股指期货开户培训详解

1、股指期货开户培训股指期货开户培训国联期货国联期货结算部结算部客户亲临开户员对客户进行实名制审核，介绍开户流程及资料等揭示风险（包括股指期货交易特别风险揭示）签署合同及附件，采集相关证件复印件测试未通过通过培训采集客户影像资料开立资金账户，通知客户办理银期转账及时入金至少50万验证账户可用资金余额是否有50万申请中金所交易编码客户回访客户交易有无待客户加入资金两个月内两个月后测试、评估评估未通过商品期货开户各人员工作职责n（一）开发人员的工作职责：根据适当性制度（一）开发人员的工作职责：根据适当性制度的要求，审慎选择投资者；了解客户的基本情的要求，审慎选择投资者；了解客户的基本情况、资信情况和抗

2、风险等能力；做好前期的股况、资信情况和抗风险等能力；做好前期的股指期货投资者教育工作；不得向客户做获利保指期货投资者教育工作；不得向客户做获利保证，不得在经纪业务中与客户约定分享利益、证，不得在经纪业务中与客户约定分享利益、共担风险等。共担风险等。n开发人员不可兼任开户知识测试人员。开发人员不可兼任开户知识测试人员。各人员工作职责n（二）开户经办人的工作职责：开户经办人由（二）开户经办人的工作职责：开户经办人由业务部门的综合管理岗担任，负责审核客户身业务部门的综合管理岗担任，负责审核客户身份的真实有效；向客户进行充分的风险揭示；份的真实有效；向客户进行充分的风险揭示；审核客户开户资料的真实性、

3、合规性、完整性；审核客户开户资料的真实性、合规性、完整性；指导客户阅读和签署合同及相关附件，编制客指导客户阅读和签署合同及相关附件，编制客户资金账号、采集客户影像资料、录入客户信户资金账号、采集客户影像资料、录入客户信息资料；有效管理客户开户合同；检查测试试息资料；有效管理客户开户合同；检查测试试卷是否符合要求；对客户进行卷是否符合要求；对客户进行股指期货投资股指期货投资者适当性综合评估表者适当性综合评估表评分。评分。各人员工作职责n（三）复核评估人的工作职责：复核评估人由（三）复核评估人的工作职责：复核评估人由业务部门的交易管理岗担任，负责审核客户开业务部门的交易管理岗担任，负责审核客户开户

4、合同填写的正确性、有效性及合同文本资料户合同填写的正确性、有效性及合同文本资料的完整性；对客户进行基础知识测试及复核的完整性；对客户进行基础知识测试及复核股指期货投资者适当性综合评估表股指期货投资者适当性综合评估表。n（四）营业部负责人的工作职责：协调开发人（四）营业部负责人的工作职责：协调开发人员、开户经办人和复核评估人各岗位的工作。员、开户经办人和复核评估人各岗位的工作。保证营业部股指期货业务的有序合规开展。保证营业部股指期货业务的有序合规开展。各人员工作职责n（五）业务部门负责人的工作职责：业务部门（五）业务部门负责人的工作职责：业务部门负责人由期货总部结算部负责人担任，负责对负责人由期

5、货总部结算部负责人担任，负责对客户开户工作予以最终审核；保证开户业务的客户开户工作予以最终审核；保证开户业务的准确性、完整性和合规性。准确性、完整性和合规性。n（六）公司高级管理人员的工作职责：落实公（六）公司高级管理人员的工作职责：落实公司开户制度的执行，组织股指期货投资者适当司开户制度的执行，组织股指期货投资者适当性相关工作制度的制定；督促公司各相关部门性相关工作制度的制定；督促公司各相关部门股指期货投资者适当性工作的正常开展。股指期货投资者适当性工作的正常开展。可以申请开立股指期货交易编码的投资者的标准n自然人：自然人：n1.申请开户时保证金账户前一交易日日终可用资金申请开户时保证金账户

6、前一交易日日终可用资金余额不低于人民币余额不低于人民币50万元；投资者保证金账户可用万元；投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。算依据。n2.具备股指期货基础知识，通过相关测试；具备股指期货基础知识，通过相关测试；n3.具有累计具有累计10个交易日、个交易日、20笔以上的股指期货仿真笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商笔以上的商品期货交易成交记录；品期货交易成交记录；n4.不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法

