银行合规心得体会范文4篇

1、资料来源：来自本人网络整理！祝您工作顺利！银行合规心得体会范文4篇 合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规章和准那么相全都。 商业银行合规管理的目的,是为了满足监管要求,避开在自身进展过程中因与法律、规章和准那么不全都而可能患病法律制裁、监管机构惩罚以及重大财务与声誉的损失,实现稳健经营。本文是我为大家整理的银行合规心得体会范文，仅供参考。 银行合规心得体会范文篇一:学习农行广东省分行合规文化建立大争论的心得体会 近日，总行在全行组织开展合规文化建立大争论活动，不断增加员工合规理念，强化合规意识，进步合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得: 一合规建立必需有完善的管理制度体系

2、，必需有不断构建合规文化宣讲训练常态机制作为根底，我们必需找出全行上下在合规管理和合规文化建立中存在的突出问题，从训练、制度、执行、监视、整改、奖惩等方面进展深化争论，促进合规文化深化推广根植，保障全行各项业务又快又好的进展。合规建立不但是为农行，而且是为别人，更是为自己，合规是严厉的爱，是一种对每个人负责任的爱。 二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监视检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原那么，承受合规约束、养成合规习惯的良好气氛，促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的胜利理论证明，无论做什么事，只要瞄准目的，仔细抓，仔细做，就能获得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就

3、会爱护你。许多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、进展也受到了影响，在承受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触心情。但是我们要明确这点合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务进展不是冲突的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务进展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 三在我们的身边有许多真人真事，各种案例都反映了合规建立的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上掌握风险，杜绝违规操作，不给事故留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合

4、规大道上又好又快的进展。我们要常常参与一些学内掌握度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入详细的业务活动，为全行业务实现又好又快进展奠定了坚实的合规根底。 四合规文化建立是一项非常艰难而又意义重大的系统工程，我们大家必需再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建立各项工作深化开展下去，为打造优秀大型上市银行供应强有力的合规文化支撑! 银行合规心得体会范文篇二:成都农商银行双流支行主动开展合规管理年活动 为进一步加强合规文化建立，促进各项工作又好又快进展，主动创立一流支行，成都农商银行双流支行于3月23日召开了合规管理年活动发动大会，正式启动了

5、为期一年的合规管理年活动。支行指导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参与了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。 会议传达了成都农商银行20xx年案件防控暨平安保卫工作会精神，对合规管理年活动的各项工作进展了部署。 双流支行此次合规管理年活动主要从十个方面进展推动:一是抓自查自纠到位。对比合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动准时自查自纠的，可视其情节减轻或免予惩罚;本系统及监管部门组织检

6、查发觉问题的，从重追究责任。二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深化剖析存在的问题和缺乏。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深入进展评价，做到人人过关。三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信誉社案件为重点，开展案例学习争论和尽职训练，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲竞赛。以本行业务制度和中小金融机构案件风险为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务学问测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务力量强、工作阅历丰富的老员工对新进展员工进展业务帮扶，依据帮扶对象合规操作状况

7、对导师进展嘉奖或惩罚。四是抓工作监视到位。健全员工互相监视机制，强化全员监视格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手实在履行监视职责，后手发觉前手业务操作存在错漏等违规问题，必需在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要根据，并与收入挂钩。监视过程中发觉重大违规状况的以及前手对指出问题整改不准时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行指导挺直报告。后手发觉前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作惩罚。五是抓健全制度到位。根据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指

8、南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监视检查内容和频度，检查工作状况纳入对分支机构负责人的考核。主动开展我为合规管理献计献策活动，发挥全员才智，提出合规工作改良措施和建议。六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设合规管理类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排名靠后的，进展诫勉谈话。排名最终的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排名最终的2名副职执行层人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严峻违规大事的，严峻影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或开除。以分理处为单位开展合规操作评比活动，定期公布结果，排名靠前的赐予嘉奖，排名靠

9、后的赐予惩罚。七是抓责任追究到位。仔细贯彻落实对于违背五十个严禁等严峻违规行为零容忍以及对同质同类违规一次惩罚，二次下岗或降档，三次走人的要求，对检查监视发觉问题严格追究有关人员责任。八是抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发觉问题准时向各业务部门通报，各业务部门定期搜集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析缘由，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展九种人排查工作。一经发觉员工有九种人情形的，立即实行更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。十是抓指导带头到位。支行指导及全体执行层人员向广阔员工承诺，以身作那么，带头严格执行各项合规工作要求，特殊是在涉及信贷、大额

10、资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。 银行合规心得体会范文篇三:邮政金交融规管理年活动学习心得体会 为增加全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于20xx年2月17日开展了一次龙川邮政金交融规管理年活动方案学习会。指导和职员都主动参与了这次的学习会，学习气氛深厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下: 一、学习合规，进步认识 在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我仔细的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深入的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思想上形成了合规操作、防范风险的工作

11、意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增加了合规办理和合规经营意识。 二、加强学习合规管理 合规管理、防范风险观念，是我们时时、到处、事事应坚持的一个原那么，这是需要肯定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特殊对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能到达目的的，在今后的工作中要学习的还有许多。要连续深化学习相关的规章制度，要严格标准、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要渐渐进步，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。 三、合规管理从我做起 通过此次的合规管理学习，让我树立起了合规人人有责、合规从我做

