会计主管个人述职报告

1、会计主管个人述职报告各位领导：2009 年将要过去，回顾近一年来的工作，感触良多，收获不小。近一年来，在房产段财务和公司的正确领导下，各部门的全力支持下，严格自律，规范管理，踏实工作，热情服务，履职尽责，任劳任怨，锻炼了自己，提高了财务管理水平。当然，也存在些许 不足，在此，对大家给予我的关爱和帮助表示衷心的感谢 ! 下面就我 近一年的工作情况简要汇报一下：一、主要工作本人将工作重点放在财务服务、规范上，我感到只有搞好服务才能做好工作，只有坚持规范才能减少风险与差错。此后，以优 质服务为先导，以规范制度为理念，立足做好常规工作，着眼推进 重点工作。取得了一定进展，收到了一定成效，做了大量事务性

2、的 工作。工作方面：踏实工作，履行职责，认真执认真执行会计 法，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核， 强化会计档案的管理等。按规定时间编制公司需要的各种类型的财 务报表，及时申报各项税金。在各类年中审计、年终预审及财政税 务检查中，积极配合相关人员工作。按公司要求对公司收入、成本 进行监督、审核，提出相应的对策等。在此期间，由于工作需要， 单位人员少，本人还兼职旭光塑料厂各项认证工作，特别是今年上 半年，我学习方面：虚心请教，不断提咼，完善各项财务基础制度, 加强业务学习，提高业务水平，提升思想境界，剖析自我，查找不 足，摆正自身位置，寻求良好的工作方式，提高工作效率，探寻人

3、性化管理，振作精神，严格要求，胜任本职工作。在工作中学习， 在总结中提高，在培养全面素质上下功夫，注重细节，养成良好习 惯，做好工作思想方面：积极上进，团结协作，充分发挥主观能动性和工 作积极性，不断提高团队整体素质，营造和谐氛围，树立开拓创新、 务实高效的形象。不断加强财务人员之间的相互学习、相互交流、 互帮互助、互相补台，打造和谐高效工作团队，达到在工作中相互 认同、相互理解、相互支持、共同提高。二、存在不足1、自身学习抓的不紧，组织理论学习不经常，学得不深不 透，忙于事务，创新不足 ; 会计主管述职报告 2、疲于应付日常事务， 前瞻性、系统性研究较为欠缺 ;3、财务分析、预测水平有待提高

4、，财务信息的决策能力有 待增强;4、工作中有时缺乏耐心有点急躁的现象，以后有待加以克三、下步工作思路2009 年我国的社会经济形势将发生更加深刻的变化，将蕴藏 着巨大的机遇，也包含着严峻的挑战。新年意味着新起点、新气象， 随之要有新的精神面貌和新的干劲，我决心再接再励，与时俱进， 继续搞好优质服务，努力坚持规范，着力推进创新，积极探索解决 新形势下财务工作面临的新情况新问题，理好财、服好务、办好事。 积极主动出谋划策，精打细算，确保营运资金流转顺畅、确保投资 效益、确保财务优化管理。把公司财务做精做细，搞好成本归集。 拓展财务管理与服务职能，实现财务管理“零”死角，挖掘财务活 动的潜在价值，充

5、分发挥支撑服务职能，合理有效配置有限资源， 切实防范财务风险，最大限度降低成本，促进公司全面健康发展。 在提高企业竞争力方面尽更大的义务与责任，不断鞭策自己，加强 学习，以适应时代与企业的发展，和大家共同进步，与公司共同成2012 年是我在 xx 分理处担任会计主管的第三年。在这一年中，我积极学习相关业务知识，努力工作，认真履行岗位职责，圆 满地完成了各项工作任务，现将一年来的工作情况述职如下：一、加强网点业务知识和技能学习，使我分理处内勤的业务 知识和技能水平得到提高。12 年我根据支行要求制定落实了各项内勤学习例会制度，组织全体内勤职工及时对于上级行下发的文件和办法及时学习讨论， 通过采取

6、互通形式的方法，使业务学习取得了良好的效果，通过坚 持开展内勤业务学习制度使我分理处柜员牢固的掌握了各项业务知 识。虽然我分理处今年的业务量有了大幅增加，同时今年总行各类 业务新品种也层出不穷的推出，但我分理处员工通过业务学习制度， 提高了自身的业务知识和技能，在面对对各类业务时都能熟练的应二、认真贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发现 问题，及时整改，促进会计出纳工作基础规范化水平的提高1、在工作中，我始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标， 从工作制度、员工素质入手，高标准，严要求，苦练业务技能，强 化管理考核。一年来，我认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度 及操作规程，发现问题，及时

