理财人员管理办法

1、威海市临港区汇丰源民间融资登记服务有限公司理财人员管理办法实施细则第一章理财人员的范围、录用条件及工作职责第一条 理财人员的范围包括专职员工、兼职员工以及代办员工第二条 理财员工的录用条件1、代办员以及兼职员工的聘任必须具备下列条件（1）热爱汇丰源的事业，遵纪守法，按章办事，勤奋廉洁。（2）工作责任心和展业意识强，有良好的思想品德，诚实的工作作风和较高的工作能力。（3）年龄在30周岁以上至60周岁以下，具有初中以上文化程度的学历，书写工整，言谈流利，举止得体。（4）代办员以及兼职员工需经培训后上岗。（5）培训合格后，应签订统一的聘任合同。（6）合同内容包括甲乙双方的权利和义务。（7）兼职员工需

2、每周至少一次到公司汇报一周的工作情况，学习公司最新的政策法规。2、专职理财员工的录用条件（1）热爱汇丰源的事业，遵纪守法，按章办事，勤奋廉洁（2）年龄25周岁以上50周岁以下；（3）大专或以上学历；（4）一年以上销售经验，有金融工作经验者优先；（ 5）具有良好的心理素质，沟通协调能力和执行能力强，有责任感和敬业精神；(6)具有良好的个人征信；（7）威海当地常住人口；第三条 理财员工的工作职责代办员的职责按照汇丰源业务代办员管理制度以及所签订的合同执行。专职员工以及兼职员工按照以下岗位职责执行。【理财专员的岗位职责】1、对理财产品进行市场营销，寻找目标客户群体。完成部门下达的理财任务。2、参与研

3、究、开发理财业务的新品种，提出设想，草拟方案，呈报部门经理。3、对理财客户逐户建册，做好客户的维护工作。4、对已经成功进行资金对接的客户进行回访；对已经登记的客户进行沟通，为其制定适合的理财产品；对有意向的客户及时跟进。5、对理财业务进行统计、分析、档案整理。6、实施理财和信息咨询业务。8、协助部门经理做好本部门的工作。【理财团队经理的岗位职责】1、市场开拓与服务推广（1）负责团队的理财业务规划并拟定团队营销计划，组织行业、市场及客户群调研分析，挖掘目标客户群；（2）根据部门发展战略，制定团队短期，中长期规划（3）主导针对目标客户群的理财业务市场推广活动，负责市场策划、组织市场推广活动的实施、

4、参与重点客户公关，挖掘理财业务目标客户群，扩大本公司理财客户的市场占有率；2、客户理财咨询（1）负责团队的重点客户（或涉及到复杂交易）的理财咨询，通过专业化访谈及其他方式的客户分析，掌握客户理财需求；（2）收集、整理、记录客户信息，建立并维护详细的业务档案；（3）通过面谈、邮件、电话等多种方式为客户提供基于需求的专业理财规划建议，定期为客户提供丰富及时的理财资讯和信息服务；3、产品营销（1）向客户详细介绍本公司各种服务渠道与特色金融产品的申请与使用方法，恰当地推广本公司的业务品种和金融服务，做好产品组合设计与客户沟通解释工作；（2）引见有关部门处理客户需求，完成或协助完成金融产品的交叉销售；4

5、、负责理财团队内部的组织管理（1）负责团队员工队伍建设，提出对下属人员的调配、培训、考核意见（2）协助部门经理制定并完善理财制度，检查团队执行情况（3）负责协调下属业务员之间、本团队与相关团队之间关系（4）监督团队的工作目标和经费预算的执行情况，及时给予指导5、专业研究与业务支持（1）督促并组织团队理财专员进行金融服务及产品知识的学习，组织金融市场、经济发展趋势、客户群理财习惯趋势动态的调研分析工作，促进内部知识分享（2）支持理财专员及其他部门的客户开发、行业开发、产品开发方案的设计与实施，为业务团队提供基于理财服务的专业化支持6、团队经理的权利对公司理财战略方向有建议权；对下级工作有检查权

