(考试课程)高端客户的财富管理策略.doc

1、1.(多选题 )高端客户适用投资载体联合帐户，可以分成（）这两种形式。C. 继承方式D. 持份方式3. 要素组合型客户，就是能够很好的管理经营企业，形成较高的市场占有率，能够团结一个团队，在市场上取得优势。错4. (单选题 )（ ）是高端客户适用投资载体之一， 是指由两个人或以上的名字联合开立的帐户。C. 联合帐户5. (单选题 )作为高端客户适用的财富管理工具之一， （ ）能够帮助客户在遇到重大问题的时候，对财富保全。D. 保险6.(多选题 )高端客户的财富需求分层，主要体现在（）这几个方面。A. 流动B. 安全C. 私密D. 增值7. (单选题 )作为高端客户分类之一， （ ）本身由于地缘

2、的优势，关系的渊源，使其对煤炭、铁矿等矿产资源具有一些先天性的优势。A. 资源占有型8. (单选题 )KYC 的中文含义是（ ）。C. 了解你的客户9. 越高端的客户越注重财富保全和增值。对10.(单选题 )下列不属于高端客户的财富需求分层的体现的是（）。D. 健康14. 高端客户适用的财富管理工具包括遗嘱和保险对16. 财富管理的支出阶段主要采取的投资策略是防守平衡策略。对17. (单选题 ) 作为高端客户适用的投资载体之一， （ ） 具有高度的保密性、 减免税务负担、无外汇管制三大特点。C. 离岸公司18. (单选题 )作为高端客户适用的投资载体之一， （ ）分成两种形式， 持份方式与继承

3、方式。B. 联合帐户19.(单选题 )财富管理的积累阶段是以财富创造和（）为导向。D. 财富增值15. (单选题 )越（ ）的客户越注重财富保全和增值。A. 高端16. (单选题 )（ ），就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化。C. 财富增值2. 离岸公司具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。对3. (单选题 )高端客户对银行的利润贡献度是( )。A. 高6. (单选题 )作为高端客户适用的财富管理工具之一， （ ）能够帮助客户避免财富分配的纠纷问题。A. 遗嘱7.在客户财富创造达到一定程度以后，银行、理财师、 理财经理可以帮助

4、他做财富的增值。对10. (多选题 )可以通过了解（ ），我们可以对高端客户的财富状况加以评估和分析。A. 收入B. 资产结构C. 重要的财务比例D. 重要的理财目标E. 支出11. (单选题 )下列属于工作性收入的是（）。B. 工资12.(单选题 )高端客户的价值链中的财富创造最重要的角色在于（）。C. 客户2. (单选题 )用（ ）等方法可以使财富分配的安排和财富保全结合起来。A. 信托4. (单选题 )从投资工具的风险与收益特征上看， （ ）的收益率和风险是最低的。B. 国库券6.(单选题 )财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在（）。B. 2045 岁8. (单选题 )财富管理的巩固阶段

5、是以（）为导向。C. 财富保全11. KYC 的中文含义是了解你的客户。对13. (单选题 )作为高端客户适用的投资载体之一， （ ）泛指在离岸法区内成立的有限责任公司或股份有限公司。B. 离岸公司14. (多选题 )资产管理执行的步骤包括（）。A. 风险测试B. 需求分层C. 绩效评估D. 投资策略E. 组合管理F. 需求分析G. 压力测试15. (单选题 )KYC 的中文含义是（ ）。A. 了解你的客户16. KYC 的中文含义是“了解你的客户” 。对18. 要实现财富增值，我们可以在法律框架上为客户提供一些帮助，比如产权的梳理。对20. 累积阶段的客户年龄层分布在2045 岁，是以财富保

6、全为导向。错3.(单选题 )我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（）。A. 价值链7. 离岸公司具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。对10.(单选题 )财富管理的积累阶段是以财富创造和（）为导向。A. 财富增值11.(多选题 )从高端客户形成机制的过程来说，属于客户分类的有（）。A. 拆迁补偿型B. 科技富豪型C. 偶然变富型D. 资源占有型E. 行业群体型F. 要素组合型14. (多选题 )资产管理执行的步骤包括（）。A. 压力测试B. 需求分层C. 组合管理D. 绩效评估E. 投资策略F. 风险测试G. 需求分析16. (单选题 )财富管理的（ ）主要

