某商业银行风险实时预警系统操作手册

1、内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统目 录引言2一、 系统概述21.1、系统建设背景21.2、系统建设意义21.3、系统建设实现目标21.4、实时监控预警系统覆盖面2二、实时监控22.1 系统登录22.2 主页说明22.3 实时预警22.4处理流程22.5 网点状态监督22.6 预警协查（发送）22.7 预警协查（收到）22.8 预警协查（返回）2三、查询统计23.1 流水查询23.2 预警信息查询23.3 关联交易监控23.4 统计图表23.4.1 预警信息趋势23.4.2 预警处理趋势23.4.3 处理情况趋势23.5 统计报表23.5.1 预警处理汇总23.5.2 差错统计23.

2、5.3 预警汇总2四、参数管理24.1 网点管理24.2 柜员管理24.3 机构管理24.4用户管理2五、上传下载25.1 软件下载25.2 文档下载2- 39 -引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统：Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器：Google Chrome 本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统

3、时提供参考和指导。希望本手册能在最短的时间内，让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。本手册对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块的所有功能都进行了细致的介绍，包括操作方法以及需要注意的事项。希望您能通过本手册快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”并获得愉悦的使用体验。用户要求本系统的使用需要用

4、户具备一定的计算机能力和一定的专业业务能力，为了更好的理解和使用本手册，我们假定本手册的使用者具备如下的知识和技能：1、具备Microsoft Windows xp（或更高版本）系统的基本操作技能；2、熟悉银行的业务系一、系统概述1.1、系统建设背景随着核心业务系统的全面上线，从根本上改变了传统的金融业务处理模式，而随着传统金融业务处理模式的改变，现有的风险监测方式已不适应新的风险管理要求，常规的事后监督系统有很大的局限性，现在的业务交易呈现出方便、快速、非临柜等特点，客观上急需一套具备方便、快速、非现场等特点的实时预警监测分析系统。从近几年农村信用社发生的案件和稽核检查中发现的问题来看，联社

5、业务风险的绝大多数属于操作风险，集中表现为操作失误、违规操作、违法行为和外部事件等。从我省网络化信息化发展速度和员工综合素质来看，单靠传统的规章制度、思想教育、事后检查等方式来解决差错、违规和提高执行力等问题已显得越来越力不从心，必须利用高科技手段来辅助解决风险防范问题，而且，通过监管人员经常向营业网点查证异常信息，可使临柜操作人员感觉到背后始终有一双无形的眼睛在对其每个操作行为进行监控，从而在作案动机及作案心理方面大大降低了有不良企图柜员的作案预期。1.2、系统建设意义及时发现各种差错和违规操作，防范案件于未然；可根据业务重要性进行重点监控，节省大量人力、物力，同时发现问题概率也大为增加；可

6、有效弥补事后监督的局限性，使现场检查更具及时性、针对性和有效性；可为管理部门提供一个可供实时监测业务风险和进行预警、分析的工具，提高风险管理水平。1.3、系统建设实现目标监督各项被监测业务处理的正确性、合规性、真实性和完整性，及时发现各种业务操作中的风险和差错事故，暴露业务操作中发生的各种违章、违纪、违法行为，对发现的问题及时进行分析、预警和处理，达到风险监督关口前移，提高业务监督的有效性和针对性，降低操作风险。1.4、实时监控预警系统覆盖面以核心交易记账信息为监测重点，覆盖：1、柜面业务2、大小额业务3、农信银业务4、ATM和POS业务预警监测管理系统应具有良好的可扩展性，以后可随时根据业务

7、发展和管理需要，与相关业务系统进行监测对接，全面监测各类业务交易和系统操作。二、实时监控2.1 系统登录u 功能描述使用用户名和密码通过浏览器登录系统。u 界面展示图2-1-1u 操作说明打开Google Chrome浏览器，在地址栏输入本系统的服务器IP地址（http:/IP:7003/YCRdap/login.jsp），按下Enter（回车）键，您的浏览器便会打开预警系统的登录页面，如图2-1-1所示，输入正确的用户名和密码，点击“登录”按钮，成功登陆后，系统将会进入如图2-1-2所示的系统主界面。图2-1-22.2 主页说明u 功能描述本部分将详细介绍系统的界面布局和风格，使您对系统各功

