十大投资理财工具概述PPT学习教案

1、会计学1 十大投资理财工具概述十大投资理财工具概述 第1页/共13页 储蓄是储蓄是指将资金的使用权暂时让度给银行等金融机构，并能获得一指将资金的使用权暂时让度给银行等金融机构，并能获得一 定利息的一种理财工具。定利息的一种理财工具。 分类：分类：活期存款、定期存款（包括整存整取、零存整取、整存零取、活期存款、定期存款（包括整存整取、零存整取、整存零取、 定活两便、存本取息等）；银行人民币理财产品也属于储蓄类工具。定活两便、存本取息等）；银行人民币理财产品也属于储蓄类工具。 评述：评述：理财必备工具。任何理财的基础都来自于储蓄。理财必备工具。任何理财的基础都来自于储蓄。 风险指数：风险指数： 收

2、益指数：收益指数：（活期（活期0.720.72，1 1年定期年定期2.792.79） 流动性：流动性： 投资期限投资期限： 1 1天天 5 5年年 投资门槛：投资门槛： 第2页/共13页 风险指数：风险指数： 收益指数：收益指数： （免利息税（免利息税/ /投资连结产品投资连结产品 ） 流动性：流动性： 投资期限：投资期限：1 1天数十年，一般以年为单位天数十年，一般以年为单位 投资门槛：投资门槛： 第3页/共13页 债券是社会各类经济主体为债券是社会各类经济主体为筹资而向债券投资者出具的，并承诺按一筹资而向债券投资者出具的，并承诺按一 定的利率支付利息和到期偿还本金的有价证券定的利率支付利息

3、和到期偿还本金的有价证券。 分类：分类：按发行主体分：国家债券、地方债券、金融债券和企业债券；按发行主体分：国家债券、地方债券、金融债券和企业债券； 按偿还期限的长短：短期债券、中期债券和长期债券。按发行方式：公募按偿还期限的长短：短期债券、中期债券和长期债券。按发行方式：公募 债券和私募债券。债券和私募债券。 评述：评述：直接融资的凭证。直接融资的凭证。一种表明债权债务关系的凭证，并具有相应一种表明债权债务关系的凭证，并具有相应 的法律效力。的法律效力。 风险指数：风险指数： 收益指数：收益指数： 流动性：流动性： 投资期限：投资期限：1 1年年1010年以上年以上 投资门槛：投资门槛： 第

4、4页/共13页 房产和地产都属于不动产。房产和地产都属于不动产。不动产是指土地和土地上的定着物。不不动产是指土地和土地上的定着物。不 动产包括各种建筑物和生长在土地上的各类植物。房产是指房屋产品归动产包括各种建筑物和生长在土地上的各类植物。房产是指房屋产品归 谁所有，亦即对于房屋的占有、使用、收益和处分的权利。地理位置对谁所有，亦即对于房屋的占有、使用、收益和处分的权利。地理位置对 房产价值和价格的形成起着关键的作用。房产价值和价格的形成起着关键的作用。 分类：分类：包括住宅用房和商业用房包括住宅用房和商业用房 评述：评述：与土地不能分离或不可移动，否则将改变其性质或其价值。与土地不能分离或不

5、可移动，否则将改变其性质或其价值。 房产具有商品属性。具备消费和投资的双重性房产具有商品属性。具备消费和投资的双重性。无论自住或出租，都可。无论自住或出租，都可 以当作一种投资行为。以当作一种投资行为。 风险指数：风险指数： 收益指数：收益指数： 流动性：流动性： 投资期限：投资期限：1 1年数十年年数十年 投资门槛：投资门槛： 第5页/共13页 基金基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行 基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和

6、 运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。 分类：分类：根据投资对象的不同：股票基金、债券基金、货币市场基金、期根据投资对象的不同：股票基金、债券基金、货币市场基金、期 货基金、期权基金，指数基金和认股权证基金等。根据基金单位是否可增货基金、期权基金，指数基金和认股权证基金等。根据基金单位是否可增 加或赎回：开放式基金和封闭式基金。加或赎回：开放式基金和封闭式基金。 评述：评述：是一种间接的证券投资方式。组合投资、分散风险。是一种间接的证券投资方式。组合投资、分散风险。 风险指数：风险指数： 收益指数：收益指数： 流动性：流动性： 投资期限：投资期限：数

