昆明分行储蓄柜员岗位资格考试试题库

1、真诚为您提供优质参考资料，若有不当之处，请指正。储蓄柜员岗位资格考试试题库（编写单位：昆明分行）一、判断题1、集体开户可免于对合作单位提供的身份证明进行联网核查。（ ）（正确答案：；考查知识点：集体开户需要联网核查）2、办理通知存款的通知业务是不需要出示身份证明，且可以由他人代办。（ ）（正确答案：；考查知识点：通知存款通知规定）3、我行系统设置可以实现储蓄存折直接更换为结算存折的功能。（ ）（正确答案：；考查知识点：人民银行结算账户管理规定）4、如由其他银行汇入的汇款单上汇款人户名为简体字，而我行系统留存的户名为繁体字，经办员判断无误后，可以入账。 （ ）（正确答案：；考查知识点：汇款入账要

2、求）5、一卡通销户时，系统目前不会验证该卡是否开通第三方存管功能。销卡时需要先人工核实该卡是否有开通第三方存管。（ ）（正确答案：；考查知识点：一卡通销户规定）6、自助设备保险门换锁后，原担任设备钥匙管理员不可以重新担任设备密码管理员。（ ） （正确答案：；考查知识点：自助设备管理规定）7、个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件。（ ）（正确答案：；考查知识点：个人外汇业务）8、若残缺污损人民币的防伪特征受损，金融机构可拒绝兑换。（ ）（正确答案：；考查知识点：人民银行残损币兑换标准）9、纸币缺少三分之一的，应按全额兑换。 （ ）（正

3、确答案：；考查知识点：人民银行残损币兑换标准）10、由半张真币和半张假币粘连成的人民币纸币，属拼凑币。（ ）（正确答案：；考查知识点：人民币真伪识别）11、凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。 （ ）（正确答案：；考查知识点：人民银行残损币兑换标准）12、能辨别面额，票面剩余三分之一，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。（ ）（正确答案：；考查知识点：人民银行残损币兑换标准）13、人民币纸币票面裂口达2处以上属于不宜流通人民币。（ ）（正确答案：；考查知识点：不宜流通人民币挑剔标准）14、 残缺污损人民币

4、伍分券别按半额兑换时，兑换三分。 （ ）（正确答案：；考查知识点：不宜流通人民币挑剔标准）15、严禁挪用银行资金为客户垫款，或截留、挪用客户资金为其他客户垫款。（ ）（正确答案：；考查知识点：招商银行员工行为禁令）16、招商银行个人结售汇业务管理办法所述的“境内个人”是指持有中华人民共和国居民身份证与临时身份证、标有身份证号码的户口薄、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民和持港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞。（ ）（正确答案：；考查知识点：个人结售汇业务管理办法）17、对境外个人购汇实行每人每年等值5万美元的年度总额管理。( ) （正确答案：；考查知识点：个人结售

5、汇业务管理办法）18、个人年度总额内的结汇和购汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额内的结汇和购汇以及境外个人购汇，可以凭相关证明材料委托他人办理。（ ）（正确答案：；考查知识点：个人结售汇业务管理办法）19、我行个人客户的结售汇业务可以通过自助渠道办理。（ ）（正确答案：；考查知识点：个人结售汇业务管理办法）20、 不宜流通人民币纸币的挑剔标准为七成新。（ ）（正确答案：；考查知识点：不宜流通人民币纸币的挑剔标准）21、对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境外个人进行管理。对于仅持中华人民共和国护照的 个人，不能办理个人结售汇业务。（ ）（正确答案：；考查知识点：个人外汇管

6、理实施细则）22、凭证核查时，被查管证员（或柜员）在系统进行凭证查库处理，核查人员输入单证库存数量和起止号码后，系统自动进行核对，并生成凭证查库情况表。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）23、个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件。( ) （正确答案：；考查知识点：个人外汇管理实施细则）24、 居住在境内的16周岁以下中国公民可由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。（ ）（正确答案：；考查知识点：开户管理规定）25、 本人办理无卡无折存款业务，存款金额在人民币5

