理财顾问工作个人总结.doc

1、理财顾问工作个人总结理财顾问工作总结个人工作总结回顾即将过去的一年我感慨万千。20_年是我人生旅程中转折的一年这一年我转行进入证券行业对我来说这是一个充满机遇和挑战的行业充满了神秘好奇时而豪气万丈时而信心缺缺这是一条布满荆棘的道路只要你能迈过一个个坎同时也是通往光明的道路。进公司已有两个月对于理财顾问这个岗位没有我想象中的简单即需要对行情的了解也需要对客户有耐心同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多不只是证券知识更多的是对学习的方法工作的态度对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台令我在工作中不断的学习不断的进步慢慢的提升自身的素质与才能领导和同事对我

2、的支持与关爱令我明白到人间的温情在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手也因为有你们才能令到公司的发展更上一个台阶。在这两个月的时间里我也看到了我的业绩还狠不理想之中也存在着诸多问题,经过自我反思究其原因主要有：第一、缺乏正确的时间观总以为时间还有很多第二、工作还不够积极主动可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动只要等着领导安排自己认真完成就好。但现在做为理财顾问我需要自己去开拓客户需要自己更加积极主动。第三、业务水平还有待提高无论是客户沟通能力还是市场分析能力都是我目前欠缺的。因此在接下来的时间里我会从以下几个方面着手：第一、凡是预则立不预

3、则废合理的规划有利于接下来工作的顺利张开因此我要先认真做好接下来3个月的计划并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。第二、虚心求教。做为一个新员工我要向领导学习向老同志学习向书本、向网络学习首先学习客户沟通技巧和客户维护取其之长补己之短夯实和提高自身业务能力。第三、认真做好客户维护。作为理财顾问客户是我们一切工作开展的核心在接下的时间我会让真的做好客户私档性管理尽可能的发掘客户有用的信息加以整理归类。主动联系沟通客户这也是我之前做得不够的虽然是银行介绍的空户可能他们有些人因为暂时资金紧张或年底事情忙暂时不需要但不代表他们以后也就不需要理财服务因此对于有潜力的客户我要坐好及时的跟进。第四、做好

4、银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时首先先要认清银行的需求同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事以为只要帮他们做事客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的不是开了个户就完成任务对银行来说联了三方任务九完成了可是对我来说这才刚开始更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间平衡银行与客户之间的时间分配。在接下来的20_年我会在保证认真对待、重视工作的基础上不断完善和充实自己提高自身素质。充分利用现有的资源更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。理财顾问工作总结理财顾问工作总结理财顾问工作总结本人_于_年

5、_月_日入职至今已在_投资有限公司工作一月有余。入职以来我努力工作和学习在与领导、同事的学习和接触中不断完善补充行业专业知识个人综合素质、修养和能力都得到了较快的提升。同时也暴露出自己的局限性与不足之处在今后的工作中将继续努力、不断鞭策自己、不断取得进步。一、八月份工作总结市场部按照投资公司总体发展战略规划以及投资项目管理工作的实际需要针对公司投资策略模式新思路的不断拓展需要。我认真研究投资工作中的实际情况配合部门作好项目投资的前期准备工作为领导审批、决策提供充分、详实的依据和建设性的建议。过程中我深切地体会到作为市场部的一份子不仅思想上要与公司规章制度保持一致行动上更要与市场同步时刻做到思想

6、、行动与时俱进。在做好本职工作的同时极力做到“以事业统一思以发展凝聚力量以实干树立形象”。(一）基本的学习与培训方面学习与培训方面包括：公司规章制度的学习、专业知识的学习、综合素养技能的培训等。通过公司规章制度的学习让我迅速了解公司工作环境2021全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作独家原创1/9与流程促使我快速地进入工作状态提高了工作效率。市场部门专业知识的技能培训让我尽快熟悉部门相关的工作内容并且了解房地产一二级开发的基本流程和基本操作初步学习了“基础设施、地产开发、矿产资源、股权投资”这四大板块的基本内容提升了我对投资行业的认知和了解。综合素养的培训加深了我对办公系统和软件的运用规范

7、做出符合要求的工作文件强化我的商务礼仪、提高我的展业技能在培训中熟练掌握展业技巧。1.学习和熟悉公司各种管理暂行办法、通知、发展规划等；2.学习理解土地储备和一级开发工作流程、BT项目和BOT项目的内容和区别、三旧改造方案内容等；3.学习公司接待工作手册和阅读商务礼仪方面的书刊。(二）业务拓展方面一个月以来我配合部长积极寻找各种有代表性的、有极大潜力的项目其中发现_行业最具投资潜力进而对_行业进行了初步的开展工作。整个过程我配合部门收集各种关于早教的数据统计和基本情况并且独自撰写了_项目的可行性研究报告的初稿。经部长对报告内容的指点我进行了多次的修改基本完成了_的初步可研报告。为下一步该项目被