6、；对下级在工作中的争议有裁判权；在权限范围内，有代表企业对外联络的权力；有对团队各项费用开支的监督检查权；有对直接下级岗位调配的建议权；任命的提名权和奖惩建议权；对所属下级的管理水平；业务水平和业绩有考核评价权。第二章 考核及薪资待遇第一节 客户经理薪资及晋升考核标准汇丰源的理财员工分代办员、见习理财专员、兼职理财专员、全职理财专员、团队经理、部门经理。见习理财专员以及兼职理财专员只有基本工资以及提奖，无绩效工资。第四条 代办员工资代办员无基础工资，只有提成，提成办法详见汇丰源业务代办员管理制度第五条 见习理财专员考核1、 试用期限：2个月2、 考核标准A 当月业绩为零，发放500元生活费，辞

7、退；B 5万当月业绩20万，发放基本工资2000元，无绩效考核，有提奖；C 当月业绩20万，当月转正，按照理财专员待遇发放；D 2个月累计30万，次月转正，按照理财专员待遇发放。第六条 兼职理财专员考核A. 5万当月业绩10万，发放基本工资500元，有提奖；B. 10万当月业绩20万，发放基本工资1000元，有提奖；C.20万当月业绩30万，发放基本工资1500元，有提奖；D.30万当月业绩40万，发放基本工资2000元，有提奖；E.业绩金额与基本工资成正比，依此类推；F.当月达不到工资档位的，当月不发放基本工资。3个月累计达到工资档位的，可以补发前两个月的基本工资。第七条 专职理财专员考核

8、专职理财专员的薪资：基本工资+绩效工资+提奖（详见业务人员提成奖励办法）+餐补+话补，按照当月业绩金额发放相应等级工资，其中基本工资：绩效工资=6:4A. 0万当月业绩20万，发放一级工资2000元，有提奖；B. 20万当月业绩40万，发放二级工资3000元，有提奖；C.40万当月业绩60万，发放三级工资4000元，有提奖；D.60万当月业绩80万，发放四级工资5000元，有提奖；E.业绩金额与基本工资成正比，依此类推；第八条 理财团队经理考核团队经理的薪资：基本工资+绩效工资+提奖（详见业务人员提成奖励办法）+餐补+话补，按照当月业绩金额发放相应等级工资，其中基本工资：绩效工资=4:6A.

9、40万团队当月平均业绩60万，发放一级工资5000元；无提奖B. 60万元团队当月平均业绩80万，发放二级工资6000元；无提奖C. 80万元团队当月平均业绩100万，发放二级工资7000元；无提奖D.100万元团队当月平均业绩120万，发放二级工资8000元；无提奖E.业绩金额与基本工资成正比，依此类推；注：个人有理财业绩可提奖。第九条 理财专员考核说明1、 理财专员入职日在15 号（含）之前，则考核期从当月1 号开始计算；如入职日在15 号之后，则考核期从次月1 号开始计算，考核标准不变。 2、 理财专员维持考核标准：每月业绩20万以上理财专员未达成考核，当月按照见习理财专员待遇考核。连续

10、两个月挂零，解除劳动合同。3、 理财专员晋升考核A入职满6个月且绩效考核连续优秀者，可提出晋升申请，经总经理办公会审批通过。B考核期：3个月；C晋升标准：1.入职满6个月；2.单月对接额达到100万，当月晋升为团队经理，享受团队经理待遇考核；3.累计2个月对接额达到180万，次月晋升为团队经理，享受团队经理待遇考核；4. 累计3个月对接额达到250万，次月晋升为团队经理，享受团队经理待遇；第三章 品质管理第六条 品质管理内容一、业务人员必须向客户全面、正确宣传产品特点，不得做出夸大性承诺。 二、业务人员必须保证客户资料完整性，保证客户通信地址、电话信息的准确性。严禁替代客户签名。三、业务人员必

