公司部门工作职能及岗位职责

1、邹城市乾元小额贷款有限公司部门工作职能及岗位职责本公司致力于建立良好的公司治理架构，本着精简高效、职责明确 的原则，内设三部一室，即总经理室、综合财务部、信贷业务部、风险 控制部”根据业务发展需要设置信贷业务、风险控制、财务会计等岗位, 总人数为10人。各部门职能及各岗位职责(-)综合财勢部职能及岗位职责1. 综合财务部职能1) 根据公司发展战略，在总经理的领导下，负责督办协调、文秘宣 传、会务接待、后勤管理、安全保卫等工作。2) 负责人力资源配置、绩效考核、教育培训工作。3) 负责会计核算工作、资金计划管理、财务管理，按时做好及向有 关部门报送各类报表及资料。4) .负责出纳业务管理，负责调

2、拨头寸，确保清算工作，提高资金的 使用效率。5) 负责公司经费的管理与使用。6) 负责公司印童的使用与管理，各种重要凭证的管理。7) 负责协调监管部门,金融办、银行、税务、工商等管理部门的相 关工作8) 负责公司的党、团、工会、纪检监察、文明优质服务等工作。9) .负责公司的车辆与物资管理,落实各项支持保障职能，促进公司 业务持续健康发展。2、综合财务部经理岗位职责1) 认真学习国家金融法律法规及信贷方面的业务知识，遵守公司各 项规童制度,服从总经理的统一领导和工作安排。2) 负责协调公司文秘宣传、会务接待、后勤服务、安全保卫、保密 及档案管理方面的工作；具体负责公司重要会议纪录与纪要形成，负

3、责 公司重大活动的组织安排工作。3) .负责总经理室的相关服务工作及其他职能部门必要的服务工作。4) .具体负责人力资源配置、绩效考核、教育培训工作。5) .协助总经理负责公司的经费使用与管理。督办会计核算与出纳业 务等工作。负责重要凭证的保管工作。6) 负责公司的党、团、工会、纪检监察、文明优质服务等工作。7) .负责公司印童管理与使用。8) 负责公司的车辆与物资的管理，为公司业务发展提供支持、服务 与保障。9) .完成总经理交办的其他工作。3. 会计工作岗位职责1) 严格按照国家相关法律法规,做好会计核算工作,包括科目运用 的监控和审核及账务处理。2) 做好各项税款申报缴纳工作。3) .按

4、时报送董事会及相关部门所需要的各类月报、季报、年报及临 时性需上报的报表与资料。4 ) 对公司的经营状况及经营成果进行分析，定期向总经理及董事会 报告。5) 做好结算、清算及月末费用科目的结转工作。6) 做好出纳业务的管理工作。7) 完成领导交办的其他工作。4、出纳工作岗位职责1) 按照会计法出纳人员要认真执行出纳管理制度、现金管 理暂行条例和现金管理条例实施细则规定，及公司要求做好出纳 工作，确保资金使用安全。2) 及时登记核对重要空白凭证明细帐,和总帐核对，确保帐帐相符。3) 负责受理贷款发放和归还的收付工作。根据公司规定严格审奁贷 款发放的各类要素，符合规定则开具转账支票,按贷款流程做好

5、收付登 记,进行账务处理、防范业务差错的发生。4) 每日将全公司的存款、贷款等经营数据上报总经理室及各业务部 门,并及时准确编报各类财务会计报表。5) 负责公司的经费工作，编制现金计划，做好现金管理工作。认真 审核经费原始凭证,按规定审批后报销各类费用。及时代扣、代缴各类 税费。6) 负责银行对帐工作，有未达帐款及时查找,保证财务准确无误.7) 完成领导交办的其他工作任务。5.综合岗位职责(大堂经理.文秘、柜营销、客户接待.档案管理等)1) 负责收发文件，做好办公自动化、档案电子系统的日常管理维护 工作，确保信息档案齐全。2) 准确及时做好文书处理、打印、复印等工作。3) 根据档案管理制度和工

6、作要求，负责资料归挡、整理、保管及查 询工作”确保档案管理的安全与规范。4) .负责信贷客户抵质押贷款的相关产权证明与凭证的保管工作。5) 做好客户接待、咨询工作，引导、疏导客户办理业务。受理客户 投诉，在不违反制度的前提下解决矛盾及积极应对突发事件。6) 维护营业厅秩序及环境卫生。酉d合保安关注营业厅安全情况，帮 助客户防范风险，确保营业厅业务高效、安全发展。7) 推广公司业务品种，做好场内营销,演示业务操作流程,及时捕 捉有效信息”促进公司业务发展。8) 做好领导交办的其他工作。(二)信贷业务部职能及岗位职责1. 信贷业务部职能1) 执行金融法律法规，遵守公司各项规童制度;及时、认真学习国

