新版营销员管理办法

1、中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法（D版）目录第一章 总则 2第二章 组织架构 2第三章 人员招募 3第四章 职级与职责 4第五章 管辖关系与培育关系 5第六章 委托报酬 8第七章 品质管理 15第八章 考核 15第九章 法律责任和解约处理 22第十章 附则 23第一章总则第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的 保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据中华人民共和国保 险法和保险营销员管理规定等法律、法规和规章，特制定本办 法。第二条 本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制 定的保险营销员管理规定，具有保险营销员资格，与公司签订保 险营销员保险代理合同，向

2、公司收取代理手续费，并在公司授权范围 内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司在代 理手续费之外额外支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办 法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。 本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责” 简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。第三条 保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、 法规、规

3、章和公司的相关规定。第四条 本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保 险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。第二章组织架构第五条 各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员 管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督第六条市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员管理的基 本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区经理职级、处 经理职级和组经理职级主管履行管理职责。营销团队的称谓为：公司营销服务部名称+营销团队名称1加下划线的指标为参考标准，各省级分公司可根据本地区实际情况进行调整。下同。第三章人员招募第七条保险营销员签约的基本条件：（一）年龄在18

4、501周岁之间；（二）具有高中（含）以上学历或同等学历；（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（四）持有保险代理从业人员资格证书。第八条有下列情形之一者不得签约：（一）有不良嗜好，有犯罪记录的；（二）因违反保险营销员管理规定而被公司或其他保险公司 解除保险代理合同的。第九条待签约人员必须提供下列材料：（一）填写中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表；（二）本人最高 学历证明原件和复印件，身份证原件和复印件；（三）保险代理从业人员 资格证书原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司认为必需的其他资料。第十条保险营销员签约程序如下：（一）待签约人员由推荐主管进行 初审后，填写中国人寿保险

5、 股份有限公司保险营销员登记表，再由公司审核确认。（二）符合条件的待签约人员应按公司要求参加培训，并通过培 训考试。（三）待签约人员需由保险代理合同规定的两名保证人 对其提供担保。（四）待签约人员应向公司交纳一定数额的保证金。与公司签订保险营销员保险代理合同后，由公司核发保险营销员展业证。保证金在保险代理合同有效期间由公司负责保管，保险代理合同终止 后，如无债务问题则无息全额返还。（五）各分公司保险营销员管理部门应按中国人寿保险公司保险营销员个人档案管理暂行办法（下称保险营销员个人档案管理暂行办法）为保险营销员建立个人档案。第四章职级与职责第十一条 保险营销员分为两个系列：（一）业务系列：包括

6、业务员、业务主任、业务经理、高级业务 经理四级。（二）主管系列：包括组经理、处经理、区经理三级主管，分别 管辖营销组、营销处和营销区。组经理级主管分设组经理、高级组经 理和资深组经理三档；处经理级主管分设处经理、高级处经理和资深 处经理三档；区经理级主管分设区经理和高级区经理两档。第十二条业务系列和主管系列之间可以相互转换：（一）业务经理和高级业务经理符合业务主任晋升组经理条件的 可申请转为组经理。（二）各级主管可根据本人业绩转为业务主任、业务经理或高级 业务经理。当主管个人业绩达到所转换职级维持考核条件，可提出转 换系列申请。组经理转系列为业务经理或高级业务经理须任组经理满 12个月。第十三

7、条业务系列人员和主管系列人员转换系列的程序：（一）由本人填写中国人寿保险股份有限公司保险营销员转换 系列职级变动申请审批表，向公司书面提出转换系列申请。（二）保险营销员转换系列由市分公司或其上级分公司审核批准 （业务系列人员转换主管系列必须通过晋升组经理综合测评和培训考试合格），再由公司根据本人最近考核结果确定其转换系列后的相应职 级，并在其所在营销服务部予以公布。第十四条 业务系列与主管系列人员的职责：（一）业务系列人员（业务员、业务主任、业务经理、高级业务 经理）的职责：1. 寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解），销售保险单（包括：促成和递送保单），协助客户缴纳保险费

8、，完成业务考核指标；2. 为保户提供售后服务 （包括保户回访、协助保户缴纳续期保险 费、满足保户相关保单服务需求和协助公司处理保全和给付事宜等）3. 参加公司有关会议和培训等活动，向公司汇报代理业务情况；4. 执行公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。（二）组经理职级主管的职责：1-4 .同业务系列人员的职责；5. 直辖组业务系列人员的辅导、培训和陪访；6. 积极主动推荐新人；7. 培育组经理；&对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；9. 协助上级主管实施团队日常管理。（三）处经理职级主管的职责：1-9 .同组经理职级主管的职责；10. 对直辖组经理进行经营管理与辅导；11.

