房地产估价师资格考试《房地产开发经营与管理》全真模拟试题及答案（十八）

1、2012年房地产估价师资格考试房地产开发经营与管理全真模拟试题及答案（十八）一心试题库版权所有，编制，答案附后题目一二三四总分一、单选题 （共 35 题，第小题 1 分）1、容积率是指地块上的建筑面积与()a.总面积之比b.地块面积之比c.地下面积之比d.绿化面积之比2、实行施工总承包的房地主开发项目，施工现场的安全应由()负责。a开发商b监理单位c分包单位d总承包单位3、某企业拥有一办公楼，建成于1996年1月，1998年1月补办了土地出让使权手续，出让年限为50年（自补办之日算起）。在2006年1月时，建筑物剩余尚可使用经济寿命为45年，则在计算建筑物折旧时，经济寿命应取为（）年。a.45

2、b.50c.52d.554、甲写字楼购买价格为100万元，年净经营收入为30万元，年还本付息额为15万元；乙写字搂购买价格为200万元，年净经营收入为50万元，年还本付息额为10万元。若不考虑其他因素的影响，则甲、乙两写字楼投资之现金回报率的关系为（）。a.甲>乙b.甲<乙c.甲=乙d.无法判断5、商业银行发放的商用房地产抵押贷款的贷款价值比通常低于个人住房抵押贷款的贷款价值比，原因主要是()。a商用房地产风险更高b商用房地产的收益更高c商用房地产的价值更高d商用房地产的增值潜力更大6、某笔笔资金按单利计息，n个周期末的本利和为()ap(1+i)nbp(1+i*n)cp*n*ida

3、(1+i)n7、某市2003年新开工的房屋建筑面积为90万m2，2002年未完工转入2003年继续施工的房屋建筑面积为30万m2，2003年竣工的房屋建筑面积为80万m2那么，该市房屋均平均建设周期为（）年。a0.5b1.5c2d38、当某开发商的成本费用和产品质量与市场领导者相比具有竞争优势时。可以采用的定价法是（）。a领导定价法b挑战定价法c随行就市定价法d渗透定价法9、评估某宗房地产开发用地2005年10月16日的价值，要将在年末的支出和收入都折算到2005年10月16日。如果预测该宗土地2008年10月15日开发完成后的房价为3000万元，折现率为12%，则需要将这3000万元折现到2

4、005年10月16日，即在2005年10月16日的房价为()万元。a、2526b、2241c、2135d、298510、某商业大楼建造期2年，建成8年后补办了土地使用权出让手续，土地使用年限为40年，建筑物的经济寿命为35年，评估时该建筑物的折旧年限应取（）年。a、35b、45c、48d、5011、某房地产开发项目的开发周期为4年，其中前期工作为0.5年，建设期为2.5年，销售期为1年，建造成本估算为10000万元（不含利息），在建设期内均匀投入全部建造成本由银行贷款提供，贷款年利率为6。按季计息。则该项目建造成本的利息是（）万元。a755.54b772.84c1400.88d1433.901

5、2、房地产项目风险分析中不能用于风险估计与评价的方法是（）。a专家打分法b“三项预测值”法c解析法d蒙特卡洛模拟法13、银行为某家庭提供了年利率为6、按月等比递增偿还、期限为20年的个人住房抵押贷款，若月还款递增率为0.2，首期偿还额为1600元，则该家庭在第6年最后一个月的还款额是（）元。a1843.86b1847.55c2279.87d2291.2714、有一计算期为10年的房地产置业投资项目，经测算，该项目的投资收益率为10，银行贷款利率为6，计算期内，净现值的期望值为125万元，净现值期望值的标准差为65万元，则在计算期内，该项目的标准差系数是（）。a52b58c62d6815、房地产

6、估价中的价值，一般是指（）。a、使用价值b、交换价值c、投资价值d、账面价值16、以单位工程量投资乘以工程量得到单项工程投资的估算方法是（）。a单元估算法b单位指标估算法c工程量近似匡算法d概算指标估算法17、某宗土地的规划容积率为3，可兴建6000m2的商住楼，经评估总地价为180万元，该宗土地的单价为（）元/m2。a、100b、300c、600d、90018、某房地产开发项目有甲、乙、丙三个方案，经测算，三个方案净现值的期望值分别为e甲1500万元，e乙=1800万元，e丙=2200万元；净现值的标准差分别为万甲=890万元，乙=910万元，丙=1200万元，则该项目投资方案的风险从小到大

