理财规划师PPT课件综合2016.10.21

1、此刻学习此刻学习 你将圆梦你将圆梦理财规划师资格考试理财规划师资格考试培训培训须知事项须知事项l根据人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心根据人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心公布的公布的关于做好关于做好2016年全国统一鉴定工作年全国统一鉴定工作的通知的通知(人社鉴发人社鉴发20161号号)得知，得知，理财理财 规划师规划师3级级职业道德职业道德选择题选择题125上机考试上机考试2510%理论知识理论知识10090%专业能力专业能力选择题选择题100100100%2级级职业道德职业道德选择题选择题125上机考试上机考试2510%理论知识理论知识10090%专业能力专业能力选择题选择题1001

2、00100%综合评审综合评审案例分析选择题案例分析选择题50100100%1级级职业道德职业道德选择题选择题125题卡作答题卡作答2510%理论知识理论知识10090%专业能力专业能力案例或图表分析等案例或图表分析等 纸笔作答纸笔作答100100%综合评审综合评审理财方案评估与专理财方案评估与专题论文题论文 纸笔作答纸笔作答100100%考核方案：考核方案：考试比重：考试比重：（1.理论知识）理论知识）项目项目助理理财规划师助理理财规划师（%）理财规划师（理财规划师（%）基本要求基本要求职业道德职业道德55相关知识相关知识基础知识基础知识7060现金规划现金规划3消费支出规划消费支出规划5教育

3、规划教育规划3风险管理和保险规划风险管理和保险规划49投资规划投资规划49税收筹划税收筹划5退休养老规划退休养老规划37财产分配与传承规划财产分配与传承规划35指导与创新指导与创新合计合计100100 考试比重：考试比重：（2.专业能力）专业能力）项目项目助理理财规划师（助理理财规划师（%）理财规划师（理财规划师（%）能力要求能力要求现金规划现金规划53消费支出规划消费支出规划1510教育规划教育规划105风险管理和保险规划风险管理和保险规划2020投资规划投资规划2520税收筹划税收筹划12退休养老规划退休养老规划1512财产分配与传承规划财产分配与传承规划1018指导与创新指导与创新合计合

4、计100100 题型设置：题型设置：l助理理财规划师（三级）理论知识（共助理理财规划师（三级）理论知识（共125125题）题）9090分分钟钟l职业道德单选：职业道德单选：1616题题 多选：多选：9 9题题 答题卡答题卡l理论知识单选理论知识单选: 60: 60题题 多选多选3030题题 判断判断:10:10题题l答题卡答题卡l实操知识（共实操知识（共100100题）题）120120分钟分钟l专业能力单选：专业能力单选：100100题题 答题卡答题卡助理理财规划师（三级）考试助理理财规划师（三级）考试等级等级科目科目考试时长考试时长鉴定内容鉴定内容题型题型答题方式答题方式助理理财规划助理理财

5、规划师师（三级）（三级）理论知识（共理论知识（共125题）题）90分钟分钟职业道德职业道德单选：单选：16题题多选：多选：9题题答题卡答题卡理论知识理论知识单选单选:60题多题多选选30题判题判断断:10题题答题卡答题卡实操知识（共实操知识（共100题）题）120分钟分钟专业能力专业能力单选：单选：100题题答题卡答题卡理财规划师（二级）考试理财规划师（二级）考试l理论知识（共理论知识（共125题）题）l90分钟分钟职业道德单选：职业道德单选：16题题多选：多选：9题题答题卡答题卡l理论知识理论知识 单选单选:60题题 多选多选30题题 判断判断:10题题 答题卡答题卡l实操知识（共实操知识（

6、共100题）题）120分钟分钟l专业能力单选：专业能力单选：100题题 答题卡答题卡l综合评审综合评审 90分钟分钟 案例分析主观题案例分析主观题 纸笔作答纸笔作答 试题分析试题分析试题分析试题分析l知识型知识型l技能型技能型l理解型理解型成绩公布及证书颁发时间：成绩公布及证书颁发时间：l成绩公布：成绩公布：l考试后两个月内考试后两个月内l证书颁发时间：证书颁发时间：l成绩公布后两个月内成绩公布后两个月内考前态度：考前态度：l复习技巧复习技巧l树立信心树立信心l抓住重点抓住重点l保证时间保证时间l及时沟通及时沟通第一章第一章 理财规划基础理财规划基础理财规划基础理财规划基础理财规划概述理财规划

7、概述理财规划的内容、理财规划的内容、工具与流程工具与流程理财规划与理财理财规划与理财规划职业规划职业职业道德与操守职业道德与操守道德与与职业道德道德与与职业道德理财规划师职业道德准则理财规划师职业道德准则理财规划师职业纪律规范理财规划师职业纪律规范违反职业道德规范的制裁措施违反职业道德规范的制裁措施本章重点与难点本章重点与难点l重点重点l1、生命周期理论与家庭模型、生命周期理论与家庭模型l2、理财规划的目标与原则、理财规划的目标与原则l3、理财规划的主要工具、内容与流程、理财规划的主要工具、内容与流程l难点难点l1、生命周期理论与家庭模型、生命周期理论与家庭模型l2、理财规划的主要工具、理财规

