优质合规测试试题及答案

1、合规测试试题及答案1商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（ C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2. 在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（ C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。A、 1 B、 2 C、 3D、 43. 对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。A. 逐步退出； B. 四个一批； C. 整体退出； D. 有退有进4. 对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，

2、对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。A. 5% （含）、一年B. 5%（含）、两年C. 3% （含）、两年D. 10% （含）、两年5 以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（ C ）A. 可以设置为共享B. 上传至论坛C. 严格履行审批手续D. 直接使用互联网邮箱发送6. 商业银行应设立与客户（ D ）能力相匹配支付限额，包括 单笔支付限额和日累计支付限额。A. 资金；B.;技术；C.抗风险能力；D.技术风险承受7. 要保证信贷资金的安全性， 就要对在经营信贷业务中可能遇到的各 种风险有所认识并加以防范。 信贷经营中最直接也是最主要的风险是 （C ）

3、A .银行内部风险B .法律风险C .客户风险D .经营环境风险8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的， 应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在 犹豫期内的权利。A. 5; B.10; C.15; D.209. 风险评级为三级和四级的理财产品， 单一客户销售起点金额不 得低于 （ B ）万元人民币。A. 5; B.10; C.20; D.5010. 银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益 类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（ D）A 经营效率类指标 B 内控建设类指标 C 成本控制类指标 D 社会责任类指标11在下列哪种情况下， 银行业

4、监督管理机构可以对商业银行实施接 管？（ C）A严重违法经营B重大违约行为C 可能发生信用危机D 擅自开办新业务12. 关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通 知要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用 （ D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备 （ D ）认证条件 的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。A. 客户手机号码B. 身份证信息C. 客户手机验证码 D. 双（多）因素13. 电子银行移动签约设备应按（C）的保管方式进行保管及登记。A. 重要物品B. 重要单证C. 固定资产D. 重要空白凭证14.个人信贷业务面临的主要风险是（ A）A. 信用风险

5、B. 市场风险C. 声誉风险D. 其他风险15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于 实行前 （ C ）个月按照本办法规定进行公示。A. 1;B.2;C.3D.416. 以下哪类客户不属于高风险客户（ B ）。A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人D、客户多次涉及可疑交易报告17. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方 为自然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易， 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 1000B.5000C.10

6、000D.2000018. 发生重大声誉风险事件， 当事机构应在获悉舆情后 A 小时内向总 行公关部报告拟采取的处理措施，应于 A 小时内向总行公关部报告 对舆情的基本判断和媒体应对口径。A. 1,4 ； B.24,48 ； C.6,24 ； D.4,24.19. 某信用卡客户逾期 96 天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其 信用卡账户的各项欠款进行冲还（ C ） 。A. 费用、本金、利息B. 利息、本金、费用C.本金、利息或费用D.利息或费用、本金20. 服务收费四公开原则指的是：（A）、服务质价公开、效用功能公 开、优惠政策公开A.收费项目公开B.协议公开、C.服务内容公开、D.服务记录

7、公开21. 中间业务收入必须严格按照 （ B ）进行核算，收入确认期间应与义 务承担期间相配比，以合理反映各期损益。A、收付实现制B、权责发生制C、实质重于形式D、谨慎性原则22. 当客户出现以下（ A ）情况时，小企业经营管理部门须进行 信用等级重检。A 诉讼标的达到净资产 50 （含）以上的法律诉讼B 对外担保额达到净资产 30 （含）以上的对外担保C 企业财务状况恶化，偿债能力下降D 资产负债率超过 70%23. “用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规范中的哪条要求？（ B）A.第四条“客户至上”。 B.第五条“服务为本”。C. 第十二条“勤勉尽责”。 D

8、. 第十三条“精通业务”。24. 商业银行应于（D）底前实现全部同业业务的专营部门制， 并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。A.2014 年 6 月； B. 2014 年 6 月；C.2014 年 8 月；D.2014 年 9 月25、中资银行行政许可事项实施办法 规定， 应当指定 （B） 代为履职， 并自指定之日起 3 日内向任职资格审核的决定机关报 告。A、上级机构相关人员B符合相关任职资格的人C、管理能力强的人D、营销能力强的人26. 商业银行法规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不 动产或者股权，应当自取得之日起 _内予以处分。（ C）A. 半年 ; B. 一年; C

