2019关于财产保险社会调查报告经典范文五篇

1、2019关于财产保险社会调查报告经典范文五篇社会调查报告是针对社会生活中的某一情况、某一事 件、某一问题，进行深入细致地调查研究，然后把调查研究 得来的情况真实地表述出来，下面是由学习啦的小编为大家 整理的“财产保险社会调查报告” ，仅供查阅。财产保险社会调查报告精选 （ 一） 年以来我财产保险公司开创了蓬勃发展的新局面：业务 持续快速增长，功能作用不断增强 ; 市场格局发生了新的变 化，改革创新取得了新的突破 ; 发展环境有了新的改善，保 险监管不断完善和加强。在取得成绩的同时，同发达地区相 比，我财产保险公司发展仍然存在困难和不足。因此，研究 我财产保险业运行情况，深入分析财产保险运行特点

2、和趋 势，准确反映财产保险市场发展导向，制定我财产保险公司 运行发展的战略，成为公司运行发展的共同需求。一、近年来公司运行基本情况及主要做法（ 一 ） 基本情况 过去三年是财产保险公司的发展进程中重要的三年，虽遇到较大的困难，但取得较好的成绩。财产保险公司干部职工在党的十七大、十七届三中全会精神和“三个代表”重要 思想的指引下，全系统广大干部职工牢固树立“发展是第一 要务”的思想，万众一心，团结奋斗，克服重重困难，公司 发展取得了显著成绩。1. 保费收入实现快速增长全年保费收入累计达到 * 亿元，完成董事会下达保费计 划的 106.86%;15 家省级分公司全部超额达成保费计划，全 年实收保费

3、累计达到亿元，应收保费控制率达到2.25%，低于董事会下达计划 5.75 个百分点，领先于行业水平。公司 市场份额占到 2.12%，排名市场第 8 位，15 家省级分公司全 部进入当地市场前 6 位，市场话语权和影响力稳步提升。2. 投资收益保持良好水平 去年，面临资本市场低迷的不利形势，公司及时优化资 产配置结构，加大固定收益类资产配置比例和杠杆操作力 度，同时采取有力手段，积极应对利率和汇率变动风险，投 资收益保持了较好的水平，成为全面达成经营计划的重要一 环。全年累计资金运用余额达到 65.11 亿元，实现投资收益 1.81 亿元，账面浮盈 0.99 亿元，投资收益率为 4.97%，高

4、于董事会下达计划 1.47 个百分点，其中：委托投资实现收 益 1.55 亿元，委托投资收益率为 4.92%; 三年期圆丰产品投 资收益率达到 7.05%，五年期圆丰产品投资收益率达到 5.46%，高于各自保本收益率（ 三年期 5.248%、五年期 5.182%） 。3. 综合管控取得良好成效 在推动业务快速发展的同时，公司更加注重综合成本管 控，积极创新管控机制，不断加大管控力度，在综合经营上 取得了较好的成效。 全年综合成本率控制在 149%，低于董事 会下达计划 15 个百分点。山西省分公司综合成本率 （ 自留口 径） 控制在 100%以内， 6 家省分公司综合成本率控制在 115% 以

5、内，在业务发展的同时较好地兼顾了效益，为今后经营年 度的盈亏平衡期目标管理奠定了坚实的基础。公司全年净利 润指标控制在董事会下达的计划范围内。（ 二 ） 主要做法 三年来工作成绩的取得，主要是我们全公司各级领导和 全体干部职工思想到位、目标到位、方法到位、措施到位、 苦干实干的精神到位。三年的工作成绩，最根本的是做到了 “四个坚持”，具体是：1. 坚持用“发展是第一要务”的思想统揽全局面对异常激烈的市场竞争，面对雨雪冰冻灾害和汶川特 大地震灾害的严峻考验，举办北京奥运会和残奥会、应对国 际金融危机冲击，全公司干部职工认真贯彻实“发展是第一 要务”的精神，用发展的思路解决发展中存在的问题，统一

6、思想，坚定三年持续健康发展的信心。在指导思想上与时俱 进，开拓创新，以发展为主题，以改革为动力，以调整结构 为重点，以增实力、 增效益、增实惠为目的， 提高员工素质， 强化客户服务，进一步适应市场经济的需要，适应股份制改 革的需要，适应提高队伍素质、提高公司实力、不断开拓市 场，坚持发展是第一要务的方针，贯彻发展以市场占有率为 核心、按照“抓队伍、强服务、调结构、控成本、防风险、 促发展、求效益”的总体思路，加快发展方式转变，狠抓自 身能力提升，促进公司平稳健康较快发展。2. 坚持实事求是的方针，与时俱进地安排和调整经营目标年以来，我们按照总公司的统一部署和全年工作的指导 思想，坚持实事求是，