9、 积极发展组织，培育组经理、处经理；12. 确保直辖处各项经营目标的达成；13. 制定与实施直辖处发展计划，组织直辖处的经营管理（五）区经理职级主管的职责：1-13 .同处经理职级主管的职责；14. 对直辖的处经理进行经营管理与辅导；15. 积极发展组织，培育组经理、处经理和区经理；16. 确保直辖区各项经营目标的达成；17. 制定与实施直辖区发展计划，组织直辖区的经营管理18. 地区公共关系的建立与维护。第五章管辖关系与培育关系第十五条组经理级主管管辖营销组，处经理级主管管辖营销处， 区经理级主管管辖营销区。各级主管与其直接管辖的业务系列人员组成该主管的直辖组，处 经理（或区经理）级主管的直

10、辖组及其管辖的营销组构成该主管的直 辖处，区经理级主管的直辖组及其管辖的营销组、营销处构成该主管 的直辖区。第十六条营销员与其推荐的新签约人员之间形成推荐关系，推 荐关系可以为多重。关于新人的组织归属有如下规定：（一）主管推荐的新人，归入该主管的直辖组；业务系列人员推 荐的新人，暂归入推荐人直属主管的直辖组；（二）业务系列人员晋升为组经理时，与其具有多重推荐关系的 业务系列人员均回归至其辖下；若被推荐人先于推荐人晋升为主管， 被推荐人及与其具有多重推荐关系的业务系列人员均不再回归给推荐 人。第十七条 培育关系有三种情形：培育组、培育处和培育区。（一）培育组培育组关系包括直接培育组、间接培育组。

11、直接培育组是指各级 主管直辖组中培育出新的组经理。当主管A直辖的业务系列人员 B晋升为组经理时，B及与其有推 荐关系的业务系列人员组成新的营销组，A与B形成直接培育组关系，A直接培育Bo若B直接培育组经理 G则A与C形成间接培育组关系。 若C直接培育组经理 D,则A与D形成多重培育组关系。（二）培育处培育处关系包括直接培育处、间接培育处。直接培育处是指处经 理级或区经理级主管的直辖处中培育出新的处经理。当主管A辖下组经理B晋升为处经理时，B的直辖组、与其具有 培育关系的各档营销组构成新的营销处； A与B形成直接培育处关系， A直接培育Bo若B直接培育处经理 G则A与C形成间接培育处关系。（三）

12、培育区培育区是指区经理级主管直辖团队中培育出新的区经理。当区经理级主管 A辖下的处经理 B晋升为区经理时，B的直辖处、 与其有培育关系的各档营销处构成新的营销区。此时，A与B形成培育区关系，A培育Bo第十八条有关培育组关系和利益的说明培育组关系成立的前提是培育者为主管且被培育者职级为组经理 级。（一）主管 A直接培育组经理 B, B直接培育组经理 C, A对B、B 对C享有直接培育组利益， A对C享有间接培育组利益；若 B降级至 业务系列或转系列，A与B、B与C不再具有培育组关系，培育组利益不再发放，但 A与C的间接培育组关系不变，A仍然享有C的间接培育组利益；此后，若 B再次晋升为组经理，A

13、与B重新建立直接培育 组关系，A按第三年度的津贴比例提取 B的直接培育组津贴；但B对C 的直接培育组关系与直接培育组利益均不再恢复；（二）组经理 A直接培育组经理 B, B直接培育组经理 C若B先 于A晋升为处经理，A与B、A与C的培育组关系终止；此后，当 B降 级为组经理时，A对B、A对C的培育组关系和培育组利益均不再恢复。第十九条有关培育处关系和利益的说明培育处关系成立的前提是培育者为处经理或以上职级，且被培育 者职级为处经理级。（一）主管A直接培育处经理 B，B直接培育处经理 C, A对B、B 对C享有直接培育处利益， A对C享有间接培育处利益。若 B降级至 组经理级或转系列，贝1. A

14、与B、B与C不再具有直接培育处关系，直接培育处利益不再 发放；A与C的间接培育处关系不变，A仍然享有C的间接培育处利益；2. 若B降级为组经理，A与B恢复B晋升处经理前的培育关系， 原培育关系为直接培育关系的，培育津贴按第三年比例发放；否则， 原培育关系对应的利益保持不变；3. 若B再次晋升为处经理，A与B重新建立直接培育处关系，A按第三年度的津贴比例提取 B的直接培育处津贴；但 B对C的直接培 育处关系与直接培育处利益均不再恢复。（二）处经理 A直接培育处经理 B, B直接培育处经理 C若B先 于A晋升为区经理，A与B、A与C的培育处关系终止；此后，当 B降 级为处经理时，A对B、A对C的培