7、规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。期货交易的情形。可以申请开立股指期货交易编码的投资者的标准n机构：机构：n1.净资产不低于人民币净资产不低于人民币100万元；投资者应当提供万元；投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。n2.申请开户时保证金账户前一交易日日终可用资金申请开户时保证金账户前一交易日日终可用资金余额不低于人民币余额不低于人民币50万元；投资者保证金账户可万元；

8、投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。计算依据。n3.具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。可以申请开立股指期货交易编码的投资者的标准n4.相关业务人员具备股指期货基础知识，通过相关相关业务人员具备股指期货基础知

9、识，通过相关测试；测试；n5.具有累计具有累计10个交易日、个交易日、20笔以上的股指期货仿真笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商笔以上的商品期货交易成交记录；品期货交易成交记录； n6.不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。期货交易的情形。n7.特殊法人投资者（证券公司、基金公司、合格境特殊法人投资者（证券公司、基金公司、合格境外机构投资者等）申请开户，应当提供相关监管机外机构投资者

10、等）申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。构、主管机关的批准文件或者证明文件。实名制审核n营业部综合管理岗应遵照实名制的要求核实客户真实身份。营业部综合管理岗应遵照实名制的要求核实客户真实身份。n（一）客户必须以实名办理开户（一）客户必须以实名办理开户n1.自然人客户自然人客户n自然人客户必须以客户本人的名义开户，不能借用他人证件自然人客户必须以客户本人的名义开户，不能借用他人证件办理开户。营业部综合管理岗人员在审核自然人客户时，必办理开户。营业部综合管理岗人员在审核自然人客户时，必须要求客户出具客户本人有效身份证，并对照核实客户身份须要求客户出具客户本人有效身份证，

11、并对照核实客户身份的真实性。的真实性。n自然人客户开户必须由客户本人亲自到营业部现场办理开户自然人客户开户必须由客户本人亲自到营业部现场办理开户手续，签署开户文件，不得接受开户代理人代为办理开户手手续，签署开户文件，不得接受开户代理人代为办理开户手续。续。n客户可授权其他人做其指令下达人、交易结算报告确认人。客户可授权其他人做其指令下达人、交易结算报告确认人。授权与被授权人需在营业部综合管理岗人员确认下进行。授权与被授权人需在营业部综合管理岗人员确认下进行。实名制审核n2.机构客户机构客户n机构客户必须以本单位的名义开户，不能借用其他单位的证机构客户必须以本单位的名义开户，不能借用其他单位的证

12、件办理开户。营业部综合管理岗人员在审核机构客户时，必件办理开户。营业部综合管理岗人员在审核机构客户时，必须要求法定代表人出具机构法定代表人本人有效身份证和其须要求法定代表人出具机构法定代表人本人有效身份证和其他开户证件，并对照核实法定代表人身份的真实性。机构客他开户证件，并对照核实法定代表人身份的真实性。机构客户开户如委托开户代理人办理开户手续的，开户人员必须要户开户如委托开户代理人办理开户手续的，开户人员必须要求开户代理人出具开户代理人本人有效身份证、开户证件、求开户代理人出具开户代理人本人有效身份证、开户证件、机构法定代表人签署并加盖公章的机构法定代表人签署并加盖公章的期货交易委托代理人授

13、期货交易委托代理人授权书权书。n开户人员应对照核实开户代理人身份的真实性。开户人员应对照核实开户代理人身份的真实性。n机构客户开户必须由机构法定代表人或开户代理人亲自到营机构客户开户必须由机构法定代表人或开户代理人亲自到营业部现场办理开户手续，签署开户文件。业部现场办理开户手续，签署开户文件。n机构客户可授权其他人做其指令下达人、资金调拨人、交易机构客户可授权其他人做其指令下达人、资金调拨人、交易结算报告确认人。结算报告确认人。实名制审核n（二）客户参与期货交易的主体资格。二）客户参与期货交易的主体资格。n客户开户时，必须出具中国公民身份证明或者中国法客户开户时，必须出具中国公民身份证明或者中

