秋电大个人理财作业3

1、个人理财平时作业三第五、六章一、判断题1、消费信贷按担保的不同分为买方信贷和卖方信贷。 （ 错 ）2、消费信贷以消费性需求为目的。（ 对 ）3、消费信贷以法人或组织为信用对象。（ 错 ）4、投资根据对象不同，分为实物投资和金融投资两大类。对）5、设计投资组合时，必须遵循的原则：在风险一定的条件下，保证组合收益的最大化；在保证组合收益的最大化；在收益一定的条件下，保证组合风险的最小化。6、股票作为一种投资工具，其风险性较高，而收益性较低。错）7、股票按持有者不同可以分为普通股和优先股。8、股票和债券的发行主体是相同的。（ 错 ）二、单选题1、消费信贷根据贷款方式不同可分为两种，分别是封闭式信贷和

2、（）。A、抵押贷款B 、质押贷款C、开放式信贷D 、保证贷款2、般用（）这一指标来衡量自己的信贷能力。A、月总收入B 、月还债支出C、债务支付收入占比D 、月消费支出3、将投资集中到短期和长期两种工具上，并随市场利率变动而不断调整资金在两者之间的分配比例，该种投资策略属于（ D ） 。A、投资三分法B 、固定比例投资法C、固定金额投资法D 、杠铃投资法4、将自有资产分为三部分，第一部分用于投资收益稳定、风险较小的投资品种；第二部分用于投资风险较大、 收益较高的投资品种；第三部分以现金形式保持， 作为备用金，该种投资策略属于（ A ） 。A、投资三分法C、固定金额投资法B 、固定比例投资法D 、

3、杠铃投资法5、基金发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集到这个总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期不再接受新的投资。该种基金称为（ B ） 。A、开放式基金B、封闭式基金C、契约基金D、股票基金6、基金单位总数不固定，发行者可根据经营策略和发展需要追加发行，投资人可根据市场状况和投资决策赎回（卖出）所持有份额或者申购（买进）新的份额，该种基金称为（ A ）。A、开放式基金B、封闭式基金C、契约基金D、股票基金7我国股份公司在海外发行上市流通的普通股股票称为（D ） 。A、A股B、B股C、H股D、F股8债券的票面价值包括两点，一是币种，二是（D ） 。A、价格 B、偿还期限

4、C、债券的利率 D、债券的数量三多选题1投资组合包括的三方面是（ ABC ） 。A、投资工具组合 B、投资时间组合C、投资比例组合D、投资项目组合 E、投资资金组合2债券的特性包括（BCDE） 。A、永久性 B、偿还性C、流动性 D、安全性 E、收益性3债券按发行主体的不同，可分为（CDE ） 。A、国内债券 B、国际债券 C、政府债券D、金融债券 E、公司债券4根据利息的不同支付方式，债券一般分为（ABC ） 。A、附息债券 B、贴现债券C、普通债券D、金融债券 E、公司债券5开放式基金和封闭式基金的区别表现在（ABCD ） 。A、基金规模的可变性不同B、基金单位的交易价格不同C、基金单位的

5、买卖途径不同D、投资策略不同E、所要求的市场条件不同6根据投资对象划分，投资基金可分为（BCDE ） 。A、契约型基金B、期货基金C、股票基金D 债券基金E 期权基金6期货投资的方式有（AB ） 。A、套期保值B、套利C、套汇D、投机E、外汇汇率投资7银行理财产品按标价货币分类可分为（ABC）。A、外币理财产品B、人民币理财产品C、双币理财产品D、保证收益类理财产品E、非保证收益类理财产品四、名词解释1、消费信贷答：是当期得到现金、商品和服务在将来支付有关费用的一种安排。2、封闭式信贷答：封闭式信贷指在一段时间内以相同金额分数次偿还债务的方式。3、开放式信贷开放式信贷是循环发放的贷款，部分付款

6、根据定期邮寄的帐单缴付。4、投资是指个人和家庭寄希望于不确定的未来收益， 将货币或其他形式的资产投入经济活动的一种行为，即为未来收入货币而奉献当前的货币。5、投资规划是根据个人与家庭的投资理财目标和风险承受能力， 为其设计合理的资产配置方案， 构建投资组合来实现理财目标的过程。6、优先股是“普通股” 的对称， 是股份公司发行的再分配红利和剩余财产是比普通股具有优先的股份。7、 H 股是我国呢地注册的公司在中国香港发行并在香港联合交易所上市的普通股股票。8、基金是证券投资基金的简称， 是指一种利益共存、 风险共担的集合证券投资方式， 即通过发行基金，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理

7、人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种投资方式。9、期货所谓期货， 一般是指期货合约， 就是指由期货交易所统一指定的、 规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。10、套期保值是指买入（卖出）与现货市场数量相当、 当交易方向相反的期货合约， 以期在未来某一时间通过买入（卖出）期货合约来补偿现货市场价格变动所带来的实际价格风险。11、汇率汇率亦称 “外汇行市或汇价 ” ， 是一国货币兑换另一国货币的比率， 是以一种货币表示另一种货币的价格四、简答题 1、消费信贷的优缺点。一，优点1.现在享受未来的商品和服务 2.在资金

8、短缺是也能购买商品 3 实现购物便利。 4 建立信用等级 二，缺点1.过度消费的诱惑 2.不会提高总购买力 3 信贷成本太高 2、消费贷款的基本原则。 一贷款需在负债能力之内的原则 二贷款期限与资产生命周期相匹配的原则 三保持良好的信用 3、投资规划流程。 一确定投资政策 二进行投资品中的分析 三构建投资组合 四调整投资组合 五评估投资组合绩效 4、投资策略主要类型及其涵义。 一投资三分法 二固定比例投资法 三固定资金投资法 四耶鲁投资计划 五铃投资法 5、股票的特征。 收益性、风险性、流动性、永远性、参与性、波动性 6、优先股的特征。一通常预先定明股息收益率二权利范围小。7、股票投资的基本原则。趋势原则 分批原则 底部原则 风险意识原则 强势原则 题材原则 止损原则8、债券与股票的区别。发行主体不同 收益为定性不同 保本能力不同 经济利益关系不同 风险性不同9、影响债券收益的因素。债券的利率 债券价格与面值的差额债券的还本期限10、基金的优点。集合小额投资提高投资效率 发挥专家优势分散投资、控制风