浅谈工程项目风险管理

1、摘要 风险是指影响目标实现的各种不确定因素。其不确定性主要体现在两个方面：发生的可能性不确定和对目标的影响不确定。此外,风险还具有客观性、动态性、相对性、普遍性等特点。风险管理是通过对影响企业目标实现的各种风险因素进行分析，以及时应对和处理可能出现的各类状况。风险管理是保证企业各项生产活动高效有序进行的必要前提。本研究在已有的工程项目风险管理相关研究的基础上，对比分析了国内外的发展现状和发展趋势，分析当前工程项目风险的主要特点及产生原因，并针对问题提出了相应的改进措施和意见，对工程项目风险管理方面的决策有一定的指导意义，对相关研究也具有一定的参考意义。1. 工程项目风险管理的概述1.1 工程项

2、目风险管理定义工程项目风险是指工程项目从投资决策到项目验收整个过程中可能遇到的风险，主要包括业主单位的风险、承包人的风险、监理单位的风险、设计单位的风险、咨询单位的风险等。工程项目风险管理是指项目管理者在项目完成的整个流程中对可能遇到的风险进行提前预估、分析、识别、排除、化解等的过程总和，是通过系统化科学化的方法降低项目风险保证项目如期完成的活动。主要包括最大化积极因素和最小化消极因素两个方面的内容。1.2 工程项目风险的分类及特点1.工程项目风险的分类（1）经济风险。对经济风险影响最大的是招标文件，文件里包含的工期、设计图纸、工程量等重要信息都存在潜在的经济风险。此外，工程施工期间材料设备价

3、格的变动、劳动力市场的变化、金融市场的变动等因素都时刻影响着项目的经济风险，也与项目能获得的经济效益直接挂钩。经济风险是工程项目风险中最为常见的一种，对该类风险的把控也相对较难。（2）技术风险。指除了行业标准所规定的标准规范之外，其它存在个体差异的标准，可能由于工作人员技术不熟练或沟通不及时等带来的潜在风险，以及施工过程中出现的能力要求与自身水平不匹配所带来的风险。技术风险轻则导致工期延误，严重时甚至可能给工程带来毁灭性打击。（3）其他风险。该类风险多指由于自然灾害、天气、地质环境、水文气象条件等的变化给项目带来的潜在风险。相比于经济风险和技术风险，这类风险对项目的影响在一定程度上具有不可预估

4、性，很多时候其破坏力也无法通过早期的评估来排除。2.工程项目风险的特点企业在施工过程中，会遇到各种各样不确定事件，这些事件发生的概率和影响程度大部分时候是无法预估的。同其它行业的生产管理相比，工程项目由于其工期相对较长、施工流程复杂、施工技术要求高、对环境和天气敏感等特点，工程项目风险相比于普遍意义上的风险，也具有其独特的特点。主要表现在以下几个方面：（1）多样性即项目施工过程中可能存在各种各样的风险，不论是经济风险、技术风险还是其他风险，都可能对项目进度禅城严重的影响。工厂项目的多样性也要求项目管理者能提早规划安排，将项目中的风险系数降到最低。（2）不确定性风险事件何时、何地、以何种形式以及

5、发生之后会造成什么后果，这些因素都属于风险的不确定因素。例如，经常都能听到的工地发生安全事故，虽然都知道是因为施工安全注意事项而导致的，但仍旧没法避免其发生，何时何地发生在谁身上，都没法提前确定。（3）客观性客观性是指工程项目风险的发生不以人的意志为转移，是独立于人的主观意识存在的。风险的存在决定于影响风险的各种因素，采取相应的措施打破风险发生的基本条件才是避免风险发生的最有效途径。（4）动态性风险的变化是一个动态的过程，是影响风险发生的各种条件的综合反映。其变化可以从小到大，可以从无到有，主要表现为风险性质的变化、风险程度的变化和风险影响力的变化等方面。风险的动态性特点也要求项目管理者在施工