8、上级认可提供了有力依2021全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作独家原创2/9据和部门以后业务拓展提供了参考。(四）信息收集工作我的本职工作是负责市场信息收集这同时也是我的优势所在。工作过程中我通过各种渠道其中包括实地走访、网络渠道等以及个人的人际关系收集各种业内相关信息以此来完成上级和部门交代的任务。(五）市场部内务工作1完成了平时的会议相关信息记录项目相关数据统计项目相关图表的修改与制作并及时制作成Excel、Word、PPT形式以便存档及供日后查看与参考；2.完成了平时相关项目的资料的分类与整理以及一些资料的打印、复印等。(六）项目的跟踪工作我们市场部各负其责做到“宏观不漏项微观要精

9、准”。1.配合部门完成了对_项目周边的楼房等售价的信息收集；2.协助部长完成了对_项目的整个经济指标分析的修改与调整；3.与部员一起研究_项目的风险控制并罗列出相关的存在风险及相对应的规避方法供部长审定；4.在部长的带领下经过反复的论证一起完成了_项目的初步合作意向方案并由部长提交给公司审核。二、工作中存在的问题2021全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作独家原创3/9（一）个人专业技能还很肤浅综合素养还需不断学习进步自我工作时间安排有待完善工作效率有待提高。(二）业务的拓展和渠道的拓展能力还有待提升。(三）个人信息收集的渠道有限人际关系网有待扩宽信息收集较为单一。三、如何改进存在问题（一

10、）加强专业技能的培训。平时多查看、收集相关专业知识的内容多阅读有关投资、开发等相关文件和书籍并且积极投入工作在工作中不断的充实专业技能。(二）提高综合素养。平时多阅读商务礼仪方面资料在日常的工作中强化自身修养做到技能与素养并举。(三）完善工作安排。在日后的工作中整理出自己的职业计划做到工作有条有理从而提高工作的效率。(四）扩宽业务渠道。积极与行业内的相关人员培养关系建立联系从而搭建我们投资公司的业务网。(五）扩宽信息收集的渠道。多向行业内人员学习了解更多收集信息的渠道从而建立起完善的信息收集网使每次收集到的信息更加快速、精准、有效。理财顾问工作总结结一、工作进度1、海报：4517份计划量为60

11、00份完成比例为75%2、门贴：23470份计划量为15000份完成比例为156%3、彩页：3315份计划量为3750份完成2021全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作独家原创4/9比例为88%4、数据：约520个计划量为1000个完成比例为52%5、合计：完成计划工作量的92%6、分析：计划量与实际管理下的执行结果比较吻合计划与管理控制水平较好。二、客户开发1、咨询：52名2、意向：总计38名其中10万元以上贷款32名5万元以上理财6名3、总额：总计2400万元其中贷款2000万元理财400万元4、潜在：8名其中贷款客户4个合计660万元理财客户4名合计85万元5、分析：贷款成交额比例为

12、0.15%成交数比例为3%即每1000元的贷款申请只有1.5元可通过审核每33笔贷款申请只有1笔可获得通过从这两个比例分析可以得出结论：1、商务展业方式需要进一步改进人员作业素质需要进一步提升以便挖掘优质客户资源2、市场需求量较少（即符合公司贷款条件的客户极少）3、公司对贷款客户的风险控制处于较高级别。如公司不降低风控级别就需调整公司的业务战略。三、业务成交1、产值：1单30万元计划量为150万元完成比例为20%2、分析：业务完成比例较低已成交客户的情况较为特殊客户用款属于批零行业节假日因福利市场需求激增所需进货款具有较大的偶然性单纯的粗放式市场宣传不能2021全新精品资料-全新公文范文-全程

13、指导写作独家原创5/9适应市场需求与其他同行业企业相比我们的放贷条件不具备优势客户开拓的方式需要快速调整逐步提高拜访客户的比例开户开发过程中存在重量不重质的倾向得势不得分的结果需要在签单环节下功夫商机稍纵即逝业务即商机出现商机后在决策效率上我们应在探讨如何提高四、业务分析1、贷款客户（10万元以上）无法成交的原因主要集中在两方面：一是符合条件的客户贷款承受的利息大都在3分以下我们的要求集中在5分以上二是不符合条件的客户大多为抵押物不合格、变现能力差、不充足等2、理财客户无法成交的原因：一是客户对理财投资的项目不明确二是客户对公司的环境不满意缺乏安全感三是公司管理层对理财项目的重视程度不够没有早

