2020年银行理财经理工作心得个人感悟3篇

1、2020 年银行理财经理工作心得个人感悟3篇01 今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，认真学习业务知识，不断提高本身专业素质，严格依照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，获得了1 定的成绩，现将工作的具体情况总结以下：1、酷爱本职工作，进1 步提高工作水平“做好 1 份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟习，渐渐的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵照好我行的每条规章制度，履行好每个工作流程，牢记好每个规范用语，深入发掘客户，理解客户需求，为每位客户认真登记工作

2、日志，仔细做好造访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合应用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。2、学习专业知识，进1 步提高专业水平作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不但是任务，而且是1 种责任，更是1 种境地。在工作中，除自觉参加单位组织的集中学习外，我克服本身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进 1 步熟习工作流程，不断提高本身的工作能力，

3、在具体的工作中，渐渐的构成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。3、规范服务用语，进1 步提高服务水平我深入的理解到自己的1 言 1 语代表着邮储银行的形象，所以在平常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵照规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声， 问有答声，去有送声”，为客户营建亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每项工作，全身心的投入到工作当中，热情为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高本身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，腔调轻松，用词规范，为客户提高规范、优良的理财服务。4、积极推介营销，进1 步提高本身贡献率作为 1 名客户经理，其职责是服务好客户，1 方面要熟习

4、自己的业务产品，明白自己能够给客户带来甚么，另外一方面，要明白客户要甚么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客户交换的进程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务计划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。截至今年 6 月底，保护优良客户共位，销售代理保险万、 。在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，扬长避短，不断

5、完善自己，提高自己，同时，坚持以真情感动客户，用热忱感染客户，用友谊联系客户，积极化解客户的抱怨，获得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、个性化的理财服务， 努力保护我行良好的社会形象，增进支行延续、健康、 快速发展。02“离开招行看招行”，“跳出销售看销售”， 回顾自己招行5、6 年的金融销售生涯，有很多感触和值得记念的地方。1 篇小文分享自己1 些产品销售和客户保护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在 1 线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。 开始做理财客户经理的第1 件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何展开。零售业务指

6、标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每一个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向展开工作。理财经理每天的工作1、参加支行晨会:1 般分为两部份前面15分钟是理财部自己的晨会，轮番主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报， 财经新闻与我们在销售的产品有甚么样的关联性，昨日事迹冠军分享。后面15 分钟全行晨会，通报昨日全行事迹，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲授，行长对各条线工作进行部署。2、财经时事学习（ 晨会结束后） ：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，1 般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网搜集新闻，然后以

7、 1 句话 1 个新闻内容的情势发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻1 般 5 条左右。3、接下来主要是客户保护：打开客户管理系统，1 般这些保护可以分两类：（1） 客户基本情况类：每一个客户可能都具有这些方面。查看哪一个客户（客户的家人）今天生日，1 般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮， 1 般金葵花客户，发短信及电话庆祝。固然也还有其他方面，能够增进跟客户感情联系的都可以去做。上面这些只是更普遍1 些。（2） 与客户资产相干：如查看是不是有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客

8、户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅I 定比例联系客户。这方面以后应当愈来愈重要，毕竟客户到银行是为了取得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、 生日礼物之类。后 面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户保护工作是1 个精耕细作的活。这些工作非常琐碎， 但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的1 个不同点就是：由于卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，由于再次购买的可能性和频率要高很多。这多是招行系统相对照较先进的地方， 离开招行后跑了好多其他银行，发现部份银行的客户经理抱怨IT 系统好多功能还做不到。4、电话约访客

9、户：每天最少给20 个客户打电话。1 般上午II 点左右，下午3 点左右合适给陌生客户电话。对熟习的客户1 般比较了解他们的生活规律，针对每一个人的情况联系便可，时间段限制较少。5、网点约见客户：1 部份是之前通过电话约访邀约过来的客户。 1 部份是比较熟习的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。6、上门造访客户：1 般下午时间比较多的时候，事前与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属造访，拉近与客户之间的距离。7、工作日志：本日工作事迹，本日电话约访具体客户名单及联系内容，本日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联系客户名单。8、夕会：本日工作

10、汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情形演练训练话术。招行的工作还是比较累的，大部份档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。固然，也比较充实。这是在招行1 天的典型工作， 其实基本围绕两个事展开：开辟新客户、保护老客户。固然，这也是天下所有销售亘古不变的两项工作，金融销售也是如此。03“立金训练营”客户经理班已结束，回想起来仍记忆犹心。 我们从互不熟习的1 群人到相互信任的1 个团体， 对培训从嬉笑以对到认真对待，而自己， 从 1 个置身理论的不经事的大学生演变为在实践中完善自我的银行客户经理，这其中所经历的和为此而付出的努力， 都将沉淀积累成为我职业生涯以致全部人生

11、当中不可或缺的财富。“态度决定 1 切”， 是我在全部培训进程中感受最深的1 点。很多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般接受1 群魔鬼讲师的。 我却更愿意说是这3 天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更加趋于完善。“公道的要求是锻炼，不公道的要求是磨练”，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真实的充实自己。对我而言，这些沙砾是勇于展现自我的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石，是身处窘境的积极态度，是面临挑战的坚定信心。“细节决定成败”、“准时就是迟到”、“从零开始”、“团队给予我们的永久胜过我们给予团队的”等等这 1切，感受从未如此深入过。做事前做人

12、，要创造出色，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定的关键。从“纸上谈兵”到实际业务操作， 在实践中自若应用所学知识是我在培训进程中的另外一大收获。如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现; 但是通过培训，特别是亲身准备并参与演练以后，我清楚地知道自己应当如何去面对客户，具体到每个环节。专业的销售流程是1 个循环的进程，从准客户开辟到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、谢绝处理、促进面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另外一个准客户开辟的开始。通过演练，不但掌握了具体流程，更重要的是我因此而获得的面对挑战的勇气和自信。虽然还有很多不足，但走下讲台，听到先辈赞成的鼓励，油但是生的喜悦不可言喻。还有1 点感想，就是要做好准备捉住机会。机会很多， 却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而应当自我检讨，是没有给我机会吗，还是由于我自己准备的不够充分?机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。总的说来， “赢向未来”客户经理培训班给了我们许许多多的感动： 悉心准备前期工作的行领导; 敬心工作、豪情弥漫的讲师们;为集体荣誉团结协作的组员们; “爱的鼓励”、 “龙的呼唤”; 真诚的赞美、团队的气力；还有始终如1坚持满怀豪情的我们培训带给我们很多启示，很多东西值得我们去坚持：1 份好心态，1 颗上进的心、积极的态度; 培养团队精神、创新精