6、过程中对风险评估以及控制活动等动态跟进，及时调整。（5）可知性可知性似乎与风险的不确定性是矛盾的。但辩证法和唯物论的观点明确告诉我们，世界是可知的。风险的可知性是指人们能够认识风险发生的形式、风险可能带来的影响及后果，其最直观的反映就是经济效益。在现代计算机技术的飞速发展下，人们风险评估和风险预测方面的准确度也越来越高了。（4）专业性较强，专业差异大风险的人工识别和预估一直以来是个令人费解的问题。要做到这一点不仅要求管理者有一定的项目管理经验，更重要的是项目管理者对于相关专业技术要十分熟悉，明细施工过程中的各个环节可能出现的问题，加上自身经验和及时的信息反馈，才能优先识别和预估到项目中存在的潜

7、在风险。（5）高发频发性由于项目施工过程中存在种种不确定因素，以及天气、施工环境、劳动强度等非主要因素，导致项目施工过程中经常出现安全事故。其直接影响是带来一定的经济损失，严重时可能影响整个项目的进度。（6）风险后果承担者具有多样性一项工程项目的完成中，涉及到承包商、施工单位、材料供应商等多个分工不同的团体，一旦发生损失，第一时间应该判定风险的责任方，是由于施工问题还是工程材料质量问题导致出现的事故，这是后期风险后果处理的关键步骤。（7）整体性风险发生的整体性是指某一部分的问题可能影响整个项目的进度，各部分的风险形成了一条动态的影响链，而且风险的出现往往是几种不同的风险同时出现，几个风险之间又

8、相互制约和相互影响，最终导致风险后果的不断加大。2工程项目风险管理研究现状及发展趋势（1）国外的研究人们对于风险的通常理解是可能发生的问题，针对这个问题，经济学家、统计学家、管理学家对于其定义都有自己的特点。目前关于风险的主要定义有以下几种具有代表性：学者风险定义a.h.威雷特【美】风险是关于不愿发生的事件发生的不确定性之客观体现武井勋【日】风险是在特定环境中和特定时期内自然存在的导致经济损失的变化郭明哲【台】风险指决策面临的状态为不确定性产生的后果chicken和posner风险是指损害和损害暴露度两种因素的综合，风险=损害*损害暴露度webster【美】风险是遭受损失的一种可能性对于风险因

9、素、风险事故和损失三者的关系有两种不同的看法：h.w.heinrich的多米诺论和w.haddon的能量释放理论。这两种理论的共同点在于其均承认风险因素是引发风险事故的主要因素，而风险事故带来损失。但两个理论的又有较为大的区别。前者强点风险因素风险事故和损失三者的相继发生主要是由于人的错误导致的，后者则认为损失的造成是因为食物承受的能量超过了他可以承受的范围而导致了损失的发生。1931年美国管理协会率先开始倡导风险管理，之后通过学术会议等形式对风险管理问题进行了长期的集中探讨和研究。20世纪70年代开始，国外风险管理方面的课程和论著大幅度增加，大多数国外的工商管理学院开始开设风险管理课程，美国

10、风险与保险协会开始建立欧洲以及亚洲风险管理团队之间的联系。在美国和西方发达国家，项目风险管理的研究开始早、程度深、应用面广，从最初的国防工业建设体系已经诸部落占到医疗卫生等诸多与人们日常生活息息相关的领域。在不断的研究和提升相关风险管理技术和水平的同时，欧美国家的企业和政府部门在制定行业规范，编篡相应的技术手册方面比国内提前了几十年，这也是为什么国内的相关研究迟迟没能获得很好效果的一个原因。科学化、规范化和制度化，保证了欧美发达国家在研究出新的管理模式而技术之后就能迅速的投入到企业的日常管理中去（2）我国研究的现状 相比与国外的研究进度，由于社会主义市场经济在改革开放以后才有了明显的发展，我国

11、关于工程风险管理的相关研究起步较晚。直到1984年我国才完成了第一次国际招标尝试。经过这次尝试，国外项目管理体制具备的项目周期短、工程质量高、经济效益好等诸多明显的优点深深地吸引了国内的研究者和管理人员。也是从这次尝试之后开始，我国的大型企业中开始逐步试行项目管理制度，合同承包制、工程监理这些新的概念开始出现在中国的项目管理会议上。相比与传统的模式，这种管理模式的优点迅速被建筑行业之外的其他行业所接纳和吸收。金融业、制造业、互联网行业等在项目管理的顺风车上得到了十足而长远的进步。90年代初，外商率先开始在项目工程中使用风险管理，并将风险管理顾问这一职业引入中国。2000年，我国颁布招标投注法，

