杨长汉银行证券资本理财公司金融养老金培训授课核心课程课程大纲

1、（可根据培训对象优化课程大纲）杨长汉核心课程之一财富管理与金融理财杨长汉 金融学博士、中央财经大学商学院/MBA副教授。“最受欢迎的MBA教师”/“最佳案例教学奖”/“MBA优秀论文指导教师奖”/全国工商管理硕士教育指导委员会“全国百篇优秀管理案例奖”获得者。第一部分 课程概要培训需求：在金融混业、金融脱媒的大背景下，银行证券基金信托保险的界限被打破，财富管理成为各金融机构开拓的主阵地，广义的财富管理业务规模超百万亿。500多万金融从业人员需要普及、提升金融理财和财富管理的水平。培训对象：银行 保险 证券 基金 信托 财务公司 信用社业务人员及各级管理者。培训时间：高管1天左右 业务人员5天左

2、右。第二部分 课程大纲 一、金融理财基本原理（一）金融理财基本原理1、金融理财基本概念：收益与风险、价值与价格、价值与效应、投资与投机、货币的时间价值与复利原理、股权溢价之谜、择时与择券2、金融理财基本理论：投资组合理论、储蓄生命周期理论3、金融理财基本内容：家庭个人资产负债管理居住规划与房地产投资教育金规划生涯事件的理财规划证券投资规划风险管理与保险规划福利保障与退休金计划税务和遗产筹划二、金融理财业务的市场营销1、综合理财规划的流程2、金融理财客户价值取向与行为特征3、金融理财业务市场定位4、金融理财业务目标市场细分5、金融理财客户分析、评价、选择6、金融理财客户开发与维护 7、金融理财实

3、务案例 8、中国金融市场主要供给、需求因素分析三、金融理财宏观环境分析 （一）宏观经济运行与金融理财（二）宏观经济政策与金融理财（三）国际金融市场环境与金融理财 三、金融理财投资产品的比较选择（一）金融投资产品分类及其收益风险特征（二）中国个人投资者金融理财产品房地产行业形势与投资选择 银行业产品比较及其选择外汇产品比较及其选择保险业产品比较及其选择证券产品比较与选择金融衍生产品的比较与选择 权证、基金的比较选择 （本课程适合各级银行、证券、基金、保险、信托公司、政府金融管理部门）杨长汉核心课程之二商业银行经营管理课程大纲杨长汉 金融学博士、中央财经大学商学院/MBA副教授。“最受欢迎的MBA

4、教师”/“最佳案例教学奖”/“MBA优秀论文指导教师奖”/全国工商管理硕士教育指导委员会“全国百篇优秀管理案例奖”获得者。第一部分 课程概要培训需求：银行业是金融行业最重要的机构，银行资产规模超百万亿。200多万银行业人员需要普及、提升银行经营与管理的水平。新进入银行业人员必备商业银行经营管理基本理论和知识。商业银行各级人员普遍需要通过持续学习提升业务技能。培训对象：银行 保险 证券 基金 信托 财务公司 信用社业务人员及各级管理者。培训时间：高管1天左右 业务人员5天左右。第二部分 课程大纲核心模块：公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款。一：公共基础精讲培训大纲：第1章中国银行体

5、系概况第2章银行经营环境第3章银行主要业务负债业务资产业务中间业务第4章银行管理第5章银行业监管及反洗钱法律规定第6章银行主要业务法律规定第7章民商事法律基本规定 第8章金融犯罪及刑事责任二：个人理财精讲培训大纲：第一篇 个人理财概论第二篇 个人理财业务专业技能第三篇 个人理财业务营销第四篇 职业道德操守与相关法律法规 三：风险管理精讲培训大纲：第一篇 商业银行风险管理基础第二篇 商业银行风险管理基本架构第三篇 信用风险管理第四篇 市场风险管理第五篇 操作风险管理第六篇 流动性风险管理第七篇 声誉风险和战略风险管理第八篇 银行监管与市场约束 四：公司信贷精讲培训大纲：第一篇公司信贷概述第二篇公

6、司信贷营销第三篇贷款申请受理和贷前调查第四篇借款需求分析第五篇贷款环境分析第六篇客户分析第七篇贷款担保分析第八篇贷款项目评估第九篇贷款审批和发放管理第十篇贷后管理第十一篇贷款风险分类第十二篇不良贷款管理五：个人贷款精讲培训大纲：第一篇 个人贷款概述第二篇 个人贷款营销个人贷款目标市场分析 第三篇 个人住房贷款第四篇 个人汽车贷款第五篇 个人教育贷款第六篇 个人经营类贷款第七篇 其他个人贷款第八篇 个人征信系统第九篇 个人贷款的相关法律第十篇 个人贷款的监管政策和法规六、商业银行经营管理创新系列课程培训大纲商业银行管理及管理理论和方法、案例分析商业银行经营业务管理和负债、案例分析商业银行资产业务

7、管理和中间业务管理光大银行、兴业银行案例分析与借鉴商业银行财务管理和风险管理商业银行业务法制管理和市场营销管理互联网金融与商业银行发展现代商业银行经营管理发展趋势七、农村信用社管理系列培训课程培训大纲信用合作事业的历史改革及发展信用社统筹管理信用社财务管理信用社会计核算管理信用社资产和负债管理信用社工作业务稽核信用社风险防范与管理信用社业务操作规程信用社管理的实践与探索及相关法律农村金融机构经营管理创新农村信用社、村镇银行、农商银行八、个人理财系列课程培训大纲个人理财业务与货币的时间价值投资规划基本原则及投资品种介绍应用个人家庭生命周期诊断理财需求个人、家庭财务分析和个人理财规划报告银行业理财

