证券投资基金契约范本_投资合同

1、证券投资基金契约范本证券投资基金合同。基金合同目录基金合同目录从首页打印。目录中应列出每个具体的标题和相应的页码。基金合同文本一、前言(一)说明订立基金合同的目的、依据和原则。比如；1.订立基金合同的目的是保护基金投资人的合法权益，明确基金合同当事人的权利和义务，规范基金运作；2.订立基金合同的依据是暂行办法等相关规定；3.订立基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者的合法权益。(2)说明基金由保荐机构按照暂行办法、基金合同等相关规定发起设立。说明中国证监会批准设立基金，并不意味着对基金的价值和收益作出实质性判断或担保，也不意味着基金没有风险。说明基金管理人按照诚实信用、勤勉尽责的原

2、则管理和使用基金资产，但不保证基金的一定利润或最低收益。(3)说明基金合同当事人按照暂行办法、基金合同等有关规定享有权利、承担义务。(4)说明基金投资人在取得根据基金合同发行的基金份额后成为基金持有人，持有基金份额的行为本身表明其对基金合同的认可和接受，并按照暂行办法、基金合同等相关规定享有权利和承担义务。二、基金合同当事人。列出基金合同当事人的主要信息。如名称、住所、法定代表人、设立时间、批准设立机关和批准设立的文号、组织形式、实收资本、期限等。(一)基金发起人。(二)基金管理人；(三)基金托管人。三.基金基本情况。(一)基金名称(基金全称)；(2)资金类型(例如，开放式合约类型和封闭式合约

3、类型)。(三)基金份额发行总额。(四)各基金单位的面值和发行价格。每个基金单位面值为人民币1元。(五)基金期限。从基金成立日起至基金终止日止。四.发行基金单位。说明与基金份额发行相关的任何一方不得提前储备和出售基金份额。(1)基金单位的发行时间、发行方式(如网上发行)、发行对象；(2)每个基金单位的发行价格为元，其中每个基金单位面值为1元，发行成本为元。(三)基金发起人认购的股份；(四)基金份额的认购和持有限额；对封闭式基金投资者认购和持有的数量设定限额(例如认购数量为1000份的倍数；最低金额，金额)；开放式基金投资者初始认购和持有金额的限制。动词 （verb的缩写）基金的设立和交易安排。(

4、一)基金设立的条件。说明基金成立的条件，并说明在基金成立之前，投资者的认购资金只能存入商业银行，不能使用。(二)基金无法设立时募集资金的处理方式。(三)基金成立后的交易安排。如果是封闭式基金，说明根据暂行办法的规定可以申请上市的证券交易所以及拟上市的时间。如果是开放式基金，请说明基金成立后的认购和赎回事项:1.申购赎回地点:列出申购赎回地点。2.申购赎回开始日期:表示申购赎回从基金成立日 开始。3.申购、赎回的申请方式:说明基金持有人向基金管理人或其指定机构申请申购或赎回的方式，例如书面申请。4.申购、赎回申请的确认:如表示基金管理人或其指定机构以收到申购、赎回申请当日为申购、赎回申请日。5.

5、认购和赎回金额:指定资金认购和赎回的金额(例如资金认购和赎回的最低金额；购买和赎回金额是1000份的倍数)。说明基金持有人可以赎回所持有的全部或部分基金单位。6.申购赎回价格:比如说明每只基金单位的申购或赎回价格是根据申购申请日前一天或赎回申请日后一天每只基金单位的资产净值计算的。7.申购赎回款的支付:明确申购赎回款的支付方式和赎回款的支付期限，并表示基金管理人应指示基金托管人以申请赎回的基金持有人(赎回人)为收款人，向赎回人支付赎回款。8.赎回后变更登记:表示基金持有人赎回时，基金管理人应指示基金托管人及时办理变更登记。9.延迟兑付赎回款及其处理方法:说明巨额赎回、不可抗力等相关规定确定的情