12、开始利用法律的效力约束和规范行业内的不文明不合理现象。中国的项目管理逐渐走上正轨，有关项目管理的研究和技术发展也如火如荼的进行。20世纪60年代初国内有关网络技术的研究中初现项目管理的萌芽，华罗庚教授在国外相关理论的基础上，总结概括出了运筹学，后来作为一门独立的学科被广泛研究；两弹一星科学家钱学森从系统工程的角度将项目管理的思想注入到我国早期的国防科学研究中，取得了万人瞩目的成就。国内对于风险的相关研究直到上世纪80年代才出现。1980年，周富士首次在国内提出“风险“的概念，1991年，顾昌耀和邱苑华在航空学报上首次将嫡扩展到复数并且用于风险决策研究。国内有关风险分析和风险预测的相关理论和书籍

13、逐渐多了起来。截至目前已有不少的公司在大型工程上引入和实践了风险管理，相关的理论研究也引起了国内专家和学者的广泛讨论和研究，并取得了重大成果。随着我国经济的进一步发展和社会制度的进一步完善，有关风险管理的相关理论和研究也将日趋成熟。综上所述，对比国内外有关风险和风险管理的相关实践和研究，不难发现在这些领域，不论是理论研究还是实践经验，国内和国外的差距都比较明显。我国的大部分研究尚处于对西方学者相关理论的引进和吸收上面，在创新和自我发展方面十分欠缺。在全球化的态势之下，工程规模化、技术和管理复杂型的进一步提高对于国内有关项目风险和风险管理的研究的要求提出了新的挑战。有关学者和研究人员应该在充分分

14、析中国具体国情的基础上，努力开辟出一套符合中国行业发展规律、贴近国内市场需求的管理规范，用科学化系统化的工具帮助企业管理者更好的规避防范企业项目管理中可能遇到的风险。（3）工程项目风险管理发展趋势工程项目风险管理发展历程风险管理的相关理论最早可以追溯到一战时期的德国。战后的德国由于巨额的军费开支导致了国内经济衰退，为了应对来势汹汹的经济问题，部分企业管理者提出了包括风险管理在内的诸多企业项目管理理论，为后来的风险管理实践提供了一定的理论基础。19世纪初的美国也遇到了用样的问题，世界性的经济危机让这个资本主义强国一度陷入金融困境，美国的经济学家就此开始研究风险防范和风险管理的相关理论。此后长达二

15、三十年的时间里，企业风险管理并未有过较明显的发展。到20世纪50年代，风险管理的相关理论开始专注于防范和管理企业面临的纯粹危险，企业管理者所采用的主要风险管理方式就是风险回避和风险转移，这样的做法让保险在那个阶段一度成为行业热门。并且在这个过程中，风险管理的相关理论逐渐与经济学和管理学的分析框架相融合，将风险管理的决策过程与企业的整体决策相结合，将风险管理理论融入金融市场理论当中，标志着风险管理理论的进一步成型。20世纪70年代开始，随着布雷顿森林体系的崩溃以及原油等资源的价格大幅波动、通货膨胀以及货币危机等诸多因素的影响，大部分企业，尤其是跨国公司对于风险管理的重视程度明显加强。风险管理方法

16、和有关的管理工具在这一时期得到了十足的发展。进入21世纪，企业间竞争加剧，一大批企业因内部控制缺失引发了一系列经济问题，企业破产倒闭的事件常有发生。企业管理者认识到只有进一步健全和完善风险管理模式，增强风险防范意识，才能真正有效的增强自身的核心竞争力。工程项目风险管理现状（1） 风险管理意识不断加强风险管理意识的增强和经济发展带来的机遇是同步的，企业的进一步发展和更高的经济效益要求企业管理人员在风险控制上做的更好。风险管理以企业的战略目标为导向，随着实践经验的逐步积累，风险管理为项目管理和企业管理提供了应对和处理不确定性的框架和机制。近年来的风险管理，朝着合情合理合法的方向在稳步发展，企业管理

17、者对于能切实保证企业经济效益和社会效益的风险管理模式的需求和重视程度日益增加。将理论与实际紧密结合在一起，更好的指导管理者关于风险管理的决策，也在一定程度上丰富和完善了相关理论。工程风险管理是一项复杂而又艰巨的任务，工程能否顺利进行，一定程度上取决于项目管理者对于风险应诉的认识程度以及发生风险后的应对和处理能力。加强风险管理意识，对工程前期以及实施阶段可能遇到的风险进行合理评估，衡量和分析工程实际风险情况和预估风险情况的差异，确定有关风险预估是否正确，对于有效缓解或减少风险损失，提高工程的抗风险能力都有重要意义。（2）全球化趋势明显经济全球化和贸易全球化在信息技术的大力发展下，极力促进了国际分