7、天数年数天数年 投资门槛：投资门槛： 第6页/共13页 风险指数：风险指数： 收益指数：收益指数： 流动性：流动性： 投资期限：投资期限：1 1天数年天数年 投资门槛：投资门槛： 第7页/共13页 黄金是财富的象征，黄金投资即包括实物产品，也包括与实物产品黄金是财富的象征，黄金投资即包括实物产品，也包括与实物产品 相关的衍生产品。相关的衍生产品。 分类：分类：黄金零售的产品有：金条、金币、黄金存折、纸黄金等。此黄金零售的产品有：金条、金币、黄金存折、纸黄金等。此 外还有期货、期权、借贷等衍生产品。外还有期货、期权、借贷等衍生产品。 评述：评述：虽不再与货币挂钩，仍是储备的重要对象。是最值得信任

8、并虽不再与货币挂钩，仍是储备的重要对象。是最值得信任并 可长期保存的财富，抵御通货膨胀的最好武器之一，套现方便；但若可长期保存的财富，抵御通货膨胀的最好武器之一，套现方便；但若 不形成对冲，物化特征过于明显。不形成对冲，物化特征过于明显。 风险指数：风险指数： 收益指数：收益指数： 流动性：流动性： 投资期限：投资期限：数天数年数天数年 投资门槛：投资门槛： 第8页/共13页 外国钞票是否称为外汇，首先要看它能否自由兑换，或者说这种外国钞票是否称为外汇，首先要看它能否自由兑换，或者说这种 钞票能否重新回流到它的国家，且可不受限制地存入该国任一商业银钞票能否重新回流到它的国家，且可不受限制地存入

9、该国任一商业银 行的普通帐户，在需要时可任意转帐，才能称为外汇。行的普通帐户，在需要时可任意转帐，才能称为外汇。 分类：分类：按其买卖的交割期，可分为即期外汇和远期外汇。在我国外按其买卖的交割期，可分为即期外汇和远期外汇。在我国外 汇银行业务中，还经常要区分外汇现汇和现钞。汇银行业务中，还经常要区分外汇现汇和现钞。 评述：评述：一种风险对冲工具或风险投资工具。可规避单一货币的贬值一种风险对冲工具或风险投资工具。可规避单一货币的贬值 和规避汇率波动的贬值风险，或从交易中获利；人民币尚未实现自由和规避汇率波动的贬值风险，或从交易中获利；人民币尚未实现自由 兑换。兑换。 风险指数：风险指数： 收益指

10、数：收益指数： 流动性：流动性： 投资期限：投资期限：数天数月数天数月 投资门槛：投资门槛： 第9页/共13页 期货交易是在现货交易的基础上发展起来。通过买卖标准化的期货期货交易是在现货交易的基础上发展起来。通过买卖标准化的期货 合约而进行的一种有组织的交易方式。期货交易的对象并不是商品（标合约而进行的一种有组织的交易方式。期货交易的对象并不是商品（标 的物）的实体，而是商品（标的物）的标准化合约。的物）的实体，而是商品（标的物）的标准化合约。 分类：分类：主要分为商品期货和金融期货。前者指指标的物为实物商品的主要分为商品期货和金融期货。前者指指标的物为实物商品的 期货合约。金融期货指以金融上

11、具为标的物的期货合约。期货合约。金融期货指以金融上具为标的物的期货合约。 评述：评述：是一种重要的投资工具，可转移价格风险或获取风险利润。具是一种重要的投资工具，可转移价格风险或获取风险利润。具 有发现价格的功能，有利于市场供求和价格的稳定。有发现价格的功能，有利于市场供求和价格的稳定。 风险指数：风险指数： 收益指数：收益指数： 流动性：流动性： 投资期限：投资期限：数天数月数天数月 投资门槛：投资门槛：100,000100,000元级元级 第10页/共13页 收藏实际上是一种信息储存手段。收藏学是一门综合性和边缘性学收藏实际上是一种信息储存手段。收藏学是一门综合性和边缘性学 科，其涉及面非

12、常广。科，其涉及面非常广。“收藏是一项与时间、空间共守宁静的活动，它收藏是一项与时间、空间共守宁静的活动，它 能丰富人们的精神世界，提升审美水准，陶冶性情，补偿人们性格上的能丰富人们的精神世界，提升审美水准，陶冶性情，补偿人们性格上的 差异和心理上的缺陷。差异和心理上的缺陷。” 分类：分类：广义的收藏包括国家收藏和私人收藏，即广义的收藏包括国家收藏和私人收藏，即“公藏公藏”和和“私藏私藏” 。按收藏的对象分：邮票邮品、货币（纸币、金银纪念币、流通纪念金。按收藏的对象分：邮票邮品、货币（纸币、金银纪念币、流通纪念金 属币等）、玉器、艺术品（古玩、书画等）、票券、徽章和其它。属币等）、玉器、艺术品（古玩、书画等）、票券、徽章和