6、形，在向证监会报告后可能会延迟兑付赎回款。(1)大额赎回的发生:明确大额赎回发生的情形。比如某个交易日基金单位赎回总价减去该日基金单位申购总价的余额，超过按照暂行办法、基金合同等相关规定规定的比例应保留的现金和国债总额，就会发生巨额赎回。(2)巨额赎回的处理方式:明确巨额赎回的处理方式。如出现巨额赎回，基金管理人应立即向证监会报告，暂停计算赎回价格，延期支付赎回款项，并以合理方式处置基金资产，筹集足够资金支付赎回款项。(3)巨额赎回价格及支付:明确巨额赎回价格的确定及支付时间。(4)巨额赎回的报告和公告:规定发生巨额赎回时，应及时向中国证监会报告并公告。(五)不可抗力及相关规定认定的其他情形。

7、10.认购和赎回费用:规定认购和赎回费用的标准。说明申购、赎回费用不计入基金费用，由申购人和赎回人共同承担。不及物动词资金保管。说明基金托管人与基金管理人必须按照暂行办法、基金合同等有关规定订立托管协议。订立托管协议的目的是明确基金托管人和基金管理人在基金持有人名册、基金资产托管、基金资产管理和运营以及相互监督中的权利、义务和责任，以确保基金资产安全，保护基金持有人的合法权益。七、基金的投资目标、投资范围、投资决策、投资组合和投资限制。(a)投资目标。例如，表明投资目标是为投资者降低和分散投资风险，确保基金资产安全，寻求基金的长期投资收益。(2)投资范围。说明基金只能投资流动性好的金融工具，其

8、中主要投资于依法公开发行上市的境内股票和债券。(3)投资决策。明确基金管理人使用基金资产的决策依据和决策程序。(4)投资组合。说明基金投资股票、债券的比例不得低于基金总资产的80%；明确股票、债券投资占基金资产的比例；规定选择不同证券组成投资组合的原则。(5)投资限制。按照暂行办法、基金合同等有关规定，列出禁止投资的项目。八、基金发起人的权利和义务。(一)基金发起人的权利。列举暂行办法、基金合同等相关规定中规定的权利，如申请设立基金等。(二)基金发起人的义务。列明暂行办法、基金合同及其他相关规定中规定的义务。比如:公布招股书；基金成立时认购，存续期间按规定比例持有基金份额；当基金无法成立时，及

9、时退还募集资金本息。九.基金管理人的权利和义务。(一)基金管理人的权利。列举暂行办法、基金合同等相关规定中规定的权利，如使用基金资产、向管理人取得报酬、代表基金行使股东权利等相关规定。(二)基金管理人的义务。明确暂行办法、基金合同及其他相关规定中规定的义务，如:1.自基金成立之日起，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和使用基金资产；2.配备足够的合格人员进行基金投资分析和决策，以专业的方式管理和运营基金资产；3.建立健全内部风险控制、监督审计、财务管理和人事管理制度，确保被管理基金的资产与管理人的资产相互独立，不同基金在资产运营和财务管理上相互独立；4.除按照暂行办法、基金合同等有关规定外，不得

10、为自己和任何第三方谋取利益，不得委托第三方经营基金资产；5.接受基金托管人的监督；6.按要求计算并公告基金的资产净值和各基金单位的资产净值；7.严格按照暂行办法、基金合同等相关规定履行信息披露和报告义务；8.保守基金的商业秘密，不得泄露基金的投资计划和投资意向。除暂行办法、基金合同等有关规定另有规定外，基金信息公开披露前应当保密，不得向他人披露；9.按要求向基金持有人分配基金收益；10.按要求受理申购赎回申请，按时足额支付赎回款项；11.不谋求上市公司的控股和直接管理；12.按照暂行办法、基金合同等有关规定召开基金持有人大会；13.保存基金会计账簿、报表和记录15年以上；14.参加基金清算组，