7、排列顺序正确的是()。a乙<丙<甲b甲<乙<丙c丙<甲<乙d乙<甲<丙19、财务杠杆效应是由于（）引起的。a贷款利率与项目全投资收益率不同b预售收入与自有资金收入占总收入比例不同c预售收入资金回笼较快d自有资金投入时间点的差异20、某城市居民人均月收入自2006年3月1日至2006年9月30日由1200元增加到1300元，某类商品住宅的需求量由16万套上升到20万套。则用中点法计算该类住宅需求的收入弹性为（）。a.036b.122c.2.78d.32521、财务内部收益率是指项目在整个（）内，各年净现金流量现值累计等于零时的折现率。a计算期b动态

8、投资回收期c项目寿命期d开发期22、运用假设开发法评估某待开发房地产的价值时，若采用现金流量折现法计算，则该待开发房地产开发经营期的起点应是（）。a.待开发房地产开发建设开始时的具体日期b.待开发房地产建设发包日期c.取得待开发房地产的日期d.房地产开发完成并投入使用的日期23、房地产市场按市场交易形式细分时，新建成的房地产产品交易不包括（）子市场。a租赁b销售c保险d抵押24、某住宅小区附近新建了一座酿酒厂，由此引起的该住宅小区房地产价值贬值属于（）。a、物质折旧b、功能折旧c、经济折旧d、会计折旧25、市场经济条件下，物业租金水平豹高低主要取决于（）。a经营成本b物业档次c业主目标收益要求

9、d同类型物业的市场供求关系26、在符合城市规划和建筑结构安全的条件下，住宅所有权人寻找他人出资，合作加盖房屋并进行分成，属于动用（）的行为。a宅基地所有权b空间利用权c地役权d建筑物相邻关系27、下列关于风险分析中解析法和蒙特卡洛模拟法的表述中，错误的是()。a解析法对随机的现金流进行概率分布估计，得到净效益的概率分布b蒙特卡洛法用数学方法在计算机上模拟实际概率过程，然后加以统计处理c解析法建立在利用德尔菲法进行风险辨识与估计的基础之上d蒙特卡洛法主要用于解决不多于23个随机变量的风险问题，而解析法能够分析更多个随机变量的风险问题28、己知某收益性房地产的收益期限为50年，报酬率为8的价格为4

10、000元/m2：若该房地产的收益期限为40年，报酬率为6，则其价格最接近于（）元/m2。a.3816b.3899c.4087d.492029、如果某房地产现状价值大于新建房地产的价值减去拆除现有建筑物的费用及建造新建筑物的费用之后的余额，则应以（）进行估价。（建设工程教育网提供）a保持现状前提b装修改造前提c转换用途前提d重新利用前提30、风险最大的是商业物业风险,是因为()a商业物业对于宏观经济变化反应最快和最大b商业投资的预测最难c商业的社会发展方向不易预测d商业人员无法竞争时心理变化很大31、开发商收到承包商递交的竣工结算报告及结算资料后通常要在()内予以核实，给予确认或者提出修改意见。

11、a10日b15日c1个月d2个月32、路线价估价法是一种评估大量土地的()a.迅速估价方法b.较慢估价法c.简易法d.延迟法33、房地产的()是房地产投资最重要的一个特性，房地产不能脱离周围的环境而存在，就是强调了位置对房地产投资的一个重要性。a适应性b对专业管理的的依赖性c位置的固定性d相互之间的影响性34、现有某待开发项目建筑面积为38.50m2，从当前开始开发期为2年。根据市场调查分析，该项目建成时可出售50，半年和一年后分别售出其余的30和20，出售的平均单价为28507元/m2，若折现率为15，则该项目开发完成后的总价值的当前现值为（）万元。a.766b.791c.913d.1046