7、采取的投资策略是防守策略。D. 支出阶段13.(单选题 ) 银行通过 （ ）的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客户受益人的生活质量，避免受益人之间利益的纠纷。. 信托16.(单选题 )财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（）。D. 60 岁以上3. (单选题 )高端客户的价值链中， （ ）对高端客户来说是最重要的。D. 财富保全5. (单选题 )在中国利率没有自由化的前提下， （ ）是银行最主要的利润来源。D. 利差收入20.(单选题 )我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（）。D. 财富能力2. (单选题 )用（ ）等方法可以使财富分配的安排和财富保全结

8、合起来。D. 投资15.(多选题 )下列属于高端客户关注的重点的有（）。A. 基金C. 遗产的安排D. 私人股权投资E. 股票F. 产权和个人的安全11.(单选题 )财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（）。B. 2045 岁12.(单选题 )高端客户的价值链中的财富创造最重要的角色在于（）。D. 投资者13. (多选题 )财富管理大致可以分成（）这三个阶段。B. 支出阶段C. 累积阶段D. 创造阶段1.(单选题 )财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在（）。C. 4560 岁4.(单选题 )财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（）。A. 1220 岁8.(单选题 )财富管理的积累阶段主要采取的

9、投资策略是（）。A. 防守策略9. (多选题 )从投资工具的风险与收益特征上看， （ ）收益率和风险是最低的，而（ ）是最高的。C. 国库券D. 普通股13. (单选题 )银行通过（ ）的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客户受益人的生活质量，避免受益人之间利益的纠纷。C. 存储14. (多选题 ) 高端客户适用投资载体包括（）。A. 联合帐户C. 离岸公司D. 海外信托17. (单选题 )高端客户的价值链中， （ ）对高端客户来说是最重要的。B. 财富增值19.(单选题 )财富管理的巩固阶段的客户年龄层分布在（）。C. 60 岁以上19.(单选题 )财富管理的支出阶段的客户年龄

10、层分布在（）。C. 4560 岁17. (单选题 )财富管理的支出阶段是以（）为导向。D. 财富投资12.(多选题 )下列属于高端客户关注的重点的有（）。C. 股票D. 产权和个人的安全E. 关注税务的筹划F. 遗产的安排7.(单选题 )财富管理的积累阶段主要采取的投资策略是（）。A. 攻守平衡策略9. (多选题 )下面哪些内容是属于财富管理策略的？A. 信托B. 保险F. 遗嘱10. (多选题 ) 高端客户的价值链包括（）四个方面。A. 财富增值B. 财富分配C. 财富保全F. 财富累积1.我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的价值链2(多选题 )高端客户适用的财富管理工

11、具包括（）和（）。a 投资 B 保险财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在20-45累积阶段的客户年龄层分布在2045 岁，是以财富保全为导向错)从高端客户形成机制的过程来说，属于客户分类的有偶然变富型。资源占有型。拆迁补偿型。科技富豪型。行业群体型。要素组合型高端客户财富的增值，就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化对高端客户适用投资载体联合帐户，可以分成（）这两种形式继承方式，持份方式下列属于财产性收入的是红利财富管理的积累阶段主要采取的投资策略是（进攻策略当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型，（）可能是更重要的利润来源信托业务理财业务存储业务资产管理业务下列属于高端客户适用的投资工具的有（房地产投资信托(REITs ）。对冲基金 (Hedge Fund)作为高端客户适用的投资载体之一，（）分成两种形式，持份方式与继承方式联合帐户高端客户的财富需求分层，主要体现在（）这几个方面私密安全银行通过（）的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客户受益人的生活质量，避免受益人之间利益的纠纷存储当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型，（）可能是更重要的利润来源存储业务资产管理业务理财业务信托业务财