14、国法人资格或者其他经济组织资格的合法证件。人资格或者其他经济组织资格的合法证件。n自然人客户开户必须是中国公民，且必须是年满十八自然人客户开户必须是中国公民，且必须是年满十八周岁、具有完全民事行为能力的公民。周岁、具有完全民事行为能力的公民。自然人客户的自然人客户的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证。n机构客户必须具有中国法人资格，机构客户必须具有中国法人资格，机构客户的有效身机构客户的有效身份证明文件为：经有效年检的组织机构代码证和企业份证明文件为：经有效年检的组织机构代码证和企业法人营业执照。法人营业执照。实名制审核n（三）下列机构和个人不

15、得从事期货交易：（三）下列机构和个人不得从事期货交易：n1.无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；n2.中国证监会、中国期货业协会、期货交易所、期中国证监会、中国期货业协会、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构、期货公司的工作人员货保证金安全存管监控机构、期货公司的工作人员及其配偶；及其配偶； n3.国家机关和事业单位；国家机关和事业单位；n4.证券、期货市场禁止进入者；证券、期货市场禁止进入者；n5.未能提供开户证明文件的机构和个人；未能提供开户证明文件的机构和个人；n6.中国证监会规定不得从事期货交易的其他机构和中国证监会规定不得从事期货

16、交易的其他机构和个人。个人。知识测试n结算部结算岗人员每日查看交易所系统，下载最新结算部结算岗人员每日查看交易所系统，下载最新的测试试卷及答案，统一下发至各营业部综合管理的测试试卷及答案，统一下发至各营业部综合管理岗。岗。n各营业部交易管理岗人员负责打印测试试卷，安排各营业部交易管理岗人员负责打印测试试卷，安排自然人投资者及一般法人投资者的指定下单人、结自然人投资者及一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人参加测试，参与测试的人算单确认人、资金调拨人参加测试，参与测试的人员不得由他人替代。测试前交易管理岗需要对客户员不得由他人替代。测试前交易管理岗需要对客户身份进行再一次审核。身份

17、进行再一次审核。n测试前，投资者需与交易管理岗人员（佩戴胸牌）测试前，投资者需与交易管理岗人员（佩戴胸牌）合影，合影电子档由营业部综合管理岗留档备查。合影，合影电子档由营业部综合管理岗留档备查。n在测试进行中，交易管理岗应该严肃考场纪律，确在测试进行中，交易管理岗应该严肃考场纪律，确保测试的真实性。投资者应当在测试试卷上签字。保测试的真实性。投资者应当在测试试卷上签字。n测试结束后，交易管理岗应当按照收到的试卷答案测试结束后，交易管理岗应当按照收到的试卷答案对客户测试试卷进行打分，并在测试试卷上签字。对客户测试试卷进行打分，并在测试试卷上签字。知识测试n综合管理岗应对以下要点进行检查：测试试卷

18、应为中金所最综合管理岗应对以下要点进行检查：测试试卷应为中金所最新试卷；为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资新试卷；为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月；不得为测试得分低者通过知识测试的时间不得超过二个月；不得为测试得分低于于80分的投资者申请开立股指期货交易编码；检查营业部交分的投资者申请开立股指期货交易编码；检查营业部交易管理岗和投资者在测试试卷上签字；公司营业部客户开发易管理岗和投资者在测试试卷上签字；公司营业部客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。人员不得兼任开户知识测试人员。n若投资者测试得分低于若投资者测试得分低于80分的，即未能通

19、过测试，营业部负分的，即未能通过测试，营业部负责安排人员对投资者进行培训与指导，组织安排其在继续培责安排人员对投资者进行培训与指导，组织安排其在继续培训后再参加测试。若投资者测试得分满训后再参加测试。若投资者测试得分满80分，即通过测试；分，即通过测试；由综合管理岗对通过测试的自然人进行适当性综合评估。由综合管理岗对通过测试的自然人进行适当性综合评估。n测试试卷原件寄公司总部结算部存档，营业部留存复印件。测试试卷原件寄公司总部结算部存档，营业部留存复印件。对自然人投资者进行适当性综对自然人投资者进行适当性综合评估合评估 n营业部综合管理岗必须按照适当性制度对自然人投资者的基营业部综合管理岗必须

20、按照适当性制度对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，填写当性综合评估，填写股指期货自然人投资者适当性综合评股指期货自然人投资者适当性综合评估表估表，评估其是否适合参与股指期货交易。，评估其是否适合参与股指期货交易。n股指期货自然人投资者适当性综合评估表股指期货自然人投资者适当性综合评估表上须由投资者、上须由投资者、客户开发责任人、开户经办人、复核评估人、营业部负责人、客户开发责任人、开户经办人、复核评估人、营业部负责人、业务部门负责人签字，高级管理人员或授权人签字或盖章。业务部门负责人签字，高级管

