(完整版)常见合同诈骗方式和预防

1、常见合同诈骗方式和预防根据国家工商局统计，合同欺诈有逐 年增多的趋势。合同履约率已由 20 世纪 90 年代的 70下降到目前的 50，在没有履 行的合同中， 相当一部分是利用合同进行诈 骗，且在新的社会形势下，合同诈骗也出现 了一些新特点，由于此类案件增多，导致经 济领域出现严重的合同信誉危机， 污染了社 会风气 以合法形式 掩盖非法勾当行骗者为了便于实施诈骗的目的， 专门持 伪造的或他人的身份证件， 到工商管理部门 登记注册成立公司，然后，以公司名义招聘 员工、培训员工，由员工进行诈骗，整个诈 骗过程，真正的幕后策划人始终不露面。因 此，合同诈骗案件最终被追究刑事责任的通 常都是公司的业务

2、员或一般员工， 而隐藏在 合法公司后面的策划人因为极少直接与受 骗者接触，从而得以逃避法律制裁。以合法公司名义行骗，可以减少行骗的风险，增加 行骗手段的隐蔽性。更有甚者，公司连自己 招聘的员工都骗，情节十分恶劣。如钟某某、 梁某某合同诈骗一案，正是通过依法成立的 某市某某投资咨询有限公司的名义行骗，而且为了增加收入”，还在该市内成立多家分 公司行骗，由于欺骗性大，连该公司的部分 业务员甚至都上当受骗。重操旧业者多屡骗不爽行骗者多数是具有多次行骗劣迹的行家 老手，通常一旦罪行被识破，便马上闻风而 逃。当他们认为风声不紧的时候，就会重操 旧业。因为他们对于行骗手段十分熟悉，所 以在很短时间内他们便

3、可以迅速成立诈骗 组织，实施诈骗行为，而且，为逃避法律惩 罚，他们会吸取教训，得手后立即销声匿迹， 给有关部门查办造成困难。例如郑某某合同 诈骗一案，郑某某及同案人王某某等人案发 前在某某生态农庄工作，该农庄被查处后， 郑某某和王某某又到某市某贸易有限公司继续进行诈骗活动，正是由于熟悉 “业务 ”， 使得该公司在短短 1 个月的时间内共骗取被 害人人民币 20 多万元。运用见证手法骗取信任公证和律师见证的形式， 在目前是较为流 行的法律见证形式。 正是由于这两种形式社 会效果好，也为老百姓所熟知，行骗者容易 抓住这种心理，从而体现其合作项目和合同 的真实性。受骗者此时更多的想法是，合作 项目和

4、合同都是受法律保护的， 若对方违约， 通过法律程序可以保障自己的权利。 这也使 得受骗者心里如吃了定心丸一样， 完全相信 行骗者，从而被行骗者多次骗走财物，有时 甚至连续被骗还毫无察觉。值得一提的是， 这种方法，通常在受骗者尚且犹豫不决时， 行骗者只要使用这种办法， 受骗者都会信以 为真从而受骗上当的。如吴某、李某某合同 诈骗案， 两被告人将与被害人签订的合同予 以公证或律师见证， 使被害人对合同内容的 真实性深信不疑，从而得以骗取人民币 50多万元的巨款。冒用他人名义 实施诈骗犯罪分子身份证、 单位证明等证件均为伪 造，并非常善于伪装，虚张声势甚至假借他 人资产以显示其实力， 投其所好甚至对

5、受害 单位方主管人员进行行贿，以骗取其信任。 例如郝某以某国际信托投资公司名义与某 市城市信用社签订购买国债合同， 所出具的 证明文件及买卖国债结算凭证均为伪造。伪造担保票据 非法获取以伪造、变造、作废的票据或虚假产权证 明作担保实施合同诈骗。 犯罪分子或利用高 科技手段伪造此类票据，足以乱真，或以非 法手段获取，不易被察觉。例如杨某某诈骗 案，其将刚办理完的电汇汇票进行复印后立 即撤回汇款， 然后将复印件传真给受害人以 取得信任，诈骗货物 12 万余元。利用虚假广告实施诈骗利用广播、电视、报纸等媒体大肆宣传， 以技术转让、包收产品为幌子，以高额回报 为诱饵，以收取技术转让费、预付款等实施 诈