8、能模块有个初步的了解，为后面进一步熟悉和使用本系统打下基础。u 界面展示图2-2-1u 操作说明主界面分为A、B、C三个部分；A部分为页面顶部信息，内容是固定的，右上角部分显示了登录用户的信息，并提供了修改密码和退出系统的快速入口。用户要想修改密码，只需点击“修改密码”文字连接，即可弹出如图2-2-2所示窗口，输入原始密码和新密码后提交即可。图1-2-2点击“退出系统”链接即可返回到登录页面，为了安全考虑，建议在离开计算机时先退出系统。右下方的五色方块图标对应5种色彩和风格不同的系统主题，总有一款适合您。B部分为系统的导航菜单部分，共包含实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护和下载六

9、个一级菜单，进入系统后，“实时监控”菜单默认是处于展开状态的，单击对应的选型卡，即可展开该菜单下的子菜单，具体见图2-2-3。单击即可隐藏全部菜单单击展开该一级菜单单击折叠二级菜单”该一级菜单单击展开二级菜单图2-2-3单击“主菜单”右侧的后所有菜单便全部悬靠在页面最左侧，这样C部分的页面信息展示部分便有了更多的空间，方便信息浏览，如想返回菜单部分，单击页面左侧的即可恢复，具体如图2-2-4所示。图2-2-4C部分为页面信息显示区域，默认主页面为“实时监控”菜单下的“实时预警”项所对应的页面。新的页面会在新的选项卡中打开，单击各选项卡即可在不同 的页面间切换，点击选项卡右上角的“X”即可关闭对

10、应的标签页，在选项卡上单击右键还可打开菜单选项进行操作，详见图2-2-5所示。图2-2-52.3 实时预警u 功能描述实时检测预警业务信息。u 界面展示图2-3-1u 操作说明区域中的面板显示了五中预警业务类别，双击其中的某一业务类别，区域4将过滤掉其他类别的业务预警信息而只显示该类别的预警信息；区域中的5个面板分别对应0级预警、1级预警、2级预警、3级预警和4级预警，每个面板右侧的数据代表该用户所属机构当日所处理的对应类别的预警业务数量，左侧数据代表该用户所属机构当天所有预警业务的数量，点击面板中对应的数字即可查看预警信息列表，双击对应级别的面板则区域中只显示该级别的预警信息；区域中点击“开

11、启”或“关闭”即可对预警信息按照预警级别、预警类别和处理权限进行过滤；区域为预警信息的实时显示区域，每条预警信息都显示了预警时间、信任标志、业务金额、预警原因、业务网点以及操办柜员等信息，通过这些信息您能够对这些预警信息有个直观的了解，想要详细查看某笔预警信息，只需点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面，预警信息一目了然，每条预警信息都会有一条以上的关联流水，点击相关流水信息面板的流水详情，则可查看触发此预警的相关流水的所有业务要素。2.4处理流程u 功能描述预警监测员对预警信息的警后处理。u 操作说明点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面，预警信息一目了然，每条预

12、警信息都会有一条以上的关联流水，点击相关流水信息面板的流水详情，则可查看触发此预警的相关流水的所有业务要素。如图2-4-1所示：图2-4-1点击相关流水中的流水详情，则可查看触发此预警的业务流水的相关要素，并根据要素了解业务详细信息。如图2-4-2所示。图2-4-2流水详情里显示了办理该笔印鉴卡更换业务的柜员号、姓名、办理时间、客户号、客户姓名、客户证件号码的等要素。预警处理员根据业务流水详情了解此业务后，可根据实际情况选择直接发起协查、发送协查通知、直接处理等动作，如图2-4-3所示：图2-4-3如图选择发起协查，则弹出协查对话框，选择需要协查的部门，比如此预警属于财会业务，则选择计划财务部