7、家 金融法律法规和公司相关规童制度。2) 负责拟定公司业务发展战略和营销策略，提出公司业务年度发展 目标，负责公司信贷业务的组织、开展和管理，贯彻执行公司制走的有 关政策、制度业务管理办法,并制定本部门相应的实施细则及工作意见。3) 负责组织研究客户和市场需求，提出开发业务产品建议,通过各 种方式营销和服务客户，加强客户维护管理。4) 负责客户经理的培训、考核和管理,组织建立客户信息和数据的 搜集、记录和更新。5) 完成公司下达的年度目标任务。6) 负责贷款客户的贷后管理以及不良贷款的清收和管理，协助做好 贷款五级分类工作。2、信贷业务部经理岗位职责1) 执行金融法律法规，遵守公司各项规童制度

8、;及时、认真学习国家 金融法律法规和公司相关规童制度。要求熟悉银行法、贷款通则、担保法、物权法及公司有关信贷方面的文件。掌握各类贷款的操 作方法、审批流程；2) .服从总经理的工作安排,负责信贷业务的管理，指导、带领和帮 助客户经理开展工作，拓展业务；负责业务产品的开发、宣传、策划、 培训、辅导、营销等工作,做好相关业务的调研、报表统计和考核工作。3) 对客户经理提交的信贷事项提出初步审查意见，对首笔贷款必须 有50%以上进行实地调查；4) 指导客户经理落实信贷决策意见”对信贷业务审批的相关决策事 项和要求要实施到位,在执行过程中要指导、督促客户经理满足信贷业 务的发放条件；5) 督促客户经理

9、做好贷后管理工作；6) 协助风险管理部做好贷款五级分类工作；7) 经常回访贷款客户并做好记录，定期总结信贷业务运行情况；8) 协助处置不良资产；9) .接受职能部门的管理和考核；10) 完成总经理交办的其他工作。3、客户经理(信贷员)岗位职责1) 执行金融法律法规，遵守公司各项规童制度;及时、认真学习国家 金融法律法规和公司相关规童制度。要求熟悉银行法、贷款通则、担保法、物权法及公司有关信贷方面的文件。严格按照公司小 额贷款管理制度、信贷审批流程和授权管理办法办理信贷业务。2) 做好市场营销工作,调奁客户需求,建立目标客户档案资料。熟 练掌握公司的业务产品，了解贷款发放、管理、收回的全过程。3

10、) .严格按照贷款操作要求做好贷款发放前的各项准备工作,及时上 报客户信贷资料(包括评级、分类、授信等),对采集资料的完整性、真 实性，报告的客观性、准确性负责；对首笔贷款必须100%进行实地调奁; 严格按照贷后管理的要求认真做好贷后检查工作。确保信贷业务操作的 时效性、程序性和合规性。根据现有授信情况用足用好优良客户的授信, 做好信贷客户的账户监管工作,掌握客户的资金往来变化情况。4) .制作合同文本,与客户签定各类授信合同并办理抵押登记或保证 等手续后复印或复制后归档，相关产权证明或质押物及时移交综合财务 部。5) 拟写贷前调查报告，填写借款申请审批表，经各级审批通过后填 写借款借据,交综

11、合财务部放款,贷款资料的登记或电脑录入。6) .做好到期贷款的现金收回工作，贷款到期收回率达到100%，确保 各项贷款的到期收回。做好不良贷款的预警和清收工作。7) .做好贷款当期利息收回工作，贷款利息收回率达到100%。切实防 范和化解信贷风险。8) 按规定做好抵(质)押资产的监管工作，确保抵(质)押物的完 整性和安全性。9) 服从公司统一安排，保质保量的完成公司及部门交办的各项任务。(三)风险控制部职能及岗位职责1. 风险控制部职能1) 参与制定公司信贷业务管理工作的整体规划和发展目标；2) 负责信贷政策、制度、办法和操作规程的贯彻、制定、实施、指 导和检査；3) 负责制定信贷风险管理办法

12、,并组织实施；4) 负责对信贷业务部门送交的客户资料和信贷调查资料进行审宜。 并明确提出审査意见；5) 负责参与并监督信贷业务部门抵质押登记，面签合同确认真实性, 实行双人双岗操作。6) 负责公司贷款审查小组的日常管理工作;7) 负责公司贷款五级分类管理工作和不良贷款的清收工作；8) .负责公司信贷资产总体风险的在线监控、分析、评价和通报工作, 监督检査信贷业务部门贷后管理行为。9) .完成公司下达的其他工作任务。2、风险管理部经理岗位职责：1) 负责公司全面风险控制，含信贷、财务、安全等风险点2) 负责将上级有关部门和公司的信贷风险管理方针、政策、制度、 办法及时传达、贯彻和实施。3) 负责

13、公司的信贷客户评级、分类、授信等工作。4) 负责公司信贷资产质量的管理和考核;以及信贷管理规范化建设。5) 负责对公司法人客户和个人贷款的审查工作，行使审査主责任人 信用等级、贷款风险分类进行动态分析。 实时监控管辖客户的风险状况，检查信贷业务部门贷后管理实施 情况。对检查中发现的问题制订整改措施和方案并登记风险经理贷后 管理工作台帐，及时将贷后管理情况通报信贷业务部门，并督促信贷业 务部门整改。 定期或不定期对客户贷后管理情况实施现场检查,填制贷后管 理检查表（按单位）、贷后管理检查表（按客户），并形成书面的检査 报告。 加强对大额信贷客户风险监管。每月至少一次现场监管大额信贷 客户的内部操