机构客户营销概要

1、1机构客户营销机构客户营销 讲师：徐荣芳 2课程宗旨课程宗旨1、细分市场机构客户群体2、建立机构客户营销流程3、提高机构客户营销效率4、分享营业部机构客户营销理念一、机构客户群分析1、我们的困惑统计表明：中国企业有意参与或已经参与证券市场的比例不到2；一般经纪人的机构户营销行动成功概率很小。漫天联络企业客户可能取得的成功率该是多少？如果我们每个工作日能够营销1个机构客户，多少时间内我们才能取得成功？4a、参与程度现有二级市场客户现有一级市场客户金融产品投资客户大小非意向进入客户中性场外客户排斥型客户2、细分机构客户的原则5b、客户需求归类二级市场战略合作普通经纪业务服务一般金融产品指导持有特定

2、目的无特别原因拒绝参与6c、人脉关系区分营业部特定资源利用员工关系管理建立网络条块开发73、如何准确锁定当地机构客户当前市场中，最公开的机构户莫过于大小非，难的是入手当前市场中，最广泛的机构户莫过于理财机构，挡道的有银行当前市场中，最具价值的机构户莫过于炒家，看紧的是券商我们怎样行动？能否击败对手？8二、机构客户开发流程再造的探索 对于21世纪的企业来说，流程将非常关键。优秀的流程将使成功的企业与其他竞争者区分开来。 hammer9但问题是，流程被职能部门的界线分割得支离破碎 ，淹没在一个个孤立任务的背后10什么是流程（什么是流程（processprocess）？）？流程就是一组共同给客户创造

3、价值的相互关联的活动流程就是一组共同给客户创造价值的相互关联的活动进程。进程。产品/服务输出流流 程程活动活动1 1活动活动2 2活动活动3 3客户需求输入11流程的顾客是谁？流程的顾客是谁？顾客的需求是什么？顾客的需求是什么？12顾客需求产品/服务输出活活动动1 1活活动动2 2活活动动3 3高效的团队合作关注有效输出；关注顾客的需求和满意；关注整体目标的实现；员工1314 过过去去 现现在在 竞争程度：温温和和的的激激烈烈的的变化速度和频率：缓缓慢慢的的快快速速的的 顾客的要求：软软弱弱的的高高要要求求的的企业关注的重点：以以自自己己的的方方便便来来经经营营业业务务为为客客户户的的方方便便

4、来来经经营营业业务务 客客户户的的要要求求就就是是：快快速速、正正确确、便便宜宜、方方便便。 结论：企业必须建立为客户创造价值的流程管理机制结论：企业必须建立为客户创造价值的流程管理机制151、目的：、目的：规范营业部的机构客户开发过程，保证在机构客户开发过程中，规范营业部的机构客户开发过程，保证在机构客户开发过程中，营业部能提供有效的支持方案，解决营业部在机构客户开发中的方法和跨营业部能提供有效的支持方案，解决营业部在机构客户开发中的方法和跨部门协调问题。部门协调问题。2 2、意义：机构客户是经纪业务发展的重要组成部分。通过规范机构客户开、意义：机构客户是经纪业务发展的重要组成部分。通过规范

5、机构客户开发流程，能够整合公司资源，为营业部提供实质性的支持，解决营业部在发流程，能够整合公司资源，为营业部提供实质性的支持，解决营业部在开发机构客户过程中力量相对单薄的问题，使营业部的核心客户能够得到开发机构客户过程中力量相对单薄的问题，使营业部的核心客户能够得到更好的服务，同时有助于做好对核心客户的维护工作。更好的服务，同时有助于做好对核心客户的维护工作。3 3、目前存在的问题：目前存在的问题：缺乏支持机构客户开发的人员和运作机制。缺乏支持机构客户开发的人员和运作机制。我们的产品设计开发能力还不能完全满足机构客户的高标准需求。我们的产品设计开发能力还不能完全满足机构客户的高标准需求。164

6、 4、改进方向和改进点：、改进方向和改进点：建立机构客户开发支持小组建立机构客户开发支持小组建立完善畅通的信息沟通、交流机制建立完善畅通的信息沟通、交流机制建立针对机构客户的理财模版建立针对机构客户的理财模版建立机构客户资料库建立机构客户资料库5 5、改进后可能获得的成绩、改进后可能获得的成绩增加机构客户开发的成功率，扩大客户资产增加机构客户开发的成功率，扩大客户资产提高机构客户的服务水平，提升机构客户忠诚度和满意度提高机构客户的服务水平，提升机构客户忠诚度和满意度6 6、流程中的关键活动、流程中的关键活动对机构客户需求和价值的判断对机构客户需求和价值的判断针对机构客户需求设计产品针对机构客户

7、需求设计产品17初步设计的机构客户开发流程图示18三、 机构客户群的营销实战技能l设计客户关系策略l培养内部支持者l与组织建立稳固关系l与关键人物建立稳固关系l巧妙处理客户组织中的人际关系l建立自己的关系网l防御竞争19设计客户关系策略分析客户关系现状确定工作对象和工作重点制定个人关系发展计划制定人际关系协调策略20培养内部支持者内部支持者的价值提出倡议提供内部信息提供业务情报推动过程的前进21培养内部支持者什么样的人会成为内部支持者可能获益的人兴趣于证券投资的人特别喜欢我们的人22培养内部支持者内部支持者的陷阱为了捞取个人好处的人为了争权夺利的人在公司内部人缘很差的人 这样的人在公司内部缺乏号召力，而且如果接触过多就有可能败坏我们的形象，他们可能为了私利希望控制你，阻止你与别人联系，或者中途感觉个人利益不能实现而轻易抛弃我们，他们不值得信赖。23与组织建立稳固关系提升交往级别为客户的发展提供支持建立共同愿景24与关键人物建立稳固关系为关键人物的事业发展提供帮助支持关键人物的想法培养个人感情25处理人际关系正向关系：相互支持负向关系：各个击破不得罪任何一方关注重点26建立关系网广泛争取支持在客户中组建自己的销售团队利用行业客户资源利