7、0000元（含）、以上，等值美元5000元（含）以上的须联网核查、登记客户身份证件信息。（ ）（正确答案：；考查知识点：个人客户身份识别）26、代理人办理无卡无折存款业务，存款金额在等值美元1000元以上（含）的须联网核查、复印留存代理人身份证件。（ ）（正确答案：；考查知识点：个人客户身份识别）27、外币异地通存通兑业务，仅限于本人同性质账户之间、本人和直系亲属（父母、子女、配偶）同性质账户之间。（ ）（正确答案：；考查知识点：外币异地通存通兑业务）28、对于由代理人代办开立的存款证明，可由代办人办理存款解冻。如遇到代理人代为办理存款证明提前解冻的情况，受理网点应严格与开立存款证明的网点核对

8、资料，确定开立存款证明时是否为此代理人代为开立。（ ）（正确答案：；考查知识点：开立存款证明）29、柜员接收单位递交的已进行了加密的代发工资软盘，可以单人接盘签收。（ ）（正确答案：；考查知识点：代发业务）30、客户通过自助查询终端在异地不可办理通知存款的通知。（ ）（正确答案：；考查知识点：通知存款的通知方式）31、信用卡查询系统上线后，有部分客户帮其家人还款到柜面查询信用卡非本人的账单，可以告知客户非本人的账单金额（ ）（正确答案：；考查知识点：信用卡查询）32、对于客户正常办理人民币5万元（含）以上有卡转账（包括系统内、外等情况）必须核实客户身份证件方可办理。（ ）（正确答案：；考查知识

9、点：客户身份识别）33、如遇单位第一次代发业务未全部成功，我行可电话与代发单位进行相关信息的沟通后，按照单位口头提供修改后的代发数据重新代发。（ ）（正确答案：；考查知识点：代发业务）34、如客户在昆明分行开立了一张VISA金卡，则不能在昆明分行再开立MASTER金卡，但客户可以在武汉再开立任一BIN号的金卡。 （ ）（正确答案：；考查知识点：国际卡申请）35、个人客户可以持身份证到柜面办理外币现钞账户零金额开户。（ ）（正确答案：；考查知识点：开户业务）36、当日累计5000美元以下的，允许他人代办外币无卡存信用卡业务。（ ）（正确答案：；考查知识点：外币储蓄业务）37、银行根据公安局机关出

10、具冻结存款通知书，冻结某客户的定期存款，但其利息可以支付给客户。（ ）（正确答案：；考查知识点：金融机构协助冻结个人存款工作管理规定）38、商业银行为不在本机构开立帐户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔在人民一万元以上或其他外币等值1000美元以上的，应当留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。（ ）（正确答案：；考查知识点：金融机构客户身份识别资料保存管理办法）39、法律意义上的精神病确认以及精神病人是否有行为能力可由人民法院依照法律程序认定，也可由公证机关出具公证书予以认定。（ ）（正确答案：；考查知识点：法律疑难问题）40、客户开户如提交公安

11、部出入境管理机构签发的护照，则表明该客户是普通公民，该客户应当提供居民身份证办理开户。（ ）（正确答案：；考查知识点：个人账户实名制规定）41、根据2009新版现金操作规范，柜员离开经管现金时间达半小时以上时，现金、贵金属、重要单证和印章须装入尾箱加锁后，入日间库或金库保管。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）42、机构凭证箱采取双人管库方式的，机构凭证库应配备双密钥，可由任意两名柜员分别持有，但必须共同办理凭证出入库，对凭证库存负同等责任。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）43、柜员经管的重要单证日终须装箱加锁后入重要单证库或随现金尾箱内入库保管，其

12、中重要空白凭证必须入重要单证库保管。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）44、柜员持有的重要单证不应超过七天的业务需求量或100份。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）45、日初内部尾箱交接时，经管柜员和上日日终参与封锁该尾箱的复点人员共同核验封锁后，拆封开箱，复点人员未当班的，可由其他柜员代为行使复点人员核验封锁并拆封开箱的职责。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）46、现金柜员日初，应在新系统进行尾箱日初操作，核对尾箱大数是否相符，并按系统提示进行尾箱复点或调换尾箱的操作。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）4

