关于辖内机构开展非法集资宣传活动的报告

1、关于辖内机构开展非法集资宣传活动的报告 *关于辖内银行业金融机构防范和打击非法集资宣传教育活动进展情况及督导检 查情况的报告 *： 接到*后，*高度重视，向辖内各银行业金融机构下发了*文，并立即召开由辖内各银行业金融机构参加的联席会议，督促银行业金融机构按照文件精神及实施方案的要求做好组织学习、贯彻落实工作，近日*又对各银行业金融机构活动进展情况进行了督导检查。现将活动进展情况及督导检查情况报告如下： 一、各银行业金融机构活动进展情况 （一）大型银行 1、工行。一是*成立了活动领导小组，负责全行宣传教育活动的总体指导和部署，要求各支行按照活动要求，召开宣传教育专题会议，对活动进行研究和部署，有

2、序推进打击非法集资宣传教育活动的顺利开展；二是明确防范和打击非法集资宣传教育活动的内容，宣传防范和识别非法集资的主要特征、表现形式、常用手段，揭示非法集资的的风险和危害，以及参与非法集资损失自担的处置政策，引导存款人和消费者远离和抵制非法集资。为提高活动对社会的感染普及度，该行通过在网点led显示屏幕进行滚动字幕播出形式向社会公众广泛宣传开展防范和 打击非法集资宣传教育活动的精神和意义，另外，该行还统一印制宣传折页在所有网点摆放，切实增强员工与客户防范和打击非法集资的意识；三是强化学习，该行在内部网站上设置宣传专栏，以方便全行员工的学习参考，同时安排营业网点通过晨会形式进行学习，让广大员工深刻

3、体会防范和打击非法集资宣传教育活动文件精神。在宣传效果上根据该行自身优势开展各类宣传，更好的地保障宣传工作的全面性和完整性。确保宣传工作稳步推进、落到实处。 2、农行。*成立了以行长为组长、其他班子成员为副组长、各部门负责人为成员的活动领导小组，领导小组下设办公室，同时要求各支行成立相应的活动领导小组，各行一把手是“深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动”的第一责任人。一是以短信方式将“深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动”消息发至全行员工。各支行亦按要求将*银监局下发的外宣用语在办公场所、营业网点电子屏进行全天候持续滚动播放，同时充分借助网站、媒体、条幅等其他方式进行宣传，让公众充分了解非

4、法集资的特点、危害；二是建立“深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动”阶段工作报告制度。*农行要求各支行积极开展，及时总结好的经验和典型做法，并及时向*农行、*银监分局报送或反馈“深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动”开展情况；三是制作宣传展板，发放宣传单页。*农行要求每个营业网点制作“深入开展防范和打击非法集资宣传 教育活动”宣传展架，印制远离非法集资宣传教育传单页，这些宣传展板及宣传单页的及时发放，使全行每个基层网点的营业大堂都充满了浓厚的防范和打击非法集资宣传教育的活动气息，在全社会营造远离和抵制非法集资的良好氛围。 3、中行。一是成立了由*行领导为组长，*行各部门负责人为成员的防范和

5、打击非法集资宣传教育活动领导小组，制定了活动方案，统一了宣传内容，下发辖内各网点执行；二是加大宣传力度。该行各营业场所利用led显示屏，滚动播出防范和打击非法集资宣传教育标语口号，每天播放次数50次。同时充分利用大堂经理优势，向客户发放宣传折页，讲解非法集资常见形式和危害，提醒客户远离非法集资。各网点在门前显著位置悬挂宣传条幅，*行在内部网站刊发典型案例，利用各种宣传渠道营造浓厚的活动氛围；三是加强全行员工相关政策法规学习，提高员工风险防范意识。该行辖内各网点利用晨会和例会，认真组织全体员工学习了防范和打击非法集资相关政策法规及总行员工违规处理办法，参与率和知晓率达到了100%，实现了各级员工

6、的全覆盖。通过宣传教育，增强了员工对参与民间借贷、非法集资等活动危害的认识，提升了全行内控管理和案防工作水平。同时在全辖开展非法集资风险排查工作，组织全体员工签订了中国银行*分行员工禁止参与非法集资活动承诺书。 4、建行。*分行成立了推进防范和打击非法集资宣传教育活动工作领导小组，结合实际制定下发了建设银行*分行防范和打击非法集资宣传教育活动实施方案。一是以各基层机构为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，该行各基层机构利用led显示屏，滚动播出防范和打击非法集资宣传教育标语口号，没有设置led显示屏的网点，由*分行统一制

7、定、下发悬挂条幅的方式进行宣传。同时*分行为每一个机构制作了“防范和打击非法集资宣传教育活动展板”，并印制下发了5000份宣传资料，充分利用营业网点内部空间，对非法集资的特征、主要表现形式、常用手段等进行宣传。通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。二是加强业务风险管控，组织开展五大操作风险排查活动，防范员工参与非法集资风险。排查活动以支行、部门为单位，组织全体人员通过自查、互查的形式，对全行员工开展排查，员工参与率和排查覆