13、协查，并填写需要协查的原因后点击提交按钮。提交后此笔预警信息状态置为核查未处理，预警处理按钮变为灰色不可点击状态，主页面亦会显示发送出预警协查的个数，如图2-4-4，2-4-5所示：图2-4-4图2-4-5发起预警协查后，相关部门用户即可看到此协查信息，主界面预警协查收到显示收到协查数，如图2-4-6所示图2-4-6点击预警详情可显示相关预警信息和业务流水信息见图2-4-1,2-4-2。计划财务部用户核实情况后点击协查处理按钮，选择核查方式、核查结果、情况说明后点击提交此次协查，如图2-4-7所示图2-4-7此时预警处理员主界面预警协查-返回中提示收到协查返回，点击此处即可继续此预警的处理。如

14、图2-4-8所示图2-4-8预警监测员根据协查结果如果需要继续协查则重复以上流程，如果需要处理则点击预警处理，点击上方计划财务部，则可显示计划财务部协查情况，如图2-4-10所示图2-4-10点击预警中心，则可根据协查结果做最终处理定性，如图2-4-11所示图2-4-11提交后，此预警信息处理状态为已处理，并显示相关处理情况，如图2-4-12所示图2-4-12主页面相应业务条线、预警级别已处理显示已处理数，如图2-4-13所示图2-4-13至此，一条预警处理完成。2.5 网点状态监督u 功能描述查看自己所属机构各营业网点的签到情况（注意：只能查看自己所属机构下各网点的签到情况）。u 界面展示图

15、2-5-1u 操作说明点击导航菜单下的“实时监控”“网点状态监控”即可看到“网点状态监控”标签页，在“网点状态监控”标签页中还可以按照具体的机构进行检索，绿色数字表示已签到的网点数，红色数字表示未签到网点数，点击对应的数字即可打开“网点签到情况”标签页，如图2.6 预警协查（发送）u 功能描述查询已发送至其他部门或上级机构处理的预警业务。u 界面展示图2-6-1u 操作说明点击导航菜单中的“实时监控”“预警协查（发送）”即可打开“预警协查（发送）”标签页（见图2-6-1），按自己需求输入预警编号、网点、柜员、交易日期可进行信息检索，点击“导出EXCEL”按钮即可将查询到的信息导出至Excel工

16、作簿。2.7 预警协查（收到）u 功能描述查询收到的预警协查业务。u 界面展示图2-7-1u 操作说明具体操作参考2.6预警协查（发送）。2.8 预警协查（返回）u 功能描述查询已返回的预警协查业务信息。u 界面展示图2-8-1u 操作说明具体操作参考2.6预警协查（发送）。三、查询统计3.1 流水查询功能描述按照查询条件查询出所有符合条件的业务信息。界面展示图3-1-1操作说明点击“信息查询” “流水查询”即可打开“流水查询”标签页，默认查询数据为当天业务流水数据，如图3-1-1所示。要按条件检索，可在“流水查询”标签页输入要查询的条件，点击“检索”按钮查询，默认的检索条件为交易码、帐号、柜

17、员号和交易日期，想要按照其他条件进行查询，只需单击“高级检索”按钮，在弹出的“高级查询”框中录入查询条件，点击“提交”按钮即可，具体操作见图3-1-2所示。图3-1-2对于查询到的流水信息，还可以导出到Excel表格中，具体操作为点击“流水查询”标签页中的“导出到EXCEL”，Google Chrome自带的下载工具便会自动的进行文档下载，下载完成后在浏览器的左下角即可看到下载的文档，单击即可打开，如下图3-1-3所示。图3-1-3下载文档打开后如图3-1-4所示。图3-1-43.2 预警信息查询功能描述根据查询条件查询预警信息。界面展示图3-2-1操作说明点击导航菜单中的“信息查询” “预警