9、. 二年; D. 三年;27单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是（ C ）。A .单位财务专用章B .单位公章和法定代表人章C.单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章D .单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章28. 根据票据法规定， 支票丧失后， 失票人应向支票支付地人民法院 提出公示催告的申请。该支票支付地是指（ C ）。A.失票人所在地B.收款人所在地C.出票人开户银行所在地D.出票人所在地29. 面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前 12 个月 AUM 值的（ B）。A、30% B、40% C、50% D、60%30. 下列哪一项不是新“国八条”

10、内容（C）A. 强化规划调控，改善商品房结构；B. 加大土地供应调控力度，严格土地管理；C. 加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬 房价等行为D. 加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控， 保证中低价位、 中小户型住房的有效供应；31. 根据银监会关于加强银行业基层营业机构管理的通知 要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和激励约束办法， 确保 （ AC ）指标占比满足监管要求，避免粗放经营，避免不当激励 又发违规经营。A.合规经营类；B.战略性；C.风险管理类；D.中间业务类32.商业银行内部控制的目标是（ ABCD ）A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻

11、执行 ;B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 ;C. 确保风险管理体系的有效性 ;D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整33. 根据关于加强影子银行监管有关问题的通知规定， 下列属于影子银行的有（ ABCD ）。A.网贷公司；B.货币市场基金；C.小贷公司；D.第三方理财 机构34、国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规范收费行为，要求“七不得”分别为不得以贷转存、不得存贷挂钩、（BCD） 不得转嫁成本、不得一浮到顶等规定。A、不得强制收费、B、不得以贷收费C、不得浮利分成 D、不得搭贷搭售35. 尚福林主席在 2014 年上半年全国银行业监

12、督管理工作会 议上指出，商业银行严守银行经营管理规则， 提出几个回归要求， 分别是（ ABCD ）。A. 回归安全性、流动性、效益性的“三性”原则 ;B. 回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁”要求 ;B. 回归贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查”制度 ;D. 回归前中后台的“三分离”安排。36. 银行办理支付结算必须遵守以下原则（ ABC ）。A、银行不垫款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、恪守信用，履约付款D 、不得压票，随意退票37. 监管机构要求银行业金融机构建立理财产品专户资金管理 制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透 明的原则导向，理财资金（ ABC）。A.不得与自

13、有资金混用；B.不得购买本行贷款；C.不得开展资金池业务D.不得购买基金产品38. 商业银行的服务价格包括：（ A、 B、C）A.实行政府指导价B.政府定价的服务价格C.市场调节价 D.自主定价39.2014 年银监局要求着力防范化解银行业风险，做到哪几 个方面（ ABCDE ）？A. 加强信用风险防控 ;B. 加强流动性风险防控 ;C. 加强合规风险防控 ;D. 加强影子银行风险防控 ;E. 加强信息科技风险防控 .40 、五部委联合发布的 关于规范金融机构同业业务的通知规定，商业银行同业业务包括同业拆借、同业借款、（ABCD）、同业投资等业务A、非结算性同业存款B、同业代付C、买入返售和卖

14、出回购D、同业投资41. 中国银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的通 知要求，建立健全“双线”风险防控责任制，并结合实际情况制 定“双线”风险防控方案。“双线”是AD ）。A.经营条线；B.审批条线；C.风险条线；D.监督条线42. 结构性存款产品存续期间，客户承担的风险主要包括 (AB)A.收益风险B.流动性风险 C.本金兑付风险43. 陈琼局长在全省银行业监督管理工作会议上要求推进业 务治理体系改革，当务之急是推进( AD )两项改革。A.理财业务；B.资金结算业务；C.平台贷款；D.同业业务44 银行业金融机构应当遵循(A )和(0 原则，构建落实 银行业消费者权益保护工作的体制机