15、育处关系和培育处利益均不再恢复。第二十条 有关培育区关系和利益的说明培育区关系成立的前提是培育者和被培育者均为区经理级主管。（一）区经理 A培育区经理 B,当B降级至处经理级或转系列， 则：1. A与B不再具有培育区关系， A不再享有B的培育区津贴；2. 若B降级至处经理级，A与B恢复B晋升区经理前的培育关系， 培育津贴按第三年比例发放；3. 若B重新晋升为区经理，A与B重新建立培育区关系，A按第三 年度津贴比例提取 B的培育区津贴。（二）区经理 A培育区经理 B,当A降级至区经理以下职级或转系列时，A与B的培育区关系终止；此后，A再重新晋升为区经理， A对B的培育关系与培育利益也不再恢复。第

16、二十一条 同步晋升（降级）的处理具有推荐关系的业务主任职级及以上职级的业务系列人员同时晋 升或转系列为组经理时，彼此建立培育组关系；具有培育关系的同档 主管同时跨级晋升（降级）2时，彼此仍建立培育关系。第二十二条业务主管的管辖关系同级的各档主管互不管辖；区经理级主管管辖与其有培育关系的 各档组经理和处经理，处经理级主管管辖与其具有培育关系的各档组 经理。组经理直辖组人员晋升为组经理时，彼此不再具有管辖关系，新 晋升的组经理归属上级主管管辖，原组经理与其建立培育组关系；当 原组经理晋升为处经理时，重新管辖其培育的组经理。处经理管辖的组经理晋升为处经理时，彼此不再具有管辖关系， 新晋升的处经理归属

17、上级区经理管辖，原处经理与其建立培育处关系;当原处经理晋升区经理时，重新管辖其培育的处经理。第二十三条 主管降级的处理（一）组经理降级至业务系列、转系列或解约时，其直辖组人员 回归其直接培育人；直接培育人不存在的，回归至原直接培育人的上 一级培育人，依此类推。如无培育人存在的，组织归属由公司统一安 排。（二）处经理降级为组经理级、转系列或解约时，其营销处归属 其直接培育人管辖，直接培育人不存在的，归属上一级培育人，依此 类推。如无培育人存在的，组织归属由公司统一安排。（三）区经理降级为处经理级、转系列或解约时，其营销区归属 其直接培育人管辖。如直接培育人不存在， 组织归属由公司统一安排,第二十

18、四条 未经双方直接主管及公司同意，各级主管与业务系 列人员的组织归属、管辖关系和培育关系一律不得变动。第六章委托报酬第二十五条各级保险营销员可以享受的委托报酬如下表所示:项目名称业务员业务主任业务经理高级业务经理各档组经理各档处经理各档区经理佣金VVVVVVV展业津贴VV新人津贴VV潜力新人奖VVVVV推荐新人奖VVVVVVV伯乐奖VVVVVV直辖组津贴VVV培育组津贴V VV培育组经理奖VVV绩优组经理奖V责任津贴VV培育处津贴VV辅导津贴V直辖区津贴V培育区津贴V公司对核发各项津贴和奖金之前终止保险代理合同的人员，不予支付各项津贴和奖金。第二十六条各级业务系列人员享受的委托报酬（一）佣金一

19、一按中国人寿保险股份有限公司保险营销员代理 手续费支付规定执行。（二）新人津贴从新人签定代理合同当月起的 6个月内，每月按其当月 FYC计发 新人津贴。营销员解约后重新签约者不享受新人津贴。签约时非业务 员职级人员不享受新人津贴。时间当月FYC新人津贴第1-3个月1000 （含）以上600500 （含）一1000400300 （含）一500300第46个月500 （含）以上3001 .新人津贴发放可与早会参与率、培训参与率，以及新人培训完成情况等挂钩，具体内容分公司可以自行确定。2. 每月15日（含）以前签约的新人，新人津贴发放起始月为当 月。每月15日以后签约的新人，新人津贴发放起始月为新人

20、签约的次 月。（三）潜力新人奖新人在签订代理合同后第79个月和第1012个月达到以下条件，贝U在第10个月和第13个月时，公司分别按照以下标准向该新人 计发潜力新人奖。月份FYC累计直接推荐举绩人力潜力新人奖第7-9月18001人800第10-12月18002人1000营销员解约后重新签约者可享受潜力新人奖。累计直接推荐的当 期举绩人力是指新人签约后直接推荐的，在第7 9个月和第10 12个月举绩且在核发该奖项时留存的人力。（四）推荐新人奖1. 若新人签订代理合同满3个月并晋升为业务主任，则在第 4 个月时，按该新人前 3个月累计FYC的10%，向直接推荐人计发推荐新人奖；并在第7、10、13

