全员合规考试试题和答案

1、试卷答案（要求：10一、单选题A 10B 15C20D 30答案任限额的%。公司的主要股东,A 10A 1B 20B 2C 30C 3D 50D 4答案：b答案：b承担侵权责年的公司年度信息披露报告和最近答案要点：保险机构案件责任追究指导意见减轻侵权人的责任。A 5B 15C 20D 30答案:A 5B 10C 15D 20答案:1 保险机构任命营销服务部负责人，应当由任命机构自任命决定作岀之日起 个工作日以内向当地保监局报告。答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知2 除核保险等几类特殊险种外，直接保险公司每一临时分保合同分给投保人 关联企业的保险金额或者责任限额，不得超过直接保

2、险业务保险金额或者责 答案要点：中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定10 遗弃、逃逸的动物在遗弃、逃逸期间造成他人损害的，由 任。A 原动物饲养人或管理人B现动物饲养人或管理人答案：a答案要点：侵权责任法11 持有保险公司股权 15%以上，或者不足 15%但直接或者间接控制该保险 应当具有较强的资金实力，净资产不低于人民币亿元。答案要点：保险公司股权管理办法3 保险公司的互联网站应当保留最近 年的临时信息披露报告。12 保险机构发生案件，应在案发之日起_内，对案件责任人员的责任追究作出处理决定。案情复杂的，经请示保监会或其派出机构可以适当延长。4 被侵权人对损害的发生也有过错的,A 可以B

3、应当答案：a答案要点：侵权责任法5 保险公司认为承保人身保险不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保 的，应当自收到符合要求的投保资料之日起个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。b答案要点：人身保险业务基本服务规定6 保险集团公司对子公司履行管理职能过程中，不得滥用其控股地位，损害 子公司及的合法权益。13 保险集团公司及其子公司对非金融类企业的投资总额，不得超过集团合 并净资产的%。b答案要点：保险集团公司管理办法（试行）14.财政部国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知中所称保费收入，是指 _。A 原保险保费收入B 原保险保费收入加上分保费收入C原保险保费收入减去分岀保费后的余额D

4、原保险保费收入加上分保费收入减去分岀保费后的余额答案：d答案要点：转发财政部国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知A 5B 10C 15D 30答案:bA 1,1A 3个月B 1,3B 6个月C 3,3C 9个月D 5,3D 1年答案:d答案b答案要点：保险公司信息披露管理办法A .独立董事B 个人股东C 监事D其他股东答案：d答案要点：保险集团公司管理办法（试行）15 投资人通过证券交易所持有上市保险公司已发行的股份达到 应当在该事实发生之日起5日内，由保险公司报中国保监会批准。%以上,7 中国保险监督管理委员会下发的关于加强保险业反洗钱工作的通知 （保监发201070号）中可实施反洗钱

5、重大行政处罚的监管机构是指 A 反洗钱主管部门和保险监管部门B .人民银行和中保协C 反洗钱主管部门和中保协答案：a答案要点：关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监发A 5B 10C 15D 20答案:a答案要点：保险公司股权管理办法201070 号）8 饮酒、醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过A 50B 55C 60D 80答案:16保险集团公司及其子公司对外担保应当经本级公司A 董事会B 监事会C股东大会D 审计委员会答案：c答案要点：保险集团公司管理办法（试行）17酒后驾驶违法行为与机动车交强险费率联系浮动制度自 步实行。审议批准。2010年 起逐c答案要点：关于实行酒后驾驶与

6、机动车交强险费率联系浮动制度的通知9中国保监会或者派岀机构应当在作岀行政处罚决定之日起多少日内，将行 政处罚决定的内容在中国保监会或者派岀机构的网站上公布。A 1 月 1 日B 3 月1日C 5 月1日D 6月1日答案bc答案要点：再保险业务管理规定答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知18 中资保险公司省级分公司设立（包括筹建和开业程序）由审批，中资保险公司省级分公司设立时总经理任职资格由核准。A中国保监会、各地保监局B 各地保监局、各地保监局C中国保监会、中国保监会D 各地保监局、中国保监会答案：c答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知19查处保险公司