21、理人员或授权人签字或盖章。n若投资者综合评估得分在若投资者综合评估得分在70分以下的，公司结算部不为其申分以下的，公司结算部不为其申请开立股指期货交易编码；若投资者综合评估得分满请开立股指期货交易编码；若投资者综合评估得分满70分，分，则营业部综合管理岗为其办理开户手续。则营业部综合管理岗为其办理开户手续。n股指期货自然人投资者适当性综合评估表股指期货自然人投资者适当性综合评估表第一联回寄公第一联回寄公司总部结算部存档，第二联由营业部留存。司总部结算部存档，第二联由营业部留存。 适当性综合评估的一般规定n综合评估满分为综合评估满分为100分，其中基本情况、相关分，其中基本情况、相关投资经历、财

22、务状况、诚信状况的分值上限分投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为别为15分、分、20分、分、50分、分、15分。分。n公司营业部应当要求投资者对综合评估各项指公司营业部应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评分为零。分为零。基本情况、投资经历和财务状况评估 n对投资者的基本情况、投资经历和财务状况按以下标准予以评对投资者的基本情况、投资经历和财务状况按以下标准予以评分：分：n（一）投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上（一）投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为限分别为 10 分与分与 5

23、 分，两项评分相加为投资者基本情况得分，两项评分相加为投资者基本情况得分。分。 n1、年龄方面评估标准如下：、年龄方面评估标准如下：n（1）1822岁（含）得岁（含）得1分；分；n（2）2255岁（含）得岁（含）得10分；分；n（3）5558岁（含）得岁（含）得9分；分；n（4）5860岁（含）得岁（含）得8分；分；n（5）6070岁（不含）得岁（不含）得1分；分；n（6）70岁（含）以上得岁（含）以上得0分。分。 基本情况、投资经历和财务状况评估n2、学历方面评估标准按照中金所的评分标准、学历方面评估标准按照中金所的评分标准执行。执行。n公司营业部应当按照实名制开户的要求核实公司营业部应当按

24、照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄。投资者应当提供有效身投资者身份和年龄。投资者应当提供有效身份证明文件及复印件。份证明文件及复印件。n投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件。证书或者学位证书等证明文件及复印件。基本情况、投资经历和财务状况评估 n（二）投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交（二）投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面，评估分值上限分别为易经历两个方面，评估分值上限分别为 20 分与分与 10 分，分，两项评分较高者为投资经历得分。两项评分较高者为投资经历得分。 n1、期货交易经历

25、最高得分、期货交易经历最高得分20分，根据客户的交易及风分，根据客户的交易及风控情况进行扣分，具体标准如下：控情况进行扣分，具体标准如下：n（1）1年内出现年内出现1次强平的扣次强平的扣1分，合计扣分为强平次分，合计扣分为强平次数数*1分；分；n（2）1年内出现年内出现1次穿仓的扣次穿仓的扣10分，合计扣分为穿仓分，合计扣分为穿仓次数次数*10分；分；n（3）出现严重违规行为的扣）出现严重违规行为的扣20分。分。n本款总扣分为以上本款总扣分为以上3种情况的合计。种情况的合计。基本情况、投资经历和财务状况评估n2、证券交易经历最高分、证券交易经历最高分10分，按照投资年限进行评分，按照投资年限进

26、行评分，具体标准如下：分，具体标准如下：n（1）3年以内得年以内得7分；分；n（2）3年以上得年以上得10分；分；n（3）出现严重违规行为的扣）出现严重违规行为的扣10分。分。 n投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经三年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明。历证明。n投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的股票对投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的股票对账单作为证券交易经历证明。账单作为证券交易经历证明。n风控情况由综合管理岗在风控情况由综合管理岗在CRM中查询并打印，附在中查

27、询并打印，附在评估表后保存。评估表后保存。基本情况、投资经历和财务状况评估 n（三）公司营业部应当从投资者本人的金融类资产（三）公司营业部应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为限为 50 分。投资者金融类资产包括银行存款、股票、分。投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品（计划）基金、期货权益、债券、黄金、理财产品（计划）等资产。等资产。 除符合中金所认定的金融资产外，我公司除符合中金所认定的金融资产外，我公司均不予以认可。均不予以认可。n1、金融类资产评估标准如下：、金融类资产评