21、个月时，分别按该新人前 3个月累计FYC 的10%、6%、6%,向直接推荐人计发推荐新人奖。2. 若新人在签订代理合同后的第46个月晋升为业务主任的， 则在第7个月时，按该新人前 6个月累计FYC的10%，向直接推荐人 计发推荐新人奖；并在第 10、13个月时，分别按该新人前3个月累计 FYC的6%,向直接推荐人计发推荐新人奖。3. 若新人在签订代理合同满 6个月仍未晋升为业务主任，不向直 接推荐人发放该奖项。4. 推荐新人奖发放期间， 若直接推荐人晋升或转系列为主管，该 奖项继续按上述规定发放；在核发该奖项之前新人或直接推荐人终止代理合同的，推荐新人奖停发。（五）伯乐奖若新人签定代理合同后第

22、 712个月的个人累计 FYC达到3600 元，且最近一次考核达到业务主任职级维持条件（或当前职级高于业 务主任），则向其直接推荐人发放 1000的伯乐奖。在核发伯乐奖之前 新人或直接推荐人终止代理合同的，不发放该奖励。针对同一个新人，公司只发放一次伯乐奖。（六）展业津贴按照业务经理、高级业务经理当月FYC定比例计发。展业津贴=当月FYCX展业津贴比例X业务品质考核系数当月 FYC（ Q=100Q展业津贴比例（%业务经理高级业务经理12000 （含）以上12148000 （含）120008104000 （含）8000682000 （含）400034或当月 FYC（ Q=120Q展业津贴比例（%

23、业务经理高级业务经理14400 （含）以上12149600 （含）144008104800 （含）9600682400 （含）480034第二十七条 各档组经理享受的委托报酬（一）佣金，同业务系列人员。（二）推荐新人奖，同业务系列人员。（三）伯乐奖，同业务系列人员。（四）直辖组津贴按各档组经理直辖组当月达成的FYC（含本人FYC计发直辖组津贴。直辖组津贴=本组当月 FYCX直辖组津贴比例X主管管理品质考 核系数（可选）当月本组达成氏FYC组经理直辖组津贴比例高级组经理 直辖组津贴比例资深组经理 直辖组津贴比例40000 （含）以上17%18%18%20000 （含）-4000015%16%16

24、%10000 （含）-2000013%14%14%5000 （含）1000011%11%11%3000 （含）-50008%9%9%3000以下5%6%6%（五）培育组津贴直接培育组津贴：主管直辖组人员晋升为组经理时，自晋升当月 起，按新组经理直辖组当月 FYC的一定比例计发直接培育组津贴。直接培育组津贴 =直接培育组经理（新组经理）直辖组当月 FYC X直接培育组津贴比例间接培育组津贴：主管直接培育的组经理的直辖组人员晋升为组 经理时，自晋升当月起，按新组经理直辖组当月FYC的一定比例计发间接培育组津贴。间接培育组津贴 =间接培育组经理（新组经理）直辖组当月 FYC X间接培育组津贴比例第1

25、年第2年第3年及以后直接培育组:13%8%6%间接培育组4%4%4%（六）绩优组经理奖依各档组经理直辖组中当月举绩的人数（含本人），按下表发放绩优组经理奖。直辖组当月举绩人数（含本人）绩优组经理奖达到12人1000达到8人500达到5人300（七）培育组经理奖当主管的直辖组人员初次晋升为组经理时，向该主管发放800元培育组经理奖，分别在新组经理晋升当月和新组经理任职满6个月且达到组经理维持考核条件时各发放 400元。在同步晋升情况下，该奖项发放给直接培育人。核发培育组经理奖时，如果该主管或新组经理降级至业务系列， 则不予发放。第二十八条 各档处经理享受的委托报酬（一）佣金，同业务系列人员（二）

26、推荐新人奖，同业务系列人员（三）伯乐奖，同各档组经理（四）直辖组津贴按各档处经理直辖组当月达成的FYC（含本人FYC计发直辖组津贴。直辖组津贴=本组当月 FYCX直辖组津贴比例X主管管理品质考 核系数（可选）当月本组达成FYC各档处经理 直辖组津贴比例40000 （含）以上22%20000 （含）4000018%10000 （含）2000015%5000 （含）1000012%3000 （含）50009%3000以下7%（五）培育组津贴，同各档组经理（六）培育组经理奖，同各档组经理（七）培育处津贴直接培育处津贴：主管直辖的组经理晋升为处经理时，自晋升当 月起，按新处经理直辖处当月 FYC的一定

