银行客户经理年度述职报告

1、银行客户经理年度述职报告时光似水一般，静静流过，不知不觉我进入交通银行工作已有一年半的时间。即将过去的年里，感谢行领导一直对我的贴心的帮助和指导，我也深切的感受到了自己的成熟与变化。领导的关怀和教导我时刻谨记，自己内心诚惶诚恐，唯恐意志松懈、不思进取。通过自身的不断反省思考和努力进取，无论思想上、学习上还是本职工作上都取得了我自己能够认可的成绩。现按照分行的要求，将自己一年来的工作简要汇报如下： 今年，我完成了从柜员到客户经理的转岗。在营业部担任储蓄柜柜员与现金库管员工时，作为一名在负责现金调运的分行工作的员工，我意识到必须拥有娴熟的业务技能同时不断提高自己业务的熟练程度，才能在工作中得心应手

2、。在工作的过程中，我不断提高自己业务速度，磨练自己的业务技能，优质，高效的完成自己的工作。由于顺利通过客户经理岗位的选拔考试，之后转入白石支行担任对私客户经理。转岗以来，因为岗位条线变动，在业务知识和技能方面的要求有所改变，我意识到我必须尽快提高自己业务技能，适应岗位调整带来的变化。我认真学习各项金融知识，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论知识和业务技能。近年来金融行业的竞争日益激烈，金融产品的种类日益丰富。只有自己先了解掌握自己的产品才能更好的依据客户的情况为其推荐适合的产品。在努力提高业务技能的同时，我不断加强关于产品知识方面的学习，学会相关操作规程，以便更好的服务客户。产

3、品同质化日趋激烈的今天，银行的营销不再简简单单是产品的营销，同时也是服务的营销。在服务客户的过程中，我秉持着待客至诚，服务至忧的理念。做好服务，树立热忱服务的良好形象，做到“急客户之所急，想客户之所想，”尽力解决每位客户的每一个问题，让每位客户都满意而归。为了更好的服务客户，我会定时对ocrm系统内的客户资料进行梳理。我对名下客户以及目标客户根据实际情况依据对我行的综合贡献度和可挖潜力实施分层服务。对新增客户的喜好、习惯等做好备注，编辑相应档案。同时定期联系老客户，每逢生日和重要节日，送出一份祝福，体现交行近距离亲情。各项风险制度的存在是为了更好的促进业务的发展。在努力做好业务的同时我还积极做

4、好风险防范措施，自觉遵守各项内控要求，不断提升内控意识。在对自己这一年的工作情况回顾和自省的过程中发现自己仍存在很多的问题和不足，主要表现在业务的熟练程度不够，很多业务知识还需要进一步学习，同时营销技能也迫切的需要提高。在新的一年即将开始之际，立足自身实际，在客观分析自身所存在的问题和不足之后我觉得我还需要努力从各方面进行提高。业务知识和技能方面的提高尤为迫切。客户经理必须要有扎实的业务知识，熟练的营销技巧才能赢得自己的客户。在这一方面很明显我还做得不够。在反省了自己之后，我将更加努力的从掌握客户经理主要业务知识入手，熟悉传统业务，及时掌握新兴业务。同时了解法律等相关方面的信息，综合运用多种知识为客户提供多方位理财。在营销技巧方面，加强自己技巧方面的锻炼，在每一次客户营销后进行总结，了解自己的不足。多与同事沟通，取经。客户经理不仅仅需要技能方面的熟练，对心理方面要求也很高。我会理财的对待每一次挫折和失败。同时完善自己的交际沟通能力和处理棘手问题方面的能力，遇事不慌不忙、不骄不燥。 “三省吾身,谓予无愆”，回望过去的一年中，自己虽然有了进步，但仍有很多不足。过去的时光已经不再那么重要，总结经验，把握当下、远望未来才是工作的关键。在今后的工作中，我虔诚、谦