13、7、重要单证管理人员（以下简称管证员）不得兼管汇票密押（押数机）、会计业务专用章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章和有价单证上须加签的业务公章；柜员不得兼管以上印章和密押。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）48、柜员可经管的单证种类由所属行（部）凭证库管证员进行设置，柜员只能办理自身可经管单证的调剂。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）49、机构凭证库管证员每日必须对库存有价单证和重要空白凭证进行实物与系统记录库存数的核对。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）50、对于已进行内部挂失的重要单证，可随时在业务系统中将其转为无证作废状

14、态。（ ）（正确答案：；考查知识点：现金及重要单证操作规程）二、单项选择题（可供选项应为三或四个）1、客户在办理挂失或其他业务时，指定总行营业部为领卡/解挂机构，但总行营业部在新系统中有三个部门号，应选择哪一个部门号？（ ）（正确答案：C；考查知识点：挂失业务）A、102504 B、100505B C、100531 D、以上均可2、办理身份证件号码维护，要求客户出示（ ）证件。（正确答案：B；考查知识点：客户户口维护） A、 维护前 B、 维护后 C、都需要。 D、都不需要3、对受托理财业务开立存款证明书，金额按客户（ ）填写？（正确答案：B；考查知识点：开具证明类业务）A、开立时理财产品的市

15、值 B、购买时的购买金额 C、购买时的市值 D、均可4、金卡客户赵明要开立一份其一张一卡通下8个子账户的存款证明，系统提示需要打印两页的存款证明书，按照（ ）元收取费用？（正确答案：D；考查知识点：开具证明类业务） A、 140 B、 70 C、40 D、20 5、网点（ ）须做好对上门收款业务申请进行初审、按月与上门收款客户对账、对日常派车申请进行审批等工作。（正确答案：C；考查知识点：上门收款业务）A、业务主管 B、储蓄主管 C、会计主管 D、上门收款人员 6、关于“户籍证明”使用的说明不正确的是：（ ）（正确答案：B；考查知识点：“户籍证明”的使用范围）A、 户籍证明必须加盖户籍地派出所

16、“户口专用章”B、客户出示无持有人照片的户籍证明可以办理办理提前支取、重写磁、功能申请等业务C、户籍证明不能作为实名制开户证件 D、户籍证明上注有持有人身份证号码7、规定，如果客户需要修改中登公司基金账户资料，需要通过（ ）修改。（正确答案：B；考查知识点：银基通业务规定）A、银行柜台 B、券商 C、除券商外的其他代销机构 D、均可8、我行“银证通”系统只要是通过“银证通”系统的 B股保证金转出，该资金自动入客户的对应币种的（ ）。（正确答案：A；考查知识点：“银证通”业务） A、 活期现钞账户 B、活期现钞账户 C、活期外币理财专户 D、均可9、我行通知存款按照（ ）计息。（正确答案：D；考

17、查知识点：通知存款规定）A、1天 B、 7天 C、 30天 D、 实际天数10、“智能通知存款”协议签订开通时需验证客户姓名与卡号是否匹配，且客户人民币活期账户余额必须在（ ）元以上。（正确答案：B；考查知识点：“智能通知存款”） A、500 B、1000 C、10000 D、50000 11、降级开户后的金卡开户网点是（ ）。（正确答案：B；考查知识点：国际卡升降级业务）A、 受理降级的网点 B、原“金葵花”卡的开户网点 C、由客户自选 D、以上均可 12、外汇局开具的提取外币现钞备案表自签发之日起（ ）天内一次使用有效，逾期作废。 （正确答案：A；考查知识点：个人外汇管理规定）A、30 B

18、、60 C、15 D、 1013、人民币票面剩余四分之三以上，图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（ ）兑换。（正确答案：A；考查知识点：残损币兑换标准）A、全额 B、7成 C、半额 D、不予兑换14、能辨别面额，票面剩余二分之一，图案、文字能按原样连接的人民币纸币，金融机构应向持票人按原面额的（ ）兑换。（正确答案：C；考查知识点：残损币兑换标准A、100% B、75% C、50% D、25%15、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（ ）兑换。（正确答案：C；考查知识点：残损币兑换标准）A、100% B、 75% C、 50% D、 25%16、柜员代