7、整改。比如：对挂失业务、全国支票、 汇兑业务等关键业务进行了规范，改变了以往登记簿登记不规范、 资料 (material) 不全的问题，对于发生的交换差错事故及时整改，制 定出相应的交换岗位职责，防止了各类差错隐患的再次发生。2、在工作中，我正确处理两个关系，加强内控管理，一是 正确处理制度的建立与贯彻落实的关系。各项会计出纳制度是内勤 员工做好本职工作的基本依据和行为准则。在完善制度和贯彻落实 上，我注重双管齐下、标本兼治。充分发挥内控的监督和规范作用， 使我分理处内控工作制度化、规范化。二是正确处理好临柜监督与 事后监督的关系。首先按照我行各类文件的相关规定，对临柜会计 出纳业务进行即时、

8、每日、定期的监督和审核，其次做好和事后监 督中心的沟通工作，正确处理好事后监督中心发现的相关差错，及时做好事后监督差错的分析反馈工作。从各个环节加强对柜面业务 的管理，提高了我分理处的内控机制。三、加大力度强化管理，全面推进内勤整体工作的开展，确 保各项内控工作上台阶。今年以来我分理处业务大幅度提高，但我分理处内勤人员少，业务量大，各项内控工作又点多面广，所以我分理处内控工作压力巨大。但我和我分理处的内勤员工们克服种种困难，大胆管理，努 力推动我分理处的各项内控工作，在原来的基础上有了新的提升。1、今年事后监督上线以后对柜员各项业务的操作提出了更高的要求，因此需要每个柜员都具有较高的业务知识和

9、业务技能，在工作要严格按照相关规定进行业务操作，对于事后监督过程中发 现的问题必须及时进行整改。所以我在日常工作中我加强了临柜业 务的监督，要求柜员必须规范操作每一笔业务，每一个细节都必须 按总行相关文件的规定操作，对于操作过程中碰到的各类问题必须 及时提出，不得对业务随意操作。更不得为了逃避事后监督而变造 各类会计凭证。对于事后监督过程中发现的相关差错及时组织柜员 学习，并及时整改。从事后监督上线以来的差错率情况来说，我分理处一直保持 着较低的水平。会计主管述职报告 2、由于我分理处今年内勤员工 流动较大，同时新柜员业务又不全面，为了应对迅速增长的柜面压 力，我在做到不违反总行各项内控制度的

10、前提下，采取柜员业务交 叉和现场指导等方法，使各柜员在较短的时间内全面掌握了各类业 务，并通过合理的业务分工，缓解了我分理处的柜面压力。提升了 我分理处柜员的业务技能，推动了柜面服务质量的全面提高。我分 理处今年以来无一起由于柜面操作而引起的客户投诉事件3、建立全面的岗位责任制，把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出 现相互推托、工作脱节的现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我分理处内控制度 得到了进一步完善。 以上是我一年来工作汇报，成绩只代表过去， 在新的一年，我将继续努力工作，努力学习各项业务知识，不断提 高业务能力和管理水平，使我分理处内

11、勤工作再上一个新台阶。各位领导、各位同仁：大家好 !在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各 位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行 24 项履职要求，着重 在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带 领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神狠抓会计内控建设作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困 扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开 了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理 方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出

12、、制定了提高 我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我 把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的 切入点，并从以下几个方面开展了工作：1、以抓中国农业发展银行会计内控管理尽职指引和在 年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部 室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能 部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互 制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管 理层次得到显著提升2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重 要防线。尽

13、管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每 月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有 通知、有记录、有整改、对责任人有处理。从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题 37 个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人 2 人 次，其中扣发考核性工资 4 人次，扣款金额 400 元。我始终把实质 重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行 的会计内控管理水平有了明显的进步。3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督 作用。一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操 作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性

14、问题， 创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然 后自己临柜代班。 （范文先生网 ）今年来我已经累计代班 23 天，涉及 柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴 管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共 12 处问题。通过调 看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作 的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了 操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和 威慑作用。4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副 行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年 来，我认真履行副行长兼会计主管