18、信息查询”即可打开“预警信息查询”标签页，默认查询数据为当天的预警信息，如图3-2-1所示。在“预警信息查询”标签页中，可以录入预警号、网点号、柜员号以及交易日期等，点击“检索”按钮进行简单的预警信息过滤查询。想要用更多的或者其他的约束条件进行查询，只需点击“高级检索”按钮便会弹出“高级查询”窗口，如图3-2-2所示。图3-2-2在高级查询窗口录入自己的查询条件，点击“提交”按钮即可，若查询结果与预期的结果不同，可尝试改变查询条件，扩大或缩小查询范围进行检索。同样的，对于查询结果，系统提供了将结果导出至Excel表格的功能，具体操作同本章第一节流水查询中导出数据，在此不再赘述。3.3 关联交易

19、监控功能描述关联交易信息跟踪、监控，如现金出入库、来往帐信息等。界面展示图3-3-1u 操作说明点击导航菜单中的“信息查询”“关联交易监控”即可打开“关联交易监控”标签页，默认显示数据为当日数据，如图3-3-1所示，可录入交易类型、系统机构和业务机构，按“检索”按钮进行数据查询。要查看某条业务信息的详细信息，点击“查看详情”即可打开“查看详情”标签页，如图3-3-2所示。图3-3-23.4 统计图表3.4.1 预警信息趋势功能描述用柱状图、折线图以及饼图等形式展示一定条件下，在某个时间段内预警信息量的一个趋势。界面展示图3-4-1操作说明点击导航菜单中的“分析统计” “统计图表”“预警信息趋势

20、”即可打开“预警信息”趋势标签页，如图3-4-1所示。交易日期：需用户输入预警信息的起始时间和结束时间；统计单元：可选择按天或月为单位进行数据统计；系统机构：点击“系统机构”输入框，会弹出如图3-4-2所示的“选择系统机构”窗口，选择要统计的机构即可，如果要统计所有机构，此项可不输入信息或者在“选择系统机构”窗口选择“内蒙农信”即可。图3-4-2统计类别：可按业务类型和预警级别进行统计；预警级别：分监控、蓝色预警、黄色预警、橙色预警、红色预警共五个级别，可多选；预警类型：分负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务和资金清算共五个类别，可多选；预警规则：点击“预警规则”输入框弹出如图3-

21、4-3所示“分配预警规则”窗口，勾选预警规则后点“保存”按钮即可。图3-4-3所有条件信息录入完成之后，点击“提交”按钮即可进入“预警信息趋势”标签页，如图3-4-4所示。页面信息分4个区域展示，区域以柱状图的形式展示了预警信息的趋势，其中横坐标表示时间，这里我们选择的是以每一天为统计单元并按业务类型统计了2013-08-10至2013-08-15日之间的预警信息趋势，红、黄、蓝、率、紫五中颜色分别代表了负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务以及资金清算五中业务统计类型，纵坐标表示预警信息的数量；区域曲线图的形式展示了预警信息的趋势；区域用表格的形式对不同类别的预警信息按日期进行了汇

22、总，从表格数据中，可以很清晰的看到2013-08-10至2013-08-15日之间每一天负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务以及资金清算这五中业务类型的预警信息量，这些数据与区域及区域中的图表数据相对应；区域用饼图的形式展示了2013-08-10至2013-08-15日之间负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务以及资金清算这五中业务类型的汇总预警数据量，可以很清楚的看到每种业务类型所占总预警量的比重。图3-4-4用鼠标单击区域的柱状图可在新的浏览器标签页显示大图，用鼠标单击区域的曲线图可在新的浏览器标签页显示大图，如图3-4-5所示。图3-4-5图3-4-6如需要将柱状图

