20XX年反洗钱工作年终总结精简版

1、20XX20XX年反洗钱工作年终总结20XX20XX年反洗钱工作年终总结20XX20XX 年，我营业部按照反洗钱法 、金融机构反洗钱规定 、 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 等文件精神， 加 强反洗钱工作的组织领导，认真执行制度规定，加大宣传力度，完善 工作机制，努力提高检测分析水平，认真开展行政调查，不断推动反 洗钱工作向纵深发展，取得了较好的工作成绩。现将20XX20XX年反洗钱工作情况报告如下： 一、加强组织领导，精心进行工作部署 为确保了反洗钱工作得到真正落实，主要做了以下两方面工作： 高度重视，成立工作领导小组。因地制宜，制定工作落实计划。结合本地情况，制定了适合当地的反

2、 洗钱工作计划，加强与当地银行、工商、公安系统等部门的协调沟通， 为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。二、加强学习培训，有效提高工作认识 为增强对反洗钱工作的认识， 营业部首先从员工培训做起， 加强对反 洗钱、金融机构反洗钱规定 、金融机构大额交易和可疑交易报告 管理办法、证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行） 等法律法规知识的学习。从20XX20XX年 3 3月至4 4月, ,在营业部内开展为期 一个月的反洗钱知识宣传活动， 结合实际， 组织员工及重点客户讲解 反洗钱知识，有效提高了对反洗钱工作的认识， 确保反洗钱工作正常、 有序的开展。三、加强宣传工作，确保工作有序开展 定点宣传。

3、反洗钱工作宣传期间，营业部在大中户室，散户大厅等定 点进行反洗钱法、金融机构反洗钱规定 、金融机构大额交易和 可疑交易报告管理办法宣传和咨询活动。全面宣传。反洗钱工作宣传期间，营业部通过悬挂横幅，张贴标语、 宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传，增强 了股民对反洗钱认识。四、加强防范措施，确保工作有效落实 通过制定有效措施，确保了反洗钱报表真实、准确的反映，并及时上 报，为上级决策提供依据。按规定建立证券业客户识别制度。按照 “了解客户”制度原则，在 客户办理开户时， 柜面业务人员严格审查客户提供的材料、 证明文件 和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记 证

4、等）的真实性、 完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解 客户活动，对重要客户的职业，机构客户经营范围、经营规模、经营 特点及资金流向进行分析， 对其账户的现金交易以及账户交易及时进 行监控。反洗钱系统新客户识别？户，其中：单位客户？户，个人客 户？户。按规定期限保存客户纸质账户资料和交易记录。 做好客户电子档案建 立，保存开户人的信息资料。包括开户自然人的名称、法定代表人或 负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、 开户的证明文件、 组织 机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息。按规定报送大额交易、 可疑交易报告的相关资料及报表。按规定做好客户风险等级划分标注。20XX20XX年度已经

5、完成20XX20XX年1 1月1 1 日以后开立账户的客户风险等级划分，并把做好新开立账户每日风 险等级的划分做为日常开户工作重点。按规定建立逐级报告几登记备案制度。 营业部通过大额交易和可疑交 易报告发现客户有可疑交易情况， 记录和分析该可疑交易， 并填制营 业部可疑交易分析表 ，由客户开发人员、 客户服务主管、财务主管、 反洗钱指定人员、营业部经理逐级分析进行审查，并进行备案， 20XX20XX 年度反洗钱系统重新识别客户修改客户信息户。五、加强信息调研，提供信息交流平台 我营业部高度重视反洗钱信息调研工作，调研工作质量和水平明显提 高。一是深入调查研究新旧法规衔接中的问题， 及时向上级部

6、门反映 反洗钱工作中出现的新情况、新问题。重点研究了新法规出台后金融 机构应如何开展反洗钱工作及反洗钱正向激励与逆向约束机制等问 题，并形成调研报告上报部门。二是每季度编发反洗钱工作简报， 发挥反洗钱工作简报的信息桥梁作用，提供反洗钱信息交流平台， 开展反洗钱理论探讨和研究，切实起到引导反洗钱工作的作用。六、反洗钱工作中存在问题反洗钱意识有待提高。营业部全面上线第三方存管制度后，不再向客 户提供交易结算资金存取服务，只负责客户的证券交易、股份管理和 清算交收等，也就是说营业部不再接触客户的现金存取业务，客户资金的进出都由银行控制和把关。因此，员工普遍认为即使发生了洗钱 行为，也应该由银行负责，