27、比例计发直接培育处津贴。直接培育处津贴=直接培育处经理（新处经理）直辖处当月 FYC X直接培育处津贴比例间接培育处津贴：主管直接培育的处经理直辖的组经理晋升为处 经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC的一定比例计发间接培育处津贴。间接培育处津贴=间接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYCX间接培育处津贴比例第1年第2年第3年及以后直接培育处5%4%3%间接培育处3%2%2%（八）辅导津贴辅导津贴=按各档处经理直辖处 （除其直辖组、直接培育组和间接 培育组）当月FYC合计X辅导津贴比例处经理高级处经理资深处经理|辅导津贴比例2%2.5%3%（九）责任津贴根据各档处经理直辖处当月达成的

28、FYC和举绩人力计发责任津贴。责任津贴=责任津贴基数X举绩人力系数X主管管理品质考核系 数（可选）当月直辖处FYC责任津贴基数（元）处经理1高级处经理资深处经理60000 （含）以上8001000120030000 （含）-60000600 丁80010008000 （含）-30000400600800主管直辖处月举绩人力举绩人力系数（%达到70人（含）150达到50人（含）130达到30人（含）110达到20人（含）90达到10人（含）7010人以下0第二十九条 各档区经理享受的委托报酬（一）佣金，同业务系列人员（二）推荐新人奖，同业务系列人员（三）伯乐奖，同各档处经理（四）直辖组津贴，同各

29、档处经理（五）培育组津贴，同各档处经理（六）培育组经理奖，同各档处经理（七）培育处津贴直接培育处津贴：各档区经理直辖的组经理晋升为处经理时，自 晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC的一定比例计发直接培育处津贴。直接培育处津贴=直接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYCX直接培育处津贴比例间接培育处津贴：各档区经理直接培育的处经理直辖的组经理晋 升为处经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC的一定比例计发间接培育处津贴。间接培育处津贴=间接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYCX间接培育处津贴比例第1年第2年第3年及以后直接培育处6%5%4%间接培育处4%3%3%（八）培育区津贴各档区

30、经理直辖的处经理晋升为区经理时，自晋升当月起，每月按新区经理直辖区当月 FYC的一定比例计发培育区津贴。培育区津贴=直接培育区经理（新区经理）直辖区当月FYCX直接培育区津贴比例第1年第2年第3年及以后 1直接培育区1.5%1%1%（九）直辖区津贴按各档区经理直辖区当月达成的FYC计发直辖区津贴。直辖区津贴=区经理直辖区当月FYC合计X直辖区津贴比例X主管管理品质考核系数（可选）直辖区当月FYC合计直辖区津贴比例400000及以上2%200000（含）4000001.5%200000以下1%（十）责任津贴按各档区经理直辖区当月达成的FYC和举绩人力计发责任津贴。责任津贴=责任津贴基数X举绩人力

31、系数X主管管理品质考核系 数（可选）当月直辖区FYC责任津贴基数（元）区经理高级区经理300000 （含）以上20002400150000 （含）-3000001800210080000 （含）-15000015001800主管直辖区月举绩人力举绩人力系数（%达到180人（含）150达到140人（含）130达到100人（含）110达到80人（含）90达到60人（含）7060人以下0第七章品质管理第三十条主管管理品质考核系数（一）主管管理品质考核系数包括会议培训参与率、举绩状况、 综合持续率等指标，具体内容各省级分公司可以自行确定。（二）挂钩项目各档组经理：主管管理品质考核系数与直辖组津贴挂钩。

32、各档处经理：主管管理品质考核系数与直辖组津贴、责任津贴挂 钩。各档区经理：主管管理品质考核系数与直辖组津贴、责任津贴、 直辖区津贴挂钩。（三）系数区间主管管理品质考核系数区间在 0.7至1.2之间。默认值为1 第三十一条业务品质考核系数（一）业务品质考核系数包括会议培训参与率、综合持续率等指 标，具体内容各省级分公司可以自行确定。（二）挂钩项目业务品质考核系数与业务经理、高级业务经理展业津贴挂钩。（三）系数区间业务品质考核系数区间在 0.7至1.2之间。默认值为1。第八章考核第三十二条按季度考核，每年1、4、7、10月为考核月。业务 员和考降业务主任按月滚动考核。第三十三条考核包括职级维持考核

33、和晋升考核。业务系列人员达到晋升条件的可以申请晋升；达到职级维持条件，则维持该职级不变；否则给予降级处理。主管系列人员达到晋升条件的可以申请晋升； 达到职级维持条件， 则维持该职级不变；主管若有连续 2次达不到职级维持考核条件，则 给予降级（档）处理。第三十四条考核回算（一）维持考核：主管直接培育出新团队，对培育者进行维持考 核时，将直接培育团队业绩、人力、架构按以下三种情况进行回算。被培育者为组经理时，回算给培育者直辖组考核，回算4个考核季，第1、2考核季按100%，第3、4考核季按40%被培育者为处经理时，回算给培育者直辖处考核，回算8个考核季，第1 4个考核季按100%，第58个考核季按

