SAP-SD信用管理配置与应用

1、SAP信用管理配置2021-12-08目录1. 业务简介22. 业务术语23. 信用管理后台配置 33.1 定义信贷控制范围 33.2 分配信贷控制范围 53.3 定义风险类别63.4 定义自动信贷控制 73.5 定义信贷组103.6 为单据类型分配信贷检查方式 113.7 激活工程类别信贷更新 123.8 维护支付条件134. 信用管理前台应用 164.1录入客户信用限额 164.2录入客户支付条件 164.3信用额度控制应用 17信贷更新逻辑17查询客户信用额度18超信贷表达19超信贷的后续处理 194.4账期控制应用 19查询客户未清项拖欠天数 194.4.1 超账期的后续处理 205.

2、 参考资料201. 业务简介现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业不得不面对产品赊销的两难选择。赊销 是把双刃剑，如果不赊销，不能迅速扩大销量，从而影响企业的成长速度；如果赊销，虽然生意可以做大,但面对国内信用制度不完善的情况下，有可能会出现大笔坏帐，严重降低企业资金周转率和利润率，甚至 会诱发企业资金链破裂所带来的更大危机。所以，关健在于如何处理应收账款管理、进行信用管理和风险 控制防范，以到达扩大销量和应收帐款回收之间的平衡。销售部门的工作是接单，而财务部应收小组的目 标是收款，中间环节是启用自动信用控制。目前，我公司在集团财管中心单独设置信用风险管理专员，独立于分部财务部及

3、销售部，指导整个集团的信用政策以及管理信用。在具体风险管理策略上，针对不同类别客户执行不同的信用管理策略。客户类别信用管理策略经销商1. 信用额度管理；2. 发货后，4个月之内开票，开票后，2个月之内回款。账期管理商超严格根据合冋要求设置账期。抽单结算商超1. 信用额度管理；2. 未清金额百分比控制： 拖欠天数超过30天的未清工程金额占所有未清工程金额比例 不能超过20%。现金户1.发货后，3天之内完成开票、回款。集团客户1.内部信用额度管理。延长账期商超针对特殊商超，允许通过一定的审批流程在原合同账期根底上再延长1个月。2. 业务术语信贷控制范围是SAP销售和应收模块中用于控制信用风险的组织

4、机构。客户信用限额的指定和控制都在这个组织范围里进行。根据需求可将一个或多个公司代码分配给同以信贷控制范围，一个公司代码只能分配给一个信贷控制范围，一个信贷控制范围只能一种货币保存信用数据。风险类别 可以理解为风险等级，首先对客户区分不同的风险类别，然后针对不同的风险类别来执行不 同的信贷控制策略。信用检查：指在业务操作过程中，系统在哪些环节检查客户信贷，并对检查结果做出响应，进行相应 的策略控制；SAP在销售订单和交货两个环节进行信用检查，我们公司规定只在销售订单环节进行控 制。信用检查未通过时，执行两种结果：警告后冻结单据或提示错误不允许保存单据。信贷更新：指某些业务数据保存后，系统自动更

5、新客户的信贷数据；3信用管理后台配置3.1定义信贷控制范围'企业结枪-儘局制化采样泪$只单位-瓷財务合计1EaI毘熨信贷控制范圉I*馬醫暑j 1R检吉萤司代码 盘令走冥业芻范圉晶令定义功能范圉入涉维护合并业务范围志令维护财务管理医住L令走文利润中心点击新条目，输入以下数据:更改现图小信贯控制范雷花明细V新条目心目m £ pg贷方控制殖围2250几京三£胃品百限处司信控殖m©对耒精的定单妝货/岀具发專痔正直的洁用更新 自动创立新客户配負数据没有从SD凭证更新00012在时间轴上耒确走可单道，交货和出貝发票凭匹值000015撇矽货和出具食票凭征值00018稍售

6、订单的未洁交賞值“未祷出具笈粟凭证值100信货限蹶代恚组结构数据所有公司代码目前信贷控制范围与公司代码设置相同，即公司代码与信贷控制范围一一对应。【1】SD更新组，可以选择三个更新组:00012 :销售定单值：从未清交货方案行来增加未清定单值未清销售定单SD交货单：从交货方案行减少未清定单，而增加未清交货值交货单未开发票SD发票单据：减少未清定单值，增加未清发票值开发票未产生会计凭证财务会计凭证：减少未清单据值，增加未清工程应收帐款00015 :SD交货单：而增加未清交货值 交货单未开发票，增加未清发票值财务会计凭证：减少未清发票值 ，增加未清工程应收帐款00018 :销售定单值：而增加未清交