8、划的主要工具 第二章第二章 财务与会计财务与会计财务与财务与会计会计会计基础知识会计基础知识财务管理基础知识财务管理基础知识本量利分析本量利分析个人会计及财务个人会计及财务管理与企业会计管理与企业会计及财务管理的区别及财务管理的区别会计核算会计核算会计要素会计要素会计核算内容会计核算内容财务会计报告财务会计报告财务管理概述财务管理概述货币时间价值货币时间价值上市公司财务分析上市公司财务分析资金成本资金成本本章重点难点本章重点难点l重点重点l1、熟悉个会计要素的内容与特征、熟悉个会计要素的内容与特征l2、掌握资金成本的计算、掌握资金成本的计算l3、掌握财务指标的分析、掌握财务指标的分析l4、掌握

9、本量利分析方法、掌握本量利分析方法l5、掌握个人财务与企业财务的区别、掌握个人财务与企业财务的区别l难点难点l1、会计要素的分类、会计要素的分类l2、财务报表的关系、财务报表的关系l3、财务指标的分析、财务指标的分析 第三章第三章 宏观经济分析宏观经济分析l1、宏观经济分析的意义和内容、宏观经济分析的意义和内容l2、总需求和总供给经济分析、总需求和总供给经济分析l3、宏观经济政策、宏观经济政策l4、经济周期理论、经济周期理论l5、产业政策和行业分析、产业政策和行业分析l 产业分析产业分析l 行业分析行业分析本章重点与难点本章重点与难点l重点l1、财政政策与货币政策、财政政策与货币政策l2、经济

10、周期的理论性解释、经济周期的理论性解释l3、经济周期与投资策略、经济周期与投资策略l4、行业发展与投资策略选择、行业发展与投资策略选择难点难点1、GPD的计算方法的计算方法2、供需分析理论、供需分析理论3、经济周期的理论性解释、经济周期的理论性解释4、行业发展与投资策略选择、行业发展与投资策略选择总需求和总供给经济分析总需求和总供给经济分析总需求和总供给经济分析从国民收入角度看总需求和总供给的构成总需求和总供给曲线分析凯恩斯的总需求和总供给分析宏观经济政策宏观经济政策l宏观经济政策目标l财政政策l货币政策l财政政策与货币政策的配合使用经济周期理论经济周期理论我国经济周期我国经济周期的基本情况的

11、基本情况经济周期经济周期与行业投资与行业投资策略策略经济周期的经济周期的基本知识基本知识经济周期经济周期理论理论 第四章第四章 金融基础金融基础金融金融基础基础货币与货币与信用信用金融市金融市场与金融场与金融机构机构金融金融工具工具国际金融国际金融货币与货币制度货币与货币制度信用信用利率利率汇率汇率金金融融市市场场金金融融机机构构金金融融监监管管金金融融工工具具概概述述金金融融工工具具的的类类型型国际收支国际收支国际资本流动和国际资本流动和国际金融机构国际金融机构 第五章第五章 税收基础税收基础l税收基础知识l 税收基本概念l 税种介绍l与个人理财相关的税收政策l 金融投资税收介绍l 住房投资

12、税收介绍l 退休养老计划l 其他相关税收政策本章重点与难点本章重点与难点l重点l相关政策规定的具体内容l难点l1、了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种l2、了解各种政策的税务筹划空间 第六章第六章 理财规划法律基础理财规划法律基础理财规划法律基础民事法律基础知识商事基础知识民事诉讼及公众基本知识民事法律基础知识民事法律基础知识l1、民事法律关系、民事法律关系l2、民事法律行为、民事法律行为l3、代理、代理l4、诉讼时效、诉讼时效l5、合同、合同l6、信托、信托l7、知识产权、知识产权商事基础知识商事基础知识合伙企业公司个人独资企业商事基础知识民事诉讼及公众基本知识民事诉讼及公众基本知识民事

13、诉讼管辖民事诉讼管辖起诉与审理起诉与审理民事诉讼证据民事诉讼证据仲裁仲裁法院判决或仲裁裁决的执行法院判决或仲裁裁决的执行公证公证第七章第七章 理财计算基础理财计算基础理财计算基础理财计算基础概率基础概率基础统计基础收益与风险数据分析的方法和统计数据的分类统计表和统计图常用的统计量货币的时间价值收益率的计算风险的度量第八章第八章 理财规划师的工作流程和工作要求理财规划师的工作流程和工作要求l1、建立客户关系、建立客户关系l2、收集客户信息、收集客户信息l3、财务分析和财务评价、财务分析和财务评价l4、制定理财规划方案、制定理财规划方案l5、实施理财规划方案、实施理财规划方案l6、持续提供理财服务

