机构法律风险管理的组织结构，以下做法错误的是（1 分）a进一步完善董事会风险管理委员会的职能，在高级管理层下设专门的法律风险管理小组b建立以外聘律师为主、内部法律顾问为辅的管理模式c在各单元设置法律风险管理岗位系列，将法律风险管理职责进一步细化d明确监事会对法律风险的监督职能，并把独立的审计部门的职责相应扩展至法律风险管理状况的审计、评价和监督标准答案： b 试题解析：111. 农村中小金融机构应将法律风险管理上升到机构战略高

50、度，实现法律工作的哪一项转变？（1 分）a封闭型向开放型转变b参谋把关型向参与型转变c事前防范型向事后救济型转变d管理型向事务型转变标准答案： a 试题解析：112. 农村中小金融机构实施法律风险管理战略的过程中，以下哪一项是开展法律风险管理的先决条件？（1 分）a事项识别b目标设定c风险应对d风险评估标准答案： b 试题解析：113. 农村中小金融机构法律风险管理体系的环境建设中，以下哪一项代表着整个机构对法律风险管理总的态度和原则，代表着法律风险管理的目标方向？（1 分）a法律风险管理战略b法律风险管理的组织架构c法律风险管理制度d法律风险管理的操作流程标准答案： a 试题解析：114.

51、根据企业风险管理-整合框架一书的阐述，风险管理包括八个相互关联的构成要素，以下哪一项是企业风险管理其他构成要素的基础，为其他各要素提供理念、规则和结构？（1 分）a风险评估b目标设定c内部环境d事项识别标准答案： c 试题解析：115. 农村中小金融机构应当将法律风险管理看成全体部门和所有员工的应有职责，把各个岗位、各个环节的法律风险管理控制的责任明确起来，这体现了法律风险管理体系建设的哪一个注意事项？ （1 分）a法律风险分析的定量性b法律风险控制的整体性c法律风险识别的非系统性d法律风险管理体系运行的间断性标准答案： b 试题解析：116. 农村中小金融机构的法律风险管理体系对企业法律风险

52、的识别应当是结构化、全方位的识别，这体现了法律风险管理体系建设的哪一个注意事项？（1 分）a法律风险分析的定量性b法律风险识别的系统性c法律风险控制的整体性d法律风险管理体系运行的持续性标准答案： b 试题解析：117. 农村中小金融机构法律风险管理体系建设的注意事项不包括以下哪一项？（1 分）a法律风险识别的系统性b法律风险分析的定量性c法律风险控制的整体性d法律风险法律风险管理体系的静态性标准答案： d 试题解析：118. 根据农村中小金融机构法律风险管理体系的框架设计，银行法律风险管理体系的构成主体不包括以下哪一项？（1 分）a法律风险分析b法律风险控制c控制实施评估d机构盈利目标分析标

53、准答案： d 试题解析：119. 农村中小金融机构法律风险管理体系建设的基本内容中，以下哪一项是体系构成要素相互依存、相互制约关系的集成？（ 1 分）a机制b系统c体系d制度标准答案： a 试题解析：120. 农村中小金融机构法律风险管理体系建设的基本内容中，以下哪一项是指由若干要素以一定结构形式联结构成的具有某种功能的有机整体？（1 分）a系统b机制c制度d策略标准答案： a 试题解析：121. 农村中小金融机构法律风险管理体系建设的基本内容中，以下哪一项泛指一定范围内或同类的事物按照一定的秩序和内部联系组合而成的整体？（1 分）a机制b策略c体系d制度标准答案： c 试题解析：122. 农

54、村中小金融机构在建立全面高效的法律风险管理体系过程中的具体做法不包括以下哪一项？ （1 分）a在经营管理过程中坚持权力大于制度、人情代替制度b农村中小金融机构各级管理人员要转变经营管理理念，明确法律风险管理的定位c建立健全法律风险管理的组织体系、制度体系、流程体系d建立一支专业化的法律风险管理队伍，提高法律风险的管控能力，以保障整个机构经营管理战略目标的顺利实现标准答案： a 试题解析：多选题：123. 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，授权管理模块由以下哪些模块构成？（1 分）a法律业务咨询b授权申请c授权台账管理d合同文本审查e案件立案申请标准答案： b c 试题解析：124. 农村中