7、中介业务违法违规行为，应当依法同时处罚和 。A 违法违规机构，直接责任人员B 违法违规机构，相关责任人员C 违规机构，责任人员D 违规机构，主要责任人员答案：b答案要点：关于依法严肃处理保险公司中介业务违法违规机构和责任人员有关问题的通知20 中国保监会作岀行政复议决定应当制作行政复议决定书并送达哪些对象？A .申请人B 被申请人C申请人、被申请人D申请人、被申请人和第三人答案：d答案要点：中国保险监督管理委员会行政复议办法21 案件责任追究情况采取 和两种报告方式。A .专报、季报B .专报、月报C月报、季报D .专报、年报答案：a答案要点： 关于贯彻落实保险机构案件责任追究指导意见的通知2

8、2 各公司最迟应于 _起，正式施行案件责任追究办法。A 2010年7月1日B 2010年5月31日C 2010年10月1日D 2011年1月1日答案：a答案要点： 关于贯彻落实保险机构案件责任追究指导意见的通知23 下列不属于关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监发201070号）中定义的 反洗钱重大行政处罚”的是 。A 对机构处以50万元人民币以上罚款、责令停业整顿或者吊销其经营许可证B . 对个人处以5万元人民币以上罚款、取消任职资格或者禁止进入保险业C. 境外受到的反洗钱重大行政处罚”由中国保监会比照上述标准解释和执行D .对机构处以20万元以下的人民币罚款答案d答案要点：关于加强保险业反

9、洗钱工作的通知（保监发201070 号）24.醉酒后驾驶违法行为一次上浮的交强险费率控制在%至 %之间。A . 5,10B .10,15C.15,20D .20,30答案d答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知25 机动车驾驶人发生交通事故后逃逸，该机动车参加强制保险的，由在机动车强制保险责任限额范围内予以赔偿；机动车不明或者该机动车未参加强制保险，需要支付被侵权人人身伤亡的抢救、丧葬等费用的，由垫付。A 保险公司、道路交通事故社会救助基金B 保险公司、保险公司C 道路交通事故社会救助基金、道路交通事故社会救助基金答案：a答案要点：侵权责任法26 外资保险公司分支机构申

10、请改建为的，向当地保监局提岀申请。A 分公司B .中心支公司C支公司D 营业部E.营销服务部答案：e答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知27.二人以上分别实施侵权行为造成同一损害，能够确定责任大小的，各自 承担；难以确定责任大小的，。A 相应的责任，平均承担赔偿责任B相应的责任，承担连带责任答案：a答案要点：侵权责任法28 自2010年2月1日起，如再发现有保险公司以任何理由限制摩托车等各 类车型的交强险承保业务的，中国保监会将依法在全国范围内限制其业务经营。A .财产险B 交强险C.人身险D.所有保险答案：b答案要点：关于做好摩托车交强险有关工作的通知29.从建筑物中抛掷物品

11、或者从建筑物上坠落的物品造成他人损害，难以确 定具体侵权人的，除能够证明自己不是侵权人的外，由。A 可能加害的建筑物使用人给予补偿B 全部建筑物使用人给予补偿C.可能加害的建筑物使用人给予赔偿D 全部建筑物使用人给予赔偿答案：a答案要点：侵权责任法30 保险集团公司及其子公司对单一境外主体的投资总额不得超过集团合并 净资产的%。A . 3B . 4C.5D.8答案：c答案要点：保险集团公司管理办法（试行）31.直接负责的主管人员”包括、和。A 本级机构部门负责人，本级机构分管领导，本级机构主要负责人B 本级或上级机构部门负责人，本级或上级机构分管领导，本级或上级机构主 要负责人C.本级或上级机

12、构部门负责人，本级或上级机构分管领导，本级机构主要负责 人答案：b答案要点：关于依法严肃处理保险公司中介业务违法违规机构和责任人员有关问题的通知32 保险业境外机构定期统计调查的对象是国内保险机构以现金、实物、无形资产等方式在国外及港澳台地区设立、购买并且拥有或控制其%或以上股权的各类企业或机构A . 5B . 10C.15D.20答案：b答案要点：关于开展保险业境外机构定期统计调查工作的通知33.自施行之日起，营销服务部纳入保险公司分支机构进行监管，适用 和中国保监会对保险公司分支机构监管的有关规定。A 保险公司管理规定，保险公司管理规定B 保险公司管理规定，保险法C.保险法，保险公司管理规