12、35、已知年利率为14，则按季度计息时的实际年利率为（）。a12.55b12.68c14.75d15.01二、多选题 （共 15 题，第小题 1 分）题目123456789101112131415答案1、下列关于房地产经纪机构和房地产经纪人的表述中，正确的有()。a房地产市场中的信息不完备程度较高，需要有房地产经纪机构或房地产经纪人这种特殊的制度安排来降低信息成本b大型房地产开发公司一般更愿意委托房地产经纪机构进行物业租售c依代理委托方的不同，房地产经纪机构的代理形式可以分为首席代理和分代理d房地产经纪机构或房地产经纪人通过信息搜集的规模经济优势，提供服务并获取收益e无论采用哪种代理形式，都应

13、在项目前期就让房地产经纪机构及早介入2、在房地产估价实践中，应用预期收益原则的评估法有()a.剩余法b.收益还原法c.开发法d.价值法e.市场法3、在实际估价中，运用架设开发法估价结果的可能性，关键取决于()。a、房地产具有开发或者再开发的潜力b、将预期远离作为理论依据c、正确判断了房地产的最佳开发方式d、正确量化了已经获得的收益和风险e、正确预测了未来开发完成后的房地产价值4、长期预测法除了用于推测，判断房地产的未来价格外，还可用于（）等。（提供）a收益法中预测未来的租金b收益法中对可比实例成交价格进行交易情况调整c填补某些房地产历史价格历史资料的缺乏d比较分析两娄以上房地产价格的潜力e成本

14、法中确定房地产的重新构建价格5、银行对抵押贷款抵押率的确定，主要考虑到()因素。a抵押物的流动性b贷款期限的长短c通货膨胀的预期d贷款企业的信用等级e所处的市场条件6、在对某市房地产市场进行细分时，划分出“某市甲级写字楼租赁市场”。这种划分所采用的市场细分标准有（）。a按存量增量细分b按交易形式细分c按目标市场细分d按房地产用途细分e按地域细分7、估价中的最高最佳使用具体包括（）等。a最佳用途b最佳位置c最佳规模d最佳环境e最佳集约度8、物业的资本价值在很大程度上取决于预期的收益现金流和可能的未来经营费用水平，未来经营费用包括（）。a重新装修费用b更新改造费用c建筑物存在内在缺陷导致结构损坏的

15、修复费用d空置损失费用e为偿债或其他原因急于将房地产变现时的折价损失9、财务评价的辅助报表包括()a损益表b总投资估算表c资产负负债表d经营成本表e借款偿还表10、收益乘数有（）。a毛租金乘数b利润乘数c净收益乘数d销售收入乘数e潜在毛收入乘数11、房地产产品功能定位是在市场分析的基础上，具体规定拟提供的房地产产品的()。a价格水平b销售对象c基本功能d地理位置e辅助功能12、在计算房地产投资项目的偿债备付率时，可用于还本付息的资金包括（）。a折旧和摊销b投资回收c投资回报d未分配利润e权益融资13、选取可比实例时，应符合的要求包括（）等。（提供）a可比实例与估价对象所处的地区必须相同b可比实

16、例的交易类型与估价目的吻合c可比实例的规模与估价对象的规模相当d可比实例的成交价格是正常价格或可修正为正常价格e可比实例大类用途与估价对象的大类用途相同14、按照企业采取某些措施和行动后竞争者的不同反应，可以将竞争者划分为（）。a随机型竞争者b凶猛型竞争者c选择型竞争者d从容不迫型竞争者e软弱型竞争者15、同一路线价区段的划分应是()a.地价不等地段b.地价相等地段c.地段相连的路段d.地段不相连接e.性质相差大的地段三、判断题 （共 15 题，第小题 1 分）1、可修复的损耗是经过修理后可恢复其原有功能的损耗，反之，为不可修复的损耗。（）2、当用成本法求得的价值大大高于用市场法或收益法求得的