11、参与基金资产的托管、清算、估值、变现和分配；15.当面临解散、依法撤销、破产或接管人接管资产时，及时向中国证监会报告并通知基金托管人；16.因过错造成基金资产损失的，应当承担赔偿责任，其过错责任不因其退休而免除；17.基金托管人因过错造成基金资产损失的，应当向基金托管人追偿；18.其他义务。X.基金托管人的权利和义务。(一)基金托管人的权利。列举暂行办法、基金合同等相关条款规定的权利，如:取得基金托管费；监督基金经理的投资运作。(二)基金托管人的义务。列举暂行办法、基金合同及其他相关规定中规定的义务，如:1.本着诚实信用、勤勉尽责的原则，保管好基金资产；2.设立专门的基金托管部门，有符合要求的

12、业务场所，配备足够数量、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产的托管；3.建立健全内部风险控制、监督审计、财务管理和人事管理制度，确保基金资产安全，确保其托管的基金资产独立于托管人和不同基金资产；对不同资金分别设置账户，进行独立核算、单独账户管理，确保不同资金在登记簿登记、账户设置、资金拨付、账簿记录等方面相互独立；4.除按照暂行办法、基金合同等有关规定外，不得为自己和任何第三方谋取利益，不得委托第三方进入托管基金资产；5.保管基金管理人代表基金签署的重大合同及相关凭证；6.以基金名义设立证券账号、银行账户等基金资产账户，负责基金证券投资的清算和交收，执行基金管理人的投资指令，负责基金

13、名下的基金交易；7.保守基金的商业秘密。除暂行办法、基金合同等有关规定另有规定外，基金信息公开披露前应当保密，不得向他人披露；8.审核基金管理人计算的基金资产净值或单价；9.按要求出具基金业绩和基金托管报告，并向中国证监会和PBC报告；10.建立并保存基金持有人名册，负责基金份额的转移和登记；11 .按有关规定，保存基金的会计账簿、报表和记录15年以上；12.按规定制作相关账簿，并与基金经理核对；13.按照基金管理人的指示或者有关规定，向基金持有人支付基金收益和赎回款项；14.参加基金清算组，参与基金资产的托管、清算、估值、变现和分配；15.接管人解散、依法撤销、破产或者接管资产的，应当及时向

14、中国证监会和中国人民银行报告，并通知基金管理人；16.因过错造成基金资产损失的，应当承担赔偿责任，其过错责任不因其退休而免除；17.基金管理人因过错造成基金资产损失的，应当向基金管理人追偿；18.其他义务。XI。基金持有人的权利和义务。(a)基金持有人的权利。列举暂行办法、基金合同等相关规定中规定的权利，如:取得基金收益；或委派代表出席基金持有人大会；监督基金的运作；获取基金业务和财务状况等信息。说明各基金单位具有平等的合法权益。(二)基金持有人的义务。列举暂行办法、基金合同及其他相关规定中规定的义务，如:1.遵守基金合同；2.缴纳基金的认购金额和规定的费用；3.对基金的损失或终止承担有限责任

15、；4.不得从事损害基金及其他基金持有人利益的活动。十二。基金持有人大会。明确基金持有人大会的理由、方式、通知、出席方式、内容和程序、表决、公告等相关事项。(一)召开原因。说明召开基金持有人大会的原因或情况。(2)召集方式。明确基金持有人大会的召集人和召集方式。比如基金管理人召集基金持有人大会；基金管理人不能行使召集权的，由基金托管人召集基金持有人大会。当基金管理人和基金托管人均不能行使召集权时，由主发起人召集基金持有人会议。(3)通知。明确召开基金持有人大会的通知时间、内容和方式。(4)出席方式。规定基金持有人出席会议的方式。比如以现场会议或书面会议的形式，采用书面会议的，应说明是否需要提前向

16、证监会报告。(五)诉讼程序的内容和程序。规定基金持有人大会的内容和程序。(6)投票。规定基金持有人大会决议的形成条件、表决方式和程序。例如，基金持有人持有的每个基金单位有一个表决权，基金持有人大会的决议经出席会议的基金持有人所持表决权的过半数通过。说明基金持有人大会决议对所有基金持有人、基金管理人和基金托管人具有约束力。(七)公告。明确基金持有人大会决议报中国证监会备案后的公告时间和方式。十三.基金管理人和基金托管人的更换条件和程序。(一)基金管理人和基金托管人的更换条件。1.基金经理更换条件:明确基金经理更换条件。如基金管理人解散、被依法撤销、破产或接管人接管其资产；基金托管人有充分理由认为