7、每年科学的定制业务发展计划和各项 经营指标，并和各基层公司签定经营目标责任状，以此落实全年的经营目标。制度发展计划与经营目标时，通过认真分析业务发展的形势以及经营中存在的问题和困难，进一步统 一全体干部职工的思想，明确了各年发展经营目标，并落实 强有力的措施。这些目标既有市场目标要求，又有经济效益 要求; 既有保费规模要求，又有险种结构要求 ; 既有公司增实 力的要求，又有员工增实惠的要求，目标到位，切合实际， 鼓舞人心，促进了发展。3. 坚持科学的业务发展计划，统一筹划好各项重点工 作。三年来全公司突出发展主题，围绕中心工作，从工作方 法上确保目标实现一是组织渠道专业销售 总、分公司从竞赛推

8、动、业务督导、管理制度、销售培 训、队伍管理等方面， 全面加大销售渠道的专业化建设力度， 稳步推进电子营销新渠道建设，特别是研究制定并推行了渠 道销售人员管理基本办法，对销售人员实施标准化、规范化 管理，以专业渠道为基础的财险销售模式逐步形成。二是推进产品立体研发 制定产品研发体系建设规划纲要，健全产品研发基本管理制度，产品研发工作机制和流程逐步完善。立足于市场客 户、分支机构、销售渠道进行多维度地产品研发，基本满足 了业务发展需求。三是实施业务集中管理 公司从制度规程、两核政策、指标监控、督导检查、人 员管理等方面，尤其是车险、非车险两大业务管理部门成立 以来，不断强化业务集中管理力度 ;

9、对业务管理相关系统进 行改造升级和新功能开发，较好地满足风险集中管控的需要 对业务集中管理模式下一步的优化进行实施准备 ; 积极为各 地业务发展提供再保合同和临时分保支持，保障公司稳定经 营。四是落实客户服务先行 各级机构深入贯彻客户服务先行理念，加大客户服务体 系建设投入。 95519 与 400 互为补充的电话基础服务平台逐 步完善，服务电话接通率稳步提高到95%，各地理赔服务网络进一步扩展，客户服务质量监控不断加强，开展“绿色保 险、快捷理赔”等特色服务活动，专业服务形象逐步树立， 满足业务快速发展的服务需求，比如：有的分公司在同业车 险理赔服务承诺检查中获得评比第一名 ; 有的省分公司

10、对结 案率加大考核，通过主动服务提升客户满意度。4. 坚持有针对性地出台各项政策措施，确保任务目标的实现一是政策和激励措施支持 首先是强化激励措施，我公司为促进和推动业务的发 展，用于奖励的力度较大， 业务发展越好得到的实惠就越多。 其次大胆培养使用干部。我公司按照党中央党政干部管理条 例要求，结合我系统干伍实际，结合德、能、勤、绩的实际， 加大对基层公司领导班子和领导干部的考核力度，提拔使用 了一批助理以上的年轻干部，充实了基层班子的力量。并坚 持从优秀的营销员队伍中选拔领导干部，起到了很好的激励 作用。二是强化各项管理措施 在财务管理上，完善和严格执行绩效考核办法，将收入 和公司经营绩效密

11、切挂钩 ; 在费用使用上，向业务一线倾斜， 支持业务发展 ; 加大财务分析力度，结合各单位的考核指标 完成情况、业务发展进度、经营状况和存在的主要问题进行 专题分析，当好参谋助手 ; 在资金管理上，相关部门着手进 行“零现金”管理制度的调研和方案的制定。针对费用紧张 状况，认真执行预算制管理，坚持量入为出，深入开展增收 节支活动， 确保收支平衡， 取得很好的效果， 支援业务一线， 保证良好运行。在业务管理上，以防范风险为重点，开展整规建制教育 活动，制定加强内部管理预防重大案件发生的实施方案，并 对重点单位进行检查 ; 在日常业务处理上，以提高工作质量 和效率为重点，加大承保核赔管理，从源头上

