银行公司金融部ⅩⅩ年上半年工作总结及下半年工作规划

1、银行公司金融部年上半年工作总结及下半年工作规划年上半年，公司金融部在分行领导的关心帮助下，进一步深化二次转型的思想，面对复杂多变的外部形势，紧紧围绕负债业务，不畏艰难，积极推进各项工作，取得了良好的成绩和发展态势。一、 业绩：半年末全折人民币对公负债余额 万元，比年初增长了 万元，年均 万元，比年初增幅 ；全年新开100万以上客户 户，增存 万元。半年末全折人民币自营贷款余额 万元，贷存比 %，比年初下降了 %；利率平均上浮 ，比上年提高了 个百分点，综合派生比上年提升了 百分点。国际业务，结算量 万美元，实现中间业务收入 万美元。公司理财累计人民币 万元，实现中间业务收入人民币 万元。办理新

2、业务品种 项，委托贷款理财业务 万元、一般性贷款债权转让业务5000万元。累计发放个人楼盘按揭贷款 万元，余额新增 万元。工资代发 万元。二、 年上半年工作举措：上半年，我团队围绕负债业务，深化二次转型的目标要求，重点抓了以下方面的工作：（一）千方百计提高员工效能。1、从团队负责人到业务板块责任人到客户经理通过充分研究充分沟通，发挥集体智慧，拟订全年老户挖潜、新户开发、产品应用规划书，同时从客户经理到业务板块责任人到团队负责人层层抓落实，按月度、季度总结分析调整。2、锻炼青年员工，搞业务板块管理责任制，督促客户经理重点业务推进及协同营销。3、增强竞争意识，设立个人先进奖项，如新人奖、进步奖等，

3、弘扬职业、敬业精神，发挥优秀员工带头作用。4、依据分行考核办法，实时调整季度、月度难点重点业务的奖惩措施。业绩考核中围绕重点指标负债业务、新户开发、中小企业资产业务、代发工资、国际业务、信用卡按季度下达进度任务，实时调整奖惩措施，根据季度工作难点、重点，例如上半年在负债业务上加大了新户开发、对公存款时点指标的奖惩力度。 通过多重举措，团队呈现出一派人人研究业务，人人无业务盲点，人人争先创优，牢抓工作重点，紧而有序的高昂气象，迎难而上，斗志高昂，全体客户经理在年上半年在对公负债日均及时点上都取得了较大的进步，在新业务应用开发上接二连三有突破。（二）最大化的发挥资产业务的杠杆作用我团队在资产客户新

4、户开发上存在不足，存量资产客户中优质大中型客户占比较大，银行竞争激烈，面对现状，基于长期细致营销打下的良好银企关系，我们灵活借力当前经济形势、行内政策指导，加强对客户经理产品定价、谈判技巧、客户管理等方面的培训与指导，增强议价的意识与能力，同时通过产品创新、专业化服务以及效率的提升，取得客户认可，下大力气提升贷款定价水平、存款派生，让有限的资源产生最大化的效益，在存款派生、综合收益上均有所提升。 在结构调整上，勇于花费大量时间精力，寻求多条道路多角度，开拓中小企业融资平台，收集了大量信息、不局限于现有模式，传统思路，为下半年乃至明年的资产业务开拓打下了坚实的基础。上半年我们储备了一批投资公司担

5、保公司类客户、理清了几个集团客户整体开发的线条、梳理了部分优质客户的上下游客户链、尝试了开发异地客户群。在业务品种上，敢于创新，尝试并开展了短融业务、融资租赁业务、股权质押业务、保障性住房业务、境外贷款业务、贸易融资产品组合业务等多种新业务品种的方案研究及实施，尽管创新的路是艰难的，但收获的经验是可贵的，给客户树立招行敢为先的形象是被称赞的，得到的锻炼更是难得的。（三）多渠道拓展对公负债营销，进一步增强存量纯存款客户的产能一是加大资源投入，保证对公负债业务稳定增长。重点抓好结算类客户、大客户、集团客户的资金沉淀，从客户经理到团队负责人加大客户走访力度，组织开展多样化批量化的客户联谊活动，抓住第

