2022年我国金融信息服务管理政策述评

1、我国金融信息服务治理政策述评一 金融信息服务治理领域相关政策概况目前金融信息服务业治理政策可分为三类：金融信息发布相关政策、金融信息传播相关政策、金融信息安全相关政策；这些政策多数在部分条款中涉及了金融信息服务业的治理制度，并不是直接针对金融信息服务业；（一）金融信息发布相关政策金融信息发布包括金融资讯、证券讨论报告的撰写和发布，我国对金融信息发布的相关政策主要包括发布证券讨论报告暂行规定、关于加强报刊传播证券期货信息治理工作的如干规定、证券分析师执业行为准就；发布证券讨论报告暂行规定由中国证监会于2021 年 10 月发布，明确了证券讨论报告的形式、撰写发布证券讨论报告的证券分析师的资格、发

2、布报告的证券公司和证券询问机构的 治理流程要求，规定了发布报告的证券公司和证券询问机构与报告涉及公司的潜在利益冲突 处理，以及证券分析师通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体以及报告会、沟通会等形式 发表证券评论看法或解读其撰写的证券讨论报告应符合的条件；12021 年 12 月，中国证监会和新闻出版总署联合制定了关于加强报刊传播证券期货信息治理工作的如干规定（以下简称规定）；规定阐述了证券期货信息所包含的内容， 强调传播证券期货信息，必需遵守国家法律、法规、规章的有关规定，坚持正确的舆论导 向，遵循客观、真实、禁止误导的原就；从事证券期货传媒的记者，须持有新闻出版总署统一核发的新闻记者证；对总

3、编辑、主编及主要采编人员和记者的从业资格做出了规定；2证券分析师执业行为准就由中国证监会于2021 年 6 月发布，对证券分析师的行为规范和发布证券讨论报告应遵守的准就做了简要的说明；证券分析师应当通过公司规定的系统平 台发布讨论报告，自觉传播合法合规信息，不得以任何形式泄露或使用国家秘密信息、上市 公司内幕信息以及其他未公开重大信息，不得恣意编造和传播虚假、误导性信息；3（二）金融信息传播相关政策我国关于金融信息传播的相关政策包括关于加强证券期货信息传播治理的如干规定、关于规范证券投资询问机构和广播电视证券节目的通知、关于加强报刊传播证券期货信息治理工作的如干规定等；关于加强证券期货信息传播

4、治理的如干规定由新闻出版署、中国证监会、国家工商总 局、邮电部、公安部于 1997 年共同制定，明确了证券期货信息传播主体和传播内容，并对传播方式做出了规定；传播证券期货信息，必需遵守国家法律、法规、规章，坚持客观、精确、完整和公平的原就；禁止任何单位和个人制造和传播证券期货市场虚假信息；任何单位和个人未经新闻出版署批准，不得印刷、出版、销售载有证券期货信息的各类出版物；未经邮电部门批准不得开办以传播证券期货信息为内容的电话信息服务台和寻呼台；未经广播电视行政部门批准，不得开办以证券期货信息为内容的广播电视服务；未经工商行政治理部门核准不得从事证券期货运算机信息服务；内部报刊所载的证券期货信息

5、只能限于内部使用， 不得向社会公众供应；省内发行报刊刊载证券期货信息的，应严格限定在本省范畴内发行；证券期货专业报刊不得向任何机构和个人出租版面，不得与个人合办栏目；电台、电视台不得向任何机构和个人出租节目时间开办证券期货节目，不得与个人合办证券期货节目；4为了进一步规范和加强对广播电视播出证券节目和证券投资询问业务的治理工作，爱护投资者的合法权益，证监会于2006 年 9 月发布了关于规范证券投资询问机构和广播电视证券节目的通知（以下简称通知）；通知规定电视台、广播电台、开办证券节目应符合其国家广电总局批准的节目设置范畴，证券询问机构只能参加经国家有关部门批准的广播电视播出机构开办的证券节目

6、；电视台、广播电台不能准许询问机构员工以广播电视从业人员身份从事采访活动；参加广电证券节目的询问机构和分析师必需具备证券投资询问相关资格，证券记者、节目编辑、播音员主持人应具有广播电视行业相关从业资格；5为进一步规范报刊证券期货信息传播行为，加强对证券期货信息传播的治理，爱护公众和投 资者的合法权益，证监会与新闻出版总署于2021 年 12 月联合制定了关于加强报刊传播证券期货信息治理工作的如干规定（以下简称规定），规定更新了证券期货信息的 所涉范畴，要求从事证券期货新闻采访的记者，在新闻采访中应主动向采访对象出示由新闻 出版总署统一核发的新闻记者证，强调信息来源要合法真实；明确了证券期货信息

7、传播监督 治理实行属地监管原就和主管主办单位负责制度；各级证券期货监管部门要积极协作新闻出 版行政部门完善证券期货领域新闻采编人员不良记录数据库，各级新闻出版行政部门应加强 对涉及证券期货新闻报道报刊的出版质量评估工作；（三）金融信息安全相关政策我国关于金融信息安全的相关政策主要包括征信业治理条例、关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息治理的规定、证券期货业信息安全保证治理方法 等；征信业治理条例（以下简称条例）由中国人民银行征信中心于2021 年 1 月发布；在金融信息安全方面，征信业治理条例主要规定了采集个人信息应当经信息主体本人同6意，未经本人同意不得采集；但是，依照法律、行

8、政法规规定公开的信息除外；条例禁止征信机构采集个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息；但是，征信机构明确告知信息主体供应该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的除外；信息供应者向征信机构供应个人不良信息，应当事先告知信息主体本人；向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并商定用途；但是，法律规定可以不经同意查询的除外；征信机构不得违反前款规定供应个人信息；征信机构或者信息供应者、信息使用者采纳格式合同条款取得个人信息主体同意的，应当在合同中做出足以引起信息主体留意的提示，并依据信息主体的要求做出明确说明；征信机构可以通过信息主体、企业交易对方、行业

9、协会供应信息，政府有关部门依法已公开的信息，人民法院依法公布的判决、裁定等渠道，采集企业信息；征信机构不得采集法律、行政法规禁止采集的企业信息；假如经营个人征信业务的征信机构、向金融信用信息基础数据库供应或者查询信息的机构发生重大信息泄露等大事的，国务院征信业监督治理部门可以实行暂时接管相关信息系统等必要措施， 防止损害扩大；为了提高证券期货业信息安全治理水平，爱护广大投资者合法利益，证监会于 2021 年 8 月发布了证券期货业信息安全保证治理方法（以下简称方法）；方法明确了中国证监会依法组织制定证券期货业信息安全的治理规定和技术标准；中国证监会信息安全治理部门负责证券期货业信息安全工作的组

10、织、和谐和指导，相关业务监管部门依照职责范畴对核心机构和经营机构的信息安全进行监督、检查，派出机构依据授权对辖区内经营机构的信息安全进行监督、检查；中国证监会及其派出机构依照职责范畴，对核心机构和经营机构进行信息安全检查或者托付国家、行业有关专业安全机构进行安全检查；核心机构和经营机构应当协作检查；核心机构和经营机构的信息安全治理不能达到规定要求的，中国证监会及其派出机构责令其限期改正，改正前可以暂停或者限制其部分或者全部证券期货经营业务活动；7关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息治理的规定由证监会于 2021年发布，主要目的是规范证券期货经营机构客户信息电子化治理；关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息治理的规定明确了客户交易终端信息的定义，要求证券公司、期货公司应当依据技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥当储存在信