信用社银行案件防范专项治理自查工作报告

1、信用社（银行）案件防范专项治理自查工作报告根据县联社 4月 9日传达银监局张绍瑞局长电视电话会议精神以及县 联社安排，为了切实加强信用社经营管理，提升信用社内控水平，有 效防范经营风险，预防案件发生，我社立即召开全体职工会议，传达 省银监局张绍瑞局长的“关于案件专项治理电视电话讲话精神” ，在 全社开了动员会，结合信用社实际情况，并作了详细的自查安排，制 定了一系列的措施，按照要求进行了自查活动，具体报告如下：一、成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组， 由 111 同志 任组长， 111同志任副组长，、111等同志为成员，全面开展专项治理 自查工作。二、自查内容： 主要检查：1、信用社

2、主要业务规章制度落实和执行情况，重点环节控制制度落 实情况；2、重要凭证管理及使用情况，核对结余情况。3、单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况；4、每日印、押、证分管情况、库房管理情况；5、核对贷款的合规性，贷款档案。6、排查至检查时点的所有在岗信用社信贷、会计（含储蓄） 、出纳等 岗位员工的行为动态，要重点排查参与“黄、赌、毒” 、经商办企业、 从事股票活动、不正常交友问题或现象的员工。7，服务站情况。三、方法步骤：由案件专项治理小组组长牵头，检查信贷、会计（含储蓄） 、出 纳的行为动态，排查参与“黄、赌、毒” 、经商办企业、从事股票活 动、不正常交友的问题或现象；检查业务规

3、章制度落实和执行情况， 重点环节控制制度落实情况； 主办会计同志带领检查会计核算、 资金 清算及结算情况， 单位银行结算账户开销户、 内外账及金融机构往来 对账情况，印押（机）证分管、库房及重要空白凭证管理情况。四、工作要求： 统一思想，认真负责。全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项 至关重要的工作来抓，不流于形式，不敷衍了事。内外勤紧密配合， 查深查细，不留“死角”，杜绝“盲区”，在工作中要做到专项治理与 贷款五级分类相结合，与内控制度相结合。既有分工又要合作，遇有 不明情况及时沟通，发现重大问题及时向主任报告。自查情况如下：一、各项存款1，对公存款。我社共有人民币银行结算帐户 6 户，

4、 6 个基本结算账 户。都经过人民银行核准，余额总计为 149.19 万元，经银企对账， 与 6 户余额相符。没有挪用客户资金的现象， 且未能按要求及时对账， 未按时发放帐单 2 笔。客户办理的各项业务， 领用支票，更换内容等， 都能按要求办理，或及时备案；业务凭证、及印签都使用正确，核对 无误。存在问题是：开户单位提供的资料不全，或提供的营业执照复 印件中没有年检；2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时点笔数为 3695 笔，余额为 1966 万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。存在问题是：部分没有 存款人身份证号码。二、贷款方面。截止 5 月末，我社共有贷款 2124笔 1342.16万元，

5、其中信用贷款 2095 笔 1042.83 万元，抵押贷款 16 笔 277.14 万元，质押贷款 13 笔 22.19 万元；以形态分，正常贷款为 1255笔 814.85 万元，不良贷款为 869 笔 527.31 万元；具体情况是：抵押贷款有 11笔，未办理抵押登记手 续（未办理他项权利），未执行审贷分离的 201笔 53万元；未执行“三 查”制度的 19笔 15万元；贷款手续不合规的 408笔 189万元；贷款 超过诉讼时效的 187 笔 56 万元；形态反映不实的 2 笔 0.9 万元，超 权限的 13笔 74.7万元。三、重要凭证管理。截止自查时， 我社共有库存电脑定期储蓄存单 4

6、50 份，手工定期储蓄 存单 2200份，电脑活期存折 80 个，手工活期存折 55 个，转账支票 200份，现金支票 325 份，收贷凭证 2100份,贷方报单 100份,股金本 350 个,贷款凭证 1100 份。通过总分账核对，账实核对，经查账实相 符。开户单位领用重要空白凭证都出具了领用介绍信或证明， 领用单 上都出具了预留印鉴。各职工在领用时，都按照规定进行了盖章，但未签字；在使用中，都 按照规定进行了逐笔销号。但销号不及时，登记薄使用不规范。四、印、押、证管理方面。我社共有业务印章单位公章、转讫章、现金收讫章、现金付讫章、储 蓄专用章共五枚，按照分管原则，公章由主任同志保管，使用由

7、主任批准使用。现金收、付讫章、储蓄专用章由吴丽霞使用保管，孙月花同志使用储蓄凭证。转讫章由姚臻莲同志使用保管。在工作中，能较 好地按照要求执行。没有一人既使用重要凭证又保管印章的现象。五、现金管理方面。核对库存后， 帐款相符，库存金额 198240.52元，帐面余额 198240.52 元。在现金管理方面， 我社制定了现金支取权限， 储蓄 5 万元以上主任审 批，5 万元以下由经办人员自行掌握 ,对公存款无论金额大小一律由主 任审批。并使用了大额提现审批台帐、大额现金提现备案台帐，能按 要求及时向人民银行报送大额支现备案表。六、应收应付款方面。截止自查时，我社“ 1391 其它应收款科目”余额

8、为 53341.75元，分 别是：退休人员工资 16009元，计提配比 24932.75 元，诉讼费 6000 元，农行山西省分行干校楼 6400 元。我社“ 2621 其它应付款”科目余额为 8226.73元,分别是:企业基金 1笔 1259.02 元,各项提留 6967.71元。七、内部资金方面。服务站用业务周转金 90000元，县辖往来 100 万元。核对相符。八、存放款项方面。我社只有在联社存放款项，截止自查时点，我社帐面余额为 1047.95 万元，联社帐面余额为 1047.95 万元。九、调剂资金方面。我社的调剂资金属于支农再贷款，共 88 万元，已占用 47 万元， 181 笔。与联社核对相符。十、股金方面。我社共有股金 2241户 236.89万元，其中：自然人股 2234户共 229.69 元,职工股 7 笔共 7.2万元。核对相符 .十一、安全管理方面。营业网点防范设施不到标， 主要是没有安装防弹玻璃， 没有安装电视 监控设备。除此之处，各员工能正常执行安全保卫制度。 十二、服务站都能按照要求进行帐务处理，各种业务处理符合要求。 针对自查中存在的问题，我社将采取以下措施进行整