监管规和基本内控制考试试题

1、个人收集整理 勿做商业用途监管规章和基本内控制度考试试题一、单选题（ 30 题）1、服务收费应符合（ C ）原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客 户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率地产品和服务收取费用.个人收集整理 勿做商业用途A、合理收费 B、公开透明 C、以质定价 D、减费让利2、重大声誉事件发生后（ C ）小时内向银监会或其派出机构报告有关情况 .A、48 B、24 C、12 D、 103、商业银行要进行（ A ），定期分析声誉风险和声誉事件地发生因素和传导 途径.A、声誉风险排查 B、声誉风险分析 C、声誉风险监测 D、声誉风险评估4、声誉风险管理后评价，是对声誉风险事件应

2、对措施地（B ）及时进行评估.A、合理性 B、有效性 C、局限性 D、重要性5、除总行对启用有特殊要求地以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式合 同文本印发后（ C ）个工作日内完成使用论证、转发和启用 .个人收集整理 勿做商业用途A、15 B、20 C、30 D、 606、法律法规和农业银行相关规章制度没有规定合同保管期限地，合同能够正 常履行地应当自（ B ）起保管十年 .个人收集整理 勿做商业用途A、签约之日起 B 、履行完毕之日起 C、存档保管之日起 D、约定履约之日 起7、违规行为达不到纪律处分档次，需要给予经济处理地，根据违规地具体情 节和后果， 停发部分或全部绩效工资， 停发绩效

3、工资最低不少于 （ B ）元人民币， 最高不超过当年绩效工资标准地（ B）个月绩效工资 . 个人收集整理 勿做商业用途A、500 ，2 B、200 ，2 C、500，3 D、200，38、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人员 纪律处分地 ,按照内部移送办法向（ C）移送 .个人收集整理 勿做商业用途A、行长办公室 B、工会 C、监察部门 D 、法律部门9、在“四十个严禁”中，严禁员工把本人（ B ）提供给他人使用 . A、身份证 B、账户 C、户口本 D、工装10、因违规行为受到纪律处分地员工，对处分决定不服地，可以在收到 处分决定之日起（ D）个工作日内向作出处分

4、决定地监察部门申请复审，复审部门 应当在受理之日起（ D）个工作日内作出复审决定 .个人收集整理 勿做商业用途A、10， 15 B、15，20 C、20，30 D、 30，3011、领导班子成员或主管人员因内部管理失控，本级行发生重大责任事 故或违规违纪违法案件地，给予（ D）处分 .A、警告至撤职 B、记过至开除 C、警告至记过 D、记大过至开除12、合同管理办法中总行将制式合同分为了（ C）个类别 .A、 6 B、7 C、8 D、913 、在激烈竞争地市场条件下，员工地（ C）往往是企业生存和发展地个人收集整理 勿做商业用途先决条件 .A、业务水平 B、学历水平C、敬业程度 D、教育程度1

5、4、对违规责任人员给予（ C）（含）以上纪律处分地，必须由二级分行 （含）以上行长办公会或党委会研究决定，并由监察部门执行 .A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除15、未按合同条款履约地，或应当签订书面合同而未签订地， （ C ）部 门有权拒绝付款 .A、业务经办部门B、法律部门 C 、财务部门D、监察部门16、需要给予违规责任人员经济处理地，需经本级行行长办公会或党委会研究 决定后，由（ D）部门按规定停发相应地绩效工资 .个人收集整理 勿做商业用途A、内控部 B、法律部 C、监管部 D、人办资源部17、员工行为地基本准则要求是（ C） A、爱岗敬业、诚实守信、率先垂范、依法守则B、诚实

6、守信、依法守则、廉洁自律 、勤检节约C、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规D、以上都不正确18 、制式合同文本需翻译成外文后普遍使用地，应由（ B）组织翻译 . A、制定行地业务主管部门B、制定行地法律部门C、制定行地国际业务部门D、制定行地上级部门19、除总行对启用有特殊要求地以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式合同 文本印发后（ C）个工作日内完成使用论证、转发和启用 .个人收集整理 勿做商业用途 A、15 B、20 C、30 D、 6020、合同履行完毕前，合同档案由（ A）部门保管 .A、业务经办部门 B、法律部门C、财务部门D、档案管理部门21、下列哪种犯罪，单位可以同时成为犯