7、只要开户环节做好实名制，客户的资金进 出在流程上合法，洗钱分子就无法通过证券公司洗钱， 这种意识容易 给洗钱者有可乘之机。信息识别工作有待提高。客户身份信息来源单一，识别信息验证难。 营业部主要通过“客户填单、证件核对、临柜询问、资格审查”等人 工手段来获取客户简单信息，尤其机构客户尚未与公安、工商、税务、 技术监督等单位和部门的客户身份信息系统实现联网，客户信息来源单一，只能靠客户提供且无从验证，信息来源单一。可疑交易征判有待提高。可疑交易判断对客户资金的性质和流向不足 是反洗钱工作中存在的普通性问题。 我营业部反洗钱监控系统，对客 户的大额和可疑交易进行监控，但是监控系统只能监控客户的交易

8、量 和交易的频率，而无法监控到客户资金的性质和流向等， 不利于反洗 钱工作的深入调查。七、反洗钱工作今后的措施 今后，我们将严格按照金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑 支付交易报告管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好以下工作: 加强对反洗钱宣传工作，加大重点案件协查力度。将反洗钱法的 宣传作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广 泛深入开展反洗钱相关知识宣传活动，提高部门工作人员对反洗钱的 认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。努力提高主 动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对 重点可疑

9、交易的分析、行政调查和协查的力度，力争在发现涉嫌洗钱 的违法犯罪案件上有所突破，配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。强化证券业反洗钱意识，切实履行反洗钱工作职责。提高警惕，重视 反洗钱工作，强化反洗钱管理，切实履行反洗钱职责。鉴于目前证券 期货业普遍存在只要客户资金在流程上合法就不会存在洗钱行为的 认识误区，应加强宣传，并开展多层次、全方位的培训，使其认识到 洗钱犯罪具有多样化、专业化和复杂化的特征，强化证券业反洗钱意 识，切实履行反洗钱职责。建立分工协作组织体系，确保反洗钱工作深入开展。为满足反洗钱日 常工作的需要，营业部反洗钱领导小组要建立分工合理、 职责明确的 反洗钱组织体系，配备专职的反

10、洗钱工作岗位或以反洗钱职责为主的 兼职反洗钱岗位，同时在主要的业务部门设置反洗钱联络员。 反洗钱 工作人员的日常工作应负责收集柜台人员办理的交易信息，并及时进行分析、识别和报告，每月召集反洗钱联络员召开例会，并经常进行 不定期的磋商，形成高效的内部信息反馈机制，完善反洗钱组织体系。完善反洗钱内控制度，尽力消除洗钱行为带来风险。为预防和监控洗 钱活动，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护社会和谐，消除洗钱行为 带来的潜在风险，要建立落实六项反洗钱内控制度。 一是要建立和实 行反洗钱组织领导和责任分工制度。要按规定建立反洗钱领导小组， 按规定明确工作任务和相应责任，定期研究反洗钱工作事宜。二是要建立和实

11、行反洗钱工作联席会制度。 每月要召开一次反洗钱工 作联席会，通报情况，查找不足，明确任务，研定措施，到位落实。三是要建立和实行反洗钱工作情况定期通报制度，总结成绩，明确问题，落实整改。四是要建立和实行反洗钱现场（非现场）检查受理报告制度，特别是 对金融机构的现场检查，各被查部门务必在当日报告纪检监察部， 报 告内容为检查起止时间，内容和区间；检查结束后，必须报告检查结 果，特别是发现问题、处理意见和整改措施。五是要建立和实行反洗钱考核评价制度。要按季落实考核，并综合兑 现绩效和目标奖励，各部门也要建立相应的考核评价办法。六是要建立和实行反洗钱工作问责制度。 各部门都要严格执行反洗钱 法规的相关规定，据实问责追究，坚决遏制洗钱风险发生。坚持“风险为本”原则，加强交易环节有效监测。继续加强大额交易 和可疑交易的有效监测，做好分析、上报及备案工作，防止和打击非 法洗钱活动；坚持风险为本原则，对不同业务类型所面临的洗钱风险 进行科学评估，以确保有限的反洗钱工作资源优先投入到高风险业务 领域，更好地实现预防和打击洗钱活动的目的。要加强信息搜集、加 强自我核查、风险评估、现场检查等方面的工作落实，确保对大额交 易和可疑交易的有效监测 加强沟通协调交流，不断提升反洗钱工作技能。依托监管机关能提供 的宣传工作、沟通情况、反映问题