7、货值出具发票单据：减少未清交货单值，增加未清发票值开发票未产生会计凭证 财务会计凭证：减少未清发票值 ，增加未清工程应收帐款更新组决定如何更新客户信用额度,00012表示未清销售单表 S066 、交货单S067 、SD开票表S067 和相关客户财务凭证表KNKK 都将更新信用数据，也就是说包含了从销售订单-交货-开票-收款全部销售环节都更新信用数据，如果选择00015,那么销售订单将不更新信用数据。【2】风险类别 表示在创立新客户系统可以自动建立信用数据，这里的设置可以默认带到客户信用数据中。可通过第三步 先创立好风险类别后，再填写到此处。3.2分配信贷控制范围(5C企业结构»>

8、;占曙局部化采样鉅駅单位B分配T5心财务会计必咳窗強遂制区分配蜚司呵 聶陽 给财勞営理区分K公司代码 d分配利涧中心宝尬司代码更改總图"分配公司代码-A信贷控制殖圉匕 疫鑫公司公司名驹煽币范圉損盖CC?E®2230沈阳三全天连分公祠沈阳22302250北京三全貴品北方大区22502260天it：二全胃晶有卩艮公司北方丸医22602230南用三全食品华东丈区22S02290粧州三全贄品华茶范22902310L9_1D南宁三全倉品育限公司洋南丈區23102320长沙三全直品北方大区2320a2330見明三全脊品有跟公周茴南対Z 2350_ 口3.3定义风险类别厲应收帐目和应材饪

9、目r 7客户帐户* Ea茎数据卜囱行工程* aa*供给商帐户*业普交島Ko导黴活没有银行薩号的IBAN数曙传输工佗台*Internet 效劳信息慕蜿信用管理蛊信用援制含计科昌爲 分紀矗许的信肩控甯魅圉给公司码腐 定兒信赏管理初步设置B 定兌倍贷管理的文本标視志中维护信贷背理中主文本的立本ID侖定义蛆4总令1定更凤险婪别MEa $走兒贷方代擁矗是义.信货代理扎馬定艾字段组怎分配辜段到李啟粗我们按照业务需要的六类客户风险控制方式，分别建立6个风险类别，并按不同的信贷控制范围分别添加条目风险类别100经销商200账期管理商超300抽单结算商超400现金户800集团客户900延长账期商超更改视图

10、9;篠贷管理凤脸种类J槪鳖 咿勒案目3昌*聲聲扇凤险类别范園名称100HOO 经谓庖1002021 经梢商1002021 经销商1002050 谿自商1002060 经销商1002090 经销商1002110 经怕商1002120 经销商3.4定义自动信贷控制儘信贷管理/凤险管理-S信赁苜理丿风险営建设直零输只设豊* 66确定毎一工程皱峥有皱的应牧款 *念 缱护揆根监 应收歌的凤脸曽理-鸟防走咒京付担谍的稻贰* RS走支和指走付歎屎证方案* Ga蓿贷管理* &a涉走文信货爼乙5旨理锂国凫证延夏贷爺J走义自动信贷控制更改襯图维护自动信贷控制魏图讥 昨 畛睦新赛目口毘曲鈕亂昂范围CG信贷毛

11、制225010001同凤阻客户225020001低凤险溶尸225030001抽单结算容尸225040001现登客戶225080001关联方客尸225090001商超过渡客戶对每个信贷控制范围，分配 6种风险类别。经销商客户配置如下：更改视图"维护自动常贷控制视图花明细 歩新乗目心艮£)S JQCCARkCCG信货腔制货币更新22501100000012单据桎芾！I下达的单据仍然未被处理无信肩检書1偏圭祖恤厂项日检杏天数_二僧贺限额李节因子在财雰会计丿旧曲抿梅要的检音%从至匚忖歎方允许无数1匚湛少|允许小时復資响应状态/冻结E辭态DIG未漬订单/未洁轴匚动态A10展望期2匚单