12、控制风险，并 提高工作效率，做到及时出单。在服务管理上，以提供优质 服务和风险管理为客户服务管理工作的重点，由操作型逐步 向操作管理型转变，保单保全工作全面实行了标准化操作 ; 强化理赔服务，严把理赔质量，提高结案率，在冰冻和地震 特殊时期，向广大客户开辟“绿色通道”理赔服务 ; 着力提 升客服专线和咨询投诉服务的水平 ; 做好老业务的清理工 作，为实现老业务的规范化管理打下基础。在信息技术管理上，加大了信息技术资金的投入，在全 力以赴确保各系统安全运行的基础上，开发新的运用系统， 满足业务发展和管理的需要。在人事管理上，制定领导干部选拔、聘任工作规定，员 工非领导职务晋升规定等一系列干部管理

13、规定和制度 ; 实施 人事、用工、分配制度改革，制定出台有关各级各类人员的收入分配制度和办法。在监察稽核管理方面，制定我公司领导干部廉洁自律的 规定; 认真落实廉政建设责任制，签订了责任书，明确第一 责任人的责任 ; 以预防职务犯罪为重点，加强与有关省、市、 县的联系，建立有效的预防工作机制 ; 配合市审计局，在自 查的基础上，进行年度资产负债损益情况的审计 ; 按照总公 司的要求，积极做好重要业务单证管理的专项稽核审计工作 出台基层公司系统大宗物品实施集中采购管理的实施方案。财产保险社会调查报告经典 （ 二） 在回顾和总结工作成绩的同时，我们也必须清醒地看到 和认识到在发展中存在的不足和问题

14、，比较突出的表现在（ 一 ） 公司战略推进没有完全到位 公司战略已经明确，但缺少落实公司战略的职能规划与 系统的机制设计， 在实际运行中还有一些方面 “形”似而“神” 不似，没有科学地加以固化，在经营管理上形成了比较大的 调整压力，制约了公司战略的有效推进。（ 二 ） 在实际工作中业务发展不平衡 经营管理的技术手段和能力还比较弱，服务的质量和水 平与客户满意服务的要求还有很大的距离，特别是员工的素 质还不适应建设国际一流寿险公司的需要。（ 三 ） 经营成本处在高位运行 尽管公司在资源共享上取得了一定的进展，但还没有形 成明显的成本优势，对公司低成本运作的战略性支撑还没有 充分显现。有些基层机构

15、的业绩观还没有从根本上转变到科 学发展上来，经营比较粗放，在扩张业务规模的同时没有很 好地兼顾质量效益。有些分公司的综合成本率 （自留口径 ） 偏 高，超过了 125%。公司业务结构还比较单一，车险业务占比 超过了 80%，总体赔付水平与市场相比还有差距。（ 四 ） 公司财务管理不完善1. 会计基础工作有待进一步加强 在今年的多次财务检查中，发现和暴露出公司会计基础 工作还存在不少薄弱环节，有待各级财务部门进一步提高意 识、完善制度、加强管理和检查。2. 政策的执行力有待进一步提高 个别分公司落实财务管控政策的主动性和自觉性不强， 公司下发的各项财务制度还没有得到全面有效的贯彻执行。 总公司发

16、现并要求改进的问题，落实效果不明显。有个别分 公司对总公司财务管控政策在某种程度上还存在一定的不理解和抵触情绪3. 风险防范意识有待进一步强化 一些分公司对风险管控工作重视程度不够，没有根据内 外部环境的变化，从防范风险、依法合规的角度，及时调整 和完善相关财务政策，没有及时采取有效措施，加强对经营 风险、财务风险的识别和管控。4. 财务人员素质有待进一步提高 在目前系统财务人员数量总体偏少的情况下，一些公司 缺少具备足够行业背景、从业经验和专业技能的财务人员， 财务管理意识较为淡薄，财务管理水平有待进一步提高。（ 五 ） 在抓班子、抓队伍建设上还有待于进一步加强 个别公司的班子和队伍的思想、

17、观念、作风和能力还不 能适应竞争形势和公司发展的需要。高素质人才储备不足， 人才队伍结构不合理，各类人才能力建设和教育培训体系还 没有完善到位，人才队伍现状与公司发展不相匹配 ; 系统管 控能力还比较薄弱，缺乏有效的管控技术手段，有些分支机 构的发展超出自身能力范围，违规经营问题较为突出，受到 了当地监管部门的行政处罚。三、对策及建议我国保险业仍处于发展的初级阶段，规模比较小，保险 覆盖面和保险水平较低，保险产品和服务不能满足社会需 要。面对更加激烈的市场竞争形势，我们全公司干部职工要 按照制公司改革与发展的总体要求，贯彻落实总公司加快发 展、提高效益的精神，与党中央、国务院、保监委、总公司