19、理日结需要由（ ）审批同意。（正确答案：C；考查知识点：日结业务）A、代理柜员 B、会计主管 C、分管行长 D、分行会计部负责人17、对持有人提交兑换的票面缺少二分之一以上的人民币，金融机构应（ ）。（正确答案：D；考查知识点：残损币兑换标准）A、给予全额兑换 B、按70%兑换 C、按半额兑换 D、不予兑换18、尾箱日终加封加锁的正确时间是（ ）。（正确答案：C；考查知识点：尾箱管理规定）A、入库或移交押运人员前 B、全部尾箱复点无误后 C、复点核实尾箱库存无误后 D、移交管库员前19、 外汇局开具的提取外币现钞备案表自签发之日起（ ）内一次使用有效，逾期作废。（正确答案：B；考查知识点：个人

20、外汇管理规定）A、15天 B、30 天 C、3个月 D、6个月20、申报人员于每日（ ）前，查询当日当地外汇局通过BOP系统反馈的核查疑问信息。（正确答案：A；考查知识点：国际业务收支申报） A、16：30 B、9：30 C、10：40 D、11：3021、经办行每月初第（ ）个工作日内将上月对私涉外收入申报单、境外汇款申请书的“外汇局留存联”与电子数据核对无误,加具封面后上交分行会计部。（正确答案：D；考查知识点：国际业务收支申报）A、5 B、2 C、3 D、122、网点留存的纸质申报单据保存期限至少为（ ）个月，保存期满后经办行报分行会计部同意后予以销毁。（正确答案：C；考查知识点：国际业

21、务收支申报）A、6 B、12 C、24 D、3623、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起( )个月。（正确答案：A；考查知识点：个人外汇管理规定） A、24 B、3 C、6 D、12 24、个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（ ）进行；其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。（正确答案：B；考查知识点：个人外汇管理规定）A、外汇储蓄账户 B、外汇结算账户 C、资本项目账户 D投资专用账户25、根据个人外汇管理实施细则，境内个人指持有中华人民共和国（ ）的中国公民。以下哪项是错误的？（正确答案

22、：A；考查知识点：个人外汇管理实施细则） A、居民身份证 B、护照 C、军人身份证件 D、武装警察身份证件26、 以下不能证明直系亲属（父母、子女、配偶）关系的是：( ) （正确答案：C；考查知识点：直系亲属的定义）A.户口簿 B.结婚证 C.所在单位证明 D.街道办事处出具的有效亲属关系证明 27、根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知要求，香港、澳门居民开立个人银行账户时须提供的法定有效证件为 （ ） 。（正确答案：A；考查知识点：人民币银行存款账户实名制）A、港澳居民往来内地通行证 B、港澳回乡证 C、护照 D、港澳居民身份证 28、营业机构对私报告员必须在 （

23、 ） 内进入反洗钱监测系统中的大额支付交易“补录交易数据表” 对T日提取的未通过校验的大额交易进行补录。（正确答案：A；考查知识点：国际业务收支申报）A、T+1日至T+3日 B、T+1日至T+4 C、T+1日至T+5日 D、T+1日至T+6日29、代发协议内容发生变更时由代发单位出具加盖单位公章的书面申请，申请内容包括修改内容、申请时间等要素，并经（ ）审批同意后方可办理。（正确答案：C；考查知识点：代发业务）A、网点业务主管 B、无需审批 C、网点分管行长 D、网点零售部门负责人30、一卡通开户的同时申请专业版开户，单独打印的专业版申请确认回单日结码同属于（ ）类型的单据，专业版确认回单作为

24、开户申请书的附件保管。（正确答案：B；考查知识点：专业版管理）A、010正常资金业务 B、 040非资金业务（单据不装订） C、030非资金业务（单据装订） D、015免填单类资金业务31、根据国际借记卡到期换卡操作规程“旧卡有效期过后，系统不会自动关闭旧卡的（ ）功能。（正确答案：A；考查知识点：国际借记卡到期换卡操作规程）A、网上银行专业版 B、自助设备存取款 C、POS商户消费 D、境外使用32、国际借记卡不可在异地柜台办理 ( ) 。（正确答案：A；考查知识点：国际借记卡业务）A、换卡换号业务 B、开通委托购汇功能 C、开通境外消费功能 D、开通境外取款功能33、关于对私涉外收入申报，