13、定D 保险法，保险法答案：a答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知34. 保险公司变更岀资或者持股比例不足注册资本5%的股东，应当在股权转 让协议书签署后的 15日内，就股权变更报中国保监会 ，上市保险公司除 外。A 审批B 核准C 备案D 批准答案：c答案要点：保险公司股权管理办法35 .自2009年1月1日至2013年12月31日，对保险公司为种植业、养殖业 提供保险业务取得的保费收入，在计算应纳税所得额时，按%比例减计收入。A . 66B . 70C. 80D . 90答案：d答案要点：转发财政部国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知36.保险公司应当根据权益类投资计划

14、，在上季末总资产%的比例内，自主投资股票和股票型基金。A . 10B . 15C . 20D . 25答案：c答案要点：关于调整保险资金投资政策有关问题的通知37 .保险机构开展利率互换业务，名义本金额不得超过该机构上季末固定收 益资产的%。A . 5B . 10C . 15D . 20答案：b答案要点：关于保险机构开展利率互换业务的通知38 .公民、法人或者其他组织认为中国保监会或其派岀机构的具体行政行为 侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起多少日内提岀行政复议申请？A 15B 30C 60D 90答案：c答案要点：中国保险监督管理委员会行政复议办法39 .中国保监会及其派岀机构

15、实施行政处罚应坚持哪些环节相分离的制度？A.立案、调查与审理B .立案、调查、决定C .立案、调查与审理、决定D.调查与审理、决定答案：c答案要点：中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定40 .监管部门和各保险机构、保险中介机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动， 应当及时向和报告，积极协助反洗钱行政调查和涉嫌洗钱犯罪案件的 调查活动。A .反洗钱主管部门、中纪委B .公安机关、保监会C .反洗钱主管部门、公安机关D .公安机关、中纪委答案：c答案要点：关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监发201070号）二、多选题1. 保险集团公司进行信息披露应遵循的原则有：A.真实性B .准确性C.完整性D.可比

16、性答案：abed答案要点：保险集团公司管理办法（试行）2. 对违反规定办理再保险的行为负直接责任的主管人员和其他直接责任人 员，可给予的行政处罚包括：AA 警告B 1万元以上10万元以下的罚款C 撤销任职资格或从业资格D 禁止一定期限直至终身进入保险业答案：abcd答案要点：再保险业务管理规定3 中国保监会鼓励保险人、保险联合体和保险经纪人积极为提供保险及再保险服务。A农业保险B企业财产保险C 人身意外险D地震、台风、洪水等巨灾保险答案：ad答案要点：再保险业务管理规定4 为符合保险公司管理规定对保险公司分支机构的管理要求，保险公司 在2011年10月1日前申请将营业部、营销服务部改建为支公司

17、或者中心支 公司的，应当符合的条件包括：A 申请人具备完善的分支机构管理制度B 具有1000平米以上的营业场所，安全、消防设施符合要求C 建立了与经营管理活动相适应的信息系统D 对员工进行了上岗培训答案：acd答案要点： 关于贯彻实施保险公司管理规定有关问题的通知5 中国保监会履行保险条款和保险费率监督管理职责，应遵循的原则。A 保护社会公众利益和防止不正当竞争B 与偿付能力监管协调配合C与公司治理结构监管协调配合D 与市场行为监管协调配合答案：abcd答案要点：财产保险公司保险条款和保险费率管理办法6 保险资金投资境外市场的范围为境外资本市场公开发行的：A .债券B 证券投资基金C 并上市的

18、股票D其他衍生产品答案：abc答案要点：关于调整保险资金投资政策有关问题的通知7 非寿险业务准备金评估工作底稿要做到_。A 数据真实B 格式规范C标识统一D结论明确答案：abcd答案要点：非寿险业务准备金评估工作底稿规范8 保险集团公司的高级管理人员包括：A 总经理B 董事会秘书C 合规负责人D 财务负责人答案：abcd答案要点：保险集团公司管理办法（试行）9 保险公司不得接受 作为投保人，用个人人身保险条款为个人投保。A 个人自己B 机关C 社会团体D 企事业单位E 答案：bcd答案要点：关于单位能否为员工投保个人保险产品的复函10 人身保险业务的保险销售人员包括：A保险公司的工作人员B保险

19、代理机构的从业人员C保险经纪机构的从业人员D保险营销员答案：abd答案要点：人身保险业务基本服务规定A 发生单个案件，涉案金额 B发生单个案件，造成损失 C. 一年内发生两起涉案金额 D .一年内发生两起损失金额11 有下列情形之一的，可以从轻追究相关人员责任。A 通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的B 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提岀整改要求，或曾主动 反映、举报案件线索的C 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减 轻有关人员责任D 在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的E.有重大