12、据值Ih掘丸凭证值9,甌时00关键宇段下一樓验日期Tj A0天徹匚未港工程A1彳摄我未満顶%iso i未満工程天数y最早的未淸顶目B1绘早工程天数最高拖戻级A|1|A静态信用检查系统将不考虑时间因素，只要有任何销售订单进来，立即扣减信用额度，尽管有的销售订单是6个月才预计会交货。B 动态信用控制动态信用控制时，可以设置一个展望期，交货日期在这个展望期之后的，暂时不计算信用额度。你只能选择静态或动态检查中的一个，但可同时结合使用接下来C-I的信用检查方式。C 最大单据值比方高风险客户最多只能给它20000元一单，相传有些比拟狡猾的家伙今天小赊一点，明天小赊一点，都按时还钱了，当你以为他很讲信用时

13、，他赊了一笔大单，溜了，抓住企业想扩大销售的心理，这么 简单的招数往往屡试屡爽，防人之心不可无，这里可控制一下。D .关键字段 意思是客户信用相关的关键字段发生变更，可进行信用冻结，比方支付条款、附加起息日、价值等， 支付条款决定什么时候应收到期，信用控制的最高境界无非就是要确保客户都很乖巧都能按时还上银 两来。E.下一个信用校验日期指出系统是否在下个信用评估日期的根底上执行信用检查，如下列图1为FD33客户信用数据截图，表示上次信用复查的时间和下次开始检查信用的时间，如果信用检查期到了未做动作，可以决定是信用 先冻结。F 未清工程检查可设置截止某天所有的到期未清项占客户的百分比超过一百分比时

14、，即进行信用冻结。G 最早的未清工程理论上，只要每个客户心中充满按期还钱的使命感，也就不存在信用控制了，在这里，可以设置客户最早的未清项已经超期多少天即信用冻结，想象一下，一个家伙5个月前就应还你某笔钱可现在还拖着不给，还能赊销给他吗？H .最咼拖欠级别整个信用管理体系中， 催款已经是事后环节了， 你可以设置多级催款， 直到最高级别的要求法律诉讼， 关于催款，请看相关章节，在此可以设置只要有最早一级的催款，就信用冻结。有一个人跟我说：如果信用真这么认真折腾，在国内你就不要做生意了，洋鬼子的东西也不能一味照搬。I.用户自定义信用检查逻辑账期管理商超配置如下：W最早的未清工程BJ 第早工程天数O|

15、抽单结算商超配置如下：更改决囹"篠竇组事養类型花惑岁新条目昂1n肆耶U匚G凭证循贷鉅0102舟宛订草信贷廻交賃信货紀芦贺信贷姐目前，我公司只对销售订单进行信用检查，只用到 01销售订单信贷组。3.6为单据类型分配信贷检查方式'监信贷骨亚/磁背晝恳信贷管理/凤脸舌理设置*盍输人设這* h 确定毎一顶目类别的有效前应收就盧维护授权-Ea应收款的凤隘管理鸟定交支付担保的格式 _EK>_足义和將定付款保证方案(M信贷笞理晶易 定史自动信贷控制-ES毋 简里的信贷限制检查己活动假设称 关于订单类型的信贷限制檢查J目前，我公司只对销售订单进行信用检查，故只需对销售订单类型设置信贷检

16、查方式。双击第一个选项,更或裸图销督单据类型-皓奇竄额检査花概览严播述信躺2KX<1讯销售D01ZOE掠唯订单-无摞配D01ZOEA标唯订单D0120FE标准订单-全需外协D01ZOEC全丰自制销售订单D0120ED全丰外旄销售订单D01五血瞬销商订单D0270S标惟订有扭配D012FV工程建谋测谥2RE正箒退货ZREB疋第遇赏全動卜松1ZREC全丰自制退竟2RED全丰外购退贲ZRL睛曲I贺订单ZROH标准订单榊H船D01填写信贷检查方式为 D:自动信贷控制。目前对原料、小料、成品销售出库环节进行信贷检查，对退货类型订单不做信贷检查。3.7激活工程类别信贷更新双击需要更新信贷的工程类别，