15、职责，加强业务学习，分析内控 形式，学习新的文件精神， 研究解决管理中存在的实 际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。会计 主管述职报告一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动， 自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政 治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组 织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建 工作，制定“四优”党员争创计划。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会 影响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自己的看法和建 议，为全行经营献计献策。四是积极参与全行业务营销。截止 10 月 末，我

16、行存款日均余额 0000 万元、中间业务收入 0000 万元，比同期分别上升 27% 、39.2% ，国 际业务更是取得历史性突破，存款余额达到了 25 万美元，提前完成 全年任务。五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行 网银的基础上，又开通了信用联社网上银行，为售粮农户办理了工 行 POS 机及联社的“一卡 -通”，秋季收购全面实现非现金结算。三、加强队伍建设创建文明规范窗口 今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查 监督措施，形成严格的奖罚制

17、度。创新出台营业窗口文明服务规 范考核办法，设立“周服务之星”、“月文明之星”、“季规范 之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质 量高的员工进行特别奖励。二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”;（述职报告 ）在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体” ;要求员工贯彻执行“三好一提高”， 即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做 到“六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、 不足有歉声、合作有谢声 ; 做好

18、“五心”，即：服务态度要“热心”、 接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、 关心他人要“真心”的服务承诺，切实将职业文明落到实处。三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于 20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动 性和创造。一、勤学苦练，尽快适应工作，提高自己的业务水平

19、和技能。，从最基本做起，从学习开始，以前辈、同事为榜样，以书本 为老师，把单位同事作为一面镜子，做到了在学中干，干中学，边 学边干，融会贯通，学以致用，不懂的地方虚心向单位同事请教， 通过学习使自己的基本上掌握了业务操作规程和要领，对自己应承 担的工作能够独立完成，也使自己的业务水平和技能都有不同程度 的提高。二、恪守 > 规章制度，履行岗位职责。办理会计事务能够严格按资金性质、业务特点、经营管理和 核算要求准确地使用会计凭证、科目和帐户 ; 坚持当时记帐、当日核 对，作到要素齐全、内容真实完整、数字字迹清楚，确保帐务处理 ' 五无'、帐户核算 '六相符&

20、#39;等;办理储蓄业务时能够认真落实 '实名制'规 定，登记好相关证件手续等等。每日营业终了，逐笔勾对电脑打印 流水帐和现金收付登记簿，坚持碰库制度。填送会计报表时作到内容清楚、数字真实、计算准确、字迹清晰、签章齐全、按时报送， 各种报表、各项目之间相关数字衔接一致。三、团结奋进，共同营造良好的工作环境。在工作中，能够 团结同事，和睦相处，相互学习，相互促进 ; 在生活中，互相帮助， 互相关心，共同创造和 -谐的氛围。同时，不断进行自我定位，更新 观念，提高服务意识，增强服务水平。总之，在上级领导和同事们的关心帮助下，我的各个方面都 有了很大的进步，业务能力也得到较大程度的提

21、高，但我深刻体会 到，这与组织的要求还有一定的差距，有些方面还存在着很多不足， 对自身业务素质有待更进一步的提高。但我相信，在上级领导的关 心支持下，在同事的热情帮助下，我将会更加努力，认真学习信用 社的法规、规章制度，提高自己的理论知识和业务知识、加强思想 道德建设，树立正确的人生观和价值观。把工作做的更稳更好，争 取在以后的工作中能有更好的成绩 时光如水，光阴似箭，充满机遇与挑战的二 OO 九年既将过 去，通过上级领导的帮助指导，加之全部十多名同志注重合作，注 重协调，在汗水和智慧的投入中，各方面工作取得了新的成就，有 了新的进步。看到公司营业额蒸蒸日上，我内心感到无比欣慰和骄 傲。我想一

22、个人只有经过不断努力，不断奋斗，才能克服自身的缺 点，才能不断超越自我，实现理想和人生的价值。我是于97年6月份到XX公司参加工作的，今年按照领导分 工主要负责公司的对外合作及全区经营工作的资费管理与策划工作。 一年来，由于有上级领导的正确指导和帮助，有全部职工的大力支 持，再加上自己的不断努力，工作上取得了一定的成绩。对外合作 工作成绩明显，邮政合作进一步扩大，全年完成邮政发展任务占公 司总发展任务的 50% 以上;新兴业务发展迅速，管理正规，发展 XX 用户33100户，网上通话用户比例超过 70%，在省XX任务发展中 进入前三名。在工作中我能够忠实履行职责，不断自查、反省自己，断开拓进取

