12中央银行性质和职能

1、1第二节中央银行的性质和职能2本节教学目的和要求 通过本节的学习，要求认识中央银行在现代经济体系中的地位，掌握中央银行的性质、职能。 3第二节 中央银行的性质和职能一、中央银行的地位n现代经济运行的特点n中央银行在现代经济体系中的地位二、中央银行的性质n含义n中国人民银行的性质n中央银行的职能4一、中央银行的地位1、实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已成为现代经济的核心。2、全球经济一体化与金融的国际化相伴而行3、各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增强，国际间的宏观协调已提上重要日程。 （一）现代经济运行的特点 5一、中央银行的地位1、从经济体经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币

2、和信用条件，为经济稳定运行提供保障。2、从对外经济金融对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。3、从国家对经济的宏观管理国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。 （二）中央银行在现代经济体系中的地位 6二、中央银行的性质中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性。从中央银行业务活动的特点和发挥的作用看，中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业、规范与维护金融秩序、调控金融和经济运行的宏观管理部门宏观管理部门。这可以看作为对中央银行性质的基本概括。（一）含义7二、中央银行的性质银行性

3、机关性具体表现8中央银行是特殊金融机构（中央银行与商业银行的不同）中央银行 商业银行 性质 国家机关 企业 地位 核心、超然地位 ，管理者金融业主体，被管理业务目标 稳定货币、经济增长 以盈利为目标 业务对象 政府、银行 企业、居民 业务内容 发行货币、金融管理 货币信用业务 9中央银行管理的特殊性中央银行 政府机关 管理方式融管理于银行业务操作之中行政手段管理过程间接，有弹性直接、缺乏弹性与政府的关系 相对独立 绝对服从 10（二）中国人民银行的性质 2003年12月27日颁布的中华人民共和国中国人民银行法第一章第二条对中国人民银行的性质作如下规定：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中

4、国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。11（三）中央银行的职能从中央银行的地位特征角度划分：发行发行的银行、银行银行的银行、国家国家的银行；从业务特征的角度划分：服务服务职能、调调节节职能和管理管理职能； 121 1、发行的银行、发行的银行垄断货币发行垄断货币发行是中央银行形成的基本标志n避免货币发行分散 n有利于管理货币流通量与国民经济发展的适当比例n便于调控商业银行的信贷获得n有利于推行货币金融政策n经济利益 铸币税2 2、银行的银行、银行的银行l集中存款准备金l充当“最后贷款人”l以贴现或者再抵押的方式向金融机构融资以确保有偿付能力的金融机构和银行能够继续运

5、营，促使整个金融体系更加稳定。p15l组织、参与和管理全国的清算发行的银行、银行的银行、国家的银行发行的银行、银行的银行、国家的银行13铸币税n指发行货币的组织或国家，在发行货币并吸纳等值黄金等财富后，货币贬值，使持币方财富减少，发行方财富增加的经济现象。这个财富增加方，通常是指政府。财富增加的方法，经常是增发货币。n简单地讲就是发行货币的收益。一张100美元的钞票印刷成本也许只有一美元，但是却能购买100美元的商品，其中的99美元差价就是铸币税，是政府财政的重要来源。使用别国的货币，就是主动放弃了大量的财富。 143 3、政府的银行、政府的银行l代理国库l代理政府债券的发行l为政府融通资金

6、1）直接向政府提供短期融资或透支 2）购买政府债券l持有和经营管理国家外汇、黄金储备l代表政府参加国际金融组织和活动l制定和实施货币政策l对金融业实施监督管理l为政府提供经济金融情报和决策建议，发布经济金融信息15 根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的中华人民共和国中国人民银行法规定，中国人民银行的主要职责为：n（一）起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规n（二）依法制定和执行货币政策。n（三）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。n（四）防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。n（五

7、）确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。4 4、中国人民银行的主要职责及扩展（、中国人民银行的主要职责及扩展（2003-12-27 2003-12-27 修订）修订） 16（六）发行人民币，管理人民币流通。（七）经理国库。（八）会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。（九）制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。（十）组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。（十一）管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。（十二）作为国家的中央银行，从事有关国际金融活

8、动。（十三）按照有关规定从事金融业务活动。（十四）承办国务院交办的其他事项。 4 4、中国人民银行的主要职责及扩展（、中国人民银行的主要职责及扩展（2003-12-27 2003-12-27 修订）修订） 174 4、中国人民银行的主要职责及扩展（、中国人民银行的主要职责及扩展（2003-12-27 2003-12-27 修订）修订） 184 4、中国人民银行的主要职责及扩展（、中国人民银行的主要职责及扩展（2003-12-27 2003-12-27 修订）修订） 194 4、中国人民银行的主要职责及扩展（、中国人民银行的主要职责及扩展（2003-12-27 2003-12-27 修订）修订）

9、 20征信征信 在本质上属于信用信息服务，在实践中表现为专业化的机构依法采集、调查、保存、整理、提供企业和个人的信用信息，并对其资信状况进行评价，以此满足从事信用活动的机构在信用交易中对信用信息的需要，解决借贷市场信息不对称的问题。 215 5、中国人民银行的职能、中国人民银行的职能职责是职能的具体化。我国中央银行的上述职责可划归到按中央银行在国民经济中所处的地位来划分的作为“发行的银行”的职能、作为“银行的银行”的职能和作为“国家的银行”的职能之中。 n1、中国人民银行作为“发行的银行”的职能体现在第四条第二款规定上，即“发行人民币、管理人民币流通”。n 2、中国人民银行作为“银行的银行”的

10、职能体现在第四条第八款和第九款规定上，即“维护支付、清算系统的正常运行”和“负责金融业的统计、调查、分析和预测”。 n3、中国人民银行作为“国家的银行”的职能体现在第四条除第二款、第八款、第九款外的其它条款规定上。 22服务职能、调控职能和管理职能服务职能、调控职能和管理职能服务职能即指中央银行向政府、银行及其他金融机构提供提供资金、划拨清算、代理业务等方面的金融业务业务。 n1、中央银行为政府服务：n2、中央银行为银行和其他非银行金融机构服务： 23服务职能、调控职能和管理职能服务职能、调控职能和管理职能服务职能即指中央银行向政府、银行及其他金融机构提供资金、划拨清算、代理业务等方面的金融业

11、务。 n3、中央银行为社会公众服务 w（1）根据社会经济发展和商品流通的客观需要，发行适量货币，为国民经济发展和商品交换的正常运转服务； w（2）通过制定和执行货币金融政策来调节货币供应量，通过资金的分配来引导投资，反映监督国民经济； w（3）搜集和整理有关经济资料，将资产、负债状况定期向社会公布； w（4）通过政策措施及监督管理活动来维护客户存款安全，使其财产不受损失。 24服务职能、调控职能和管理职能服务职能、调控职能和管理职能调控职能即指中央银行通过对金融政策的制定和执行，运用自己所拥有的货币政策，对货币信用进行调节和控制，进而影响和干预整个社会经济进程，实现其货币政策目标。具体表现： 25服务职能、调节职能和管理职能服务职能、调节职能和管理职能管理职能即指中央银行作为全国最高金融行政管理机关，为了维护全国金融体系的健全与稳定，防止金融秩序混乱给国民经济发展造成不良影响，而对金融机构的金融活动和金融市场进行监督管理和控制。 n1、制定有关的金融政策、法令及规章制度；