18、保持高度一致，必须进一步解放思想，转变观念，以发展为 主题，以效益为中心，开拓创新，加快步伐，做大做强。（ 一 ） 六种意识，树立发展理念1. 树立发展意识不管我们公司的所有制性质如何改变，加快发展永远是 我们的首要任务。 一定要充分利用有利条件， 增强发展意识， 采取切实可行的措施，将优势变为胜势，使业务发展再上一 个新的台阶。2. 树立政治意识 我们公司近年来加大了改革步伐，但我们也必须明确， 加快发展，提高效益就是我们必须坚持的最大的政治。全公 司每一个干部职工，特别是各级领导干部，必须强化政治意 识，从讲政治的高度来贯彻落实好总公司的要求，落实好各 项发展任务。3. 树立责任意识经过多

19、年来大家的不懈努力，特别是改制上市后，无论 是对国家、对投资者还是对股东来说，都要求我们保持业务 的持续增长，形成良好的盈利能力和极具吸引力的股东回报4. 树立效益意识做大做强，要求创造良好的经营效益，是公司长期稳定 健康发展的关键。一是在发展上，坚持业务快速发展，形成 规模效益。二是在结构上，要求在保持业务总规模快速增长 的前提下，保持增长速度快于总规模的增长速度。三是在管 理上，坚持在展业的成本控制，承保的风险控制，理赔的准 确结案上加强管理，确保效益提升。四是在增收节支上，公 司的运营是需要一定的成本来维持的，坚持能节俭的尽量节 俭，以节约创造效益。5. 树立大局意识要与党中央、国务院、

20、保监委和总公司保持高度一致。 现在，在公司内个别的班子中，特别是极个别的领导中，存 在不讲大局的现象和自由主义的倾向，坚持纠正不良倾向， 形成上下统一，步调一致，令行禁止的局面。6. 树立风险意识全公司要更加牢固地树立风险意识，充分认识依法合规 经营的重要性，狠抓风险点的排查和防范，不断健全完善各 项管理制度，严格遵守经营管理的有关制度、规定，加大执 行、检查和监控的力度，坚决依法合规经营，努力提高管控 和防范经营风险的能力。（ 二 ） 七个加强，落实工作重点1. 加强发展个险业务一是精心策划，分段实施，重点突破，整体推进，做好 业务销售推动工作大力推进效益险种和风险型业务的发展。根据其险种特

21、 点，研究卖点，并推出统一的展业话术，营造良好的品牌效 应和产品销售氛围。要加强营销服务部的建设，规范管理， 增强市场开拓和销售竞争力。进一步加强营销精英俱乐部的 建设，大力培育精英意识，充分发挥精英的骨干作用，激发 干劲，增强队伍的凝聚力。二是加强管理，完善制度，规范流程，严格考核，促进 代理人队伍的健康发展完善代理人管理办法，继续加大力度，以规范化的管理 调动代理人的积极性，切实保护代理人的合法权益，确保队伍的稳定和健康发展。建立和实施统一的代理人管理工作流 程，制定各管理环节的相关规定， 加强对代理人的各项考核， 形成有效的代理人管理机制，切实落实好代理人管理制度。三是科学规划，突出重点

22、，合理安排，注重实效，进一 步完善教育训练体系，充分发挥培训的功能和作用。加强培训课程的开发力度，有步骤、分层次地组织安排 好重点培训项目，切实抓住管理人员、主管及组训、晋升与 衔接教育、业务精英、新人与资格证考试等重点项目，开发 出符合实际、行之有效的课程。加强培训的追踪评估工作， 建立参训人员培训档案， 定期反馈信息，有效检验培训效果， 适时调整培训内容，增强培训实效。四是加强监督，规范经营，预防为主，严格管控，有效 地防范经营风险建立高素质的督察队伍，设立专门部门，加大工作力度。 根据现行业务流程，针对风险易发部位，制定督察条例和相 关制约措施，定期开展专项检查。开展职业道德教育活动，

23、适时进行客户回访，及时处理客户投诉，有针对性地解决代 理人员的不良行为。严肃查处违规违纪行为， 重点查处截留、 挪用和侵占保费行为，误导欺诈客户行为和单证管理混乱行为，有效地预防案件的发生。2. 加强发展团险业务一是探索新的团险销售模式从改革创新入手，积极探索并推广“现场销售” 、“交叉 销售”等团险销售模式，为客户提供全面、优质的服务，促 进团险业务的发展。探讨能够满足客户需求的员工福利解决 方案，以企业年金为主导，实现灵活的产品组合模式，并不 断向团险产品的“超市”化销售方式过渡。加强团险客户资 源的开发力度，对大客户的管理，必须建立客户业务档案， 配合创新销售模式的推广，努力促进团险业务