17、价值时，说明房地产市场小景气。（）3、系统风险是指个别投资风险中可以在投资组合内部被分散和抵消的那部分风险。()4、大城市划分的道路类型数目一般为46类。5、对于估价人员搜集的交易实例，只要是估价对象的娄似房地产就可以作为可比实例。（）6、资本金利润率是年税后利润总额或年平均税后利润总额占资本金的比例。()7、在某一时点，投资价值是唯一的，而市场价值因投资者的不同而不同。（）8、在一个估价项目中，估价目的、估价对象、估价时点三者是有着内在联系的，其中估价目的是龙头。（）9、某宗可比实例房地产2006年1月30日的价格为500美元/m2，该类房地产以美元为基准的价格变动平均每月比上月下降0.7，

18、假设人民币与美元的市场汇率2006年1月30日为1美元=7.98元人民币，2006年9月30日为1美元=7.95元人民币，则将该可比实例调整为2006年9月30日的价格约为3758元人民币/m2。（）10、某人购房在成交日期首付款10万元，又以抵押贷款方式支付20万元，此时的总价30万元为名义价格。（）11、我国目前的基准地价表现形式为标准宗地的价格。12、一般而言，房地产价格与利率正相关，利率上升时房地产价格会升，利率下降时房地产价格会下降。（）13、某城市路线标准深度为8m，划分为三个等分，从街道方向算起，各等分单独深度价格修正率分别为50、30、20。则临街12m的矩形土地的平均深度价格

19、修正率为120。（）14、收益性房地产投资分析中，抵押贷款还本付息属于经营费用。（）15、房地产开发投资项目用于出租或自营时，其计算期以土地剩余年限和建筑物经济使用寿命中较短的年限为最大值。（）四、计算题 （共 2 题，第小题 10 分）1、某宗土地面积为1.2公顷，已完成七通一平。某房地产开发商拟取得该宗土地50年的土地使用权，按规划要求开发建设建筑面积相同的住宅楼和写字楼各一幢，总容积率为2.5。在第1年末办理完土地使用权出让手续，一次性缴纳全部地价款，并且开工建设。根据项目实施进度安排（见如下横道图），项目建成后，住宅楼将全部出售，写字楼将用于出租。（提供）第一年第二年第三年第四年第五年

20、第六年第n年1土地取得2工程建设1）住宅楼建设2）写字楼建设3经营1）住宅楼销售1）写字楼出租根据市场调查，有关数据如下：（1）该项目所在区域的同类型、同档次住宅的销售价格为5000元/m2，销售税费为销售价格的6%；同类写字楼可出租建筑面积的月租金为120元/m2（可出租面积占建筑面积的70%），并按时年租收入的30%缴纳押金，出租空置率为20%，有关税费和经营管理费用按租金收入的30%计，银行存款年利率为3%，报酬率为10%。（提供）（2）同类开发项目的社会平均开发成本为：住宅楼1800元/m2，写字楼2800元/m2，管理费用为开发成本的5%。（3）除地价款外，写字楼和住宅楼的其他建设资

21、金在各自建设期内每年投入50%且在年度内均匀支出。假设住宅楼在销售期末一次性全部售出。（提供）（4）目前，此类项目折现率为10%。（5）为得到该宗土地，还需要按取得地价原价的3%缴纳有关税费。试计算该房地产开发商所能支付的最高土地价格。2、某房地产占地4000m2，土地使用年限为50年，容积率为6，共24层，每层建筑面积相同。该房地产经过两年开发建成。预计再经过一年销售招租完毕，届时各层使用情况预计如下：一层的大堂部分占该层建筑面积的60，其余部分的75可用于商业铺位出租，正常出租率为90，每平方米出租面积每月可得净租金60元；23层为商场，营业面积占该层建筑面积的70，每平方米营业面积年正常

22、收入为8500元，每年正常营业需投入1000万元，而该市经营同类商业项目的每平方米营业面积的正常年利润为600元：第4层出租开酒楼，可出租面积占该层建筑面积的70，每平方米出租面积的月租金为50元，出租人每年需支付8万元的运营费用；510层为用于出租的办公用房，每层共20间，当地同类同档次办公用房每间每月租金1800元，出租率为80，出租人需承担相当于租金收入10的运营费用：1124层为商品住宅，其中11层以每平方米建筑面积3800元的优惠价格售给公司员工，其他层则平均以每平方米建筑面积4200元对社会售出，当地同类同档次商品住宅的售价为每平方米建筑面积4000元。试评估该房地产销售招租完毕时

