融资部管理制度

1、公司融资管理制度第一章 总 则第一条 为规范公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资 成本，有效防范财务风险，维护公司整体利益，根据国家有关法律、法规、 公司章程，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条 本制度所称融资，指债务性融资；债务性融资是指公司融资行 为完成后将增加公司负债的融资，如向银行或非银行金融机构贷款、融资 租赁等。第二章 融资管理原则和控制目标第三条 公司融资活动应当符合公司规划和经营计划，公司融资管理 遵循以下管理原则：（一）合法性原则：公司融资活动必须遵守国家的有关法律、法规、 接受国家宏观调控。（二）统一性原则：公司对融资实行统一管理，对融资进行风险控制。（三）

2、安全性原则：权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作 可能带来的影响。（四）效益性原则：公司采用合理融资方式，提高融资资金的效益性。 充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本融资渠道。（五）适量性原则：公司融资活动以满足公司经营资金需要为宜，统筹安排，合理规划。（六）授信原则：公司根据内部各级机构的经营风险大小、自身风险 承担能力及项目投资对资金的需求，科学合理的确定各级机构的融资额度， 进行授信。第四条 融资管理控制的目标是：（一）加强对融资业务的内部控制，控制融资风险，防止融资过程中 的差错与舞弊；（二）保证公司经营建设项目所需资金，融资决策科学、合理、降低 融资成本，提高资金的使

3、用效益；（三）保证融资资料及相关及记录完整、及时、准确。第三章 管理部门和职责第五条 公司股东会、董事会对重大融资活动作出决议，董事会授董 事长、总经理分别在其权限范围对融资事项作出决策。财务总监对融资活 动进行审核，并提出专项意见。第六条 融资部在公司股东会、董事会的授权范围内，负责公司的融 资管理工作，融资部是融资活动的具体部门，负责对外借款融资的相关事 宜，履行以下职责：（一）拟定融资管理办法、目标与原则；（二）对融资项目的成本预算，组织协调实施融资预算，设计融资方案。三）对公司资产和负债进行全面分析，与融资机构商谈,针对不同银行的特点设计融资项目和方式。确立最佳融资方案及融资条件，最终

4、达成 初步的融资协议。（四）积极开拓金融市场，与银行等融资机构沟通，建立多元化的融 资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系。（五）进行资金分析和调配，监督各项资金的使用，优化资金结构， 提高资金使用效率。（六）进行具体融资工作，办理贷款、结息、贷后检查、评估、抵押、 审计等融资工作，做好项目融资资金的筹集及融资档案管理。（七）编制银行融资进展情况台账和贷款台账，准确掌握每一笔已批 款的额度、利率、期限及抵押担保的情况，确保贷款的及时发放，满足公 司的用款需求。提前与相关部门做好请款申请，及时做好利息、本金的偿 付。第四章 融资决策的实施第七条 公司董事会应当根据制定的融资计划，选定融资方

5、案。融资方 案的选择应当比较各种资金筹措方式和优势和融资成本的大小，确定所需 资金筹措方式。第八条 公司应当对融资方案进行科学的论证，不得依据未经论证的方 案开展融资活动。重大融资方案应当形成可行性研究报告，全面反映风险 评估情况。第九条 融资方案的决策应符合公司中长期发展规划。其原则为：以满 足公司资金需要为宜，统筹安排，合理规划，长远利益与当前利益兼顾， 要谨慎考虑公司的偿债能力，避免到期不能偿债而陷入困境。第五章 融资借款程序第十条 贷前管理（一）根据公司投资项目计划，收集项目资料（含：公司基础资料、 可行性研究报告及投资概算、项目相关证照、批文、项目对外宣传资料、 资本金到位情况、项目

6、工程进度等） ；（二）根据当地的金融机构分布、融资条件等因素，选择合适的融资 机构洽谈，融资项目原则上需要找两家或以上的融资机构进行商务谈判， 以确保融资方案的可比性；（三）融资部根据公司投资项目的资金需求，结合公司的盈利情况及 财务与资源情况，拟定融资需求、融资计划，提交财务总监初审（融资方 案应详细说明融资机构、融资金额、融资方式、融资期限、融资成本（利 率、财务顾问费） 、担保方式、资金用途、还款方式及还款时间等。 ）；（四）经财务总监初审通过后，报公司董事会及总经理评审，评审通 过后形成董事会决议报县政府审批。第十一条 贷中管理（一）融资计划经县政府审批通过后，执行融资计划，配合银行或

7、者 非银行金融机构对接具体的放贷事宜；（二）对外报送的融资资料要统一数据、统一口径，同时需融资经理 或财务总监审核后方可统一报送；（三）贷款资料报送后融资部应与银行或非银行金融机构积极沟通， 协调解决融资过程中的各种问题，把握融资进度，确保在计划时间内取授 信批复；（四）经审批同意提款后，融资部负责与银行或非银行金融机构沟通 贷款合同的签订、办理担保抵押等事宜；（五）提款时，积极与银行或非银行金融机构沟通协调用款事宜，与 财务部、工程部等相关部门沟通，按用款计划及时提供用款所需的各种资 料。第十二条 贷后管理（一）提款后融资部负责收集相关放款凭证和用款资料（借款合同、 借据、用款请示、用款批复

8、、 ），并分类、分项目整理归档。方便日后银行 贷后检查和项目审计工作的开展；（二）编制银行融资进展情况台账，准确掌握每一笔已批款的额度、 利率、期限及抵押担保的情况，确保贷款的及时发放，满足公司的用款需 求；（三）编制并登记每一笔贷款台帐，详细反应贷款金额、利息和期限并提前与相关部门做好还款申请，及时做好利息、本金的偿付；（四）配合财务总监进行资金分析和调配，优化资金结构并合理使用确保资金安全。第六章 监督与检查第十三条 公司财务总监及董事会对融资活动进行监督检查，主要包括 以下内容：（一）融资活动符合本制度规定的情况；（二）融资方案的合理合法和风险效益情况；（三）融资活动的执行过程和实施进展情况；（四）贷款专项资金的管理和使用情况；（五）融资活动相关文件、和同、借据、协议等的签署和保管情况等。第十四条 公司财务总监及董事会在监督检查过程中发现融资活动内 部控制存在