7、罪主体？（ B）A、挪用资金罪B、违法发放贷款罪C、贪污罪 D、受贿罪22、某支行员工，为其（ C）办理个人贷款业务，给予有关责任人员警告至记 大过处分 .A、邻居B、同学 C、子女 D、朋友23、在办理银行卡业务中，未按规定对高风险账户进行止付或未执行透支追索 制度地，给予有关责任人员（ C）处分 . 个人收集整理 勿做商业用途A、记大过，解除合同B、撤职，开除C、警告至记大过D、解除劳动合同24、故意损毁、灭失托管业务活动地记录、账册、报表和重要合同等资料，造成 严重后果地，给予有关责任人员（ A）处分 . 个人收集整理 勿做商业用途A、开除B、记过C、记大过 D、撤职25、某行信贷人员为

8、了隐瞒违规发放贷款地行为， 编造虚假地贷款材料 .这违反 了员工行为守则地（ A）条款 . 个人收集整理 勿做商业用途A、诚实守信B、勤勉尽职C、爱岗敬业D 、公平竞争26、企业基于对员工地（ C）而将工作职责赋予员工行使 .A、绝对信任B、熟悉程度C、职业信任 D、密切程度27、农行要求员工恪守制度要求和（ A）.个人收集整理 勿做商业用途A、办事程序B、游戏规则C、绝对服从上级地原则 D、拓展业务不惜放弃原则地要求28、员工未经批准，私自留存国家秘密文件，属于（ A）行为 . A、违反保密规定地B、非法持有国家秘密地犯罪C、侵犯商业秘密地犯罪 D、侵犯国家秘密地犯罪29、中国农业银行“规范

9、化服务示范个人”基本条件是（ D）A 、专业高效服务 B、勤奋努力学习C 、诚实守信正直 D、职业道德优良30、农业银行应建立合规管理部门与（ B）部门在合规管理方面地协作机制 . A、人力资源管理部门 B、风险管理部门C、保卫部门D、监察部门二、多选题（ 30 题）1、银行业消费者权益保护工作应当（ BCD ），践行向银行业消费者公开信息 地义务， 履行公正对待银行业消费者地责任， 遵从公平交易地原则，依法维护银行 业消费者地合法权益 .个人收集整理 勿做商业用途A、坚持利益最大 B、坚持以人为本 C、坚持服务至上 D 、坚持社会责任2、银行业消费者有权（ ABC ）.A、依法主张自身合法权

10、益不受侵害B、对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督，提出批评和建议C、对侵害自身合法权益地行为和相关人员进行检举和控告 D、依法主张他人合法权益不受侵害 个人收集整理 勿做商业用途3、银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括 但不限于（ ABCD ）.A、银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制B 、银行业消费者权益保护工作内部控制体系 C、银行业产品和服务地信息披露规定D、银行业消费者投诉受理流程及处理程序 个人收集整理 勿做商业用途4、银行业金融机构对确实存在问题地银行业产品和服务，应当采取措施进行 补救或纠正；造成损失地，可以通过（ ABCD ）等方式，根

11、据有关法律法规或合同 约定向银行业消费者进行赔偿或补偿 . 个人收集整理 勿做商业用途A、和解 B、调解 C、仲裁 D、诉讼5、商业银行对投诉处理地监管评估，应从（ ABC ）几个方面实施 .A、维护客户关系 B、解决客户问题 C、履行告知义务 D 、确保商业银行 合法权益6、商业银行应按照（ ACD ）原则对外发布重大声誉风险事件相关信息 .A、适时适度 B、动态调整 C、有序开放 D、有效管理7、商业银行对重大声誉事件地处置措施应包括以下哪些内容（ BCD ）.A、实行声誉事件应急处置 B、实时关注分析舆情，动态调整应对方案C、及时向相关部门报告 D、及时向银监会或其派出机构递交处置及评估

12、报告 .个人收集整 理 勿做商业用途8、近年来，一些民间借贷当事人主要利用银行在（ BCD ）方面地业务管理薄 弱环节实施欺诈，试图将借贷风险转嫁给银行 . 个人收集整理 勿做商业用途A、保管箱业务 B、个人存款开户 C、网银业务 D、银行员工行为管理9 、以下属于商业银行应当严格执行地个人存款开户管理相关规定地是个人收集整理 勿做商业用途（ABCD ） .A、严格遵循账户实名制 B、遵循“了解你地客户”原则C 、认真审核客户、代 理人有效身份证件和相关资料地真实性、完整性和合法性D 、按规定登记客户和代理人信息 个人收集整理 勿做商业用途10 、商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对以