28、估标准如下：n（1）30万（含）以下得万（含）以下得1分；分；n（2）3050万（含）得万（含）得20分；分；n（3）5070万（含）得万（含）得35分；分；n（4）70100万（含）得万（含）得40分；分；n（5）100万以上得万以上得50分。分。基本情况、投资经历和财务状况评估n2、年收入方面评估标准如下：、年收入方面评估标准如下：n（1）12万（含）以下得万（含）以下得1分；分；n（2）1220万（含）得万（含）得20分；分；n（3）2030万（含）得万（含）得40分；分；n（4）30万以上得万以上得50分。分。基本情况、投资经历和财务状况评估n投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一

29、个月内的金投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。投资者同时提供两类融类资产证明文件作为财务状况证明。投资者同时提供两类证明文件的，公司营业部应当在分别评分后，取其最高得分证明文件的，公司营业部应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。n投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。的本外币定、活期存折、存单等证明文件。n投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营投

30、资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。明文件。n投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。基本情况、投资经历和财务状况评估n投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银

31、行业务章的纸黄金证明文件。明文件。n投资者提供的理财产品投资者提供的理财产品(计划计划)资产证明应当为与商业银行、证资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。的资产证明文件。n投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。n投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近

32、年度个人所得税纳税单。具的最近年度个人所得税纳税单。n投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。件。n投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。诚信状况评估 n公司营业部应当通过录音电话向人力资源部查询投公司营业部应当通过录音电话向人力资源部查询投资者的相关信息，人力资源部在中国

33、期货业协会的资者的相关信息，人力资源部在中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库查询，并做好台帐。投资者信用风险信息数据库查询，并做好台帐。n投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。投资者有诚信证明材料无不良记录的给录的证明。投资者有诚信证明材料无不良记录的给予予15分；有不良记录的给予分；有不良记录的给予0分。分。 n公司营业部可通过多种渠道了解投资者诚信信息，公司营业部可通过多种渠道了解投资者诚信信息，结合投资者个人信用报告等信用证明文件和中国期

34、结合投资者个人信用报告等信用证明文件和中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息，对货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息，对投资者的诚信状况进行综合评估。投资者的诚信状况进行综合评估。一般法人及特殊法人投资者的一般法人及特殊法人投资者的特殊要求特殊要求n公司为一般法人投资者和特殊法人投资者向交易公司为一般法人投资者和特殊法人投资者向交易所申请开立交易编码时，由公司营业部综合管理所申请开立交易编码时，由公司营业部综合管理岗对一般法人及特殊法人投资者提供的证明材料岗对一般法人及特殊法人投资者提供的证明材料予以确认，营业部交易管理岗审核签字。予以确认，营业部交易管理岗审核签字。n一般法人投资

35、者申请开户，净资产应当不低于人一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币民币100万元。万元。n一般法人投资者应当提供加盖公章的上一年度资一般法人投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。度资产负债表作为净资产证明。一般法人及特殊法人投资者的一般法人及特殊法人投资者的特殊要求特殊要求n一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。一般法人

36、应当向国联期货供加盖公章的证明文件。一般法人应当向国联期货报备其决策机制。决策机制包括决策的主体与决策报备其决策机制。决策机制包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。相应的制衡机制。n特殊法人投资者申请开户应当向公司营业部提供相特殊法人投资者申请开户应当向公司营业部提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。n公司应将一般法人及特殊法人投资者的相关证明材公司应将一般法人及特殊法人投资者的相关证明材料作为开户资料予以保存，原件寄公司总部结算部料作为开户资料予以保存

37、，原件寄公司总部结算部存档，营业部留存复印件。存档，营业部留存复印件。风险揭示n在合同文本签署前，营业部综合管理岗应全面在合同文本签署前，营业部综合管理岗应全面揭示期货交易风险，解释期货交易的方式、流揭示期货交易风险，解释期货交易的方式、流程，告知期货保证金安全存管要求。程，告知期货保证金安全存管要求。n还应该向客户进行股指期货交易特别风险提示。还应该向客户进行股指期货交易特别风险提示。并告知客户股指期货基础知识和产品特征；股并告知客户股指期货基础知识和产品特征；股指期货相关法律法规、业务规则；适当性制度。指期货相关法律法规、业务规则；适当性制度。 签署合同及附件n营业部综合管理岗人员还应指导