8、盖面均要求达到100%。其中，对重要岗位人员进行了重点排查，对需要重点排查的员工实行多人对其互查的办法，各单位主要负责人对排查结果的真实性、有效性负责。三是组织人员对各基层机构宣传活动开展情况进行了现场检查。各基层机构宣传品摆放整齐、 对客户介绍到位、宣传标语醒目，并对个别led屏存在显示不全故障的网点进行了提醒、督导维修，保证了宣传活动的顺利开展。 （二）城商行、政策性银行及邮储银行 1、*银行。该行成立了领导小组，负责研究制定活动实施方案，安排部署防范和打击非法集资宣传教育工作，组织、督促、检查、指导防范和打击非法集资宣传教育活动。各支行均成立了相应的领导小组，负责本支行宣传教育活动的组织

9、开展。一是将*向各部室、各支行进行了转发，并制定了*银行防范和打击非法集资宣传教育活动实施方案，各营业网点充分利用电子广告屏，不间断播放防范和打击非法集资宣传口号，开展对客户和社会群众的宣传教育；二是印发防范和打击非法集资宣传教育活动宣传折页，包含非法集资的特征、非法集资的主要表现形式、非法集资的常见手段等内容，使公众了解非法集资的形式等，增强防范意识；三是利用网站进行宣传，将非法集资的宣传内容在*银行网站上公开，方便公众查阅；四是一线员工向客户宣传增强金融安全意识的必要性和重要性，引导客户树立正确的投资融资理财观念，提高防范和抵制非法集资能力。该行早在5月份起就对员工参与非法集资活动进行了全

10、面排查，下发了员工行为自查表，全辖自查率达到了100%，至目前为止，该行未发现有员工参与非法集资活动。 2、邮储银行。该行下发了*邮政局、中国邮政储蓄银行*分行防范和打击非法集资宣传教育活动实施方案进行布置，要求各支行和代理网点结合工作实际，抓好贯彻落实。*局和*分行联合成立邮政金融防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组，各支行接到活动通知后积极协调邮政企业联合召开会议进行布置此项工作，也成了领导组。为确保活动取得实效，各单位都建立健全了各层级的工作责任负责制，对辖内分支机构宣传教育活动开展情况进行经常性的检查督导。各行都在门头的led屏加强宣传，滚动宣传的口号不少于三条，大堂经理在接触客户的

11、过程中给客户讲解非法集资的危害性，印制了宣传单在储蓄所门前摆放，加强宣传。 3、农发行。*分行成立了以行长为组长、主管行长为副组长，有关部室高级主管为成员的活动领导组，按照活动内容，*分行一是积极组织干部职工认真学习了*银监局防范和打击非法集资宣传教育活动实施方案，提高干部职工对这次活动的重要性、指导思想和工作目标的认识。二是按照活动内容组织专人搞好宣传工作，并强调要采取形式多样的宣传形式，增强活动氛围，收到了较好的效果。为加大对外宣传工作力度，*分行在全系统利用led电子屏幕、宣传栏、宣传条幅等形式，对非法集资犯罪活动的典型特征、变相形式及作案手法，向社会、客户等进行宣传，有效引导和提高社会

12、公众对非法集资社6 会危害性的认识，树立非法集资不受法律保护的观念，培养正确的投资理念，营造防范和打击非法集资良好舆论氛围。 （三）农村信用社。*农信办成立了领导小组，负责全*农信社防范和打击非法集资宣传教育工作的组织、领导、协调及处置工作。印发了*，要求辖内各县级行社要按照方案要求，以农信社网点宣传为主，采取多种方式，多个载体，多个渠道对非法集资进行宣传教育，充分发挥农信社点多、面广、人熟的优势，积极营造宣传氛围，确保宣传效果。辖内各县级行社依据宣传教育活动目标，从自身实际出发，将活动对象主要分为社会公众、农信社内部员工两个宣传群体分别展开宣传。一是针对社会公众的宣传，主要选择了投入较经济、

13、时间较长的社区宣传窗；内容直观明显的led字幕；互动效果较好、可深入沟通的现场宣传和悬挂宣传条幅320条、营业厅展板180块、电子显示屏宣传210块、发宣传资料38000余份。在社区宣传窗的编排上六方面内容进行表述，通过图文并茂的方式向观看者宣传非法集资的危害、增强对非法集资的防范意识。现场宣传上，组织人员开展了以“打击防范非法集资、普及理财知识”为主题的宣传活动，工作人员向前来问询的居民分发打击非法集资宣传单页，并讲解了选取正规理财渠道与途径的重要性，切实提高了宣传的针对性和有效性。二是针对农信社内部的宣传，华商行等县级行社在办公场所的宣传窗里开设了“打击防范非法集资”宣传专栏。宣传专栏选取了*文件内容，要求银行业金融机 构和从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动的八个“不得”规定，并强调宣传了对参与非法集资员工的处罚措施。宣传专栏选取了银行从业人员参与非法集资的典型案例，通过非法集资人员最终被绳之以法、事业与生活遭受惨重打击的现实后果教育每一位员工要抵制诱惑、远离非法集资。三是认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作，进行重点排查。四是组织开展讨论和撰写心得体会。在认真开展教育活动的基础上，结合工作实际，从员工自身所处机构、部门、岗位等实际出发，重点围绕“如何落实好*省农村信用社员工违规行为处