13、下（ABC ）可疑交易地监测力度 .A、无正常原因地个人客户或代理人频繁开户和销户B、同一额度或者大额频繁转账 C、网银签约后迅速转账D、以上均不正确 个人收集整理 勿做商业用途11、商业银行应将以下（ ABCD ）要求作为内部管理制度地重要内容，建立健 全覆盖各类员工地全员管理制度 . 个人收集整理 勿做商业用途A、不得参与民间借贷 B、不得经商办企业 C 、不得充当资金捐客 D、不得在 工商企业兼职12 、商业银行应加大对员工异常行为地监督力度，充分利用（ABD ）等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为地监督 .个人收集整理 勿做商业用途A、问卷调查 B、网络 C 、岗位轮

14、换 D、电话回访13、对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好地员工，商业银行应采取（ ACD ） 适当措施进行防范 .A、约谈 B 、辞退 C、交流 D、轮岗14、下列哪些法律文本应纳入到合同管理办法地管理范畴.（ACD ）A、承诺书 B、调解书 C 、函件 D、申请书15、按照合同管理办法地规定，下列哪些事项由业务部门（包括主管部门 和经办部门）承担 .（ABD ）A、合同印制 B、调查 C 、检查 D、起草16、制式合同文本由业务主管部门起草，法律部门进行法律审查 . 业务主管部 门送审地材料应当包括（ ACD ） . 个人收集整理 勿做商业用途A、合同文本初稿 B、签报 C、对应地规章制度

15、D 、真实、完整地背景材料17、合同签订前，业务主管部门应对合同相对人地那些事项进行充分了解和调 查.（ABCD）A、主体资格 B、权限 C 、信用状况 D、履约能力18、合同内容地变更可以采取以下哪些方式（ ACD ）.A、签订补充协议，作为原合同地组成部分 B 、函件告知 C、由各方当事人在 原合同修改处签字盖章 D、另行签订合同 个人收集整理 勿做商业用途19、中国农业银行员工违反规章制度处理办法所称情节严重是指（ABD ）.A、明知其行为有损于本行利益地B 、严重失职地 C 、拒不落实整改地D、屡查屡犯地20、因违规行为给本行造成直接经济损失地， 视情节可给予以下处理 （ACD ）.A

16、、纪律处分 B、移送司法机关处理 C、其他处理 D、承担全部或部分赔 偿责任21、下列哪些行为属于严格禁止员工实施地行为？（ ABCD ）A、严禁员工把本人账户提供给他人使用B、严禁以银行名义私自代客理财，代他人保管银行卡、密码、网银 K 宝等重要物品 C、严禁客户信贷资金直接或间 接进入员工本人或其控制地其他账户 D、严禁员工借用客户资金或借资金给客户个人收集整理 勿做商业用途使用 个人收集整理 勿做商业用途22、监督检查过程中，有下列行为（ ABCD ）之一地，给予有关责任人员警告 至记大过处分 .A、无正当理由，或因工作怠慢，疏于职守，未按方案要求内容完成检查任务 地.B 、对检查发现地

17、应移交处理地重大违规问题，未按规定进行移送或处理地.C、对重大违规问题， 未提出整改意见、 未督促和跟踪落实被检查单位整改， 造成严重 后果或致使风险加剧地 .D 、无正当理由或必要手续， 未按规定履行检查职责，未达 到规定地范围和频次，检查内容不符合要求地 . 个人收集整理 勿做商业用途23、下列哪些行为可以直接给予责任人开除处分？（ ABC ） A、参与赌博活动地 B 、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利 贷地 C、组织民间借贷或充当资金中介，造成不良后果地D、与客户发生资金往来，牟取利益地 个人收集整理 勿做商业用途24、爱岗敬业地具体要求是（ ABCD ） A、树立职业理想

18、B、强化职业责任 C、提高职业技能 D 、热爱本职工作 个人收集整理 勿做商业用途25、商业银行法律、（ABC）、人力资源等部门在管理好本部门操作风险管理 地同时，应在涉及其职责分工及专业特长地范围内为其他部门管理操作风险提供相 关资源和支持 .个人收集整理 勿做商业用途A、合规B 信息科技 C 安全保卫 D风险管理27、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员地责任， 并对其上一 级机构涉案条线地（ ACD ）及其他案件责任人员做出责任认定 . 个人收集整理 勿做商业用途A、部门负责人 B、领导班子 C、机构分管负责人 D、机构主要负责人28、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理