17、更换基金管理人符合基金持有人的利益；代表50%以上基金份额的基金持有人要求基金管理人退休；中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责。2.基金托管人更换条件:明确基金托管人更换条件。如基金托管人解散、依法被撤销、破产或接管人接管其资产；基金管理人有充分理由认为变更基金托管人符合基金持有人的利益；代表50%以上基金份额的基金持有人要求基金托管人退休；中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责。(二)更换基金托管人和基金管理人的程序。1.提名:指定新基金管理人和新基金托管人的提名。比如新基金托管人由基金管理人提名；新任基金管理人由基金托管人提名。2.决议:说明基金

18、持有人大会应当对提名的新基金托管人或者新基金管理人形成决议。3.审批:说明新基金托管人由中国证监会和PBC审批，新基金管理人由中国证监会审批。说明原基金托管人需经中国证监会和中国人民银行批准退休，原基金管理人需经中国证监会批准退休。4.公告:表示更换基金管理人或者基金托管人后，按照暂行办法、基金合同等有关规定进行公告。十四.基金资产。(一)基金总资产。说明基金总资产的构成。(二)基金资产净值；列出基金资产净值的构成。(三)基金资产账户。比如，说明基金资产应以“(证券投资基金名称)专用基金账户”的名义开立专用基金账户，并报证监会备案。(四)基金资产的处置。说明基金资产应独立于基金管理人和基金托管

19、人的资产，由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人以自己的资产承担法律责任，其债权人不得对基金资产行使冻结、查封或者其他权利。除依照本暂行办法、基金合同等有关规定外，不得处置基金资产。十五.基金资产估值。(一)基金资产估值的目的。比如，说明基金资产估值的目的是客观、规范地反映基金资产是否保值增值。(二)基金资产的估值。说明估价日期、估价方法、估价对象、估价程序、暂停估价等。十六.基金支出和税收。(一)基金支出的种类。列出基金支出的类型。例如，基金费用包括基金管理人报酬、基金托管人托管费、年度上市费、证券交易费、信息披露费、持有人会议费、审计费、律师费等。(二)基金费用的计提方法、计提标准和支付

20、方式；明确基金费用的计提方法、计提标准和支付方式，说明基金费用是从基金资产中支付的。(三)不得计入基金支出的项目。说明因基金管理人、基金托管人未履行或者未完全履行义务造成的基金资产的支出或者损失，以及办理与基金运作无关事项发生的费用，不计入基金费用。(4)税收。根据国家有关规定说明基金和基金持有人的纳税情况。十四.基金收入和分配。(一)基金收益的构成。说明基金收益包括股息、红利、债券利息、证券交易差价、存款利息等基金投资收益。说明因使用基金资产而节省的成本或费用应计入收入。(2)基金净收入。说明基金净收入是基金收入扣除费用后的余额，根据有关规定可以从基金收入中扣除。(三)基金收益分配原则。明确

21、基金收益分配的基本比例、频率、时间和政策。比如；基金收益至少每年以现金形式分配一次；本年度基金的收入应弥补上一年度的亏损，方可分配。本年度基金亏损的，不得分配收益。(四)基金收益分配方案；基金收益分配方案应当明确基金收益范围；基金净收入，基金收入分配的对象、原则、时间、金额和比例，分配方式、支付方式等。(五)基金收益分配方案的确定和公告。说明基金收益分配方案由基金管理人拟定，经基金托管人核实，并报中国证监会备案后方可公告。十八.基金的会计和审计。(一)基金会计政策。指定基金的会计年度、本位币和会计制度。比如，基金的会计年度为公历每年的5月1日至次年的4月30日；本基金的核算以人民币为记账本位币