8、业务的发展与创新个人理财业务相关法律、法规、管理办法兴业银行同业业务案例分析余额宝案例分析九、投资银行业务培训培训大纲投资银行基础知识证券承销与证券交易业务兼并收购业务资产管理业务商业银行的投资银行综合业务投资银行业务相关政策法规商业银行开展投资银行业务的策略分析十、公司业务系列培训课程培训大纲现代商业银行公司业务概论商业银行公司业务市场营销银行公司客户开发与管理银行公司客户存款业务经营管理公司客户贷款业务与风险防范公司客户授信业务与风险管理公司客户中间业务与风险管理公司客户外汇业务与风险防范银行公司业务电子化与网络银行商业银行公司业务监管银行公司业务的考核、评价及相关法规对公业务创新典型案例

9、十一、商业银行财务管理系列培训培训大纲商业银行财务管理商业银行资本管理商业银行负债管理商业银行资产管理（一）商业银行资产管理（二）商业银行成本费用管理商业银行收入利润管理商业银行表外业务财务管理商业银行并购管理商业银行财务管理存在的问题及改进对策十二、信贷业务培训课程培训大纲信贷环境分析信贷业务相关法律常识借代企业审查和分析方法贷款项目评估信贷审查标准程序信贷风险管理的相关内容小企业信贷管理实务商业银行信贷业务创新杨长汉核心课程之三公司金融、投资银行与资本运营课程大纲杨长汉 金融学博士、中央财经大学商学院/MBA副教授。“最受欢迎的MBA教师”/“最佳案例教学奖”/“MBA优秀论文指导教师奖”

10、/全国工商管理硕士教育指导委员会“全国百篇优秀管理案例奖”获得者。第一部分 课程概要培训需求：证券投资是当代个人及机构财富保值增值的重要途径。企业经营必须产业经营与资本运营两条腿走路。中国资本市场已经成为全球第二大资本市场，证券投资和资本运营，是当代企业和金融机构发展的重要方法。培训对象：企业、金融机构各级管理者、从业人员。培训时间：高管1天左右 业务人员5天左右。第二部分 课程大纲一、企业资本运作系列面向资本市场的财务管理 东方财富网、乐视网、全通教育、万邦达案例分析公司投资决策原理与应用夏新电器、万达集团案例分析企业融资策略海南航空、搜狐网、万科案例分析私募股权投资基金与风险投资PE/VC

11、公司上市、主板、中小板、创业板、新三板、境外上市上市公司并购重组蓝色光标、吉利汽车案例分析二、非财务人员公司金融系列总经理的财务管理非财务经理的财务管理项目管理中的财务控制如何读懂财务报表工厂成本控制与价值分析公司投资决策公司融资决策三、证券市场与资本运作第一章证券市场概述第二章股票第三章债券第四章证券投资基金第五章金融衍生工具第六章证券市场运行第七章证券中介机构第八章证券市场法律制度与监督管理第九章证券经营机构的投资银行业务 第十章企业的股份制改组 第十一章企业首次公开发行股票并上市的操作 第十二章上市公司发行新股并上市 第十三章债券的发行与承销 第十四章公司重组与财务顾问业务 第十五章证券

12、投资基金与产业投资基金四、企业价值分析与市值管理第一章 企业价值分析与估值方法 第二章 企业金融工具价值分析第三章 宏观经济分析与企业价值 第四章 行业分析与企业价值 第五章 公司价值分析要素 第六章 企业价值管理与市值管理杨长汉核心课程之四企业年金养老金课程大纲杨长汉 金融学博士、中央财经大学商学院/MBA副教授。“最受欢迎的MBA教师”/“最佳案例教学奖”/“MBA优秀论文指导教师奖”/全国工商管理硕士教育指导委员会“全国百篇优秀管理案例奖”获得者。第一部分 课程概要培训需求：中国数万家企业建立了企业年金，企业年金基金规模近万亿元。职业年金即将推出，其规模将迅速达到万亿规模。大量金融机构取

13、得了企业年金、养老金管理资格。人力资源和社会保障政府部门、企业事业行政管理部门、金融机构面临企业年金、职业年金、商业养老保险业务发展与管理的需求，迫切需要通过培训学习提升养老金管理水平。培训对象：人力资源和社会保障政府部门、企业事业行政管理部门、金融机构业务人员及各级管理者。培训时间：高管1天左右 业务人员2天左右。第二部分 课程大纲一、中外养老金/企业年金行业形势与对策（一）中外养老金/企业年金发展 （二）中外养老金/企业年金政策法规（三）中外养老金/企业年金行业热点分析二、职业年金管理 三、商业养老保险产品与市场拓展 四、养老服务行业的发展形势与对策 五、企业年金方案设计与管理 （一）最优企业年金方案分类、设计、评估、选择（二）企业年金方案设计 1、企业年金参与人员范围；2、企业年金资金筹集方式；3、企业年金职工企业年金个人账户管理方式；4、企业年金基金管理方式；5、企业年金计发办法和支付方式；6、企业年金