24、向深层次发 展。同时在管理手段上要开发团险客户管理系统，并逐步与 业务综合处理系统对接，强化信息管理功能，为销售人员提 供有力的支持。二是优化短期业务险种结构 短期险是公司利润的主要来源，为降低短期险赔付率， 提高公司的利润水平，必须调整和优化险种结构。发挥各种 销售渠道的优势，大力发展卡、折式等个人交费业务，推出 短期险与其它产品的组合销售方案。下大力量巩固家财险、 货运险、责任险、意外险等效益型业务的市场优势地位，确 保阵地不丢。进一步拓宽短险的代理渠道，培育新的业务增 长点。三是加强团险销售队伍的建设修订团险销售人员管理办法，完善管理制度，形成统一 的销售人员管理体系。加强团险业务培训，

25、提高团险销售人 员的整体素质，建立团险销售人员行之有效的激励体系，充 分调动销售人员的积极性。四是建立信息渠道，加强业务指导和技术支持继续做好团险信息的收集和交流工作，积极开展市场调 研，及时通报业务信息，准确把握市场动态。完善大单业务 管理办法，明确上下两级在大单业务公关、展业中的职责， 完善大单业务信息申报制度，疏通大客户信息渠道，拓展大 单业务资源，促进团险业务的发展。加强业务指导，公司职 能部门要直接参与大单业务的展业活动，发挥整体优势，积 极协调关系，强化技术支持和业务指导，把问题迅速解决在 一线。3. 加强发展中介业务一是在代理销售的管理布局上进行科学、合理的调整， 有效地发挥财务

26、保险公司的整体优势和基层的区域优势。二 是进一步巩固和扩大代理网点，努力培育新的增长点。三是 加强中介代理的组织领导，市分公司成立中介部，各区县支 公司都要成立中介科，增加人员配备，加强力量。四是进一 步明确统一的支持政策，形成全市统一的销售策略和方式。 五是进一步加大公关力度，与各银行及邮政建立密切的合作 关系。4. 加强业务管理和客户服务工作 一是完善扁平化的集中管理模式 重点解决管理层次多、 管理空白点， 执行管理命令衰减、 管理效能低下的问题。扁平化的集中管理模式是现代管理的 一个方向，我们必须着手考虑，业务管理和客户服务等相关 部门要进行探索，研究和借鉴先进做法，拿出可行的方案， 逐

27、步建立符合财务保险实际的扁平化集中管理模式。二是积极探索零现金管理办法 在分散展业、集中管理的条件下，现金是风险之源，零 现金管理是控制风险之基。组织相关人员到兄弟省市分公司 进行了学习，客户服务、业务管理、财务和信息技术部门要 抽出专门人员进行技术论证和方案制定，要选择一到两个基 层公司进行试点，总结经验，力争在全系统全面实施零现金管理。三是加强基础建设，提升规范化管理水平 总体上要从风险点的排查与控制入手，总结经验教训， 建立业务发展与管理各环节的风险控制机制。加强数据集中 管理，加快影像系统的开发建设。加强重要空白单证管理。 加强业务档案管理。进一步加强核保、核赔制度的建设，逐 步按照

28、“严进宽出” 的经营原则， 在承保时严把承保质量关， 防止病从口入，严格控制承保风险 ; 在理赔时要从维护公司 的信誉和被保险人的利益出发，在严格执行条款和有关规定 的前提下，该赔的不惜赔，不该赔的坚决不赔，努力确保效 益目标的实现。5. 加强财务管理工作一是加强预算管理工作 以财务预算进行政策引导，为业务发展服务。本着做大 做强的原则，以效益为中心，力求在发展中注重效益，不断 提高经营管理水平，规模与效益并重，做到财务收支量入为 出，要突出效益，追求效益最大化。要求各单位要从实际出 发，充分考虑发展与效益，结构与效益的统一，立足长远， 考虑当前，促进发展。财产保险社会调查报告推荐 （ 三）引

