科学理财做知性女人PPT课件

1、193年毕业于西南财大年毕业于西南财大96年进入寿险行业年进入寿险行业97年晋升营业部经理年晋升营业部经理2001年年11月加盟太平人寿保险有限公司任月加盟太平人寿保险有限公司任高级经理二级高级经理二级期间获：期间获： 全国最有价值经理人全国最有价值经理人 全国优秀讲师全国优秀讲师 美国美国limra国际质量品质认证证书国际质量品质认证证书 所带的营业部排名全国前三名所带的营业部排名全国前三名 多次应邀到香港、上海、北京等地做投资多次应邀到香港、上海、北京等地做投资 理财讲座理财讲座王梅23456789101112131415科学理财科学理财 做知性女人做知性女人16 家庭理财就是通过对家庭资

2、金的科学分配和运用，保持资金持续增长的购买力，使家庭生活在稳健、安全和幸福之中。179人人46人人25人人20人人有丰富的财产有丰富的财产过着一般的生活过着一般的生活已经过世已经过世处于贫困的状况处于贫困的状况每100人从出生到65岁时这些人并不是计划着要失败，而是失败于没有做好计划！美国的一份调查报告显示：18人们所面对的许多问题人们所面对的许多问题 归根结底是归根结底是人们所担心的财务问题人们所担心的财务问题 .财务问题财务问题19重大疾病重大疾病子女子女教育教育资产资产转移转移投资投资活得活得太久太久失能失能残废残废走的走的太早太早康复费康复费用收入用收入补偿补偿医医疗疗费费看看护护费费

3、用用教教育育基基金金养养老老费费用用生活费用生活费用子女教育子女教育贷款债务贷款债务奉养父母奉养父母最后费用最后费用积积累累财财富富改改善善生生活活遗遗产产税税信信托托202119961996年以来中国年以来中国1 1年期银行存款利率走势年期银行存款利率走势连续连续9 9次降息次降息0.00%0.00%2.00%2.00%4.00%4.00%6.00%6.00%8.00%8.00%10.00%10.00%12.00%12.00%96.5.196.8.2397.10.2398.3.2598.7.198.12.799.6.1096.402.04.1822七十年代七十年代八十年代八十年代九十年代九十

4、年代二十一世纪二十一世纪存款存款国库券存款债券股票传统保险存款债券股票开放式基金投资型保险2350%50%50%50%工薪收入工薪收入投资理财收入投资理财收入用投资理财赚钱用投资理财赚钱98%98%2%2%工薪收入工薪收入投资理财收入投资理财收入靠双手赚钱靠双手赚钱242526成为千万富翁的八个步骤成为千万富翁的八个步骤 美国美国170位千万富翁位千万富翁 的致富经验的致富经验27通向财务通向财务自由的第一步，立即将收入中的自由的第一步，立即将收入中的10%-25%10%-25%，强迫用于投资理财。强迫用于投资理财。第一步第一步 现在就开始投资理财！现在就开始投资理财！28 这个目标不论是子女

5、教育的学费、买房这个目标不论是子女教育的学费、买房子或退休养老金，必须要定个目标，全心去子或退休养老金，必须要定个目标，全心去达成。达成。第二步第二步 制定目标制定目标29第三步第三步 先保值再增值先保值再增值30香港富婆也怕香港富婆也怕醫療費醫療費遺產稅遺產稅讓財富縮水讓財富縮水梅豔芳因罹患癌症病逝享年梅豔芳因罹患癌症病逝享年4040歲歲 人生無法預知祇好預備人生無法預知祇好預備最近有香港雜誌報導，指梅艷芳生前最近有香港雜誌報導，指梅艷芳生前買下的人壽保險，投保金額高達三千買下的人壽保險，投保金額高達三千萬港幣，受益人是梅媽，加上其名下萬港幣，受益人是梅媽，加上其名下不動產，梅艷芳的遺產最保

6、守估計也不動產，梅艷芳的遺產最保守估計也有六千萬港幣，記者求證梅艷芳的保有六千萬港幣，記者求證梅艷芳的保險經紀人連炎輝，對方承認梅艷芳確險經紀人連炎輝，對方承認梅艷芳確實買了巨額保險，其生病的治療支出實買了巨額保險，其生病的治療支出也都是有保險給付，不過外傳保險受也都是有保險給付，不過外傳保險受益人寫的是梅媽的名字，連炎輝卻表益人寫的是梅媽的名字，連炎輝卻表示不便透露。示不便透露。 31中國的飛人中國的飛人猝死猝死他準備好嗎他準備好嗎柯受良享年柯受良享年5050歲歲飛越長城飛越黃河，他每一次飛越長城飛越黃河，他每一次都做好充份準備，這一次呢？都做好充份準備，這一次呢？32第四步第四步 量体裁衣

7、、量力而行量体裁衣、量力而行 不同的年龄阶段、不同的家庭状况，都有不同的年龄阶段、不同的家庭状况，都有不同的风险承受程度不同的风险承受程度 根据自己的风险承受能力来选择适合自己根据自己的风险承受能力来选择适合自己的投资理财工具的投资理财工具33 投资必须成为习惯，成为每个月的功课，投资必须成为习惯，成为每个月的功课，无论投资金额多少无论投资金额多少 。第五步第五步 养成定期投资理财的习惯养成定期投资理财的习惯第六步第六步 长线是金长线是金 调查显示，四分之三的千万富翁在做至少调查显示，四分之三的千万富翁在做至少5 5年的长期投资年的长期投资长线是金长线是金！34 注意税务规定，善于利用免税的投

8、资理注意税务规定，善于利用免税的投资理财工具，使税务成为致富的助手财工具，使税务成为致富的助手第七步第七步 把税务局当作投资理财伙伴把税务局当作投资理财伙伴第八步第八步 不要把鸡蛋都放在一个篮子里不要把鸡蛋都放在一个篮子里35361.平常当存钱平常当存钱2.有事不缺钱有事不缺钱3.投资可赚钱投资可赚钱 4.受益免税钱受益免税钱 5.伤病可领钱伤病可领钱6.万一挣大钱万一挣大钱 371.1.唯一保证在未来未知的时间里有一笔可知的金钱唯一保证在未来未知的时间里有一笔可知的金钱2.2.红利有抵御通货膨胀红利有抵御通货膨胀3.3.保证生活不因任何意外变而降低品质保证生活不因任何意外变而降低品质保险理财是家庭投资理财的基石保险理财是家庭投资理财的基石38四四. . 人的一生经历波峰波谷人的一生经历波峰波谷, ,收入是不平衡的收入是不平衡的五五. . 钱除了实际价值钱除了实际价值, ,具有时间价值和