34、40%。被培育者为区经理时，回算给培育者直辖区考核， 回算12个考核 季，第1 4个考核季按100%，第5 8个考核季按70%，第9 12 个考核季按30%。说明：被培育处经理的直辖组、被培育区经理的直辖处作为直接 培育团队进行回算。被培育处经理的管辖组数作为培育者直辖处考核 的管辖组数回算，被培育区经理的管辖处数作为培育者直辖区考核的 管辖处数回算。（二）晋升考核：在主管晋升考核时，被培育平级团队仅算为培 育者的培育数（架构数），被培育团队在培育者晋升考核期内的业绩及 人力均不计入培育者的晋升考核。当直接培育团队数大于考核要求数时，最近培育出的一个 FYC最高的团队的业绩、人力按以下两种情况

35、 进行回算。被培育者为组经理时，回算给培育者直辖组考核，最多回算两个 考核季。即若第1个考核季回算后培育者仍未达到晋升考核要求，则 第2个考核季，被培育者仍可参与培育者晋升回算。被培育者为处经理或区经理时，回算给培育者团队考核，最多回 算四个考核季。即若第 1个考核季回算后培育者仍未达到晋升考核要 求；则第2个考核季，被培育者仍可参与培育者晋升回算；若培育者 仍不能晋升，则在第 3个考核季，被培育者可按 40%的比例参与培育 者晋升回算；若培育者仍旧不能晋升，则在第4个考核季，被培育者仍可按40%的比例参与培育者晋升回算。（三）回算架构和人力时，如非整数，贝y四舍五入。（四）从被培育者晋升当期

36、开始计算回算时间。第三十五条 有效人力是指最近 3个月累计FYC达到1Q的人员。第三十六条 推荐、培育均为累计数量，已经解约或降级的不予 计算。各级业务系列人员的考核第三十七条业务员的考核（一）业务员达到下列条件，可以申请晋升业务主任1 .任业务员满3个月；2 .个人最近3个月累计FYC达到1Q;3. 个人最近3个月累计新单件数达到 2件；4. 通过综合测评和培训考试。（二）业务员连续 3个月FYC为零或签约起9个月内不能晋升为 业务主任，则解除代理合同。第三十八条 业务主任的考核（一）业务主任的职级维持条件：1. 个人最近3个月累计FYC达到1Q（Q = 1000元或1200）;2 .个人最

37、近3个月累计新单件数达到 2件；3 .个人最近3个月综合持续率达到 80%如营销员签约不足14个月，则持续率不作为考核要求，下同。（二）如晋升业务主任后首次职级维持考核时任职时间不足3个月，延至下一考核季。业务主任达不到职级维持条件，不降级为业务员，调整为考降业 务主任。考降业务主任达到业务员晋升业务主任的条件，则恢复为业 务主任。考降业务主任连续 3个月FYC为零或6个月内不能晋升为业务主 任，则解除代理合同。（三）业务主任达到下列条件，可以申请晋升业务经理1 .任业务主任满12个月；2 .个人最近3个月累计FYC达到9Q;3. 个人最近3个月累计新单件数达到 6件；4 .个人最近3个月综合

38、持续率达到 85%5. 通过业务主任晋升业务经理的综合测评和培训考试。第三十九条 业务经理的考核（一）业务经理维持考核：1. 个人最近3个月累计FYC达到6 Q ;2. 个人最近3个月累计新单件数达到 6件；3 .个人最近3个月综合持续率达到 80%。（二）业务经理晋升高级业务经理的条件1 .任业务经理满12个月；2 .个人最近3个月累计FYC达到15 Q ;3. 个人最近3个月累计新单件数达到 9件；4 .个人最近3个月综合持续率达到 85%5 .通过业务经理晋升高级业务经理的综合测评和培训考试。第四十条高级业务经理的职级维持考核1. 个人最近3个月累计FYC达到12 Q;2. 个人最近3个

39、月累计新单件数达到 6件；3 .个人最近3个月综合持续率达到 80%。各档组经理的考核第四十一条 业务主任、考降业务主任满足下列条件，可晋升为 组经理：1 .任业务主任及以上职级满 3个月；2 .个人最近3个月累计FYC达到4Q;3. 个人最近3个月综合持续率达到 80%；4. 直接推荐且可回归的有效人力达到3人；5. 通过晋升组经理综合测评和培训考试。第四十二条组经理的考核（一）组经理的维持条件：1. 个人最近3个月累计FYC达到2 Q ；2. 直辖组（含主管本人，下同）有效人力达到 3人；3 .直辖组最近3个月累计FYC达到7 Q ；4. 直辖组最近3个月综合持续率达到 80%；5. 通过