25、以下错误的是：（ ）（正确答案：A；考查知识点：国际业务收支申报）、客户首次涉外收入如没有办理申报，在申报期限到期之日起3个月内又从境外收到款项时，我行可以直接为客户办理入账。、如客户长时间不来申报，建议可向汇款方发电报获取更详细的收款人资料，以便我们再XXX客户。、 在告知客户申报重要性后，客户仍拒绝申报置之不理，我们可将款项原路退回。、网点可在次日根据上一日系统提供的跨境人民币收入的交易明细进行逐笔申报工作。34、昆明分行客户持卡到成都分行柜台向昆明分行的账户办理外币资金划转，按照（ ）收费标准收。（正确答案：B；考查知识点：外币资金划转）A、昆明分行 B、成都分行 C、人民银行规定 D、

26、外管局规定35、客户方某要求代领其已经去世母亲以前遗落在银行的银行卡，以下描述正确的是：（ ）（正确答案：C；考查知识点：存款继承）、银行可退还卡片，因为客户可向银行签写书面承诺由我行退还卡片所引起的一切经济纠纷由其本人负责、银行可退还卡片，因为客户方某可以证明自己为户主直系亲属、银行不能直接退还卡片，直至客户提供户主死亡证明书以及其为该笔遗产唯一继承人的遗产继承公证、以上证明材料均必须提供36、一卡通查询密码遗忘时，可通过（ ）进行重置，无须办理密码挂失。（正确答案：A；考查知识点：一卡通查询密码设置）A、取款密码 B、自助渠道 C、电话银行 D、人工 37、有价单证和重要空白凭证票样，做为

27、学习和鉴别单证真伪的的重要资料，有票样的行处必须建立登记保管手续，换人保管时，应办理交接手续。领用行处机构撤销或合并时，应将票样（）。（正确答案：B；考查知识点：重要单证操作规定）A、移交业务主管 B、移交上级行 C、移交分管行长 D、移交办公室38、凭证库密钥的保管、使用与交接，必须详细登记（ ）。（正确答案：C；考查知识点：质量记录的使用）A、钥匙交接登记簿 B、密钥交接登记簿 C、重要物品保管使用登记簿 D、业务凭证交接登记簿39、各行（部）必须设置重要单证库（以下简称机构凭证库）用于存放经管的（ ），重要单证库可为专用库房或保险柜。（正确答案：D；考查知识点：重要单证的保管）A、空白重

28、要凭证 B、有价单证 C、现金 D、重要单证40、凭证库和柜员出现重要单证丢失时，丢失行（部）应及时组织查找并在系统进行（ ）处理，同时，丢失行（部）须向上级行主管部门提交书面报告。（正确答案：D；考查知识点：内部凭证丢失的处理）A、密码挂失 B、口头挂失 C、凭证挂失 D、内部挂失41、各行（部）业务主管组织并参与对本行（部）凭证库和柜员经管的重要单证的核查不得少于（ ）。（正确答案：C；考查知识点：业务主管对重要单证的核查）A、每半年一次 B、每季一次三次 C、每月一次 D、每月两次42、凭证查库情况表由被查行（部）（ ）专夹保管，留存备查。（正确答案：A；考查知识点：凭证查库情况表的保管

29、）A、业务主管 B、管库员 C、柜员 D、负责人43、集体开户单位代理人前来领取凭证时，经办员应审核代理人身份并填写（） 办理卡/折交接手续。（正确答案：A；考查知识点：个人凭证交接的处理）A、个人存款凭证领用签收单 B、业务凭证交接登记簿 C、重要物品交接登记簿 D、空白凭证领用交接登记簿44、个人开立帐户，证件号码中有汉字的应使用（ ）。（正确答案：C；考查知识点：个人开立帐户姓名输入规则）A、 大写拼音 B、 小写拼音 C、汉字 D、数字45、当日代理单位批量开立的卡/折如未交代发单位签收，日终后经办员应将卡/折交给（）入库（柜）保管，经办员与业务主管之间的交接应办理交接登记。（正确答案