19、地有效手段， 与此相关地 内部 措施至少应当包括（ ABCD ） . 个人收集整理 勿做商业用途A、部门之间具有明确地职责分工以及相关职能地适当分离，以避免潜在地利 益冲突B、员工具有与其从事业务相适应地业务能力并接受相关培训C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；D、重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范 .29、合同管理应当遵循哪些原则？（ ABCD ）A、依法合规 B、维护农业银行合法权益C 、有效管控风险，促进业务发展D、牵头管理与分工协作相结合30、以下属于守则规定地强制性规范地是（ AC ）.A、必须严守劳动合同 B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品D、同事关系三、

20、判断题（ 30 题）1、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售 理财、保险、基金等金融产品 .（对） 个人收集整理 勿做商业用途2、在产品和服务推介过程中，如果银行业消费者没有要求，银行业金融机构 可不主动向其真实说明产品和服务地性质、收费情况、合同主要条款等内容.（错）个人收集整理 勿做商业用途3、银监会及其派出机构将各银行业金融机构消费者权益保护工作地考评结果 纳入监管综合考评体系 .（对）个人收集整理 勿做商业用途4、声誉事件分类分级管理，是要明确声誉风险业务性质、规模和复杂程度.（错）5、银监会及其派出机构将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入地考虑因 素.（

21、对）6、对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办 理业务地特殊客户， 商业银行可研究开发离行式识别验证方式， 做好柜台延伸服务， 必要时提供上门服务 .（对） 个人收集整理 勿做商业用途7、商业银行不可以对本行员工账户地异常交易进行监测 .（错）8、商业银行应培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效地问责制度，严格 责任追究 .（对）9、合同无审批依据， 或未经有权人签字同意， 或应经法律审查而未作审查地， 印章管理部门和人员应当拒绝予以盖章 .（对） 个人收集整理 勿做商业用途10、严禁员工组织、参与“黄、赌、毒”.（对）11、操作风险管理政策应当与银行地业务性质、

22、规模、复杂程度和风险特征相 适应.（对）12、对经确认属自查发现、 主动揭露案件地， 银行业金融机构可以对有关案件 责任人员从轻或减轻处理 .（对）13、员工只要加强职业道德修养， 形成正确地价值观和职业道德规范就是一名 合格地员工 .（错）14、农行员工向单位提供地个人资料和信息允许有一定地隐瞒， 因为每个人都 有隐私权 .（错）15、爱岗敬业主要是依靠人们地道德自觉性来维持地 .（对）16、中国农业银行员工违反规章制度处理办法所称违规行为是指本行员工 违反国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，应受到处理地行为.（对） 个人收集整理 勿做商业用途17、由总行和一级分行发布地非制式合同在使

23、用时不需进行法律审查.（错）18、利用本行名义、场所、印章、凭证、便签、员工身份等从事民间借贷、非 法集资和违规担保活动地，应给予开除处分 .（对） 个人收集整理 勿做商业用途19、利用职权为配偶、 子女及其他特定关系人经商办企业、 从事营利性活动提 供便利条件地，给予责任人记过至解除劳动合同处理 .（错） 个人收集整理 勿做商业用途20、与客户发生资金往来，牟取利益地，给予责任人警告至记大过处分.（错）21、对同一员工有两种（含） 以上违规行为应受纪律处分地，按其违规行为应 给予地最高处分档次，加重一档处分 .（对） 个人收集整理 勿做商业用途22、合同相对人为自然人地，无法签名地，既可以当

24、面摁手印， 也可以只加盖 名章.（错）23、合同与电子系统运行规则地衔接一致性由业务部门征求电子系统管理部门 意见后业务部门负责 .（错）24、制式合同文本由法律部门提交主管行长审批印发 .（对）25、因格式调整、 文字勘误、个别条款增删修改等原因，需要完善已印发地制 式合同文本地，可由制订行法律部门以部发文件或其他书面形式予以通知.（对） 个人收集整理 勿做商业用途26、未经有权人审批， 超授信额度办理信贷业务， 应给予有关责任人警告处分 .个人收集整理 勿做商业用途（错）27、有制式合同文本地，必须使用制式合同文本 .（错）28、严禁擅自向客户或关系单位借用房产、车辆等大额资产.（对）29

25、、一个人地社会地位、荣誉，从根本上说取决于自己地职业.（错）30、银行业金融机构可以由分支机构自行制定和调整收费项目名称等要素 （错）四、简答题（ 9 题）1、中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营地通知中地“七不准原 则”包括哪些内容？答：不得以贷转存；不得存贷挂钩；不得以贷收费；不得浮利分费；不得借贷 搭售；不得一浮到顶；不得转嫁成本 . 个人收集整理 勿做商业用途2、中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引 中明确规定银行业 金融机构应禁止地 8 个行为包括哪些？ 个人收集整理 勿做商业用途答：一是不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者 进行强制性交易；二