6、骗，在回收时以质量不合格等为借口拒绝 履行或直接携款逃匿。利用空车配货专找漏洞犯罪分子利用受害人防范意识不强、配货市场管理机制不健全等漏洞，使用伪造的行 驶证、驾驶证、身份证及车牌照，与受害人 签订承运合同，将货物拉走变卖。此类合同 诈骗犯罪案件呈多发趋势，侦破难度较大。 瞅准热门行业拣贵的骗近年来， 骗子将目光 集中在建筑材料、房屋租赁合同和贷款购车 合同上，专拣贵的骗。另外，骗子们签合同 往往与伪造证件等犯罪联系紧密。他们伪造 虚构单位或实际存在单位的营业执照、公章,还有的在签订合同过程中， 使用伪造的身份 证、收入证明、财产证明、车辆登记证等。假扮大客户”设下陷阱对付那些经营较为正规或经

7、验老到的厂 商，不法分子利用厂商对熟客”经常提供先 货后款这一优惠政策的特点，假扮 大客户 以试货”观察市场反应”等借口，与厂商签 订几份数额较小的合同，并按照合同要求予 以履行。待商家对不法分子有了足够的信任 后，他们突然大幅度增加要货数量，并提出 享受先货后款或支付预付款的要求。鉴于之 前双方的交易均顺利完成，许多厂商都会走 进不法分子设下的陷阱，血本无归。专家支招和盛律师事务所胡晓勇律师认为， 合同诈 骗犯罪案件中的被害人实际上只要稍加留 心、略作调查就能避免被骗。增强风险意识审查签订合同首先企业应 增强风险意识，增强防骗能力。企业应抛弃急功近利的思想，不能因为竞争激烈就轻易 与不了解的

8、人订立合同， 要审查签订合同的 主体是否合法，签约人员是否合格。通报诈骗手法推行合同公证其次，司法 机关应及时向全社会通报合同诈骗犯罪的 有关情况，比如犯罪手法、特点、规律及其 发展趋势，以及被害企业在工作、制度上出 现的薄弱环节和问题等， 并提出有效预防措 施和司法建议。此外，建立健全相关信息公开制度，提 高有关行政管理信息的透明度，加强对合同 的法律监督、推行合同的鉴证和公证制度， 完善合同内容与合同效力。预防合同诈骗的方法针对合同诈骗出现的新特点， 应注意从以 下几方面做好预防措施：应以是否超过经营范围为标准判断项目的真实性。在与对方商谈合作项目前，详细 了解对方的经营范围。如果对方在合

9、作项目 中的行为，超出其工商登记核准的经营范围， 则对方的行为至少是违法的， 应引起咼度重 视，必要时可向法律专业人士咨询。切忌脑 子一热，一掷千金的行为。认清合同公证和见证的内容。一般而言， 公证和见证的内容， 只是可以证明双方在合 同上的签名是真实的。 签名的真实并不必然 是合同本身内容的真实。因此，签订合同时 应多留个心眼，不要轻易被合同外在形式所 蒙蔽。核实对方人员、单位的真实性。对于首次 交易的对象，厂商们应通过查验身份证或前 往工商局查询资料来核实对方人员、单位的 真实性，防止不法分子利用虚假身份和单位 行骗。注意交易过程中的反常现象。虽然不法分 子想出了不少较为隐蔽的诈骗方法， 但在实 施过程中并非无迹可寻，这就需要商家们在 交易过程中多几个心眼， 注意一些反常现象, 例如几次交易后突然增加交易量、交接货物 时拖延时间、对方人员提供情况相互不符、 频繁变换联系方式等等。最大限度避免出现人货分离的情况。不 法分子想骗取货物，绝大多数情况下都想方 设法让送货人与货物分离，在拖住送货人的 同时，其同伙将货物暂时藏匿。所以，供货 方在送货时，如未收到足够的货款，应避免 人货分离，给不法分子以可趁之机。充分利用政府职能部门及金融系统资源， 及时核实用于抵押物品、票据的真实性。在 交易过程中，如果碰到