23、或折线图导出为图片或者PDF格式，则在图上右键点击导出图片/PDF，待生成图片或者PDF文档后，点击另存为按钮，选择存储文件目录、文件名称等即可，如图3-4-7，3-4-8所示图3-4-7图3-4-83.4.2 预警处理趋势u 功能描述用柱状图、折线图以及饼图等形式展示一定条件下，在某个时间段内预警信息处理量的一个趋势。界面展示图3-4-8操作说明（请参考3.4.1预警信息趋势的操作说明）3.4.3 处理情况趋势功能描述用柱状图、折线图以及饼图等形式展示一定条件下，在某个时间段内预警信息处理结果的一个趋势。操作说明（请参考3.4.1预警信息趋势的操作说明）3.5 统计报表3.5.1 预警处理汇

24、总功能描述预警处理结果信息汇总报表查询和下载。界面展示图3-5-1操作说明点击导航菜单中的“分析统计” “统计报表” “预警处理汇总”，打开如图3-5-2所示“预警处理汇总”标签页。图3-5-2录入统计条件，统计方式可以选择“按预警级别统计”和“按预警类型统计”两种，这里我们选择“按预警级别统计”，信息录入完成之后，点击“提交”按钮，查询结果如图3-5-3所示：图3-5-3点击“导出EXCEL”按钮即可将查询结果导出至Excel工作簿。3.5.2 差错统计功能描述预警处理结果按差错类型进行汇总统计。界面展示图3-5-4操作说明点击导航菜单中的“分析统计” “统计报表” “差错统计”，打开如图3

25、-5-4所示“差错统计”标签页。录入统计条件，统计方式可按机构、网点或柜员进行统计，信息录入完成后点击“提交”按钮即可。3.5.3 预警汇总功能描述预警信息汇总统计（不区分处理和未处理）。界面展示图3-2-5操作说明点击导航菜单中的“分析统计” “统计报表” “预警汇总”，打开如图3-5-5所示“预警汇总”标签页。录入统计条件，统计方式可以选择“按预警级别统计”和“按预警类型统计”两种，信息录入完成后点击“提交”按钮。图3-5-5四、参数管理4.1 网点管理功能描述网点信息的维护，包括添加、删除和修改（注意：管理员只能查询和管理自己所属机构及其下属机构的网点信息）。界面展示图4-1-1操作说明

26、点击导航菜单栏的“参数管理” “基础配置” “网点管理”即可打开“网点管理”标签页（见图4-1-1），可通过机构代码和上级机构进行网点信息的检索筛选。添加网点：点击“网点管理”标签页的“添加”按钮，弹出如图4-1-2所示的“添加”标签页，录入网点信息，保存即可（注意“*”号标注的栏目为必填选项）；图4-1-2删除网点：选中想要删除的网点信息，点击点击“网点管理”标签页的“删除”按钮确认删除即可；修改网点信息：选中想要删除的网点信息，点击点击“网点管理”标签页的“修改”按钮，在打开的新标签页修改信息后保存即可。4.2 柜员管理功能描述柜员信息的查询、添加、删除和修改。界面展示图4-2-1操作说明

27、点击导航菜单栏的“参数管理” “基础配置” “柜员管理”即可打开“柜员管理”标签页（见图4-2-1），可通过柜员编号或姓名、所属机构号以及柜员级别进行信息检索。添加柜员信息：在“柜员管理”标签页，点击“添加”按钮，打开如图4-2-2所示的“添加”标签页，录入柜员信息，点击“保存”按钮即可（其中“*”号标识的栏目为必填选项）；图4-2-2修改柜员信息：在“柜员管理”标签页，选中需要修改的柜员信息条目，点击“修改”按钮，在打开的标签页中录入新的柜员信息，点击“保存”按钮即可；删除柜员信息：在“柜员管理”标签页，选中需要删除的柜员信息条目，点击“删除”按钮，确认删除即可。4.3 机构管理u 功能描述业务机构的查询、添加、修改和删除，该功能仅系统管理员可用且管理员只能查看和管理自己所属机构及其下属机构。u 界面展示图4-3-1