20、立功表现和其他可从轻处理情节的答案：abcde答案要点：保险机构案件责任追究指导意见12 保险公司应承担下列哪些与营销员相关的管理费用和成本。A 执业证件管理B .岗前培训C 在职培训D 晋升培训答案：abc答案要点：关于进一步加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知13 下列不得用于保险公司股东岀资的是：A .实物B 知识产权C 土地使用权D 货币答案：abc答案要点：保险公司股权管理办法14.国家标准 GB 7258 2004机动车运行安全技术条件对摩托车及轻便摩托车的做了明确界定。A .品牌B 最高设计车速C 外廓尺寸D .核定乘坐人数等答案：bcd 答案要点：关于做好摩托车交强险有关

21、工作的通知15非寿险业务准备金评估工作底稿至少应包括以下内容：A .评估基础数据B 各项数据来源C 准备金评估模型D 精算意见等答案：abcd答案要点：非寿险业务准备金评估工作底稿规范16 保险公司内部控制层次包括哪些内容？A 前台控制B .后台控制C 基础控制D 流程控制答案：abc答案要点： 关于印发保险公司内部控制基本准则的通知17 保险公司内部控制保证包括哪些内容？A 信息沟通B内控管理C 内部审计应急机制D 风险问责答案：abcd答案要点： 关于印发保险公司内部控制基本准则的通知18 法律责任人对报保监会审批或备案的保险条款承担的责任包括：A 符合法律、行政法规和中国保监会的有关规定

22、B 不损害社会公共利益C 不侵害投保人、被保险人和受益人的合法权益D 合同要素完备、文字准确、语言通俗、表述严谨答案：abcd答案要点：财产保险公司保险条款和保险费率管理办法19 保险公司内部控制基础包括哪些内容？A .公司治理B 组织架构C 人力资源D 信息系统E.企业文化答案：abcde答案要点：关于印发保险公司内部控制基本准则的通知20 中国保监会派岀机构负责对辖内哪些违法行为实施行政处罚？A擅自设立保险公司的B 非法从事商业保险业务活动的C.擅自设立保险资产管理公司的D 擅自设立专业保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的E .非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的答案：abcde答

23、案要点：中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定21 监管部门对申请设立分支机构的反洗钱要求包括。A 总公司具备比较健全的反洗钱内控制度和操作规程并对分支机构的执行 力具有较强的管控能力B 总公司信息系统建设水平足以支持分支机构的反洗钱工作C.申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚，不存在因涉嫌洗钱正在受到 刑事诉讼的情形D 申请设立省级分公司以外的分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直 辖市，省级分公司最近两年未受反洗钱重大行政处罚并具备执行总公司反洗 钱内控制度和操作规程的实施方案以及组织机构框架中包含反洗钱负责机构 等答案：abcd答案要点：关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监发201070

24、号）22 保险公司有下列重大事项之一的，应当披露相关信息并作岀简要说明：A 控股股东或者实际控制人发生变更B更换董事长或者总经理C.经营范围发生重大变化D 撤销省级分公司答案：abcd答案要点：保险公司信息披露管理办法23.患者有损害，因下列情形之一的，推定医疗机构有过错。A 违反法律、行政法规、规章以及其他有关诊疗规范的规定B隐匿或者拒绝提供与纠纷有关的病历资料C. 伪造、篡改或者销毁病历资料D.答案：abc答案要点：侵权责任法24 保险资金运用限于下列形式：A 银行存款B 买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券C.投资不动产D 国务院规定的其他资金运用形式答案：abcd答案要点：保险资

25、金运用管理暂行办法25.保监会制定的公司治理报告范本要求保险公司报告的内容涉及:A制度建设B 股东及股权C.董事会、监事会和管理层D 激励约束机制答案：abcd答案要点： 关于规范报送保险公司治理报告的通知26.有下列情形之一的，给予发案机构相关部门负责人留用察看以上处分 分管负责人撤职以上处分、主要负责人降级（职）以上处分。100万元以上10万元以上50万元以上100万元以下案件5万元以上10万元以下案件E 一年内发生案件累计涉案金额200万元以上F .机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证G.答案：abcdef答案要点：27.监管部门对高管人员准入和履职的反洗钱要求包括。A 保