38、已通过测试和评估的自然人营业部综合管理岗人员还应指导已通过测试和评估的自然人客户阅读、签署和提供以下材料，并核对测试试卷上投资者客户阅读、签署和提供以下材料，并核对测试试卷上投资者的签名与的签名与期货经纪合同期货经纪合同上的预留签名的一致性：上的预留签名的一致性：n1、提供客户本人、指令下达人、交易结算报告确认人等人的、提供客户本人、指令下达人、交易结算报告确认人等人的有效身份证件原件及复印件两份；有效身份证件原件及复印件两份；n2、填写、填写开户申请表（自然人）开户申请表（自然人）；n3、签署、签署期货交易风险说明书期货交易风险说明书、股指期货交易特别风险股指期货交易特别风险揭示揭示及及客户

39、须知客户须知；n4、签署、签署期货经纪合同期货经纪合同；n5、签署银期转账相关协议；、签署银期转账相关协议；n6、填写、填写客户开户调查问卷客户开户调查问卷；n7、提供用于建立银期转账对应关系的银行卡；、提供用于建立银期转账对应关系的银行卡；n8、按规定要求签署的其他协议；、按规定要求签署的其他协议；签署合同及附件n营业部综合管理岗应指导通过测试的机构客户阅读、营业部综合管理岗应指导通过测试的机构客户阅读、签署和提供以下材料，并核对测试试卷上投资者的签签署和提供以下材料，并核对测试试卷上投资者的签名与名与期货经纪合同期货经纪合同上的预留签名的一致性：上的预留签名的一致性：n1、提供有效期内并且

40、当年已年检的、提供有效期内并且当年已年检的组织机构代码组织机构代码证证、企业法人营业执照（正本、副本）企业法人营业执照（正本、副本）、税税务登记证务登记证，以上三证各需复印件两份，以上三证各需复印件两份(复印件加盖复印件加盖公章公章)；n2、机构客户开户如不是由法定代表人签署开户文件、机构客户开户如不是由法定代表人签署开户文件的，开户代理人应提供机构法定代表人签署的的，开户代理人应提供机构法定代表人签署的期货期货交易委托代理人授权书交易委托代理人授权书；n3、提供法定代表人、开户代理人、指令下达人、资、提供法定代表人、开户代理人、指令下达人、资金调拨人、交易结算报告确认人的有效身份证件原件金调

41、拨人、交易结算报告确认人的有效身份证件原件及复印件两份及复印件两份(复印件加盖公章复印件加盖公章) ；签署合同及附件n4、填写、填写开户申请表（机构）开户申请表（机构）；n5、签署、签署期货交易风险说明书期货交易风险说明书、 股指期股指期货交易特别风险揭示货交易特别风险揭示及及客户须知客户须知；n6、签署、签署期货经纪合同期货经纪合同；n7、填写、填写客户开户调查问卷客户开户调查问卷；n8、提供法人开户银行及账号；、提供法人开户银行及账号；n9、法定代表人身份证明；、法定代表人身份证明；n10、按规定要求签署的其他协议。、按规定要求签署的其他协议。签署合同及附件n开户人员和开户审核人员，应按照

42、开户的要求，开户人员和开户审核人员，应按照开户的要求，办理客户开户和开户审核工作。办理客户开户和开户审核工作。n开户人员和开户审核人员，应分别在开户人员和开户审核人员，应分别在期货经期货经纪合同纪合同的开户员和公司授权代理人处签字。的开户员和公司授权代理人处签字。采集影像资料n 客户办理开户手续时，开户人员必须按实名客户办理开户手续时，开户人员必须按实名制要求实时采集并保存客户影像资料，影像资制要求实时采集并保存客户影像资料，影像资料包括：料包括：n（一）自然人客户：客户的头部正面照、身份（一）自然人客户：客户的头部正面照、身份证正、反面扫描件、证正、反面扫描件、期货交易委托代理人授期货交易委