23、的市场价值（设资本化率分别为商场10，酒楼8，办公楼7）。实例abcde成交价格元/（元/m2）51005800520053005000成交日期2002.11.302003.6.302003.1.312001.7.312003.5.31交易情况+2%+21%00-3%区位状况0-3%+3%+1%0房地产状况权益状况-2%0+2%-1%-1%交易实物-4%-5%-2%+2%+1%上表中，交易情况、房地产状况中的各正、负值都是按直接比较所得结果。其中，房地产状况中的三方面因素产生的作用程度相同。另据调查得知：从2001年7月1日至2002年1月1曰该类住宅楼市场价格每月递增1.5，其后至2002年

24、11月1曰则每月递减0.5，而从2002年11月1日至2003年4月30日的市场价格基本不变，以后每月递增1。1、试利用上述资料根据估价相关要求选取最合适的3个交易实例作为可比实例。2、估算该住宅楼2003年8月31日的正常单价（如需计算平均值，请采用简单算术平均）。2012年房地产估价师资格考试房地产开发经营与管理全真模拟试题及答案（十八）一心试题库版权所有，编制，答案附后（试题答案）一、单选题 （共 35 题，第小题 1 分）1、b2、d3、c4、a5、a6、b7、b8、b9、c10、a11、d12、b13、a14、a15、b16、b17、d18、a19、a20、c21、a22、c23、c

25、24、c25、d26、b27、d28、d29、a30、a31、c32、a33、c34、d35、c二、多选题 （共 15 题，第小题 1 分）1、abde2、ab3、ce4、acd5、abce6、cdb7、ace8、abc9、bde10、ace11、ce12、abd13、bcde14、bd15、bc三、判断题 （共 15 题，第小题 1 分）1、×2、×3、x4、×5、×6、x7、×8、9、10、11、×12、×13、×14、×15、四、计算题 （共 2 题，第小题 10 分）1、解：第一种答案：（1）项目

26、总建筑面积：1.2×10000×2.5=30000m2其中，住宅楼总建筑面积15000m2，写字楼总建筑面积15000m2。（2）房地产开发项目总价值及折现值。1）住宅楼价值：5000×15000=7500万元住宅楼价值折现到办理完土地使用权出让手续时点（第一年末）的折现值：7500/(1+10)3=5634.86万元2）写字楼价值。写字楼年租金收入=120×15000×70×(120)×12=1209.6万元写字楼押金：1209.6×30=362.88万元写字楼押金运用年收益：362.88×3=10.8

27、9万元有关税费和经营管理费用：1209.6×30=362.88万元租赁净收入：1209.6+10.89-362.88=857.61万元写字楼价值：写字楼折现到第1年末折现值=8478.86/(1+10)3=6370.29万元3）项目总价值折现值：5634.86+6370.29=12005.15万元（3）项目开发成本、管理费用及其折现值。1）住宅楼部分：1800×15000×（1+5）=2835万元写字楼部分：2800>（15000×（1+5）=4410万元2）住宅楼开发成本及管理费折现值：2835×0.5/(1+10)0.5+0.5/(1

28、+10)1.5=2580.13万元3）写字楼开发成本及管理费用折现值：4410×0.5/(1+10)1.5+0.5/(1+10)2.5=3648.76万元4）项目开发成本及管理费用折现值：2580.13+3648.76=6228.89万元（4）住宅楼销售税费及折现值。1）住宅楼销售税费：7500×6=450万元2）住宅楼销售税费折现值：450/(1+10)3=338.09万元（5）所能支付的最高土地价格=(总价值住宅楼销售税费开发成本及管理费用)(1+3)=(12005.15-338.09-6228.89)/(1+3)=5279.78万元第二种答案：（i）项目总建筑面积：1

29、.2×10000×2.5=30000m2其中，住宅楼总建筑面积15000m2，写字楼总建筑面积15000m2（2）房地产开发项目总价值及折现值。1）住宅楼价值：5000×15000=-7500万元2）写字楼价值写字楼年租金收入=120×15000×70×(120)×12=1209.6万元写字楼押金：1209.6×30=362.88万元写字楼押金运用年收益：362.88×3=10.89万元有关税费和经营管理费用：1209.6×30=362.88万元租赁净收入：1209.6+10.89-362.88