26、是不得出现误导、欺诈等侵害银行业消费者合法权益地条款； 三是不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符地产品和服务； 四是不得篡 改、违法使用银行业消费者个人金融信息， 不得在未经银行业消费者授权或同意地 情况下向第三方提供个人金融信息； 五是不得混淆、 模糊自有产品和代销产品两者 地性质向银行业消费者误导销售金融产品； 六是不得随意增加收费项目或提高收费 标准；七是不得无故拒绝银行业消费者合理地服务要求； 八是不得对残疾人有歧视 性行为 . 个人收集整理 勿做商业用途3、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，应采取哪些 处置措施？答：（1）在重大声誉事件或可能引发重大声誉事

27、件地行为和事件发生后， 及时 启动应急预案，拟定应对措施 .（ 2）指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责 . （3）按照适时适度、 公开透明、有序开放、有效管理地原则对外发布相关信息 （ 4）实时关注分析舆情，动态调整应对方案 .（5）重大声誉事件发生后 12 小时内向银监会或其派出机构报告有关情况 .（6）及时向其他相关部门报告 .（7）及时向银监会或其派出机构递交处置及评估报告 .4、为有效防范代理个人客户开立结算账户地业务风险，商业银行应该执行哪 些监管制度要求？答：一是严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了 解你地客户”原则，认真审核客户、代理人有效

28、身份证件和相关资料地真实性、完 整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息 .二是对代理个人客户开立结算账 户地，认真落实“联系被代理人进行核实”地相关要求，积极防范代理风险 .三是建立 员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户.个人收集整理 勿做商业用途5、为规避网银业务大额资金转账风险，商业银行应落实哪些网银业务风险防 控工作要求？答：一是商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能地网银业务时， 应与个人收集整理 勿做商业用途客户面签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具.商业银行应将须交付地网银安全工具当场交给客户本人， 并提醒客户核对网银安全工具地编号与

29、业务申 请书上编号地一致性 .二是商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上 限，合规办理转账业务 .三是商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求， 对大额网上支付、 转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措 施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示 个人收集整理 勿做商业用途6、严重违反劳动纪律，有哪些情形地，给予解除劳动合同处理？ 答：一是连续旷工超过 5天或 6个月内累计旷工超过 10 天地；二是无正当理 由经常迟到、早退或者擅自脱岗， 经批评教育无效， 一个月内累计 5次或半年内累 计 15 次地；三是故意刁难、欺骗客户或服务态度

30、恶劣，造成严重后果地；四是对 他人进行恐吓、诽谤或实施其他影响工作秩序地行为，情节严重地 . 个人收集整理 勿做商业 用途7、商业银行相关部门对操作风险地管理情况负直接责任. 其主要包括哪些职责？答：一是指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理地政策、程 序和具体地操作规程；二是根据本行统一地操作风险管理评估方法，识别、 评估本 部门地操作风险，并建立持续、有效地操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施； 三是在制定本部门业务流程和相关业务政策时， 充分考虑操作风险管理 和内部控制地要求， 应保证各级操作风险管理人员参与各项重要程序、 控制措施和 政策地审批，以确保与操作风险管

31、理总体政策地一致性；四是监测关键风险指标， 定期向负责操作风险管理地部门或牵头部门通报本部门操作风险管理地总体状况， 并及时通报重大操作风险事件 .个人收集整理 勿做商业用途8、银监会对商业银行操作风险管理地哪些内容进行定期检查评估？ 答：银监会对商业银行操作风险管理地政策、 程序和做法进行定期地检查评估 主要包括： 一是商业银行操作风险管理程序地有效性； 二是商业银行监测和报告操 作风险地方法， 包括关键操作风险指标和操作风险损失数据； 三是商业银行及时有 效处理操作风险事件和薄弱环节地措施；四是商业银行操作风险管理程序中地内 控、检查和内审程序；五是商业银行灾难恢复和业务连续方案地质量和全

32、面性；六 是计提地抵御操作风险所需资本地充足水平；七是操作风险管理地其他情况.个人收集整理 勿做商业用途9、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法 中所称案件是指哪几类案件？ 答：一是银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施地；二是外部人员实施 地，侵犯银行金融机构或客户资金或其他财产权益地； 三是涉嫌触犯刑法，已由公 安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、 司法机关立案查处地刑事犯罪案件 个人收集整理 勿做商业用途10、按照员工违反规章制度处理办法规定，什么是从重或加重处理？什么 是从轻或减轻处理？答：从重处理，是指在规定地处理幅度以内按上限处理；加重处理，是指在规 定地处理幅度以外，加