26、险机构和保险中介机构高管人员的任职资格核准申请材料中应当包含 申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚的声明；申请人有境外金融机构从 业经验的，应当提交最近两年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声 明B 核准保险机构和保险中介机构高管人员任职资格申请时，监管部门应当 测试反洗钱法律法规的相关内容，考查拟任人员对反洗钱工作的基本认识和 执行反洗钱内控制度的工作设想等C 保险机构和保险中介机构高管人员在履职过程中应当认真履行职责范围 内的反洗钱工作。保险机构和保险中介机构负责人应当对反洗钱内控制度的 有效实施负责。答案：abc答案要点：关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监发201070号）28 .

27、自2009年1月1日至2013年12月31日，保险公司为 _提供保险业务 取得的保费收入在计算应纳税所得额时，可按一定比例减计收入。A.小手工业B .种植业C 个体工商户D .养殖业答案：bd答案要点： 转发财政部国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知29. 保险集团公司董事会应当设立的专业委员会包括：A .审计委员会B提名薪酬委员会C战略管理委员会D风险管理委员会答案：abcd答案要点：保险集团公司管理办法（试行）30. 患者有损害，因下列情形之一的，医疗机构不承担赔偿责任。A 患者或者其近亲属不配合医疗机构进行符合诊疗规范的诊疗B 医务人员在抢救生命垂危的患者等紧急情况下已经尽到合理诊

28、疗义务C .限于当时的医疗水平难以诊疗D其他不应承担责任的情形答案：abc答案要点：侵权责任法三、判断题1 保险公司以激活注册方式销售意外险，应当向投保人明示保单生效的条 件。（）答案：对答案要点：关于规范激活注册式意外险业务经营行为的通知2 按照保险公司管理规定进行整改的保险公司，应于2010年12月1日前提交中期整改报告，2011年11月1日前提交整改完成的总报告。（）答案：对答案要点： 关于贯彻实施保险公司管理规定有关问题的通知3 保险集团公司对外股权投资及投资设立相关企业可以用非自有资金岀资。（）答案：错答案要点：保险集团公司管理办法（试行）4 营销服务部负责人任职管理适用报备制。（）

29、答案：错答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知5 保险机构开展利率互换业务，应当以避险保值为目的，不得用于投机，但 可适当放大交易。（）答案：错答案要点：关于保险机构开展利率互换业务的通知6 高新技术企业可以为符合人数要求的关键研发人员投保团体保险。（）答案：对答案要点：关于进一步做好科技保险有关工作的通知7 企业科技保险保费计入高新技术企业研究与开发费用核算范围，享受国家规定的税收优惠政策。（）答案：对答案要点：关于进一步做好科技保险有关工作的通知8 损害是因受害人故意造成的，行为人不承担责任。（）答案：对答案要点：侵权责任法9 拟开办农业保险业务的公司，应事前向中国保监会提交

30、相关材料。（）答案：对答案要点： 关于进一步做好 2011年农业保险工作的通知10 反洗钱控制不属于运营控制活动范畴。（）答案：错答案要点： 关于印发保险公司内部控制基本准则的通知11 各地保监局在颁发专业保险中介分支机构许可证时不设定有效期。（）答案：对答案要点：关于保险专业中介机构分支机构许可证有效期问题的复函12 集团内部相互代理保险业务的风险较为特殊，应予以重点关注。（）答案：对答案要点：关于规范保险公司相互代理业务业务有关事项的通知13 在行政复议过程中，被申请人可以自行向申请人和其他有关组织或者个 人收集证据。（）答案：错答案要点：中国保险监督管理委员会行政复议办法14 侵权人因同一行为已经承担行政责任或者刑事责任的，不再承担侵权责 任。（）答案：错答案要点：侵权责任法15 直接保险公司应当将重大保险赔案及其再保险安排情况、再保险政策的重大调整等情况，及时向中国保监会报告。（）答案：对答案要点：再保险业务管理规定16 个人人身保险只能由个人投保。（）答案：对答案要点：关于单位能否为员工投保个人保险产品的复函17 保险公司相互代理应局限于保险公司内部。（）答案：错答案要点：关于规范保险公司相互代理业务业务有关事项的通知18. 2009年7月1日以前登记的不符合现行国家标准的运输型拖拉机，符合机动车标准的要力争纳入