合规培训课件4课时版1

1、合规培训合规培训合规与风险管理部合规与风险管理部目目 录录 合规基础 本公司的合规管理 反洗钱及实务合合 规规 基基 础础合规的来源合规的来源合规的定义合规的定义合规风险、合规管理的定义合规风险、合规管理的定义合规的职能合规的职能合规的来源合规的来源 合规的概念最早来源于国外银行业，早在合规的概念最早来源于国外银行业，早在2020世纪世纪9090年年代，国际上一些跨国银行就已经认识到，相继发生的重代，国际上一些跨国银行就已经认识到，相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻，大多是由银行大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻，大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外自身合规

2、风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该，事实上也不可能替代银行内部的部合规性监管不应该，事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此，自银行合规风险管理机制为基础。为此，自19911991年开始，年开始，许多发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业许多发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业机构合规部门的规定。开始高度重视银行合规风险管理机构合规部门的规定。开始高度重视银行合规风险管理机制的构建和完善，逐渐形成了较为成熟的合规文化，机制的构建和完善，逐渐形

3、成了较为成熟的合规文化，从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础合合 乎乎 规规 范范 广义的合规概念，字面含义是“合乎规范”；其实合规的概念源自英语原意是“遵从、依从，遵守”等，它通常包含以下两层含义：（1）遵守法律法规及监管规定；（2）遵守企业伦理和内部规章以及社会规范、诚信和道德行为准则等 不同的行业有不同的合规的定义 是否可以推断出证券业的合规定义是。？证 券 业 中 合 规 的 定义 合规是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合符合法律法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵

4、守的职业道德和行为准则。第四层次 内部管理规范 华创证券有限责任公司制度汇编合规风险的定义合规风险的定义 证券公司合规管理试行规定（证监会2008年7月实施）中对合规风险定义是：合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。合规管理的定义合规管理的定义 是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为援引自证券公司合规管理试行规定 合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 华创证券经纪有限责任公司合规管

5、理办法（试行）合规管理的理念合规管理的理念合规管理的核心职能合规管理的核心职能合规管理的核心职能不合规的代价 银行发生的重大事件巴林银行 券商我国的证券公司在发展的过程中走过了相当长的不合规、不规范的历程，这些让券商付出了巨大的代价。仅2002年2006年就有31家高危券商被处置。如：南方证券（行政接管）、大鹏证券、汉唐证券、闽发证券（托管）不合规的代价不合规的代价 案例：中信证券常州环府路营业部外部营销人员借助银行驻点便利，通过承诺高额回报形式非法吸收公众存款，已被公安机关立案侦查 2005年10月，中信证券常州环府路营业部聘用外部营销人员王某（无证券从业资格），并将其派驻在泰州中信银行网点

6、内从事经纪业务营销活动。2006年起，王某借助在银行内办公且着银行制服等便利，骗取客户信任以高息代客理财名义吸收公众存款，共涉及资金1.7亿元，人数超过100人，造成相关当事人损失共计2757.6万元；其中涉及中信证券客户11人，造成损失约180万元。2008年11月，王某被公安机关批捕。2009年5月，泰州市公安机关以非法吸收公众存款罪将王某移交当地检察机关，目前案件处于补充侦查阶段。针对该营业部存在的违规聘用无证券从业资格人员从事证券营销活动的行为，公司已对营业部总经理及相关人员进行了内部责任追究。我部已联合深圳局、江苏局对中信证券采取了责令改正、监管谈话等监管措施。证监会机构监管部 20

7、09年9月4日 本公司合规管理的目标及范围本公司合规管理的目标及范围 本公司合规管理的原则本公司合规管理的原则 本公司合规组织架构及其主要职能本公司合规组织架构及其主要职能 本公司合规体系下的合规责任本公司合规体系下的合规责任 本公司合规管理工作实务本公司合规管理工作实务本公司的合规管理本公司的合规管理 公司合规管理的目标是公司合规管理的目标是通过通过在公司内部建在公司内部建立健全自我约束机制，立健全自我约束机制，加强加强内部控制，内部控制，使使公司或员工的公司或员工的经营管理或行为经营管理或行为均均符合符合证券证券监管机构、交易所及其他有权机关、自律监管机构、交易所及其他有权机关、自律组织等