17、如TAN :更改禮图"支付杀歎J明细沙團条目1 IE E"43乜付歌条件foH销售文本三十五黃结J天数限制自解釋炭货或开耍后，35天内开奠或收款帐户羹型"拱应商基堆日期计算固足日陆加月笛支付冻结支付方式块省值拣结优码n借歆方式n基谁日期揍省佰:投有默认値。记帐日期二疑证日期C输入日期忖款条款I分期付就I经常性棗目:从主记录提拱期限百幷比天数/固定日期附加月條件1)1%35£%3.说明厂疥賣前并票豆凉內开票或收惡l- - _ r-Z013月结三一天：当月发货或开票，下月31日前开票或收款4信用管理前台应用4.1录入客户信用限额事务码FD32 :4.2录入客

18、户支付条件事务码XD02 :客户开票账期录入在销售视图，回款账期录入在公司代码视图:W *1更改窖户:销售区域数据己耳也客尸常规数祐公司代码数皓抽-客尸附加緘41010033奇 SP-01-NAME 丄销售鲍置11411何南分都分销渠道径用分梢棗道产品组企用产品蛆梢售.发送，忌凭征I合廻邂I更j更改客户：公司代码数娈莒他客户京規T据韵配提窈育客Fit加牯据客F41010033寄售网直-Dl-MMEl.处司代厨1100郑州三金食品般份百限公司帐户管程支付交易4.3信用额度控制应用信贷更新逻辑假设一个客户，以前未发生任何业务，开第一个销售订单，销售数量1000个，单价10元，销售值为10000元,

19、 那么保存销售订单后，销售信用值为10000元，全部在未清销售订单上；接着交货500个，保存交货单后，销售信用值仍为10000，其中未清销售订单值为 5000，未清交货信用为5000 接着开票300个，假设开票后不同步产生财务凭证 ，那么销售信用值仍为10000 ,其中未清销售订单值为 5000， 未清交货信用为2000，未清发票为3000。当发票产生会计凭证后，未清发票金额转移到未清应收上。总的来说，销售值在未形成应收时不变，从未清销售订单 上。-未清交货-未清发票流走，最后转到了未清应收432查询客户信用额度输入事务码FD33，查看一个客户的信贷使用情况:|；|显示客户蕉贷管理;呛a広立花

20、.莒理数画窖尸41010033奇肓网 jS-0 1-NAMEL卷方控制范園1100郑州三全宦舷斛信控范園信贷限艱数据oLoo'应收总额93,"901.07信帥户号41010033 1特别柱来债务64, M5 00-已使用的信货跟额1销昔值18, 328.34信甬有效期数据1信贷靦险总載38, 185. 21担探应收Q. 0Q销售值：未清订单+未清交货单+未清发票未清订单：建立了销售订单，但尚未交付的价值；未清交货单：建立了交付单outbou nd delivery note ，但尚未出具发票的价值。交付"以VL01N创立交付单为唯一标志，与是否过账出货无关；未清发票

21、：出具了发票，但由于某种不正常的原因，发票的价值没有释放进入会计，从而没有生成会计凭证，既然连会计凭证没有，自然产生不了应收账款的余额了。ZSD021查询未清单据明细；应收总额：未清的应收账款；FBL5N查询截止当前日期的标准未清项金额；特别往来债务：未清的预收账款。即客户特别总账 A预付定金对应科目21310100预收账款-集团内，21310200预收账款-集团外，21310300预收帐款出口是信贷科目。FBL5N查询截止当前日期的特别总账A金额。信贷风险总额=销售值+应收总额+特别往来债务一般是负数已使用的信贷限额=信贷风险总额/信贷限额使用SE38，输入程序RVKRED88，可以查看占用

22、额度的单据明细；使用SE38，输入程序RVKRED77，或使用事务码F.28可以在信贷计算出错时进行信贷重置。433超信贷表达当销售订单金额超过可用信用额度，单据保存时，系统提示:点继续按钮，系统提示，此时订单已被冻结，如果用VL01N做交货，系统那么提示:类型销皆凭证工程消息文本|2000668901作为倍用检查皓果销售订单为交货而陈结超信贷的后续处理根据公司相关制度，可以使用VKM1解冻订单后再发货，或者通过审批流程增加客户额度。4.4账期控制应用查询客户未清项拖欠天数使用事务码FBL5N查询客户未清项拖欠天数：翘讪冋b本鬪撫m 划t做什艇醐抑腰駅悻鯛馭 | I'D 41010033F.V