40、组经理综合测评和培训考试。（二）组经理晋升高级组经理的条件：1 .任组经理满3个月；2 .个人最近3个月累计FYC达到4 Q ；3. 直辖组有效人力达到 4人；4 .直辖组最近3个月累计FYC达到10 Q ;5 .直辖组最近3个月综合持续率达到 80%;6. 直接培育组经理1人；7. 通过组经理综合测评和培训考试。 第四十三条 高级组经理的考核（一）高级组经理维持考核的条件：1. 个人最近3个月累计FYC达到2 Q ;2. 直辖组有效人力达到 4人；3 .直辖组最近3个月累计FYC达到8 Q ;4. 直辖组最近3个月综合持续率达到 80%;5. 直接培育组经理1人；6. 通过组经理综合测评和培

41、训考试。（二）高级组经理晋升资深组经理的条件：1 .任高级组经理满 3个月；2 .个人最近3个月累计FYC达到4 Q ;3. 直辖组有效人力达到 4人；4 .直辖组最近3个月累计FYC达到10 Q ;5. 直辖组最近3个月综合持续率达到 80%;6. 直接培育组经理 2人；7. 通过主管综合测评和培训考试。 第四十四条 资深组经理的考核（一）资深组经理维持考核的条件：1. 个人最近3个月累计FYC达到2 Q ;2. 直辖组有效人力达到 4人；3 .直辖组最近3个月累计FYC达到8 Q ;4. 直辖组最近3个月综合持续率达到 80%;1人;5. 累计培育组经理 2人，其中直接培育组经理6 .通过

42、主管综合测评和培训考试。（二）资深组经理晋升处经理的条件：1.任资深组经理满 6个月；2 .个人最近3个月累计FYC达到2 Q ;3. 直辖组有效人力达到 4人；4 .直辖组最近3个月累计FYC达到12 Q ;5.直辖组最近3个月综合持续率达到 80%;6. 培育组经理累计达到 4人，其中直接培育组经理至少3人7. 拟组建处团队有效人力达到20人。 &通过综合测评和培训考试。各档处经理的考核第四十五条 处经理的考核（一）处经理维持考核的条件：1. 个人最近3个月累计FYC达到1 Q ;2 .直辖组有效人力达到 4人；3 .直辖组最近3个月FYC达到10 Q ;4 .直辖组最近3个月综合

43、持续率达到 80%;5 .直辖处有效人力达到 20人；6 .直辖处最近3个月累计FYC达到50 Q ;7. 管辖组经理至少 3人，其中直接培育组经理至少 2人； &通过主管综合测评和培训考试。（二）处经理晋升高级处经理的条件：1 .任处经理满6个月；2 .个人最近3个月累计FYC达到2 Q ；3 .直辖组有效人力达到 4人；4 .直辖组最近3个月FYC达到12 Q ；5.直辖组最近3个月综合持续率达到 80%；6 .直辖处有效人力至少 20人；7 .直辖处最近3个月累计FYC达到62Q ； &直接培育处经理1人；9.通过主管综合测评和培训考试。 第四十六条 高级处经理的考核（一

44、）高级处经理维持考核的条件：1.个人最近3个月累计FYC达到1 Q ；2 .直辖组有效人力达到 4人；3 .直辖组最近3个月FYC达到10 Q ；4. 直辖组最近3个月综合持续率达到 80%；5 .直辖处有效人力达到 20人6 .直辖处最近3个月累计FYC达到50 Q ；7.管辖组经理至少 4人；&直接培育处经理至少 1人；9.通过处经理综合测评和培训考试。（二）高级处经理晋升资深处经理的条件：1 .任高级处经理满 6个月；2 .个人最近3个月累计FYC达到2 Q ;3 .直辖组有效人力达到 4人；4 .直辖组最近3个月FYC达到12 Q;5 .直辖组最近3个月综合持续率达到 80%;

45、6 .直辖处管辖有效人力至少20人；7 .直辖处最近3个月累计FYC达到62Q ； &直接培育处经理 2人；9.通过主管综合测评和培训考试。第四十七条资深处经理的考核（一）资深处经理维持考核的条件：1.个人最近3个月累计FYC达到1 Q ；2 .直辖组有效人力达到 4人；3 .直辖组最近3个月FYC达到10 Q ；4. 直辖组最近3个月综合持续率达到 80%；5 .直辖处有效人力达到 20人；6 .直辖处最近3个月累计FYC达到50 Q ；7.管辖组经理4人；1人;3人;&培育处经理2人，其中直接培育处经理至少9.通过主管综合测评和培训考试。（二）资深处经理晋升区经理的条件：1

46、 .任资深处经理满12个月；2 .直辖组有效人力达到 4人；3 .直辖组最近3个月FYC达到12 Q ；4.直辖组最近3个月综合持续率达到 80%；5 .直辖处最近3个月累计FYC达到62 Q ；6 .培育处经理4人,其中直接培育处经理至少7.拟组建区团队有效人力至少100人；&通过主管晋升综合测评和培训考试。各档区经理的考核第四十八条 区经理的考核（一）区经理维持考核的条件：1.直辖处有效人力达到 20人；2 .直辖处3个月累计FYC达至U 50Q;3 .直辖处最近3个月综合持续率达到 80%;4 .直辖区有效人力达到 80人；5 .直辖区最近3个月累计FYC达到320 Q ;6.