14、、持续提供理财服务第九章第九章 理财规划工具理财规划工具 l理财规划的主要工具有：共同基金、商业保险、固定收益证券、股票、期货、对冲基金、私募股权基金、外汇、黄金、法律、个人信托、银行理财产品、权证、券商集合理财产品、房地产投资信托(REITs)等。1.共同基金共同基金l即公募基金，是指通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。共同基金具有专业化、大众化、相对低风险、高收益等特点，相对于其他投资工具来说，共同基金投资起点低.比较适合大众投资者。2.商业保险商业保险l保险是风险管理中传统有效的财务转移机制，人们通过保险将自行承担的风

15、险进行转移，以小额固定的保费支出来换取对未来不确定的、巨大风险损失的经济保障，使风险的损害后果得以减轻或消化。在所有理财工具中，保险的防御性最强，因此，保险是财务安全规划的主要工具之一。3.固定收益证券固定收益证券l也称固定收入证券，它是一种要求发行者按照发行时规定的时问和方式向投资者支付利息和偿还本金的有价证券。按照固定收益证券的定义，中央银行票据、结构化产品、资产支持证券、优先股也属于固定收益证券的范畴。由于固定收益证券未来的现金流发生的时间和金额都预先有规定，因此，其风险较低，收益也较稳定，适合保守型的投资者，同时也被广泛应用于各种风险程度的资产配置当中。4.股票股票l作为交易对象和质押

16、品，股票已成为金融市场上主要的、长期的信用工具。但实质上，股票只是代表股份资本所有权的证书，它本身并没有任何价值，而是一种独立于实际资本之外的虚拟资本。股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让或出售。股票投资的收益来自于上市公司的分红和买卖价差。在以股票作为投资工具时。投资者还应注意通过投资组合来降低风险。5.期货期货l期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为。期货交易的最终目的并不是商品所有权的转移，而是通过买卖期货合约，回避现货价格风险。按照交易标的期货可以划分为商品期货和金融期货。前者是期货交易的起源品种，主要包括农产品期货、有色金属

17、期货和能源期货等。后者是指以金融工具作为标的物的期货合约，主要包括外汇期货、利率期货和股票指数期货等。6.对冲基金对冲基金l一般认为.对冲基金是指在运作中使用做空、套期和套利等方法对风险进行对冲的投资基金。对冲基金通过非公开方式发行，面向少数机构投资者和富有个人投资者募集资金.投资于证券市场，其投资目标更具有针对性，并能够根据客户的特殊需求提供量身定做。对冲基金的操作手法多样，经营机制灵活，没有短期的利润指标和确定的资金投向限制，在投资工具、财务杠杆、投资策略等各个方面也没有过多限制，这样，基金经理就能在范围更广的投资领域选择投资战略，以获取长期的高额利润；在信息披露方面.对冲基金不必像共同投

18、资基金那样定期公开披露详细的投资组合，每个工作日对外公布基金净值，通常只需要向投资者定时或按约定披露基金的相关信息即可。7.私募股权基金私募股权基金l指非公开募集资金并投资于未公开上市公司股权的投资基金。一般来讲，私募股权基金的投资起点、要求的回报都较高，投资风险较大，且面向特定投资者以非公开方式发行。根据投资方式和操作风格的不同，通常将私募股权基金分为风险投资基金、成长型基金和收购基金三种，其中，成长型基金即狭义的私募股权基金。在世界范围内，私募股权基金的组织形式有三种：公司型、有限合伙型和信托型。8.外汇外汇l一般来讲，一个经济前景看好、政局稳定的国家的货币相对一个经济发展减速或经济倒退、

19、政局动荡的国家的货币来说，其价值(汇率)会不断走高，反之则下降。因此，在外汇市场进行投资也正是利用汇率本身的变动，进行低买高卖或高卖低买，通过其中的差额来获取利益。随着外汇形成机制的改革，浮动的范围扩大，以及炒汇手段的多样化。越来越多的人投入到炒汇当中。外汇的汇率随着市场而波动，所以需要投资者有敏锐的洞察力和相对及时的信息来源。9.黄金黄金l黄金作为理财规划的工具具有非常重要的意义：以黄金作为理财组合中的一个重要部分与其他投资产品进行资产配置，可以获取相对稳健的理财收益。黄金投资一般分为实物黄金投资和纸黄金投资。实物黄金通常包括金条、金币和黄金饰品。实物黄金交易对象直观。但缺点是兑现难，交易成本高，而纸黄金通常报价参考国际黄金报价，即通过即时的汇率折算成人民币后再报价，具有交割方便的特点。目前很多商业银行都推出了纸黄金的交易业务。10. 法律法律l理财规划师的工作除了要运用大量的金融知识，还需要法律知识的积累，包括税法、婚姻法、继承法、收养法、公司法、合伙企业法、其他民商事法等。掌握必要的法律知识是理财规划师在提供理财规划服务时有效规避风险、与客户建立良好关系、保障自己的合法利益不受侵犯的有效手段。11.个人信托个人信托l共同基金、对冲基金