8、的组织等的要求要求，降低或消除降低或消除公司的监管公司的监管风风险险，确保公司持续规范、稳定发展确保公司持续规范、稳定发展 公司的合规管理覆盖公司所有业务、各公司的合规管理覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节决策、执行、监督、反馈等各个环节 公司和员工应当遵守以下文件：公司和员工应当遵守以下文件： 1、法律、法规、规章及其他规范性文件 2、行业规范和自律规则 3、公司内部规章制度 4、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则 公司员工还应当遵守社会公认并普遍遵守的基本社会公德公司建立具有独公司建立具有独立性的

9、合规体系立性的合规体系，合规部门根据，合规部门根据公司的授权在合公司的授权在合规总监的领导下规总监的领导下独立开展合规管独立开展合规管理工作理工作公司各部门、分支机公司各部门、分支机构及员工对于本办法构及员工对于本办法中未明确规定的或不中未明确规定的或不确定的事项，应当及确定的事项，应当及时、主动向公司合规时、主动向公司合规部门报告；合规部门部门报告；合规部门对于未明确规定的或对于未明确规定的或不确定的事项，应当不确定的事项，应当及时与证券监管机构及时与证券监管机构、交易所及其他有权、交易所及其他有权机关、自律组织等沟机关、自律组织等沟通并咨询其意见通并咨询其意见公司和员工均应公司和员工均应当

10、遵从法律、法当遵从法律、法规及本办法的规规及本办法的规定，及时响应证定，及时响应证券监管机构、交券监管机构、交易所及其他有权易所及其他有权机关、自律组织机关、自律组织等的要求等的要求 公司合规管理的原则公司合规管理的原则遵从性原则遵从性原则及时沟通原则及时沟通原则独立性原则独立性原则合规总监合规总监合规与风险管理部合规与风险管理部稽核审计部稽核审计部营业机构合规管理岗营业机构合规管理岗部门兼职合规管理员部门兼职合规管理员营业机构合规管理岗营业机构合规管理岗部门兼职合规管理员部门兼职合规管理员本公司合规体系组织构架本公司合规体系组织构架合规总监合规总监 公司设立合规总监，全面负责公司的合规管理工

11、作，对公司经营管理及员工行为的合规性进行审查、监督和检查。 合规总监是公司的高级管理人员。合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。 合规总监的职责合规总监的职责之一之一 1、对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见 2、对证券监管机构要求进行合规审查的公司报送的申请材料或报告进行审查，并在该申请材料或报告上签署明确意见 3、对公司主要业务活动进行合规审查、监督和检查 4、对公司的合规管理的状况以及内部控制的有效性进行监督和检查，及时发现违法违规行为或合规风险隐患，按照职责分工和程序进行查处或移交处理，并按规

12、定报告 5、对公司违法违规行为或合规风险隐患进行质询和调查，并督促整改 6、向公司总经理、董事会、股东大会、证券监管机构和自律组织报告公司的合规管理的状况合规总监的职责合规总监的职责之二之二 7、保持与证券监管机构、自律组织之间的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作； 8、为公司决策层、管理层、业务部门及分支机构提供合规咨询；组织公司管理层和所有员工对本办法的学习、培训 9、处理涉及公司和员工违法违规行为的投诉和举报 10、本办法的有关规定发生变动时，及时建议公司董事会或高级管理人员并督导公司有关部门，评估其对公司合规管理的影响，修改、完善有关管理制度和业务流程 11、将出具的合规审

13、查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录 12、公司董事会授权的其他相关工作合规总监的权利合规总监的权利 1、在开展合规管理工作时享有充分的知情权，公司的重大事项应当及时向合规总监报告；有权查阅相应的文件、资料，要求公司有关人员对有关事项作出说明，公司其他部门和人员应当给予充分配合 2、享有独立的检查权，有权独立调查公司内部可能违反本办法的事件 3、有权将其认为应当报告的事项向公司管理层、董事会、证券监管机构、自律组织报告 4、合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作，费用由公司承担 5

14、、为开展合规工作而必需的其他权利合规与风险管理部合规与风险管理部 公司设立专门的合规部门，部门名称为“合规与风险管理部”，合规与风险管理部协助合规总监工作。公司为合规与风险管理部配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员 合规与风险管理部对合规总监负责，按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。合规与风险管理部承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突 合规与风险管理部在公司合规总监的领导下开展合规工作，合规与风险管理部的职责合规与风险管理部的职责 1、公司合规管理制度的建立和完善； 2、响应证券监管机构、自律组织的要求，保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通； 3