23、，把自己全身心地投入到各项工作实践中。总的感到， 自己能够胜任本职工作，还是称职的。现将二 OO 九年的主要工作 情况述职如下：一、以提高自身素质为突破口，在不断的学习中掌握干好工 作的基本技能和知识近一年来，我经常把自己放在公司建设的总体框架中来反思 自己，审视自己，看自身能力和素质的提高幅度，能不能适应公司 发展的需要、能不能适应形势任务的需要，能不能适应完成正常工 作的需要。经常告诫自己，要在公司立得住脚，不辜负领导的期望， 自身素质的强弱是关键，自己毕竟是才来公司几年的大学生，从哪 个角度讲都还是处在起步阶段，必须在工作中不断地提高自己。回 顾近一年来的情况，为了提高自身能力素质，上让

24、领导放心，下让 顾客满意，我系统的学习了“管理学”“客户关系学”“客户 > 心理学”“移动通信基本知识”等学习书目，全面提高自己，力争在语言表达的能力上有突破，在协调关系的能力上有突破，在组织 管理的能力上有突破，在完成工作的标准上有突破。通过学习，感 到既开阔了眼界，又丰富了头脑，既学到了知识，更看到了差距。在不断的学习中提高了自己的能力素质，增强了干好本职工作的本 领。二、以提高工作效率为根本，在坚持原则的基础上保证完成 工作的标准和质量一年来，由于工作环境变化较大，迎来送往的工作比较多， 需要协调、联系的工作也相应增多，在工作中，我注意总结摸索工作规律，注意与 公司其他部门

25、建立比较融洽的关系，以便于开展工作。作为公司的 综合职能部门，我注意随时掌握各部门的工作动向，掌握各个县市 的工作情况，做到随时有事能够随时处理。作为市场综合部的经理, 对外合作工作的主管，接触的人和事比较杂，想要利用个人关系来 办违反政策、违反规定的人也比较多，但我认为，要想顺利完成工 作，提高工作效率，就必须坚持原则，公司的各项规定要坚决遵守，违背政策的事坚持不做。只有做到这一点，才能称得上是为公司负责，为部门负责，更是为自己负责，一年来，也有不少亲属、朋友想通过我为个人办理规定以外的业务关系，我都能坚持原则，予以拒绝，做到了坚持原则、秉公办事，不让亲情、感情、人情渗透工作，干扰原则，虽然

26、这在一定程度上伤害了个人感情，影响了个人关系，但却坚持了正常的工作程序，保证了工作正常开展，减少了 不必要的阻力和压力，工作效率也相应提高。三、以强化服务质量为目标，在不断更新服务手段中巩固老 客户，吸纳新客源这一年中，由于 XX、XX 等公司加大了竞争力度，在巩固老客户，吸纳新客户方面，公司面临着巨大的挑战，为了保证公司各 项业务的不断发展，在巩固中有所提高，有所进步，我注意研究市 场动向，及时向公司提出合理化建议，通过不断改进、更新服务手 段来巩固公司客户群体。如针对消费群体的不同，建议公司采取重 点攻击的手段，加强了对 XX 市的业务服务，效益额明显提高。为进 一步吸纳新的客户群体，及时

27、应对小灵通的开通，针对市区学校较 多，生源较广的情况，建议推出了 XX 卡，降低 XX 费，收到了较好 的效果。在受领了省 XX 发展用户指标后，我们采取主动出击、宣传 造势的方法，超额完成了指标任务，在全省 XX 任务发展中排在了前 列。此外，结合多年从事服务工作的实际，年初以来，我强调本部 门在开展工作中要“动真情，讲实理，办实事”，坚持用“真心” “爱心”和“恒心”来做好广大客户的服务工作，为客户进行亲情 服务。一年来，我们综合部做到了热情接待、细心答询、主动服务、 全程跟踪，在客户心目中留下了周到、热情的好印象，也为公司在 外树立了良好的形象。进入第三季度，在市办事处和联社的正确领导下