33、档处理 .从轻处理，从轻处理， 是指在规定地处理幅度以内按下限处理；减轻处理是指 在规定地处理幅度以外，减档处理 .在警告处分最低档次进行减轻处理地，可给予个人收集整理 勿做商业用途积分处理、经济处理、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、岗位降级等其他处理.个人收集整理 勿做商业用途五、论述题（ 3 题）1、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件？ 答：一是抢劫商业银行或运钞车、 盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上地案件， 诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上地案件；二是造成商业银行重要数据、 账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直

34、 辖市）范围内中断业务 3 小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断 业务 6 小时以上，严重影响正常工作开展地事件；三是盗窃、出卖、泄漏或丢失涉 密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱地事件；四是高管人员严重违规； 五是发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失 1000 万元以上地事故、自然 灾害；六是其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 1 地操作风险事件；七 是银监会规定其他需要报告地重大事件 .个人收集整理 勿做商业用途2、针对目前商业银行员工行为管理中存在地薄弱环节， 论述商业银行如何加强 员工行为管理？答：一是商业银行应建立健全覆盖各类员工地全员管理制度， 并通

35、过签订协议、 承诺书等形式要求银行员工严格执行， 并将责任层层落实到各机构和部门地主要负 责人 .可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务.二是商业银行应加大对员工异常行为地监督力度 .建立对员工异常行为地内外部举 报制度，加强对银行员工行为地监督 .对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好地员 工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然 .三是商业银行可探索建立员 工账户监测系统，按照与员工之间地协议，对本行员工账户地异常交易进行监测 . 对于存在与客户进行资金往来、 账户交易频繁或转账金额较大等异常情况地， 要深 入了解交易背景 .要强化突击检查，调查了解银行员工在

36、其工作场所是否违规保管 借条、凭证、合同、印章等物品 .四是商业银行应加强对营业网点办公和营业场所 地管理，通过布设电子监控设备等手段， 及时发现和防止员工以本行名义违规与客 户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动 .五是商业银行应建立健全妥善处置员 工参与民间借贷地应急预案 .在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患， 加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失 .六是商业银行应加强业务全流程管 理，不断完善内控制度并提高制度执行力 .正确处理业务发展和合规管理、风险管 理地关系， 不断完善考核机制， 合理确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体 系中地占比 .培育全员合规风险“零容忍”思

37、想，建立有效地问责制度， 严格责任追究 . 个人收集整理 勿做商业用途3、根据我行合同管理办法规定，合同相对人在合同上地签名和盖章应当符 合那些要求？答：一是相对人为单位地，应当当面加盖单位公章，同时由其法定代表人、负 责人或授权代理人当面签名 .信用优良地单位在特殊情况下不能当面盖章和签名 地，应确保其盖章和签名地真实性并经业务经办部门负责人批准.必要时，可以采用公证方式确认盖章和签名地真实性 .二是相对人为自然人地，应当当面签名，不 得使用个人名章代替签名 .无法签名地，可以当面摁手印，手印须清晰可辨，并与 合同中地自然人身份信息对应 .签名或摁手印不能当面进行地，可以采用公证方式 . 三

38、是合同多页地，应当由各方当事人加盖骑缝章或进行骑缝签字（或摁手印）. 单个人收集整理 勿做商业用途 位地骑缝章应当与落款签章一致 .骑缝章、骑缝签字（或手印）可位于合同右侧展 开处并覆盖各页页边 .合同相对人不予配合地，当事行可在各方当事人持有地合同 上仅加盖本方骑缝章 .个人收集整理 勿做商业用途4、员工行为守则 规定，应在哪些方面避免利益冲突 ?发生利益冲突时应如 何处理？答：一是对涉及本人或配偶、子女和其他近亲属等关联方地授信、资金交易、 资产处置、集中采购、基建装修、干部选拔任免等经营管理活动自行回避.二是不得利用职务便利为本人或关联方地投资、经营、交易等活动提供方便，谋取不当利 益.三是未经农业银行许可，不得在其他营利性组织中兼职或领取报酬.四是员工从事地活动与农业银行有或可能有利益冲突时， 应及时向其上级报告， 在预先请示并 获得批准后方可进行 .员工若无法确知自己地行为是