22、，以人民币元为记账单位；会计制度执行国家有关会计制度。说明基金应独立设立和核算。说明基金管理人应保持完整的会计账目、凭证并进行日常核算，按照有关规定编制基金会计报表，基金托管人应定期与基金管理人核对基金会计核算和报表编制情况。(2)基金审计。说明基金管理人应当聘请独立于基金发起人、基金管理人、基金托管人并具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表进行审计。明确更换会计师事务所和办理注册会计师的程序。更换会计师事务所和经办注册会计师必须报证监会备案。十九.基金的信息披露。说明基金信息披露应符合暂行办法、基金合同等相关规定。说明基金会计年度的信息披露必须在中国证监会指定

23、的至少一家报纸上公布。(一)基金年度报告和中期报告；说明基金年度报告将在基金会计年度结束后90日内公告，中期报告将在基金会计年度前六个月结束后30日内公告。(二)基金的中期报告和公告。说明在基金运作过程中，当出现可能对基金持有人权益和基金份额交易价格产生重大影响的事项时，应当按照法律、法规和中国证监会的有关规定及时报告和公告。列举可能对基金持有人权益和基金份额交易价格产生重大影响的事项，如:1.基金持有人大会决议；2.变更基金管理人或者基金托管人；3.基金管理人或者基金托管人的董事、监事、高级管理人员的变动；4.基金管理人或者基金托管人的主要业务人员在一年内发生30%以上变动；5.基金投资的上

24、市公司发生重大事项；6.重大相关事项；7.基金管理人或者基金托管人及其董事、监事、高级管理人员受到严重处罚；8.重大诉讼、仲裁事项；9.基金上市；10.提前终止基金；11.其他重要事项。(三)基金资产净值公告；说明封闭式基金的资产净值每月至少公布一次，开放式基金的资产净值每周至少公布一次。(四)基金投资组合公告。说明基金的投资组合应至少每三个月公布一次。(5)打开说明。说明开放式基金设立后，应当在每六个月结束后一个月内公告募集说明书，并在公告时间15日前报送中国证监会审核。招股说明书内容的公告截止时间为每半年的最后一天。公开说明书应当包括下列内容:1.基金简介；2.投资组合；3.经营业绩。说明

25、最近三个基金会计年度各基金的资产净值和各基金单位的资产净值，最近三个基金会计年度各基金单位各收益的分配金额，注册会计师出具的审计报告的意见类型和会计报表。成立不满三年的，自基金成立之日起已公告上述信息；4.重要变化；5.其他需要披露的事项。例如，基金管理人、基金托管人及其高级管理人员最近三年是否受到中国证监会和工商、金融、税务有关部门的处罚，如果受到处罚，应详细说明。(6)信息披露文件的保管和检查。应当说明定期公告、临时公告、基金资产净值公告、基金投资组合公告、募集说明书等公告文本的存放地点和查阅方式。并说明基金管理人和基金托管人应确保文本内容与公告内容完全一致。二十、基金的终止和清算。(一)

26、基金终止。明确暂行办法规定的基金终止的具体情形。(2)基金清算组。1.基金清算组成立时间:规定自基金终止之日起 日内成立基金清算组。2.基金清算组组成:说明基金清算组成员为基金发起人、基金管理人、基金托管人、具有证券相关业务资格的注册会计师、具有证券法律业务资格的律师以及中国证监会指定的人员。清算组可以聘请必要的工作人员。3.基金清算组职责:说明基金清算组负责基金资产的托管、清算、估值、变现和分配。基金清算组可以依法进行必要的民事活动。(三)基金清算程序。明确基金清算程序。比如基金资产的托管和基金资产的清算；基金资产的确定；基金资产估值；基金资产配置；基金的清算期限等。(四)清算费用。说明清算费用的来源和支付方式。(五)基金清算中剩余资产的分配。说明根据基金清算的分配方案，基金清算后的所有剩余资产将按照基金持有人持有的基金份额扣除基金清算费用后的比例进行分配。(六)基金清算公告。规定基金清算过程中的公告安排。(七)保存基金清算账簿和文件。说明基金清算账簿和文件由基金托管人保存15年以上。二十一.违约责任。(1)说明因基金合同当事人的过错导致基金合同不能履行或者不能完全履行的，由有过错的一方承担违约责