12、起、合规制造价值和合规促进进展的理念。作为一名一般员工，就应当在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种意识来培育，最终养成良好的工作习惯。 学习会在短暂的一个多小时里完毕了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素养和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中主动标准的操作。 银行合规心得体会范文篇四:银行合规训练个人心得体会 在前段时间的学习训练活动中，我深入认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建立，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实供应

13、强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为了可能。下面，就如何进步银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 第一，要把以客户为中心的理念贯穿于我们工作的始终。根底坚固，稳如泰山;根底不牢，地动山摇。风险的防范与掌握，说究竟是人的因素起着重要作用，客户制造市场，客户制造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有进展，员工的价值才可以表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力提倡、深化宣扬价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先

14、等先进理念，让全体员工理解资产质量与经济增加值、与薪酬安排的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险掌握体系中，引导和带着全行员工形成标准操作，防范风险的良好气氛，真正把为前台、为基层、为客户效劳当作提升风险与回报管理程度的动身点和归宿，就能有效进步我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建立具有不行替代的重要作用。 其次，要更新效劳意识。现实看，银行的业务根底是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务进展，加强市场营销是目前进步我行核心竞争力量的当务之急。从我行看，我们的经营效劳意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变

15、还仅仅停留在外表层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越剧烈的状况下，要打破原有的局限，制造独特化效劳，以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长讨论现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速进展。特殊是要准客户定位，坚固树立为优质客户效劳的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。 第三，要着实进步风险管理程度与技能。一方面，从我行自身来看，在银行本钱上受到诸多限制，包括财务本钱、税务本钱、拨备本钱、资本金本钱、风险损失本钱等。在方案经济体制下，我们很长一段时间忽视了本钱的制

16、约因素，盲目地增人增机构增规模，不计本钱造成了相当程度的铺张。此外，我们的内部管理在本钱约束上也存在破绽，缺乏掌握节省本钱的有效措施，很多指导到员工没有很好地树立节省本钱的意识。理论证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要转变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重进展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的场面，要把各种本钱制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有本钱制约条件下的安康进展，每项业务都要讲本钱管理，每项经营活动都要讲本钱制约，仔细测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的风险管理意识和力量是以客户为重要支撑的理念

17、是我们缺少的。作为一名员工，特殊是作为一名指导，只有风险效劳意识还不够，还要有风险效劳技能。要实行有效措施，主动培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规遵守法律工作标准及纪律惩办规章，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警觉风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深化每个员工的心中，进一步加强内部掌握，增加自我约束和自我进展力量，为全面提升银行的核心竞争力供应有效保障。 第四，要树立全面协调平衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依靠客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法到达市场的需求。随着资本一级市场的进展，企业的融资渠道渐渐

18、拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推动、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思索今后的进展问题，真正的优质商业银行应当在为客户供应资金融通效劳的同时，也可以向客户供应资金清算、财务参谋、财宝管理效劳等中间业务。如今，中间业务的内涵在快速扩大，提升客户效劳价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的平衡进展。同时，由于中间业务的进展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务进展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的进展，既是市场经济法那么对商业银行的要求，也是商业银行经营规章的内在要求。为上经，我们农行在进展业务的同时，要全力推动以员工为主体和核心、面对业

19、务、面对管理、面对操作的合规文化建立，通过强化训练培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、标准管理，保证业务进展质量等系列活动的深化开展，让合规人人有责、合规制造价值的观念已深化人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。实在整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，准时消退根底管理工作存在的隐患得到，增加防范风险的力量，为业务持续安康地进展制造了良好条件。 银行合规心得体会范文篇五:银行合规文化建立训练活动心得体会 通过前一阶段的学习，我深入的认识到，合规文化训练活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的训练方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是

20、农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸理论的价值观念，集中表达了农业银行员工的价值准那么、经营观念、行为标准、共同信念及制造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与进展的顽强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、进步了指导务力量。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化训练，是进步经营管理程度的需要。开展合规文化训练活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级指导对加强合规文化训练的认识，使之成为企业合规文化建立的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种

21、新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力进步综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。根据一岗双责的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断进步自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效进展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风

22、，营造良好的经营环境，提升管理程度，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格掌握各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要进步全体员工对加强企业合规文化训练的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建立的主体，又是企业合规文化的理论者和制造者，没有广阔员工的主动参加，就不行能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，很多员工对企业合规文化训练建立的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建立与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建立。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、

23、系统性、专业性、有用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有根底上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增加内控管理意识，狠抓根底管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化训练，是建立长效进展机制的需要。企业合规文化训练建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目的，在一个时期内要有肯定的规划目的，最终建立适应企业长远

24、进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工认识到农业银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与进展有何建立性看法。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而进步农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析讨论，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违背商业道德和市场规章，影响公正竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展训练活动，鼓舞员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，进步企业合规文化。最终要结合工作实际，仔细开展标准化效劳，根据总行各项规章规定中的条款，对一