30、：A；考查知识点：个人凭证的交接与保管）A、业务主管 B、指定人员 C、客户经理 D、其他柜员46、一卡通客户首次登录（ ）前，必须先设置查询密码，否则不能登录。（正确答案：D；考查知识点：一卡通自助渠道使用规则）A、网上银行专业版 B、网上银行大众版 C、电话语音服务系统 D、自助渠道47、卡/折口头挂失取消业务办理范围为（ ）。（正确答案：A；考查知识点：卡/折口头挂失业务办理范围）A、全行任一网点 B、开户网点 C、一级分行范围内办理 D、原业务受理网点48、密码解挂原则上（ ）日后（含）方可办理。（正确答案：C；考查知识点：密码解挂时间）A、7 B、5 C、4 D、349、代发、代扣业

31、务协议签订、变更，须经网点（ ）（含）以上人员签订，双方签字并加盖单位公章后生效。（正确答案：C；考查知识点：代发、代扣业务协议的签订） A、网点负责人 B、网点业务主管 C、分管行长 D、分行业务管理部门负责人50、国际借记卡在办理开户手续前，客户对国际借记卡申请进行撤销时，如客户遗失申请确认回单，需本人办理，不得代办，经（ ）审批后予以办理。（正确答案：A；考查知识点：客户遗失国际借记卡申请确认回单的处理规定）A、业务主管 B、分管行长 C、网点负责人 D、柜员三、多项选择题（可供选项最多不超过六个）1、有效期为三个月的临时身份证能办理的以业务有：（ ）（正确答案：ABCD；考查知识点：三

32、个月临时身份证的使用规定）A、开户 B、存款 B、特殊业务 D、取款2、客户办理快速汇款业务后，已经签字确认该笔存款后却又要求对此存款进行冲账。以下表述正确的是（ ）（正确答案：BCD；考查知识点：快速汇款冲账规定）A、可以按客户要求进行冲账 B、只能通过凭卡、折、单办理正常的取款手续 C、切不可应客户要求办理冲账 D、随意冲账极易将问题升级为“银行未经法律允许随意扣划账户存款”的严重问题。3、第三方存管变更银行账号时，不校验旧卡的状态和资料，要求新卡（ ）（正确答案：ABCD；考查知识点：第三方存管变更银行账号相关规定）A、 与第三方存管系统证件号码 一致 B、和旧卡证件号码一致 C、券商保

33、证金账号证件号码一致 D、新卡符合开立第三方存管的条件4、上门收款业务根据现金实际整点地点的不同分为（ ）方式和（ ）方式。（正确答案：AC；考查知识点：上门收款业务方式）A、现场清点 B、非现场清点 C、先封包后清点 D、先清点后封包5、上门收款业务必须经分行（ ）审批。（正确答案：ABCD；考查知识点：上门收款业务的审批）A、分行计划财务部 B、公司银行部 C、监察保卫部 D、分行会计部 E、分行法律与合规部 F、分行办公室6、上门收款网点业务主管工作职责包括（ ） （正确答案：ABC；考查知识点：上门收款业务中业务主管职责） A、依据业务需求，制定每日上门收款计划（包括时间、收现地点、收

34、现人员、预计收现金额），协调押运车辆及保卫人员。 B、上门收款员身份认证卡的XXX、解押核对（读取收现数据后核实交款单及现金）、日终 上门收款业务统计、上门收款机具管理。C、上门收款情况跟踪。对上门收款过程中出现的异常情况要及时跟踪解决。D、亲自办理上门收款业务7、办理上门收款业务时，无法按要求将现金交当班柜员的，（ ）应核实收款尾箱内的现金大数及封包个数与现金单记账联核对相符后，由两名收款人员重新加双锁双封，并按尾箱交接的相关规定及时与分行或押运公司押运人员办理尾箱交接。（正确答案：AB；考查知识点：上门收款业务规定）A、业务主管 B、收款行指定的复核人员 C、出纳人员 D、分管行长8、内地

