金融金融论文范文-有关于可以为我国所借鉴的各国金融控股公司立法特点word版下载

1、金融金融论文范文:有关于可以为我国所借鉴的各国金融控股公司立法特点word版下载可以为我国所借鉴的各国金融控股公司立法特点论文导读：本论文是 一篇关于可以为我国所借鉴的各国金融控股公司立法特点的优秀论 文范文，对正在写有关于金融论文的写作者有一定的参考和指导作用, 论文片段：摘 要：为规范和推动金融控股公司的运营与发展，许多国家（地区） 都颁布了金融控股公司法，这些立法往往具有产生的背景及理由相同 或相似、大多采取整体修法的立法模式、立法的监管法性质明显等特 点。这些金融控股公司立法的先进经验无疑值得我国借鉴。关键词：金融控股公司；金融控股公司法；整体修法；立法特 点为了推动和推动金融控股公司

2、的建立与发展，许多国家（地区） 颁布金融控股公司法，例如日本1997年的金融控股公司整备法、 美国1999年的金融服务现代化法以及我国台湾地区2001年的金 融控股公司法等。这些法律的颁布施行无疑将有助于规范金融控股 公司的运营，维护金融安全与秩序并保护投资者的合法权益。目前， 虽然我国金融业还正面对着分业亦或混业发展的抉择，而在现实经济 生活中各种金融控股公司却在不断悄然的出现与发展。因此，分析各 国（地区）金融控股公司立法特点，借鉴其先进经验，无疑将对我国立法规范金融控股公司的运营、维护金融安全与秩序有所裨益。一、立法产生的背景及理由首先，反抗传统分业经营体制的压抑是各国（地区）进行金融

3、控股公司立法的内在理由。其次，应对国际金融竞争压力，是各国（地区）进行金融控股 公司立法的外在理由。再次，现实中金融机构在法律空隙中从严格分业到混业的种种 尝试，是各国（地区）进行金融控股公司立法直接动力。二、大多采取整体修法的立法模式 各国（地区）金融控股公司立法大多采取整体修法的方式，最终形成以“金融控股公司法”为核心，配套法律法规完备的系统化法 律体系。金融控股公司是一种金融跨业经营的模式，不仅与金融分业 法律制度之间存在冲突与矛盾，而且其运营过程中还将涉及到公司法 中的人格否定和关联交易、反垄断法与反不正当竞争法、金融法上的 信息披露制度等。金融控股公司的单项立法显然无法彻底解决这些理

4、 由，需要相关法律的配套性改革，这无疑是一个浩大系统的工程。针 对这种情况，各国（地区）金融控股公司立法大多采取整体修法方式, 即不是简单的事项立法，是对银行法、保险法、证券法及公司法等法 律的修正汇集，这种立法模式不仅有助于节省立法成本，而月有助于 金融控股公司立法与整个金融法律体系融合，减少规范的冲突，保障 法律适用的公平。通过整体修法之立法技术的运用，注重单一法规的修正，并在 立法过程中整合各个法规中相关条款，使金融法律相互衔接，不仅节 省立法成本形成整体系统的法律体系，也减轻了各国金融机构从“分 业”向“混业”迈进过程中对金融体制和金融法律体系的整体冲击， 为实现平稳过渡创造良好的外部

5、环境。三、立法的监管法性质明显一方面，金融控股公司在性质上属于公司制金融企业，其设立、 解散、组织形式等往往适用公司法中关于控股公司的一般规定， 金融控股公司法中无须过多规定组织法性质的内容；另一方面，金融 控股公司在运营中往往具有行业风险、资本风险、经营风险、管理风 险以及风险的传递等额外风险。金融控股公司立法在推动本国金融控 股公司发展、规范其运营行为、追求效率与效益的同时必须要兼顾金 融系统的安全与稳定，防范可能的风险发生。所以，规范和监管往往 是金融控股公司立法的重中之重。一般而言，金融控股公司立法的监 管法性质主要表现在以下几个方面：第一，新型监管体制的设立。由于金融控股公司具有“集

6、团混 业、经营分业”的特点，各国以往“分业经营、分业监管”的金融监 管模式受到了挑战。为了适应金融业发展，加强对金融控股公司的监 管，各国（地区）一般采取两种模式设立新型监管体制。一种为“功 能性管理”模式，即选定一监管机构对于金融控股公司架构中最上层 的“金融控股公司”的运营加以监管，至于此架构下的金融子公司， 如银行、证券、保险等各个不同业务仍由金融业务原各自主管机关加 以监管。另一种是彻底整合金融监管制度实行一元化跨业监管模式， 即成立一个独立的金融监管委员会，负责对银行、证券、期货、保险 等采取合并监督管理，使监管的效率最大化。第二，经营范围的确定。金融控股公司通过其不同的金融子公 司

7、从事银行、证券或保险等金融业务，并启一般不会对存款机构或金 融体系的安全和稳健经营造成较大风险的。此外，法律通常又要求金 融控股公司从事金融业，坚持“金融业与工商业相分离”的基本原 则，一般认为工商企业制约金融业或金融机构制约工商企业往往会产 生不正当竞争、风险集中或利益冲突等弊端。第三，业务规范的建构。金融控股公司跨业经营各种金融业务, 身为控股股东的金融控股公司有可能使特定子公司经营高风险的经 营活动，而由金融控股公司自己或其他子公司获利，至于该特定子公 司所生损失，基于公司法有限责任原则，却仅以其对该特定子公司的 投资额为限，其结果必定使该特定子公司的存款人、客户或投资大众 的权益遭受损

8、失。第四，监控机制的设计。由于金融控股公司运营具有一定风险 性，为有效监控金融控股公司的业务经营，除应建构完整的经营规范 及防弊措施之外，在立法中还应设计严格的监控机制。在金融控股公 司法中的监控机制一般包括事前监控机制和事后监控机制，以充分调 动和协调金融控股公司内、外部监控力量从多角度全方位对其运营实 施监控。四、给我国的启迪按照现行的法律体系，我国金融业实行的是“分业经营、分业 监管”的模式，但是在1999年以美国通过金融服务现代化法为 标志的世界金融业由分业经营再次走向混业经营的大背景下，我国经 济发展中逐步形成的各种金融控股公司却在不断打破分业的壁垒，走 向混业的春天。如前所述，金融控股公司在运营中往往具有行业风险、 资本风险、经营风险、管理风险以及风险的传递等额外风险。基于此， 我国亦有必要借鉴和把握各国金融控股公司立法发展的特点与趋势， 制定和完善金融控股公司法，以期能够规范金