28、，按照市办 事处会计主管委派制管理暂行办法的要求，认真学习政治业务知识 和金融法律法规，严格履行岗位职责和行使管理与监督职能，以贯彻落实市办事处及联社的各项工作为目标，强化管理，抓落实，规 范财务核算，完善费用管理，努力实现全社财务状况的根本好转， 同时并积极做好了当前农信社改革有关测算资料的上报等工作，较 好地完成了各项工作任务。现就第三季度主要工作述职如下：1、强化管理， 2、 抓落实1、强内控，抓管理。根据年初工作意见，于 8 月份与保卫 科到碑廓信用社进行内部管理规范试点，首先制定了内部管理规范 试点实施方案及相关内部管理考核办法，成立规范试点领导小组， 安排具体工作，试点方案中规范了

29、内勤 15 个岗位的岗位职责及工作 规范以及安全保卫 11 个制度规定，对内部管理制定了详细的制度规 定，为管理水平的提高打下了良好的基础 ;为提高营业厅环境建设及 安全保卫设施方面的管理规范情况，先后到日照、黄岛等外地参观 学习。其次、搞好内部检查，一是对碑廓信用社在前期股金规范中 出现的错账组织有关人员进行内查外核 ，二是与保卫科配合搞好对 代办站检查，采取抽查、夜间查的方法，重点对各社代办站的库款、 凭证及安全方面进行一次检查。2、开展达标规范活动。为了继续提高柜台帐款核算质量， 提高营业人员的业务素质，开展优质文明服务，加强日常管理和安 全保卫力度，制定出台了“岚山联社会计出纳、安全保

30、卫达标规范 实施方案”，组织开展达标规范活动。本次活动计划从 6 月 21 日起 至 9 月 30 日止，活动范围共分会计基本规定、现金管理、文明优质 服务、安全保卫四个部分，保障各项业务在一个稳健安全的环境中 快速健康发展。3、加强会计检查辅导工作。一是强化了会计检查辅导工作， 搞好了对全社内勤人员的管理与考核。三季度对全辖营业网点进行 了库款等专项会计检查辅导，通过检查情况看，各社基本能按照会 出基本制度的要求办理各项业务，库款核对相符，无重大责任事故， 但也存在不少问题，对存在问题按照内部管理考核办法进行了严格 处罚，切实做到了检查辅导、查纠并重的效果。二是搞好了会出检 查辅导及现金考核

31、。于 8 月上中旬搞好对各社、部营业机构网点今 年以来的会出工作质量和各营业网点的库存限额进行了考核工作。 本次辅导检查根据“山东省会出辅导检查实施方案”的有关内容进 行，通过检查情况看各营业网点仍不同程度的存在着这样那样的违 规违纪和超库存限额问题，针对辅导检查存在的问题对各社部进行 了不同程度的处罚，对超库存限额的营业网点对超额部分按照同业 往来利率进行处罚，此项工作于本月 16 号完成。4、强化对会计主管的管理和监督。为加强对会计工作的规 范化管理，使之有章可循，有规可依，根据联社会计主管委派制管 理办法要求，对各项会计法规及管理制度、办法进行了检查。如： 财务管理实施、委派主管会计工资

32、考核、会计工作质量、有价单证 及重要空白凭证管理办法、结算管理办法、会计挡案管理办法等， 联社成立了会计工作检查监督小组。每月对委派会计的各项工作进 行一次监督检查，发现问题及时予以纠正或者通报批评，确保了各 项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的贯彻落实。由 于狠抓了委派会计工作的管理，受派会计的责任心明显增强，会计 职能作用发挥明显，联社对在上半年开展内部管理综合检查时发现， 全处农村信用社会计工作质量较以前得以明显提高。5、组织开展对人民币的宣传工作。一是按市人行安排， 7 月 份进行人民币的宣传，各营业网点全部发放宣传资料、悬挂横幅， 达到预期目的。二是按央行反洗钱局的安排，对

33、 2003 年至今的现金及转帐 的大额资金对行了及时的统计上报。6、做好协调关系。于 7 月份陪同岚山国税局对碑廓、虎山、 岚山、营业部的 2003 年度所得税汇算情况进行检查，由于工作到位， 本次检查没有出现其他任何问题。二、加强学习，提高质量为了在竞争中求得生存，平时加强了对会计知识的学习，不断提高自己思想道德水准、专业水平和业务技能素质，以最佳业务水平为分支机构提供会计服务。同时，分支机构对联社委派主管会计的素质要求也不断提高，这就要求对具备会计专业资格、具有会计专业知识和实际工作经验、经过专门培训、责任心强的一大批专业人员不断更新知识，全面提升自身综合素质，进而有效地推进高 素质的会计