35、客户申请两地一卡通后，在内地缴纳年费可以通过存入（ ），香港分行将按期自动扣除年费费用。（正确答案：AC；考查知识点：两地一卡通年费扣除规定）A、 内地港币现钞账户 B、香港港币现钞账户 C、内地美元现钞账户 D、香港美元现钞账户9、客户申请“金葵花”卡后，在未领卡激活前要求取消该卡，需做（ ）处理？ （正确答案：BC；考查知识点：金葵花取消规定）A、必须领卡以后销卡 B、国际卡申请撤销 C、未领卡片作废 D、以上均可10、“金葵花”卡降级不可降级为（ ）。（正确答案：CD；考查知识点：金葵花卡降级规定A、 VISA金卡 B、MASTER金卡 C、银联金卡 D、信用卡11、资产未达标客户只做了

36、“金葵花”卡降级申请但未领卡开户期间，以下描述哪些正确？（ ）（正确答案：AC；考查知识点：金葵花卡降级规定）A、收取卡片账户管理费 B、不能享受“金葵花”卡办理业务的手续费优惠C、我行系统在客户领取新卡时才进行客户等级的更新 D、免收账户管理费12、境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入办理购汇，正确的是（ ） （正确答案：ABCD；考查知识点：境外个人境内购汇规定） A、该收入按规定无需纳税的，购汇可以不提供税务凭证。 B、可以汇出 C、可以存入本人外汇储蓄账户 D 、可以按规定携出境外。 13、个人外汇储蓄账户资金境内划转，仅限于（ ）账户之间的划转（正确答案：ABDE；考查知识点：

37、个人外汇资金境内划转规定）A、本人 B、本人与父母 C、本人与舅舅 D、本人与子女 E、本人与配偶14、以下对“智能通知存款”描述准确的是：（ ）（正确答案：ABCD；考查知识点：智能通知存款管理规定）A、不设存款保底 B、我行系统自动记录每日人民币“智能通知存款”账户余额C、如连续七天以上余额超过5万则全额按照七天通知存款利率计息，D、不足七天则按一天通知存款利率计息15、不宜流通人民币的挑剔标准包括（ ）（正确答案：ABD；考查知识点：人民币挑剔标准） A、纸币票面缺少面积在20平方毫米以上。B、纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一。C、纸币

38、票面污渍、涂写字迹面积超过1平方厘米；不超过1平方厘米，但遮盖了防伪特征之一。D、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一。16、以下说法不正确的有（ ）（正确答案：AD；考查知识点：残损币兑换规定）A、兑付额不足一分的，按1分兑换。B、金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币，应退回原持有人。C、残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。D、持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请

39、日起3个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。17、以下说法正确的是（ ）（正确答案：ABD；考查知识点：员工行为禁令）A、严禁“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务；B、严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件；C、严禁作废、遗失重要空白凭证、空白印鉴卡、有价单证等。D、严禁签发空头银行汇票、本票和办理空头转账汇款；18、以下说法正确的是（ ）（正确答案：ABCD；考查知识点：员工行为禁令）A、严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人，办理各项业务；B、严禁使用他人的印章、权限卡、操作号、密码办理业务；C、严禁将专人保管的压数机、编押机交于他人使用；D、严禁离开工位时不签退操作系统

40、；19、以下业务中，必须坚持双人（含双人以上）办理的是（业务权限）（正确答案：ABCE；考查知识点：）A、调缴现金的押运 B、金库管理 C、假币收缴 D、柜面企业缴现 E、上门收款 F、外币兑换20、以下关于钞币兑换说法中,正确的有（ ）（正确答案：BD；考查知识点：零钞兑换规定）A、钞币兑换必须零钞兑换和残钞兑换 B、钞币兑换必须坚持先兑入后兑出的原则C、兑换残损人民币标准由各分行根据当地实际情况制定D、网点应根据库存券别情况,尽可能满足客户零钞兑换需求21、我行个人客户自助结汇业务渠道有（ABCDEF）。（正确答案：ABCDEF；考查知识点：个人客户自助结汇业务渠道）A、网上银行专业版 B

41、、网上银行大众版 C、财富账户专业版D、电话银行自动语音 E、快易理财 F、自助终端22、外汇收支申报“基础信息”是指从我行自身业务系统中采集到的跨境收支交易和贸易进出口核销所需的境内收支交易信息，具体包括（ ）。（正确答案：ABCD；考查知识点：收支申报）A、收付款人名称 B、币种金额 C、结算方式 D、入账方式及账号等要素23、外汇收支申报“申报信息”是指申报单中由申报主体填写的除核销信息以外的信息,即来自于申报主体的信息，一般包括（ ）。（正确答案：ACD；考查知识点：收支申报） A、交易对方国别 B、交易信息 C、附言 D、交易编码 24、个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结