29、导各基层进一步树立依法合规经营意识，充分认清财务管理的重要性，发挥财务的监督职能，加强管理，提高水平，加快保费资金的集中速度，充分利用实时划汇等手段降低结算时间，努力实现网上清算及零现金管理，提高资金使用效率和效益。要加强财务管控，严禁设立“小金库”和帐外帐，一经发现，要严肃追究领导与相关责任人的责任。加强对营销员保证金的管理，摆脱手工记账的落后管理方式， 将全系统营销员的保证金实现电子化管理。三是加大财务培训力度 针对相关财务会计制度的变化，要根据总公司的政策、 规定等完善系统的绩效考核政策，并通过加强培训，贯彻好 总公司的经营理念和相关发展政策，提高政策水平和执行政 策的能力。6. 加强人

30、力资源管理工作一是坚持以人为本，创新用人机制努力实现人本管理， 树立人才观念， 优化人才资源配置， 提高人才资源产能，努力做到用事业造就人才，用环境凝聚 人才，用薪酬激励人才，用机制留住人才。二是实行岗位管理，完善竞争机制以岗位管理为基础，全面推行聘用制度，严格各岗位的 任职资格和条件，通过实行岗位管理制度，实现员工由身份 管理向岗位管理的转变。同时完善员工劳动合同管理，规范 用工关系。三是加大培训力度，创建学习型企业 要加大培训力度，多层次、多渠道、多种形式地开展全 员培训，全面提高员工素质。公司要从学习、工作、政策、 环境等方面创造良好的条件，鼓励员工不断学习新的知识和 技能，创建学习型企

31、业。四是完善绩效考核标准，强化绩效考核机制根据总公司的要求， 明确各岗位职责， 制定明确、 具体、 可量化的关键业绩指标，完善考核内容和办法，建立责权利 明确的科学考核体系，实行持续、动态的绩效管理，科学评 价员工的工作业绩。7. 加强班子和队伍建设一是切实加强党的领导 要按照总公司的统一要求，积极研究、探索加强、改善 党的领导的有效方式和途径，采取切实可行的措施加强党的 各级组织建设，加强对党员干部的教育，为贯彻党的路线方 针政策提供强有力的组织保证。二是切实加强党风廉政建设和反腐败工作 全系统各级领导干部要认真学习贯彻中国共产党党内 监督条例和中国共产党纪律处分条例 ，进一步落实党 风廉政

32、建设责任制和各级党委、 纪委制定的有关制度、 规定， 逐步建立健全教育、制度、监管并重的预防腐败体系。财产保险社会调查报告热门（ 四）股份有限公司 （ 沈阳市分公司 ）进行公司调研，在此次调 研过程中，了解了中国人寿保险公司的发展历程，同时也了 解了一些保险公司的客户服务的内容，使得我对课程所学理 解的更加深刻。中国人寿保险公司在沈阳有几个分公司，我在网上查找 其具体位置后，便去了离学校最近的，位于三好街 22 号中 润国际B座的中国人寿保险公司（沈阳分公司）进行调研。 以下是我的调研结果。1. 公司简介 中国人寿保险（集团）公司（China Life） 中国人寿保险 （ 集团 ） 公司及其子

33、公司构成了我国最大的商业保险集团，是国内唯一一家资产过万亿的保险集团，是中国资本市场最大的机构投资者之一。 2008 年，中国人 寿保险 （ 集团 ）公司及其子公司总保费收入达到3220.52 亿元，境内寿险业务约占寿险市场份额的 42.7%; 总资产达到 12846.11 亿元，可运用资金超过 11000 亿元。中国人寿保险 （ 集团 ） 公司已连续 8 年入选财富全球 500 强企业，排名 由 2002 年的 290 位跃升为 2011 年的 108 位;连续 3 年入选 世界品牌 500 强，位列第 278 位，是中国保险业唯一一家全 球企业、全球品牌 “双 500强”企业;在“2011

34、 中国企业 500 强”中，营业收入 3887.91 亿元人民币列第 6 位。2013 年财 富杂志世界 500 强排名第 111 位。目前，中国人寿正致力于实施“资源配置合理、综合优 势明显，主业特强、适度多元，备受社会与业界尊重的内含 价值高、 核心竞争力强、 可持续发展后劲足” 的集团化战略， 奋力打造“实力雄厚、管治先进、制度健全、内控严密、技 术领先、队伍一流、服务优良、品牌杰出、发展和谐”的国 际顶级金融保险集团。2. 公司发展历程中国人寿保险 （ 集团）公司属国有大型金融保险企业，总 部设在北京。中国人寿的历史可以追溯到成立于 1949 年 10 月 20 日的原中国人民保险公司