55、小金融机构的法律风险管理系统至少应具备以下哪些功能？（1 分）a内外规管理模块b法律风险管理流程模块c授权管理模块d合同管理模块e法律咨询模块标准答案： a b c d e 试题解析：125. 信息系统可以进一步提高银行法律风险管理效率，具体体现在以下哪些方面？（1 分）a优化现有的管理组织结构b调整管理体制c在提高效率的基础上，增加协同办公能力d强化决策的一致性e提高决策效能标准答案： a b c d e 试题解析：126. 信息系统运用对提升银行法律风险管理水平具有以下哪些作用？（1 分）a实现法律风险管理工作的标准化、规范化和网络化b实现法律风险的动态化管理c进一步提高法律风险管理效率d

56、做到重纵向管理、轻横向协调e做到重事后救济、轻事前防范标准答案： a b c 试题解析：127. 合规经理的工作职责包括合规性自查及违规事件处理，具体包括以下哪些工作？（1 分）a负责定期对本部门进行合规性自查，报告并处理检查结果b负责本部门违规事件的处理和报告c负责督促本部门落实各类监管要求和整改意见d负责本部门合规风险的咨询、培训和宣传工作e负责通过流程合规管理体系平台向合规部门报告标准答案： a b c d e 试题解析：128. 农村中小金融机构选拔合规经理，可先设定以下哪些岗位任职条件？（1 分）a品行端正、作风严谨、道德品质良好b具有金融、法律或相关专业大专以上的学历c三年以上银行

57、工作经验，熟悉业务制度和操作流程d良好的沟通与协调能力，工作责任心强e有较强的内控及合规意识，年度工作考评良好标准答案： a b c d e 试题解析：129. 农村中小金融机构的合规经理对基层机构或部门负责人直接负责，其岗位职责可包括以下哪些工作？（1 分）a基层机构规章制度执行b法律风险控制c合规监督检查d合规培训e咨询标准答案： a b c d e 试题解析：130. 充分发挥外聘律师在法律风险管理中的作用，农村中小金融机构应做好以下哪些工作？（1分）a正确处理好律师服务与机构经营管理的关系b强化外聘律师参与机构事前风险防范c在经营管理过程中实行权力大于制度、人情代替制度d引入 风险代理

58、 机制，积极发挥外聘律师的作用e建立评审机制，强化对外聘律师的动态管理标准答案： a b d e 试题解析：131. 农村中小金融机构对于律师库人员应实行动态管理，以下哪些律师要及时退出外聘律师库？（1 分）a用欺骗、贿赂等不正当手段获取备选、代理资格的b因工作态度、职业道德、越权代理等主观原因，给农村中小金融机构造成损失或不利影响的c年度考评不合格或任何一次综合评价低于规定分值的d被司法行政管理机关依法吊销执业许可证或律师执业证的e具有良好的沟通协调能力的标准答案： a b c d 试题解析：132. 农村中小金融机构结合自身实际设立外聘律师库，可设置以下哪些律师准入条件？（1 分）a持有有

59、效的律师执业证b熟悉与农村中小金融机构业务有关的法律法规c擅长金融法律事务，理论功底扎实，实践经验丰富d恪守律师职业道德和执业纪律，能依法维护农村信用社的合法权益，无违法违纪行为e具有良好的沟通协调能力标准答案： a b c d e 试题解析：133. 农村中小金融机构所有外聘律师管理工作归口由法律风险管理部门（或法律事务部门）统筹负责，具体包括有（1 分）a外聘律师的聘用b外聘律师的日常管理c外聘律师的费用支付d外聘律师的履行职责监督e外聘律师的考核评价标准答案： a b c d e 试题解析：134. 为有效发挥法律顾问制度的作用，农村中小金融机构应采取以下哪些措施？（1 分）a完善银行法

60、律人员晋升机制b探索建立农村中小金融机构法律人才薪酬机制c健全法律事务工作激励机制d为法律人员创造一个适合成长的职业发展空间e提高法律人员的工作积极性和忠诚度标准答案： a b c d e 试题解析：135. 农村中小金融机构的法律顾问应履行以下哪些职责？（1 分）a制定或修订格式合同文本，确保其合法性及符合银行的业务要求b草拟或审阅合同、协议或其他法律文件，审阅业务规章制度，确保其合法合规c提供口头或书面的法律咨询，及时解决业务经营管理中的法律问题d策划组织和实施法律培训，提高银行业务人员的法律意识和法律人员的业务能力e通过间接的管理手段，如参与、建议、咨询等方式，促使机构依法治理标准答案：