银行信贷管理系统操作培训课件：合同管理

1、信贷管理系统操作培训课件信贷管理系统操作培训课件 合同管理合同管理 目 录 功能介绍操作演示注意事项练习与答疑 功能介绍 1合同签订 1、前提条件l 额度有效（状态为启用）l 额度在操作员名下l 有可用额度 1 2、合同要素合同签订l 基本信息l 利率信息 1 3、还款计划l还款计划需要时才录入l还款计划要求 还款计划至少录入三条 还款金额之和必须等于本金 还款日期必须落在借据期限内合同签订 1 4、受托支付l支付方式选择受托支付时需要录入受托支付清单合同签订 1 5、担保合同l担保方式选择抵押、质押、保证和保证金时必须新增或引用相应的担保合同。l抵押合同和质押合同必须引用押品l担保合同金额之

2、和必须大于借款合同金额l担保合同金额必须等于担保合同下押品担保金额之和l一个押品总担保金额必须小于押品评估价值乘以最高抵质押率合同签订 1 6、合同签订流程l一般合同签订流程为：合同签订岗、合同复核岗、合同审核岗、合同审定岗。l部分合同签订流程要经过业务部门审核合同签订 合同修改 1 1、合同修改定义合同修改l 是指对生效合同的金额、期限、支付方式、贷款用途等要素进行变更的业务流程；合同要素不得超出原业务批复范围l 合同修改能更换担保合同及押品 1 2、合同修改流程合同修改l 合同修改需要走相应流程，流程同合同签订 业务移交 1 1、业务移交范围业务移交质集团l 业务移交能移交合同、借据l 包

3、括相应额度l 业务移交原则上应不跨分行进行移交l 业务移交同时需进行账务转移 1 2、业务移交流程l业务移交流程与客户移交流程一致，包括交出人、接收人、监交人。业务移交 合同撤销 1 1、前提条件l 未进行过放款且不在审批流程之中的已生效合同。合同撤销 1 2、操作流程l 合同签订岗直接在系统中进行合同撤销操作，不用复核。合同撤销 合同结清 1 1、前提条件l 合同结清：包括自动结清、手工结清。在无贷款余额、无垫款、无逾期、无欠息、无在途放款审批流程、无正常可放款状态放款通知的情况下，可以手工结清合同。合同结清 合同结清l 操作流程：合同签订岗在系统中直接进行合同结清操作，不用复核。2、操作流

4、程 合同结清l 待补充3、结清规则 操作演练 合同签订合同签订岗 24（1）选择“合同签订”，进入合同发起页面； 合同签订合同签订岗 25（2）输入查询条件，选择客户； 合同签订合同签订岗 26（3）查询该客户的额度信息，选择额度后发起流程； 合同签订合同签订岗 27（4）合同签订岗工作台，业务单元分为“必做项”和“查看项”； 合同签订合同签订岗 28（5-1）查看项中的客户信息； 合同签订合同签订岗 29（5-2）查看项中的评级信息； 合同签订合同签订岗 30（5-3）查看项中的授信信息； 合同签订合同签订岗 31（5-4）查看项中的附件上传； （5-5）查看项中的退档意见； 合同签订合同签

5、订岗 32（6）必做项中的合同信息，录入合同要素，先“保存保存”后“确认确认”； 合同签订合同签订岗 33（7）进入“担保合同”页面，“新增担保合同新增担保合同”或“引用担保合同引用担保合同”； 合同签订合同签订岗 34（7-1）选择担保合同类型（eg:抵押合同），录入担保合同信息； 合同签订合同签订岗 35（7-2）进入关联押品系统押品页面，“选择选择”押品；（7-3）录入已关联押品的担保金额，“保存保存”后“返回返回”； 合同签订合同签订岗 36（7-4）担保合同列表已有该笔抵押合同；也可直接引用已有的担保合同。 合同签订合同签订岗 37（8）进入“还款计划”页面，录入信息“保存保存”后“

6、返回返回”；（9）进入“受托支付”页面，录入信息“保存保存”后“返回返回”； 合同签订合同签订岗 38（10）返回合同信息页面，点“保存保存”，“确认确认”通过后“返回工作台返回工作台”； 合同签订合同签订岗 39（11）合同信息录入完毕后，“提交提交”给下一岗审核。 合同签订合同复核岗 40（1）合同复核岗点击进入流程管理，选择和“接收接收”待处理任务； 合同签订合同复核岗 41（2）合同复核岗工作台，查看业务单元内容； 合同签订合同复核岗 42（3）审核合同信息、录入岗位意见后，“保存保存”成功后“返回工作台返回工作台”； 合同签订合同复核岗 43（4）返回工作台，“提交提交”给下一岗处理