6、一手客户信息、客户需求，充分利用团队员工资源团队客户资源，解客户难题，摈弃单打独斗、单线联系的传统营销关系，构建多重网状合作关系，数据量更大，关系更牢固。二是充分运用招行的优秀产品，吸引客户。国际业务上半年推进中石化长然进口代付转质押贷款组合融资产品，既增加了国际业务收入，又带来了人民币存款。投行业务上把握客户需求，策划方案，通过短融、ipo、委托贷款组合理财产品、自营贷款组合理财产品等吸引及稳定了一批新老客户。理财业务上，通过理财产品，灵活把握时间组合，针对特定客户推出系列理财产品，稳定及增加了月末存款。三是进一步完善客户分层管理体系，分板块研究客户，持续开发客户。认真分析现有客户结构，分投

7、资类企业、医药类企业、房地产类企业、平台类企业、产品类企业采取特色服务、特色营销措施，在稳定深化现有客户的基础上、持续延伸开发。利用分行管理手段，做好价值客户提升、找回流失客户等基础工作，充分发挥与零售及柜面的营销力量，通过零售产品应用、代发工作维护、结算服务提升等手段，进一步稳定和提升中小客户群体存款。（四）扩大批发银行客户基础，着力新户开发。实行名单制营销，分金额树立增长5000万元、1000万元客户目标，分行业树立建筑施工行业、医药行业等客户目标，强化全员实现目标任务是硬指标，不折不扣的执行意识。面对复杂多变的外部形势，对我们经营管理构成了诸多严峻挑战。但我们始终围绕工作目标，在现有平台

8、基础上延伸开发新客户，如在远大集团、国药集团、万科集团、山河集团、华夏德璐关系网等平台上延伸开发了上下游客户、集团下属公司等，以一个中心客户为基点，辐射迁徙到该客户的关系网，以我们的服务和业务能力，强化关系营销背后业务支撑，通过组合品种手段，渗透融入，将模式理念树立起来，更树立起一个高度，抬头挺胸，谋发展。我们一直秉承的是思想有多远就能走多远。三、年下半年工作规划：下半年形势不容乐观，一是负债拓展压力持续存在。上半年在加强信贷规模调控、同业竞争日趋激烈等因素的共同作用下，存款增长遇到很大阻力，负债拓展的压力仍然突出。二是资产拓展面临不利因素。在房地产调控、政府融资平台梳理、“两高一剩”贷款限制

9、、“三个办法一个指引”等政策的持续作用下，银行传统行业的信贷业务拓展受到很大限制，特别是我团队在资产客户结构上，长期依赖大中型优质企业，而该类企业资金集中管控、总部银企合作关系的建立，对我们产生诸多不利影响，如果不能够及时有效地扩大客户基础，培育与挖掘新的客户与市场，负债业务、资产业务能否保持平稳快速发展面临严峻考验。客户结构调整一直是我团队的重要转型举措，下半年，我们将狠抓新户开发，重点开展资产客户储备工作，调整考核措施，运用奖励机制，引导资产业务发展，更要充分发挥资产拉动负债的杠杆作用。主要措施方向有以下几个方面：一是增加小企业贷款占比。这是也提高定价水平的根本举措之一。小企业贷款有着广阔

10、的市场前景，正成为市场竞争的焦点。我们将在农业企业、担保公司、投资公司、集团客户下属公司、产业链上客户等集群企业、上下游企业实施差异化营销，在保持和提高小企业贷款定价的前提下，加速小企业信贷投放。二是持续发展集团性客户、行业龙头企业，加大资产业务合作。如房地产行业一直以来是我团队亮点，优质客群较多，但资产业务合作面较窄，以保障房项目合作为机会，重点营销优质房地产开发企业，运用开发贷、信托产品、楼盘按揭等多重融资合作，保持该行业的良性发展。医药板块作为朝阳行业，我团队有着远大医药、国药控股等制造、流通不同类客户基础，从企业的经营管理发展方向着手，顺着医药企业自身的兼并整合契机挖掘机会。三是切实盘活人员存量，适当增强人员配置，逐步实现工作组、风险管控集中化管理。一方面积极寻求新的人力资源，一方面研究推动前中后台人员的科学分布，盘活现有人员资源，加强专业人员对业务的指导管理，组织形式多样的学习交流活动，提高客户经理风险管理能力，以点带面促进员工提高综合素质与业务能力，为资产业务发展提供有力支撑。四是保持高度敏感触觉，进一步强化批发产品创新与推广。着重围绕新市场、新政策、新技术、新渠道开展产品创新与推广，特别是金融市场业务、现金管理业务、投资银行业务，加大对央企、龙头企业、优质中小企