15、制， 履行保护银行业消费者 合法权益的义务A.依法合规；B.公平公正；C.内部自律;D.保护弱者45. 深入治理“小金库”，是的需要。( A.B.C.D )A、深入贯彻落实科学发展观、完善社会主义市场经济体制B、加快转变经济发展方式、保持经济社会平稳较快发展c、切实解决损害群众利益和突出问题、促进社会和谐稳定D、推进党风廉政建设和反腐败工作46. “速贷通”业务不适用于BC)A、流动资金贷款B、固定资产贷款C、房地产开发企业贷款D、低信用风险业务47. 发展普惠金融，提高基础性金融服务均等化水平 ,要做到 (ABCD )。A. 针对不同层次金融服务需求，为老弱病残等特殊客户群体 提供人性化、便

16、利化金融服务 ;B. 提升网点机构覆盖率 ;C. 优化小微企业、 “三农”金融服务;D. 继续推进金寨县农村金融综合改革试点工作， 及时推广试 点经验。48. 银监会在 2014 年上半年工作会议上提出， 扩大小微和“三 农”金融服务，坚持两个不低于的政策目标，小微企业贷款两个 不低于的具体内容为( AC )。A. 贷款增速不低于当年各项贷款平均增速；B. 不良贷款降幅不低于当年各项不良贷款平均降幅；C. 贷款增量不低于上年同期水平；D. 创新贷款产品不低于当年同期其他贷款产品数量49. 严格控制信用风险扩散 ,重点监控 (ABC) 等领域风险 .A.房地产；B.政府融资平台；C.产能严重过剩

17、；D.同业拆借50.以下哪些专用存款账户不可办理协定存款： (ABCD)A.证券交易结算资金B.期货交易保证金C.信托基金D.金融机构存放同业资金51. 社保基金不可采取哪种产品存放商业银行 (ABC)A.理财产品B.结构性存款C. 货币基金D 定期存款 .52. 理财产品销售人员从事理财产品销售，不得有下列行为：(ABCD)A. 违规对客户做出盈亏承诺， 或与客户以口头或书面形式约定利益分 成或亏损分担。B. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、 赎回等交易。C. 违规利用个人账户归集客户或他人资金，进行理财产品认购、申购、 赎回等交易。D. 违规代替客户签署文件。53

18、. 在财务顾问业务的开展中各行应认真执行“四有”原则，包括ABCE)A .有需求B .有协议C.有服务 D.有收费 E.有记录54. 商业银行信贷资金应该向铁路、保障性安居工程、城市基础设施建设、（ ACD ）等国家重点项目适当倾斜。A.水利；B.水泥；C.能源；D.节能环保55. 小企业押品可以选择：（ ABCD）A 商业房产土地、 B 工业房产土地、 C 载重吨位 3000 吨以上船舶及通用设备、D林权、E探矿权56. 无法整改是指有充分证据证明被审行对审计发现问题采取了足 够的整改措施并执行完相关业务程序， 剩余风险仍无法控制。 对于该 类问题需要审计部门认可。（“）57. 银行业监督管

19、理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心 （“）58. 公司法中规定，公司可以设立分公司。分公司不具有法人资格，不领取营业执照，其民事责任由公司承担（X）59. 商业银行的每个网点应当以纸质或电子形式公示代理保险产品清 单，包括代理保险公司的名称和产品种类等信息。（“）60. 网点通过柜台、 E 动终端以及 PBCS 等系统为客户进行电子银行 签约时，必须认真核实客户手机号码的真实性。（ A）。A. 对B. 错61小企业客户可以采用第三方划拨的商业用地抵押。（X）62 、根据财务管理办法的规定，呆账贷款核销后不再结计利息。（ B ）A.对B.错63. 商业银行代理保险业务销售保险时，投保人年龄超过 65 周岁或期交产品投保人年龄超过 60 周岁，应为保单利益确定的 保险产品，可以现场出具保单。（X）64. 商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建 立或指定专营部门负责经营， 商业银行同业业务专营部门以外的 其他部门和分支机构不得经营同业业务。（V）65. 实行市场调节价的商业银行服务价格，由商业银行总行 制定和调整。 分支机构在获得总行授权后， 也可以制定和调整服 务价格。（