42、汇，应提供（ ）。（正确答案：ABCD；考查知识点：个人结售汇）A、委托人的有效身份证件 B、受托人的有效身份证件 C、委托人的授权书 D、直系亲属关系证明 E、购汇结汇用途证明材料25、个人结汇资金属性中的125咨询服务：包括与（ ）等相关的服务外汇收入结汇。（正确答案：ABDE；考查知识点：结汇属性）A、法律 B、会计（含会计师事务所审计） C、原版手稿和照片的使用费 D、管理 E、技术26、 境外个人原兑换未用完的人民币的具体内容指（ ）结汇后未用完的人民币。（正确答案：BDE；考查知识点：境外个人结售汇业务） A、现钞账户 B、现汇户 C、外币现钞 D、信用卡 E、旅行支票27、除以下

43、（ ）情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统: （正确答案：ABCDE；考查知识点：个人结售汇系统录入规定） A.通过外币代兑点发生的结售汇 B.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇 C.外币卡境内消费结汇 D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞 E.境内卡境外使用购汇还款 28、 个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元的，银行凭（ ）为个人办理提取外币现钞手续。（正确答案：AC；考查知识点：外币现钞提取规定） A本人有效身份证件 B. 本人原存款银行外币现钞提取单据 C.经外汇局签章的提取外币现钞备案表 D. 中华人民共和国海关进境旅客

44、行李物品申报单29、手持外币现钞汇出境外当日累计超过等值1万美元的凭( )在银行办理。（正确答案：BCDE；考查知识点：境外汇款） A. 经外汇局签章的提取外币现钞备案表 B.有交易额的真实性凭证 C.海关进境旅客行李物品申报单 D.本人原存款银行外币现钞提取单据 E.本人有效身份证件30、根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知要求，个人申请开立银行账户时应提供以下的 （ ）信息，并在开户申请书上进行填写。（正确答案：ABCD；考查知识点：开户申请书的填写）A、国籍 B、XXX方式 C、身份证件或者身份证明文件的种类和号码 D、职业31、华侨作为定居在国外的中国公民，

45、归侨作为回国定居的华侨，为了在国外证明国籍和身份，其护照应由我国在其所在国的( )签发，以证明其华侨身份。（正确答案：AD；考查知识点：华侨身份证明）A、驻外使馆、领管 B、当地派出所C、公安部出入境管理机构 D、外交部委托的其他驻外机构32、客户办理书面解挂业务时可以提供以下( )证件办理。（正确答案：ABD；考查知识点：挂失解挂的有效证件）A、居民身份证 B、户口簿 C、户籍证明 D、临时居民身份证33、柜面可通过业务系统“信用卡信息查询”功能查询客户( )等客户信息，原则上只能用于客户本人查询、公检法等有权机关查询或日常业务处理必须的查询。（正确答案：ACD；考查知识点：信用卡信息查询）

46、A、基本身份信息 B、XXX信息C、额度信息 D、基本账务信息34、经办员在受理各类挂失或解挂业务时，应认真审核客户身份，如遇可疑帐户，均可通过核对开户时预留的( )等资料核实。（正确答案：ABC；考查知识点：特殊业务的客户身份核实方式）A、XXX B、电话 C、家属姓名 D、帐户交易信息35、因资产不达标从金葵花已降级到“一卡通”金卡的客户，如下月其资产又达到金葵花标准，客户再次要求升级至金葵花卡时，以下表述错误的是：（ ）（正确答案：AD；考查知识点：金葵花卡降级规定）A、仍可继续使用原金葵花卡号 B、客户只能另行选择号码C、原金葵花卡号没有释放，系统不支持该操作 D、客户必须回原开户行办理36、国际组织在受理国际卡紧急取现业务时，以下表述正确的是：（ ）（正确答案：ABC；考查知识点：国际卡紧急取现）A、须我行传真提供卡片有效期 B、如果卡片已过期将被视为无效卡，不能提供紧急取现。C、本着为客户服务的原则，在充分核实客户身份的前提下，可在对国际组织