34、队伍建设，提高农村信用社会计管理水平。1、实行定期例会制度。于每月、季组织召开会计主管员专题会议，主要一是对上级行社转发的有关文件及制度规定进行了全面学习，特别是对今年联社制定出台的有关管理办法进行了专题学习和讨论，二是对委派会计工作进行专题汇报，三是会议布置近期 工作，进一步明确思想，统一认识，为做好各项制度的贯彻和落实， 打下了良好的基础。2、加强业务知识学习和考核 是加强了对新招大学生专业理论、技术考核。根据年初制定<岚山联社会出人员学业务、练技术达标考核办法 >要求，于 8月 12日组织有关科室人员，成立考核领导小组，对 04年第二季 度新招大学生业务理论、

35、技术进行考核，通过考核发现成绩太不理 想，业务技术普遍较差，达标率较低，联社对考核情况下发了通报， 对不达标人员按规定进行了处罚，以保证了技术练兵活动的顺利开 展和业务素质的提高。二是搞好知识宣讲工作。根据联社巡回知识讲座安排，搞好 了对各社、部财务部分的知识宣讲，三季度重点学习了农村信用社 会计结算、储蓄、计算机管理与操作等专业理论知识，进一步提高 了全体员工的业务素质和增强执行制度的自觉性和责任感。三、加强经营核算，提高经营效益1、搞好财务指标的测算工作。根据市办事处 2004 年财务指标计划，三季度重点对全辖的经营状况进行了详细测算，并拟定了2004 年度经营目标责任制考核办法及 200

36、4 年度各项经营目标 计划。为实现我社今年全部盈余打下了良好基础。2、搞好专项央行票据发行的申请上报工作。一是于 7 月初 准备好了票据发行上报的有关文件及测算数据等报告资料 ; 二是于 7 月 19 日至 23 日利用 1 个星期的时间到市人民人行搞好增资扩股情 况报告、专项央行票据申请的上报及有关报表资料的审核 ; 三是陪同 市人行来岚山对增资扩股真实性情况的审核 ;四是于 8 月初陪同市人 行人员到济南大区行搞好专项央行票据申请上报资料的审核。此项 工作接近二个星期的时间，经过不懈的努力，申请上报票据发行的 有关材料都较好地顺利通过了各级人民银行、银监局的审核，达到 了一次申请成功。并于

37、 9 月 3 号拿到专项票据的发行承诺书协议书， 现已正式入账，拿到的票据全部置换了呆账贷款 , 置换后使不良贷 款较 2002 年占比下降幅度 81.83%; 不良占比达到 6.91% 。资本充 足率达到 5.44% ，这样我社二项指标都达到规定要求，连续保持 4 个季度，到明年第三季度就能提前兑付票据，较好地完成了本次工 作任务，切实做到了一次申请成功发行。3、认真组织开展摸底调查工作。根据省、市的通知要求，我们积极搞好了省联社关于认真开展摸底调查，全面核实信用社财 务、资产状况的统计上报工作。本次调查共计 10 个表格，时间紧、 工作量大，我们加班加点，于 8 月底前圆满完成并及时上报。

38、4、积极做好有关上报资料及统计报表。一是于 8 月中旬积极搞好市办事处交办的上报资料及相关统计报表，增资扩股及降 低不良贷款情况表，省联社改革会议要求上报的股金分红情况表， 组织形式改革情况表等资料和报表。二是根据市办事处通知要求， 搞好了经营情况预测分析重点是：止2004年8月底各项经营指标完成情况，止8月财务收支情况分析，预计今年财务收支实 现情况，预计今年经营指标完成情况，当前需要解决的问题。5、加强财务核算，规范财务收支。根据财务管理办法的配 比核算原则，在第三季度制定了计算正常贷款应收利息实施方案及 计算工具表，实行由原年末结息改按季结息的办法。并于 9月 23 日组织召开了各社会计主管员会议，进行学习领会，布置计算今年 19 月份各项正常贷款计算应收利息，并纳入当期损益核算。四、加强财纪纪律，规范财务管理 会计委派制实施以后，会计的监督管理职能充分发挥出来， 从源头上控