11、须对客户签订合同后，客户填写的资料必须在规定时间内送公司统一管理。四、必须严格实行100%电话回访；回访成功率要求达到90%以上。第四章 人才引荐第七条 为了公司的长远发展，奠定人力基础，制定本方案：一、方案目标：理财业务人员人力达到 30人二、方案对象：全体员工三、方案时间：2016.1.12016.3.31四、方案内容：1、推荐一名理财专员，转正达标（20万）在职一年内，每个达标月奖励推荐人人民币300元，共奖励三次。2、推荐一名代办员或兼职，达标（20万）在职一年内，每个达标月奖励推荐人人民币300元，共奖励三次。3、推荐一名团队经理，奖励按照团队经理育成奖计提。每月计提育成或引进的达标

12、团队经理月度实发基本工资的10%，月度发放。发放期限为育成或引进的团队经理达标转正一年内。五、特别说明： 1、新聘团队经理团队人力达到4人以上的人力享受该方案。 2、本次方案达到目标即停止，特别优秀的人员可向总经理申请批复。附则1、本办法规定当月业绩为实际理财折标额。2、本办法解释权归威海市临港区汇丰源民间融资登记服务有限公司。附：汇丰源业务代办员管理制度 一、总则1、为了加强对汇丰源业务代办员的管理，明确代办员的工作职责，规范代办员的工作行为，充分发挥其发展理财客户、方便群众的作用，根据公司的有关规定，制定本办法。2、代办员是接受汇丰源的委托，代办汇丰源的理财业务的人员，无独立法人资格，是一

13、种非独立核算的工作行为。3、代办员从事委托业务之外的其他个人事项，与汇丰源无关。4、代办员一般按行政村、小区设立。代办员的业务工作不得违反国家的方针政策、法令法规，不得违反汇丰源的各项规章制度。5、代办员必须接受汇丰源的管理、培训、监督和检查。二、人员管理1、代办员的聘任必须具备下列条件（1）热爱汇丰源的事业，遵纪守法，按章办事，勤奋廉洁。（2）工作责任心和展业意识强，有良好的思想品德，诚实的工作作风和较高的工作能力。（3）年龄在30周岁以上至60周岁以下，具有初中以上文化程度的学历，书写工整，言谈流利，举止得体。2、代办员需经培训后上岗。3、培训合格后，应签订统一的聘任合同。4、合同内容包括

14、甲乙双方的权利和义务。三、理财代办手续费理财代办员的绩效一律以手续费的形式支付。具体比例分情况：理财资金利率在公司规定的利率范围以内，即不超过年利率12%的，按照理财金额的1%（年化利率），折标后支付。理财资金年利率超过12%的一户一议，视利率情况另行确定。 汇丰源聘任代办员的合同甲方：威海市临港区汇丰源民间融资登记服务有限公司 乙方：为大力拓展汇丰源理财业务，为居民提供合理的理财融资平台，经双方共同协商一致，签订以下协议：一、甲方同意聘用乙方为威海市临港区汇丰源民间融资登记服务有限公司的代办员，委托乙方为甲方办理理财登记业务。二、甲方的权利：1、有权根据国家和威海市临港区汇丰源民间融资登记服

15、务有限公司的规定对乙方进行指导和管理；2、有权对乙方违反规定的行为进行批评、通报、罚款等处理，并责令乙方限期改正；3、有权对乙方办理的全部业务行为进行定期和不定期的检查、监督。三、甲方的义务：1、对乙方进行必要的业务培训和业务指导；2、按照约定支付乙方代办业务手续费。四、乙方的权利：1、有权在甲方授权范围内合法、合规开展理财业务登记；2、有权取得按照甲方规定标准计付的代办业务手续费；3、有权享受甲方规定的荣誉、奖励和福利待遇；4、有权接收甲方的业务培训和业务指导；5、有权向甲方介绍、推荐本辖区符合条件的个人融资和企业融资；6、有权对甲方提出合理化建议。六、乙方的义务：1、服从甲方的领导、管理、检查、监督和处罚；2、严格执行各项业务操作规程，不得违法、违规办理任何业务；3、乙方应对甲方委托的业务专职负责，不经批准不得擅自交给他人办理；4、不得吸收存款，不得擅自发展融资业务；5、不得有任何损害甲方经济利益和社会声誉的行为；6、严格保守工作中所知悉的甲方的