进出口代付业务专业知识

1、进出口代付业务进出口代付业务泰州建行国际业务部泰州建行国际业务部20112011年年1111月月1稻谷书屋主要内容主要内容一、进口代付业务一、进口代付业务 外币海外代付业务外币海外代付业务 跨境人民币海外代付跨境人民币海外代付二、出口代付业务二、出口代付业务 人民币出口再融资人民币出口再融资 2稻谷书屋一、外币海外代付一、外币海外代付 海外代付的定义海外代付的定义 根据进口商申请，我行境内分行指示根据进口商申请，我行境内分行指示海外代付银行代进口商先行支付进口货海外代付银行代进口商先行支付进口货款，并且我行境内分行承诺代付银行于款，并且我行境内分行承诺代付银行于还款日能够得到融资本息的偿付，最

2、后还款日能够得到融资本息的偿付，最后由进口商于还款日通过我行境内分行偿由进口商于还款日通过我行境内分行偿还代付银行的一种短期贸易融资方式还代付银行的一种短期贸易融资方式 。结算方式可以为信用证、进口代收、结算方式可以为信用证、进口代收、t/tt/t付款等。付款等。3稻谷书屋 操作流程操作流程进口商进口商建设银行建设银行出口商银行出口商银行出口商出口商海外代付银行海外代付银行4. 4.付款付款1 .代付申请代付申请5.到期还款到期还款2.指示代付指示代付6. 归还代付本息归还代付本息3 .代付代付4稻谷书屋海外代付准入门槛海外代付准入门槛是国内正式注册的具有独立法人地位、有是国内正式注册的具有独

3、立法人地位、有权从事进出口贸易的企业；权从事进出口贸易的企业；在我行分支机构开立本外币结算帐户，并在我行分支机构开立本外币结算帐户，并办理本外币结算；办理本外币结算；除交存除交存100%100%保保证证金金业务业务外，在信用外，在信用证证、进进口代收、口代收、t/tt/t付款等付款等结结算方式下算方式下办办理海理海外代付的客外代付的客户户信用信用评级应为评级应为aa-aa-级级（含）（含）或者或者aaaa（含）以上。（含）以上。5稻谷书屋产品优势产品优势适用范围广适用范围广 我行可以叙做海外代付业务的国际结算品种包我行可以叙做海外代付业务的国际结算品种包括：信用证结算方式下的即期信用证、远期信

4、括：信用证结算方式下的即期信用证、远期信用证；进口代收结算方式下的付款交单（用证；进口代收结算方式下的付款交单（d/pd/p）、）、承兑交单承兑交单(d/a)(d/a)；t/tt/t结算方式下的预付货款、结算方式下的预付货款、货到付款。货到付款。不占用贷款规模不占用贷款规模 海外代付属于表外业务，减少了我行资金占用。海外代付属于表外业务，减少了我行资金占用。利率较低利率较低 国内金融机构外币贷款利率偏高，导致客户贷国内金融机构外币贷款利率偏高，导致客户贷款意愿不强；但是国外金融市场或同业的融资款意愿不强；但是国外金融市场或同业的融资成本相对较低。节约了客户的融资成本。成本相对较低。节约了客户的

5、融资成本。6稻谷书屋产品优势产品优势银企双赢银企双赢 如果全额外币质押申请海外代付，代付金如果全额外币质押申请海外代付，代付金额大于等于等值额大于等于等值300300万美元的，我行可以帮万美元的，我行可以帮助企业理财。这样我行既可以保留存款，助企业理财。这样我行既可以保留存款，企业又可获得一定的收益，达到银企双赢。企业又可获得一定的收益，达到银企双赢。7稻谷书屋二、人民币海外代付二、人民币海外代付 人民币海外代付有两种操作模式：人民币海外代付有两种操作模式： 人民币海外代付人民币海外代付 人民币换币种海外代付人民币换币种海外代付 8稻谷书屋人民币海外代付人民币海外代付 人民币海外代付是指境内分

6、行指人民币海外代付是指境内分行指示境外分行代付人民币给指定收款示境外分行代付人民币给指定收款人，并承诺到期以人民币归还本息人，并承诺到期以人民币归还本息的一项产品。的一项产品。9稻谷书屋人民币换币种海外代付人民币换币种海外代付 人民币换币种海外代付是指境内人民币换币种海外代付是指境内分行指示境外分行代付外币资金给分行指示境外分行代付外币资金给指定收款人，并承诺到期以人民币指定收款人，并承诺到期以人民币归还本息的一项产品归还本息的一项产品。10稻谷书屋不受贷款不受贷款规模限制规模限制不受外债不受外债期限限制期限限制规避汇率风险规避汇率风险可以优化可以优化财务报表财务报表人民币海外代付产品的优势人

7、民币海外代付产品的优势11稻谷书屋三、人民币出口再融资三、人民币出口再融资 定义：指在客户承担还款责任的前提下定义：指在客户承担还款责任的前提下及我行承担保付责任的条件下，我行应及我行承担保付责任的条件下，我行应客户申请，代客户向我行海外分行（子客户申请，代客户向我行海外分行（子银行）或外资银行申请出口发货后的短银行）或外资银行申请出口发货后的短期融资。期融资。12稻谷书屋操作流程操作流程7. 7.收到人民币代付款项收到人民币代付款项1. 1.签订出口合同签订出口合同 5. 5.发送代付电文发送代付电文10.10.人民币还款人民币还款4. 4.交单交单 申请出口代付申请出口代付2 2申请开立信

8、用证申请开立信用证3. 3.开立信用证开立信用证8. 8.单证相符，信用证到期付款单证相符，信用证到期付款6. 6.境外代付人民币境外代付人民币9. 9.到期归还人民币本息到期归还人民币本息13稻谷书屋 适用：适用：u1、出口试点企业均可办理、出口试点企业均可办理u2、可适用于各类出口贸易融资业务，国际结算方、可适用于各类出口贸易融资业务，国际结算方式为信用证、赊销（式为信用证、赊销（o/a）、汇款）、汇款(t/t)和出口托和出口托收（收（d/p或或d/a）。）。 品种：品种：u包括但不限于：打包贷款、出口订单融资、出口包括但不限于：打包贷款、出口订单融资、出口托收贷款、出口商业发票融资、融信

9、通、出口保托收贷款、出口商业发票融资、融信通、出口保理、出口议付理、出口议付/出口押汇、远期信用证项下汇票贴出口押汇、远期信用证项下汇票贴现现/应收账款买入、融税通等。应收账款买入、融税通等。 14稻谷书屋 期限管理期限管理 一般情况下，人民币形式不属于外债范一般情况下，人民币形式不属于外债范畴，融资期限可以超过畴，融资期限可以超过90天，但必须与具天，但必须与具体的出口贸易融资产品期限保持一致。体的出口贸易融资产品期限保持一致。15稻谷书屋案例案例 今年今年3季度末，季度末，a企业向我行申请办企业向我行申请办理理8000万人民币出口再融资业务，期限万人民币出口再融资业务，期限为为180天。该笔业务从申请到办结只用天。该笔业务从申请到办结只用了四天左右，速度快，价格合理，让企了四天左右，速度快，价格合理，让企业十分满意。业十分满意。16稻谷书屋人民币出口再融资的优势人民币出口再融资的优势：1、利用境外资源，解决境内企业贷款受、利用境外资源，解决境内企业贷款受限问题，缓解了资金压力；限问题，缓解了资金压力； 2、价格合理，低于国内贷款价格，节、价格合理，低于国内贷款价格，节约了企业的融资成本；约了企业的融资成本；3、期限灵活，可以是、期限灵活，可以是30天、天、9