35、所经办的人身保险业务。新 中国建立刚刚 20 天，为迅速发展经济，经中央人民政府批 准，成立了全国统一的保险机构中国人民保险公司，下 设人身保险室。建国初期的人身保险业务有强制保险和自愿保险两大 类，强制保险主要是铁路、轮船、飞机旅客意外伤害保险， 自愿保险则分为职工团体人身保险和简易人身保险两类。到 1958 年，共实现人身险保费收入 1.41 亿元，参加职工团体 人身保险者达到 300 万人，参加简易人身保险者发展到 180 万人，对安定群众生活起到了积极作用。公司 1996 年分设为中保人寿保险有限公司， 1999 年更 名为中国人寿保险公司。 2003 年，经国务院同意、中国保险 监督

36、委员会批准，原中国人寿保险公司进行重组改制，变更 为中国人寿保险 （ 集团） 公司。集团公司下设中国人寿保险股 份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保 险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人 寿保险 （海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保 险职业学院等多家公司和机构，业务范围全面涵盖寿险、财 产险、养老保险 （ 企业年金 ） 、资产管理、另类投资、海外业 务等多个领域，并通过资本运作参股了多家银行、证券公司 等其他金融和非金融机构。3. 客户服务 在了解了公司的发展历程以后，我又了解了公司的主要 产品。中国人寿为客户提供的服务主要有人寿保险、财产保 险、养

37、老保险、资产管理、海外保险、另类投资及科研教育 这几个方面。我从工作人员的介绍以及提供的资料了解了每 种服务的内容。(1) 人寿保险：人寿保险服务作为中国人寿的主营业务， 由中国人寿保险股份有限公司承担，经营范围涵盖寿险、人 身意外险、健康险、年金等人身保险的全部领域。中国人寿 保险股份有限公司作为中国最大、也是全球市值最大的专业 寿险公司，秉承“用专业和真诚赢得感动”的信念，力求通 过“热诚、规范、准确、便捷”的服务，回报广大客户的支 持与信赖。中国人寿的寿险业务在国内市场一直居领先地位，占有 中国寿险市场最大的市场份额。 2010 年，境内寿险市场份额 为 37.2%。中国人寿拥有寿险行业

38、覆盖区域最广的机构网络 和规模最大的分销队伍，共有遍布全国各省区市( 台湾除 外) 、延伸至县乡的 4800 多家分支机构、 1.5 万多个营销网 点、 71.6 万名个人代理人、 1.26 万名团险销售人员及 9.4 万多家分布在商业银行、邮局、信用社等的销售网点，与多 家专业保险代理公司和保险经纪公司进行长期合作。截至 2008 年底，中国人寿拥有超过 1.2 亿份有效的个人和团体寿 险保单、年金合同及长期健康险保单，已为超过 6 亿人次的 客户提供过保险服务。中国人寿通过遍布全国的 3000 家客户服务单位以及先 进的 95519“一站式”客户服务电话，使客户一周七天都可 享受咨询、 查

39、询、 投诉、 挂失登记、 报案登记等一系列服务。(2) 财产保险：财产保险服务是中国人寿的一项新主营 业务，由中国人寿财产保险股份有限公司承担，经营范围主 要包括：财产损失保险、责任保险、法定责任保险、信用保 险和保证保险、农业保险及其他财产保险业务 ; 上述业务的 再保险业务，以及中国保监会批准的其他业务。中国人寿财 险公司拥有完善领先的服务体系，为客户提供全方位、多层 次、专业化的财产保险保障。在此项保险中，特别的一项是该保险具有立体高效的监 督机制：公司建立了定期、量化的内部考评机制、服务品质 暗访监督机制、社会义务监督员机制 ; 引入第三方调查机构， 积极建立、完善客户服务质量评价体系

40、 ; 从社会各界聘请 412 名义务监督员，通过内部检查和外部监督，为客户服务品质 管理提供坚实保证。(3) 养老保险：养老保险服务是中国人寿一项新的主营 业务，由中国人寿养老保险股份有限公司承担，其经营范围 主要包括：企业年金业务 ; 个人年金业务 ; 上述业务的再保险 业务，以及经中国保监会批准的其他业务。中国人寿养老保险股份有限公司具备人力资源和社会 保障部颁发的企业年金基金受托人、账户管理人和投资管理 人三项资格，与中国人寿资产管理有限公司的企业年金基金 投资管理人资格一起，形成中国人寿“三位一体”的企业年 金服务架构体系和完整服务链，为各类企业客户降低了管理 成本，提高了管理效率，防