14、作准备四是员工对公司的实体企业不了解对公司实力把握不够缺乏理财信心五、团队建设截止9月30日在岗人数12人入职3名离职3名。员工稳定性较强离职员工2人属个人家庭原因离职1人属于公司管理不善导致人均引进客户3名上月开发客户数量人均为1人。较之上月客户开发数量提升200%说明员工的个人客户开发能力提升较快。六、人员素质2021全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作独家原创6/91、通过对货币纪录片的学习对金融行业逐步产生兴趣。2、通过对影片杜拉拉升职记的学习培养了基本的职业化意识。3、通过培训销售拜访技能的培训具备了初步与户接洽的能力。理财顾问工作总结为切实加强应收账款的催收工作加大应收账款的催

15、收力度本月集团公司对理财公司的内部机构进行了重新设置将理财公司划分为四个科即综合科和三个清欠业务科同时充实了理财公司的领导力量。为进一步加强内部管理保障各科工作的顺利、协调开展理财公司着手制定了各科科长及工作人员岗位责任制将责任层层落实做到各尽其能各负其责。同时建立完善了档案资料借阅登记制度、会议记录纪要制度、发送文件签收制度、月度联席会议制度等各项管理措施用制度进行管理使各项工作的开展有条不紊、井然有序。现将一个月来理财公司工作情况汇报如下：一、资产管理1、废旧物资处理：本月理财公司对烧成车间废耐火砖机修废铁屑物资公司废油桶组织了集中招标处理。共收回资金19573.40元。2021全新精品资

16、料-全新公文范文-全程指导写作独家原创7/92、闲置资产：配合有关部门办理_闲置房拍卖事宜：因集团公司决定对公司在_的闲置房屋进行处置为此理财公司先期与_市的一些房屋中介公司、拍卖公司进行了接触、咨询将了解的情况上报公司后公司领导决定先拿两套闲置房进行拍卖即_花园一套_苑一套。随即理财公司着手进行实质性操作。经总工程师室、评标办和理财公司共同了解、对比选定_拍卖公司作为拍卖方。该公司实力较为雄厚费用收取合理（成交额的1%且流标免费。其它拍卖公司则收取成交额的3%5%）。随后又协同拍卖公司人员到房屋进行实地勘测、拍照并对房屋进行了评估。办理_闲置房出租事宜：与_科技公司签订了房屋（_大厦）续租合

17、同。对闲置房进行管理：对_的5套公司没有钥匙的闲置房安排进行了门锁的更换。二、应收账款的催收5月理财公司向集团公司报送了50万元的催款计划通过全体人员的共同努力到月底已基本完成。分别是：_建材公司：账龄2年欠款金额12275.67元已全部催回。_招待所：账龄3年欠款金额2182132.93元本月催回欠款5万元。_公司_：账龄3年欠款金额4_690元本月已签订以房抵款协议。据统计截止五月底理财2021全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作独家原创8/9公司已为集团公司催回欠款2425965.77元（详见附表二）。三、内部管理工作1、根据各业务科片区划分的需要调整、打印并分发各科应收账款统计资料

18、。2、拷贝_年4月底财务数据并据此整理、编制完成了“营销公司_年4月应收账款余额表”以了解最新的应收账款余额变化情况并核对查找出余额有变化的单位提交各业务科作为催款依据。3、清欠人员外出归来后及时进行回款登记及欠款单位调查情况的电脑登记为统计工作打好基础。4、根据各业务科的需要协助清欠人员提取、整理欠款客户资料。5、完成“_年4月工作汇报”及“_年4月催款情况统计”工作。2021全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作独家原创9/9理财顾问的工作情况总结理财顾问的工作情况总结理财顾问是指导客户记录财务收支和资产负债账目对客户财务收支状况进行分析判断客户财务现状。以下是小编收集的工作情况总结欢迎

19、查看！理财顾问工作总结范文(一)回顾即将过去的一年我感慨万千。_年是我人生旅程中转折的一年这一年我转行进入证券行业对我来说这是一个充满机遇和挑战的行业充满了神秘好奇时而豪气万丈时而信心缺缺这是一条布满荆棘的道路只要你能迈过一个个坎同时也是通往光明的道路。进公司已有两个月对于理财顾问这个岗位没有我想象中的简单即需要对行情的了解也需要对客户有耐心同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多不只是证券知识更多的是对学习的方法工作的态度对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台令我在工作中不断的学习不断的进步慢慢的提升自身的素质与才能领导和同事对我的支持与关爱令我明白到人间的温情在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手也因为有你们才能令到公司的发展更上一个台阶。第一、缺乏正确的时间观总以为时间还有很多第二、工作还不够积极主动可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动只要等着领导安排自己认真完成就好。但现在做为理财顾问我需要自己去开拓客户需要自己更加积极主动。第三、业务水平还有待提高无论是客户沟通能力还是市场分析能力都是我目前欠缺的。第一、凡是预则立不预则废合理的规划有利于接下来工作的顺利张开因此我要先认真做好接下来3个月的计划并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。第二、虚心求教。做为一个