15、、内部防火墙控制； 4、合规审核和合规检查； 5、反洗钱工作； 6、合规培训及咨询； 7、法律事务管理； 8、合规总监安排的其他相关工作。合规与风险管理部的权利合规与风险管理部的权利 1、查询权：有权向公司各部门、分支机构和员工查询业务资料、记录等，被查询者应当予以充分配合； 2、检查权：有权检查各部门、分支机构和员工执行本办法的情况； 3、监督权：有权对公司经营管理的合规性进行监督，并有权监督公司员工的行为，如员工的职责履行情况、电子邮件和电话等而无须事先告知； 4、纠正权：有权要求违规部门、分支机构和员工纠正违规事项或行为，或改进某项工作； 5、处罚建议权：对于公司内部违规的部门、分支机构

16、和员工，有权向公司提出处罚建议； 6、为开展合规工作而必需的其他权利。合规管理人员合规管理人员 分公司、同地多家营业部地区、贵阳营业中心设专职合规专员 营业部、公司总部运维中心、经纪业务管理部、计划财务部、信息技术管理部、等主要业务管理部门设兼职合规专员，在合规与风险管理部领导下开展工作。 人选由所在营业部或部门提名,经合规与风险管理部认可后任职。兼职合规专员的职责兼职合规专员的职责 1、协助合规与风险管理部在分支机构或部门内宣传、传达公司合规政策及制度 2、协助分支机构或部门负责人开展合规咨询、合规培训等工作 3、按照合规与风险管理部要求，定期和不定期报告分支机构或部门有关合规管理信息 4、

17、协助分支机构做好同当地所属证监局的相关沟通工作；配合当地监管部门的检查和调查等工作；及时将当地监管动态向合规与风险管理部汇报 5、担任分支机构反洗钱工作联系人，协助分支机构开展客户身份调查、反洗钱监控和报告等反洗钱工作 6、督促分支机构或部门按照合规与风险管理部的要求进行整改、修订完善管理制度、业务流程及解决其他存在的问题，并将完成情况向合规与风险管理部报告 7、合规与风险管理部安排的其他相关工作本公司各级合规责任本公司各级合规责任 公司董事会、监事会和高级管理人员履行与合规管理相关的职责，对公司合规管理的有效性承担责任公司董事会和所有董事对公司的合规管理承担最终责任 公司各部门和分支机构负责

18、人应当加强对本部门和分支机构员工行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任 公司员工应当遵守本办法对合规管理的各项要求，主动识别、控制本人行为及本人负责的部门和业务的合规风险，并对其合规性承担责任 本公司合规管理工作实务本公司合规管理工作实务合规文化建设合规管理制度建设及法律法规准则追踪编写合规手册合规咨询、合规审查、合规监测、合规检查反洗钱工作、防火墙机制与证券监管机构、自律组织的协调合规风险的处置本公司的合规文化本公司的合规文化 树立合规经营、全员合规、合规从高层树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培做起的理念，倡导和推进合规文化建设

19、，培养全体员工的合规意识，提倡和鼓励诚实守养全体员工的合规意识，提倡和鼓励诚实守信、健康向上的人生观和价值观信、健康向上的人生观和价值观 公司树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体员工的合规意识，提倡和鼓励诚实守信、健康向上的人生观和价值观 本部门按照公司的合规要求制定合规手册，建立符合合规经营要求的员工行为规范 遵守公司合规手册是所有员工应尽的义务，对员工的要求构成员工劳动合同中员工义务的一部分，严重违反上述文件的要求将面临包括解除劳动合同、开除等处罚 公司根据相关法律法规建立健全各项规章制度和业务流程，所有的产品和业务均应当制定完备的管理制度和操作流

20、程 公司、各部门及各分支机构制定的所有规章制度、指引、说明等文件在制订时应征求合规与风险管理部的意见；在发布实施前应当向合规与风险管理部备案 追踪最新的有关法律法规，提示公司及各相关部门及时修订和完善各项规章制度，各分支机构也应及时参照新修改的规章制度完善修改自身制度法律法规准则追踪工作的内容 一、动态跟踪法律法规准则的制定及修订情况 二、准确把握最新监管规则 三、宣导最新监管规则及监管动态 四、督导相关部门修改、完善内部制度和业务流程 五、跟踪检查内部制度及业务流程的修订情况 公司员工未经允许不得擅自就公司经营管理或业务情况与其他单位或个人交流沟通。员工经授权与证券监管机构、自律组织沟通后，