30、=857.61万元写字楼价值：3）项目总价值折现值：7500+8478.86=15978.86万元（3）项目开发成本、管理费用及其折现值。1）住宅楼部分：1800×15000×（1+5)=2835万元写字楼部分：2800×15000×(1+5)=4410万元2）住宅楼开发成本及管理费折现值：2835×0.5×(1+10)2.5+0.5×(1+10)1.5=3434.25万元3）写字楼开发成本及管理费用折现值：4410×0.5×(1+10)1.5+0.5×(1+10)0.5=4856.51万元4）

31、项目开发成本及管理费用折现值：3434.25+4856.51=8290.76万元（4）住宅楼销售税费及折现值。住宅楼销售税费：7500×6=450万元（5）所能支付的最高土地价格。1）4年末地价=（总价值住宅楼销售税费开发成本及管理费用）=15978.864508290.76=72381万元2）贴现：7238.1/(1+10)3=5438.09万元3）地价款=5438.09/(1+3)=5279.70万元2、1、解：(1)运用收益法有限年公式求取房地产价格，其公式为：v=a/y1-1/(1+y)n(2)各层建筑面积4000×6/24=1000m2/层(3)计算1层商铺收益价

32、格：年净收益=1000×(1-60)×75×90×60×12=19.44万元v1=19.44/10×1-1/(1+10)50-3=192.20万元(4)计算23层商场收益价格：年净收益：1000×2×70×600=84万元v23=84/10×1-1/(1+10)50-3=830.48万元(5)计算4层酒楼收益价格：年净收益：1000×70×50×12-80000=34万元v4=34/8×1-1/(1+8)50-3=413.59万元(6)计算510层办公楼收

33、益价格：年净收益：6×20×1800×12×80×(1-10)=186.62万元v510=186.62/7×1-1/(1+7)50-3=2555.13万元(7)计算1124层住宅价格：v1124=1000×14×4000=5600万元(8)计算房地产价格：v=v1+v23+v4+v510+v1124=192.20+830.48+413.59+2555.13+5600=9591.40万元2、解：(1)选取可比实例，实例b误差太大，实例d成交时间与估价时点相隔一年以上，故实例b和实例d不作为可比实例。选取实例a、c、e

34、作为可比实例。(2)计算公式：估价对象价格=可比实例价格×交易情况修正系数×交易日期修正系数×房地产状况修正系数。(3)交易情况修正系数为：可比实例a：100/(100+2)=100/102可比实制c：100/100可比实例e：100/(100-3)=100/97(4)交易日期修正系数为：可比实例a=(1+1)4可比实例c=(1+1)4可比实例e=(1+1)3(5)房地产状况修正系数为：因房地产状况中的三方面因素产生的作用程度相同，故设三方面的因素的权数相同均为1/3，则有：可比实例a=100/100×1/3+(100-2)×1/3+(100-

35、4)×1/3=100/98可比实例c=100/(100+3)×1/3+(100+2)×1/3+(100-2)×1/3=100/101可比实例e=100/100×1/3+(100-1)×1/3+(100+1)×1/3)=100/100(6)计算比准价格：比准价格a=5100×(100/102)×(1+1)4×(100/98)=5309.20元/m2比准价格c=5200×(100/100)×(1+1)4×(100/101)=5357.57元/m2比准价格e=5000&#

36、215;(100/97)×(1+1)3×(100/100)=5310.83元/m2(7)将上述三个比准价格的简单算术平均数作为比较法的估算结果，则有：估价对象价格(单价)=(5309.20+5357.57+5310.83)/3=5325.87元/m2ut2apodfxxc02gybkskcww97mrqqwhoj5tl15zt6jipyytycummtarp3v1n5luizi3xh3bhwyreko8d9g7nmzqowpjetldrw08gvs8dsdqqygc3ce7moo2tlf0jf1gk74iuxybmtivr97ckrfvqult5fn2t6mpjr6rbzv

37、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