7、（或“退回退回”前手岗修改）。 合同签订合同审核岗 44（1）合同审核岗工作台，审核后录入岗位意见，选择“提交提交”或“退回退回”。 合同签订合同审批岗 45（1）合同审批岗工作台，审核无误后点击“批准批准”结束流程； 合同签订合同审批岗 46（2）或者点击“退回退回”，录入退档意见后退还给前手岗处理。 （二）合同管理 展期协议：审批协议审批通过后，不用再走放款审批流程。 操作流程：合同签订岗合同复核岗合同审核岗合同审定岗472.1 展期协议 展期协议合同签订岗 48（1）合同签订岗进入展期协议页面，发起流程； 展期协议合同签订岗 49（2）合同签订岗工作台，查看业务单元内容； 展期协议合同签

8、订岗 50（3）进入展期协议页面，录入信息“保存保存”后“返回工作台返回工作台”； 展期协议合同签订岗 51（4）在岗位意见页面录入本岗意见，“保存保存”后“返回工作台返回工作台”； 展期协议合同签订岗 52（5）返回工作台，点击“提交提交”按钮，进入下一流程。 （二）合同管理 合同修改：是指对生效合同的金额、期限、支付方式、贷款用途等要素进行变更的业务流程；合同要素不得超出原业务批复范围。 操作流程：合同签订岗合同复核岗合同审核岗合同审定岗532.3 展期协议 合同修改合同签订岗 54（1）合同签订岗进入合同修改页面，发起流程； 合同修改合同签订岗 55（2）合同签订岗工作台，查看和处理业务

9、单元内容； 合同修改合同签订岗 56（3）进入合同修改页面，修改后“保存保存”并“确认确认” ； 合同修改合同签订岗 57（4）进入担保分配修改页面，选择借据后进行“担保分配担保分配”； 合同修改合同签订岗 58（5）在岗位意见页面录入本岗意见，“保存保存”后“返回工作台返回工作台”；（6）返回工作台，点击“提交提交”进入下一流程。 （二）合同管理 前提条件：未进行过放款且不在审批流程之中的已生效合同。 操作流程：合同签订岗直接在系统中进行合同撤销操作，不用复核。592.4 合同撤销 合同撤销合同签订岗 60（1）合同签订岗进入合同撤销页面； 合同撤销合同签订岗 61（2）查询该客户下的合同，

10、选择后直接进行“撤销撤销”操作； 合同撤销合同签订岗 62（3）合同撤销成功后，提示“撤销成功”。 （二）合同管理 合同结清：包括自动结清、手工结清。在无贷款余额、无垫款、无逾期、无欠息、无在途放款审批流程、无正常可放款状态放款通知的情况下，可以手工结清合同。 操作流程：合同签订岗在系统中直接进行合同结清操作，不用复核。632.5 合同结清 合同结清 64（1）合同签订岗进入合同结清页面； 合同结清 65（2）选择合同直接进行“结清结清”操作。 （二）合同管理 担保修改：通过“担保修改”功能，可以对担保合同金额、起止日期和已经关联的押品进行修改。 操作流程：662.6 担保修改合同签订岗合同复

11、核岗合同审核岗合同审定岗 担保修改合同签订岗 67（1）放款经办岗进入担保修改页面； 担保修改合同签订岗 68（2）进入担保合同页面，修改金额或期限等要素后保存、并确认； 担保修改合同签订岗 69（3）进入担保分配页面，重新分配担保金额 担保修改合同签订岗 70（4）录入岗位意见后，“提交”进入下一岗位流程。 （二）合同管理 业务移交：通过业务移交功能，实现对业务合同在不同客户经理之间的交接，注意与客户移交的区别。 操作流程：业务移交岗（交出人）业务移交岗（接收人）业务监交岗（监交人）712.7 业务移交 业务移交交出岗 72（1）选择“接收机构”和“接收人”后，发起业务移交流程；双击选择 业务移交交出岗 73（1）选择“接收机构”和“接收人”后，发起业务移交流程； 业务移交交出岗 74（2）进入业务交出岗工作台，处理业务单元内容； 业务移交交出岗 75（3）进入移交清单页面，点击“选择交出任务选择交出任务”； 业务移交交出岗 76（4）在岗位意见页面录入本岗意见，“保存保存”后“返回工作台返回工作台”； 业务移交交出岗 77（5）返回工作台，点击“提交提交”按钮，进入下一流程。 业务移交接交岗