21、应当将沟通情况向合规与风险管理部书面备案 证券监管机构到公司检查工作时，一般由合规与风险管理部负责沟通并提供证券监管机构所要求的材料；如材料是由其他部门提供的，该材料应当事先经过合规与风险管理部审查并向合规与风险管理部备案 各部门、分支机构接到证券监管机构、自律组织的书面文件或口头要求后，应当立即向合规与风险管理部报告；所提供的材料应当事先经过合规与风险管理部审查与证券监管机构、自律组织的协调中的注意事项与证券监管机构、自律组织的协调中的注意事项 公司建立违规举报制度，保障每一名员工都能够正常行使举报违法违规行为的权利。 合规与风险管理部负责组织实施违规举报制度，公布举报渠道，处理各种投诉和举

22、报。公司合规管理报告制度公司合规管理报告制度 公司各部门、分支机构和员工在发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当及时向合规总监或合规与风险管理部或其直接上级报告。 员工的直接上级在发现或接到员工有关违法违规行为或合规风险隐患事项报告的，应当及时向合规总监或合规与风险管理部或其直接上级报告，直至公司总经理。公司合规考核评价公司合规考核评价之一之一 公司鼓励合规经营行为，对公司合规经营突出的部门和员工给予物质和精神奖励 公司将合规管理的有效性和员工行为的合规性，纳入高级管理人员、各部门和分支机构、员工的绩效考核范围 董事会将合规经营情况作为评价公司管理层工作的内容之一 对引起合规风险事项的直接责任

23、人或不按规定进行报告的责任人，公司按照规定予以处罚 对引起合规风险事项的责任人或不按规定进行报告的责任人，合规与风险管理部有权向公司提出处罚建议 除非有充分理由对责任人更改或免于处罚，否则，公司应当按照合规与风险管理部的处罚建议对责任人进行处罚公司合规考核评价公司合规考核评价之二之二 合规与风险管理部有权建议的处罚种类包括： 1、通报批评； 2、罚款（包括扣发浮动工资）； 3、降薪； 4、认定为不适合人选； 5、解除劳动合同。 认定为不适合人选的处罚措施不适用于董事会聘任的人员。 对于一般不合规事项的责任人，公司可以给予通报批评、罚款的处罚。 一般不合规事项是指出现不合规事项，经合规与风险管理

24、一般不合规事项是指出现不合规事项，经合规与风险管理部指出后立即改正且未导致公司受到法律制裁、被采取监管措部指出后立即改正且未导致公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的事项。施、遭受财产损失或声誉损失的事项。 公司合规考核评价公司合规考核评价之三之三 对于严重不合规事项的责任人，可以选择或合并适用所有的处罚措施。 严重不合规事项包括：严重不合规事项包括： 1、不配合或拒绝接受合规与风险管理部检查的； 2、经合规与风险管理部指出后拒绝对违规事项进行改正或完善的； 3、为谋求个人利益而违规的； 4、出现违规事项且引起严重后果的。引起严重后果是指该违规事项导致公司受到法律制裁、被采

25、取监管措施、遭受财产损失或声誉损失。 凡因出现严重不合规事项导致公司受到监管处罚或影响监管评级的，由合规总监提出处罚意见报总经理批准后执行。反洗钱知识培训反洗钱知识培训合规与风险管理部合规与风险管理部反洗钱基础知识反洗钱基础知识反洗钱实务反洗钱实务 一、反洗钱的概念、意义 二、我国反洗钱工作的历程 三、我国的反洗钱法律法规框架 四、不履行反洗钱义务的法律后果 五、证券业成为反洗钱监管的重点反洗钱基础知识反洗钱的概念、意义反洗钱的概念、意义 什么是洗钱 为什么要洗钱 什么人需要洗钱 洗钱的基本过程 洗钱的常用手法有哪些 洗钱犯罪的危害 什么是反洗钱 铸币时代 用化学试剂清洗铸币 20世纪20年代

26、 美国 芝加哥 阿里.卡彭 约多里奥 勒基鲁西诺 自动投币洗衣机+混入黑色收入+申报纳税 我国对洗钱的法律定义：明知是毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。刑法第191条 美国对洗钱是这样界定的：洗钱就是隐藏收益的存在、收益的非法来源或收益的非法使用，使之合法化的过程。 1、赃钱合法化 2、逃避法律制裁，掩盖隐瞒犯罪事实 3、有关国家严格的金融、税务、海关、会计等管理制度使得犯罪分子不能掩盖其犯罪所得 参与洗钱的人：犯罪份子、专业洗钱者 毒贩、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私、诈骗、贪污、受贿、偷漏税、人贩、恐怖分子等等。 专业洗钱