47、管辖处经理3人，其中直接培育处经理至少2人;7. 通过主管综合测评和培训考试。（二）区经理晋升高级区经理的条件：1 .任区经理满12个月；2 .直辖处有效人力达到 20人；3 .直辖处最近3个月FYC达至U 62Q;4.直辖处最近3个月综合持续率达到 80%;5 .直辖区有效人力至少 100人；6 .直辖区最近3个月累计FYC达到400 Q ;7.直接培育区经理1人；&通过主管综合测评和培训考试。 第四十九条 高级区经理的考核 高级区经理维持考核的条件：1.直辖处有效人力达到 20人；2 .直辖处最近 3个月FYC达至U 50 Q;3.直辖处最近3个月综合持续率达到 80%;4 .直辖

48、区有效人力达到 100人；5 .直辖区最近3个月累计FYC达到320 Q ;6. 管辖处经理4人，其中直接培育处经理至少1人;7. 直接培育区经理1人；&通过主管综合测评和培训考试。第九章法律责任和解约处理第五十条 保险营销员在公司授权范围内，以公司名义代理个人 人身保险业务的行为所产生的法律责任，由公司承担。第五十一条 保险营销员超出公司授权范围或在保险代理合同终 止后仍以公司名义进行的活动，除经追认的以外，公司一律不承担责 任。第五十二条 保险营销员违反法律、 法规及公司的有关规章制度， 不履行保险代理合同义务或违反保险代理合同规定，给公司造成损失 的，应当承担赔偿责任。第五十三条

49、 保险营销员有下列情形之一者，公司有权解除保险代理合同：（一）违反规定或保险代理 合同约定从事保险代理行为，情节严 重的。（二）有违法犯罪行为。（三）不符合营销员条件或 丧失营销员资格。（四）保险营销员年满 65周岁，不能继续胜任代理业务工作需要 的。（五）符合保险代理 合同解除条件 的。（六）提供的 保证人人数不足两人，且在 30日内未提供新的经公 司认可的公民（或法人）作为保证人的。（七）违反法律法规规定或保险代理合同约定的其他情形。第五十四条 有下列情形之一的，保险代理合同即行终止：（一）保险营销员死亡或依法被宣告 失踪、死亡 的。（二）保险营销员成为 无民事行为能力人或 限制民事行为能

50、力人。（三）法律法规规定的或保险代理合同约定的其他应当终止的情 形。第五十五条 保险代理合同终止后，保险营销员应按照中国人 寿保险股份有限公司保险营销员解约处理办法与公司办理交接手续。第十章附则第五十六条名词释义：（一）FYC包括个险长险主险、 附加险和短期险的首年佣金或手 续费。公司将定期公布列入 FYC统计范围的短期险和附加险产品列表。（二）新单件数：指新签发的个险长险主险保单件数与短期险保 费折算件数之和。短期险当月保费每累计 400元折算为1件，但折算件数不超过自 然件数。公司定期公布列入件数统计范围的险种。（三）举绩人力：指当月新单件数大于零的持证人力。（四）综合持续率公式：本月之前

51、的第16个月一第14个月承保的且一直有效的长险保单保险费（或件数）3 个月保费（或件数）综合持续率=X100%本月之前的第16个月一第14个月承保的长险新单保险费（或件数）综合持续率=70%X保费持续率+30%X件数持续率1 .持续率按件数计算的，不应包括冷静期撤单及发生理赔终止保 险合同件；持续率按保费计算的，不应包括趸交、冷静期撤单件及发 生理赔终止保险合同件。2. 保险费为每一保单年度所交保险费。当保险费为半年交时，保险费=半年交保险费X2当保险费为月交时，保险费=月交保险费X123. 上述公式也适用集体综合持续率的计算。（五）Q:是保险营销员在连续 3个月中FYC的累计数。Q值每年 由公司根据寿险市场形势与业务发展状况进行测算确定。（六）综合测评：包括履行职责、管理水平、执行公司政策、主 管个人及所辖人员违规情况等内容。附表1中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表姓名曾用名性别本人近期 一寸免冠 照片民族籍贯出生年月日户口所在地派出所邮政编码家庭住址住宅电话手机号码其他联系电话身份证号码个人活期储畜账号婚姻