43、托代理人授权书权书扫描件、扫描件、客户开户调查问卷客户开户调查问卷扫描件、扫描件、合同指定页扫描件等；合同指定页扫描件等；采集影像资料n（二）机构客户：（二）机构客户：n1、机构法定代表人亲自办理开户手续的，采集并保存法定代、机构法定代表人亲自办理开户手续的，采集并保存法定代表人的头部正面照；法定代表人身份证正、反面扫描件；表人的头部正面照；法定代表人身份证正、反面扫描件；期货交易委托代理人授权书期货交易委托代理人授权书扫描件；扫描件；客户开户调查问客户开户调查问卷卷扫描件；机构的扫描件；机构的“企业法人营业执照企业法人营业执照”（副本）、（副本）、“组组织机构代码证织机构代码证” （副本）和

44、税务登记证扫描件；合同指定页（副本）和税务登记证扫描件；合同指定页扫描件等；扫描件等；n2、开户代理人办理开户手续的，采集并保存开户代理人头部、开户代理人办理开户手续的，采集并保存开户代理人头部正面照；开户代理人身份证正、反面扫描件；正面照；开户代理人身份证正、反面扫描件；期货交易委期货交易委托代理人授权书托代理人授权书扫描件；扫描件；客户开户调查问卷客户开户调查问卷扫描件；扫描件；机构的机构的“企业法人营业执照企业法人营业执照”（副本）、（副本）、“组织机构代码证组织机构代码证” （副本）和税务登记证扫描件；合同指定页扫描件等。（副本）和税务登记证扫描件；合同指定页扫描件等。客户影像资料格式

45、要求n照相要求：头部正面照，人像清晰，层次丰富，神照相要求：头部正面照，人像清晰，层次丰富，神态自然，无明显畸变，姿态端正、头部正直。头部态自然，无明显畸变，姿态端正、头部正直。头部占照片尺寸的占照片尺寸的23，照片长宽规格比为，照片长宽规格比为4(高高):3（宽），（宽），24位真彩色。位真彩色。n扫描件要求：图像、文字清晰可辨，方向不颠倒。扫描件要求：图像、文字清晰可辨，方向不颠倒。扫描件长宽比例与原件一致。扫描件长宽比例与原件一致。n所有照片和扫描件的影像资料均为所有照片和扫描件的影像资料均为jpg格式图片。格式图片。n详细格式要求见下表：详细格式要求见下表：客户影像资料格式要求客户类型

46、客户类型影像资料影像资料采集方式采集方式文件大小文件大小自然人自然人客户头部正面照客户头部正面照当场拍摄当场拍摄不超过不超过150KB 150KB 客户身份证正反面客户身份证正反面当场扫描当场扫描不超过不超过200KB 200KB 法人法人开户代理人头部正面照开户代理人头部正面照当场拍摄当场拍摄不超过不超过150KB 150KB 开户代理人身份证正反面开户代理人身份证正反面当场扫描当场扫描不超过不超过200KB 200KB 营业执照（副本）营业执照（副本）当场扫描当场扫描不超过不超过500KB 500KB 组织机构代码证（副本）组织机构代码证（副本）当场扫描当场扫描不超过不超过500KB 50

47、0KB 税务登记证税务登记证当场扫描当场扫描不超过不超过500KB 500KB 为客户开立资金账户n（一）开户人员和开户审核人员确认符合开户（一）开户人员和开户审核人员确认符合开户规定要求后，交营业部开户录入人员为客户开规定要求后，交营业部开户录入人员为客户开立期货公司内部资金账户，并做好开户台帐和立期货公司内部资金账户，并做好开户台帐和开户文本存档保管工作。开户文本存档保管工作。n（二）（二） 稽核审计部负责授予营业部开户录入稽核审计部负责授予营业部开户录入人员操作权限，具体权限为：柜台管理系统中人员操作权限，具体权限为：柜台管理系统中的开户申请模块中的开户申请权限，并赋予营的开户申请模块中的开户申请权限，并赋予营业部所属的客户号段。业部所属的客户号段。为客户开立资金账户n（三）开户录入人员应及时将客户开户信息录入到柜（三）开户录入人员应及时将客户开户信息录入到柜台管理系统中，并开通交易功能、选择客户属性及营台管理系统中，并开通交易功能、选择客户属性及营业部信息、录入客户电话委托密码等。交易密码和资业部信息、录入客户电话委托密码等。交易密码和