27、者：不但熟悉法律、金融理论、金融实务和会计知识，而且还与金融机构、政府机构的工作人员多有接触，会计师、金融专家、律师等等。洗钱的基本过程 三个阶段 处置阶段、离析阶段、融合阶段 四个特征 1、隐藏有关犯罪收益的真实所有权和来源 2、改变有关金钱的形式 3、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 4、洗钱者可以控制洗钱的全过程洗钱的常用手法 1、利用金融机构（如：匿名储蓄、通过证券业、保险业、期货、期权洗钱、控制银行和其他金融金钩等） 2、利用“保密天堂”国家的特殊性（如：瑞士、巴拿马、加勒比海地区岛国） 3、通过投资办产业的方式（如：成立空壳公司、向现金密集型行业投资） 4、通过市场的商品交易活动（

28、购置古玩、艺术品等） 5、其他（现金走私、地下钱庄等）洗钱犯罪的危害 对社会的影响 1、滋生腐败 2、影响社会治安 3、损害社会公平原则 4、损害政府形象 5、威胁到国家安全等 对经济的影响 1、造成经济扭曲和不稳定，导致经济调控政策失灵 2、损害金融机构声誉 3、影响企业的生存与发展等什么是反洗钱 反洗钱就是政府动用立法机关、反洗钱行政监管当局、司法机关，组织相关金融机构、商业机构、社会机构，对非法资金、洗钱行为和洗钱者予以识别，对非法资金予以冻结、划拨、没收，对洗钱者和相关机构进行惩罚。从而达到打击和阻止洗钱犯罪活动目的的全过程。 反洗钱可以分为：识别、侦查、处理三个阶段 目前涉及证券业的

29、反洗钱法律法规框架为反洗钱法 2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议以144票赞成，1票弃权，通过了中华人民共和国反洗钱法，这是我国第一部关于反洗钱的专门性行政法律。这部法律自2007年1月1日起施行。不履行反洗钱义务的法律后果 我国反洗钱法第三十条、第三十一条、第三十二条中明确规定，金融机构严重违反规定或不履行相应义务的，国务院反洗钱行政主管部门有权对其处以最高达500万元的罚款，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门还可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。不履行反洗钱义务的法律后果 而对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，国务院反洗钱行政

30、主管部门有权对其处以最高达50万元的罚款，情节极其严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 证券业成为反洗钱监管的重点证券业成为反洗钱监管的重点 2007年3月，人民银行反洗钱工作会议召开，会上确定在反洗钱法确定的工作框架下，重点解决好制度和技术两方面问题，进一步发挥反洗钱工作部际联席会议成员作用，形成工作合力。继续做好以银行业为重点的反洗钱监管工作，稳步推进证券期货和保险领域的反洗钱工作，并构建起非现场监管与现场监管相结合的长效监管体制。反洗钱实务 一、公司的反洗钱制度框架 二、公司反洗钱工作

31、的主要内容公司的反洗钱制度框架 华创证券经纪有限责任公司合规管理办法(试行) 华创证券合规手册 华创证券经纪有限责任公司客户洗钱风险划分标准（暂行）公司反洗钱工作的主要内容 客户身份识别（客户身份识别的要求） 1、哪些业务办理时需要进行识别 2、自然人客户开户及机构客户身份基本信息获取 3、持续的客户身份识别 及时上报大额和可疑交易 判断可疑交易 防范恐怖融资 4、判断和标注客户洗钱风险等级客户身份识别的要求 基本要求：应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或

32、者影印件。需要身份识别的业务种类（一） 资金账户开户、销户、变更，资金存取等。 开立基金账户。 代办证券账户的开户、挂失、销户 为客户办理代理授权或者取消代理授权 转托管，指定交易、撤销指定交易。需要身份识别的业务种类（二） 代办股份确认。 交易密码挂失。 修改客户身份基本信息等资料。 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。 与客户签订融资融券等信用交易合同。 办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。自然人客户的身份基本信息 包括本人及其代理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、工作单位、联系地址（客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地）、邮政编码、固定电话、

33、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限信息。机构客户的身份基本信息 包括机构客户的名称、注册地址、通信地址、邮政编码、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照名称、资格许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。 持续的客户身份识别：风险分类管理持续的客户身份识别：风险分类管理 按照客户来自于何地，从事什么行业或职种，是否身份敏感人士来进行洗钱风险的初次划分，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。 对风险等级定期审核，对本公司风险等级最高的客户或者账户，每半年进行一次审核。对于本公司风险中低的客户或帐户，每两年进行一次审核。持续的客户身份识别：尽职调查持续的客户身份识别：尽职调查 关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新