41、范了管理风险。通过中国人寿强 大的专业力量和服务网络优势，客户能够享受中国人寿为其 量身定做的一揽子整体企业年金解决方案、多样化的产品选 择和全国范围内“点对点”稳定便利、统一无差异的优质服 务。(4) 资产管理：资产管理服务是中国人寿的一项主营业 务，由中国人寿资产管理有限公司承担，经营范围包括管理 运用自有资金 ; 受托或委托资产管理业务 ; 与以上业务相关 的咨询业务 ; 国家法律法规允许的其他资产管理业务。中国 人寿资产管理有限公司作为国内最大的保险资产管理公司 和国内资本市场最大的机构投资者，管理资产超过 16000 亿 元。中国人寿在资产管理服务领域，拥有高水准的专业投资 研究、决

42、策执行和风险防范力量，在国内多种固定收益产品 及其衍生品种的研究和投资工作中处于领先地位; 是中国债券市场最大的机构投资者之一，在长期债券市场具有重要影 响; 是国内最大的基金投资机构 ; 一贯坚持价值投资、长期投 资、战略投资的股票投资理念，稳健经营 ; 紧跟保险资金投 资渠道不断拓宽的政策进展，关注各类投资领域。近年来， 公司在投资咨询、顾问业务方面取得了积极进展。中国人寿资产管理有限公司的企业和银行信用评价体 系、信用风险评估模型有效防范了投资风险 ; 独具特色的基 金评估方法，具有领先水平的投资信息管理支持系统等为投 资者获取最大回报提供一流服务。在为客户提供多样化投资 产品选择和个性

43、化投资管理服务方面，中国人寿独创以账户管理为主线的矩阵式投资管理模式，根据委托方账户特性，确定投资指引，量身订制资产配置方案，并进行精细化组合管理，在委托方风险承受能力范围内追求合理而稳定的收中国人寿能够以国际化的标准提供各类准则下的会计 核算、资产估值服务和高效的清算服务 ; 为委托人提供相关 领域的专业支持和增值服务 ; 定期向委托方提供投资品种报 告; 针对客户要求提供各投资品种投资市场分析和投资策略 展望; 每年邀请国际顶尖投资顾问，与委托方共同举办专题 培训项目，提高投资水平。（5）海外保险：中国人寿境外保险和资产管理服务，由 中国人寿保险 （海外 ）股份有限公司、中国人寿富兰克林资

44、产 管理有限公司承担， 主要业务包括人寿保险、 投资连结保险、 健康保险、退休计划 （ 公积金与强积金 ）及基金管理、第三方 机构客户境外资产管理及投资咨询服务。面对经济全球化浪潮和中国经济腾飞的历史机遇和挑 战，中国人寿以建设国际顶级金融保险集团为目标，以国际 化的视野、国际化的理念、国际化的思路、国际化的专业知 识、国际化的技能为基础，积极开展境外保险服务，努力推动国际合作中国人寿通过专业化的另类投资平台国寿投资控股有限公司，开展股权投资、不动产投资、养老养生投资及 资产管理等业务。公司专业的投资和管理团队将为您提供投 资咨询与顾问、委托和受托资产管理、不良资产处置、房地 产开发管理、物业

45、管理、酒店管理等服务。（6）教育科研：中国人寿的保险教育服务包括博士后培 养、保险专业学历教育、职业教育和保险领域的专业培训。中国人寿博士后科研工作站各项工作由中国人寿保险（ 集团 ） 公司总部直接负责。保险类教育培训由中国人寿的专 业培训机构保险职业学院 （ 位于长沙，是全国唯一一所 专门从事保险职业教育的全日制普通高等院校） 和中国人寿（ 成都 ） 保险研修院，具体落实教育培训内容集高职教育、成 人教育、职工培训和资格考试“四位一体” 。4. 调研总结 此次前往保险公司进行调研，虽然调研的内容简单单 一，但是在了解的过程中，使我对保险公司有了更加深入的 了解，以前只是认为保险公司只是单一的保障服务，但是了 解后发现保险公司涉及业务内容范围很广泛，并且我也意识 到保险离我们没有那么遥远，很快我们也要为自己或者家人 选择保险来保障人身或财产。这也使认识到了保险学的重要 性。 在调研的过程中，不仅学习和了解到了新的实践知识， 并且也联想到了平时课程所学的知识，将实践与理论相结 合，也到达了此次调研的一个重要的目的。在了解公司的产 品的过程中，我不仅仅学习到了产品本身的一些规律，同时