18、工和国际合作的发展。全球化是一把双刃剑，既为项目风险管理带来了机遇，同时也为项目风险管理带来了新的难题和挑战。项目风险管理的全球化主要表现在国际项目数量增多、项目管理信息的国际共享等方面。企业管理者应该充分把握好全球化的机遇，提高自身应对风险的能力和水平，在全球化的浪潮中谋得更大的发展。（3）逐渐走向专业化道路进入21世纪以来，随着经济全球化的进一步发展，企业面临的风险不断增加各种风险的潜在影响也被无限放大。传统的风险管理模式已经无法满足当前的风险管理需求，更专业更全面更可靠的风险管理模式和技术被广泛的需求。多学科、跨领域的研究让风险管理的模式日趋完善和成熟，经济学、社会学、会计学、管理学、计

19、算机科学等多学科的综合研究，推动着现有技术尚不能很好解决的风险监控等问题，未来的项目风险管理将是专业人员和专业平台施展的舞台。（4）项目管理呈现综合化系统化态势随着相关理论和技术的不断改进和完善，项目管理涉及的方面和考虑的因素已经不单单局限于当初的项目本身。项目管理中体现的文化问题、项目管理者的领导能力以及相关人员的情绪心理变化更等非主要因素也逐渐成为分析项目风险时考虑的因素，项目管理整体朝着系统化综合化的方向稳步前进。相关的理论和方法在近十年在工程建设和管理上得到了广泛应用，对于提高安全水平、确保工程建设顺利进行起到了重要作用。4工程项目风险管理的风险种类及改进措施（1）建筑工程项目管理存在

20、的风险分类1.1建筑工程承包商风险为了更好更全面的认识建筑企业中存在的风险，按照风险来源、项目目标、影响范围、发生时间以及产生根源等五个不同的标准，可以将风险分成不同的类别。具体的分类方法如下表所示：【表1】1. 2常见风险分类以风险的来源为标准，可以将风险分为内部风险和外部风险。2.1建筑项目风险管理体系不完善缺乏行业规范，对建筑行业工程项目风险管理不够重视，缺乏完善的项目风险管理体系，这些问题都是目前国内建筑行业普遍存在且亟待解决的问题。在这种情况下，施工人员对于风险防范的意识不强，管理人员对于风险发生的重视不够，施工阶段的项目风险管理工作有名无实，根本无法切实保证施工者的人身安全，也无法

21、从根本上保证自身的经济效益。只依靠人工的风险管理并不能及时发现并改进项目进程中存在的问题，相比于效率和准确率都远高于单个人工作业方式的项目风险管理体系，个人管理已经无法满足当前项目进展中可能发生的各种各样的潜在风险。建立科学完善的项目风险管理体系，对于解除安全隐患，将安全事故扼杀在摇篮之中具有重要的意义。在完善的管理体系之上，还需各部门协同工作，建立良好的信息共享机制，及时发现沟通，将风险带来的危害降低到最小。除了完善的项目风险管理体系之外，完备的项目风险管理队伍对于这项工作的完成也具有十分重要的意义。管理体系只能作为提高效率的工具，实际的管理操作和决策最终都只能由人来完成。给项目风险管理上一道双保险，无疑是当前工厂项目风险管理中最合理的方式。2.2 对合同管理和索赔管理重视程度不足合同管理和索赔管理的主要目的是有效防范外部风险，并及时进行风险转化。合理的合同管理和索赔管理对于提升项目利润具有重要意义。由于市场鱼龙混杂，管理者又缺乏相应的自律意识，导致很多承包商对于合同问题的重视不够，这在一定程度上增加了企业面临风险的可能性。索赔管理是项目风险管理的有一个重要环节，由于这类风险的出现概率相对较小，给了很多企业管理者侥幸的借口。只有重视项目风险管理的每一个环节，才能切实有效的完成项目风险管理工作。（3）如何提高建筑企业项目风险管理成效3.1 提升项目管理人员专业