恆安集团经营计划方案

1、2010年恆安集团保险经营计划方案（讨论稿）一、 恆安三年战略目标：三年内成为保险中介上市企业。二、 恆安2010年战略目标：实现企业融资到位。三、 2010年经营策略：1、 固化经营模式：完成“后援技术服务平台+个人创业平台”的构建，完成流程手册、岗位设置、运营实现。2、 首三个月实现可融资业绩指标要求。3、 完成信息化管理第一期目标，开始市场推广。4、 完成业务人才结构的搭建。四、 2010年经营方针：业务线保利润，要规模；后援线高效率，低费用；可控性管理，数字化考核。五、 2010年经营目标：1、 业务经营模式可复制：实现连锁加盟（含渠道加盟）网点达30个，专属团队合作达到？个2、 实现

2、业绩指标：产险5.3亿元；寿险1.1亿元(含银保业务1亿元)折标保计；公估5300万元。3、 实现利润目标：产险729.99万元、寿险-10万元、公估208万元。4、 信息化建设目标：41 实现核心业务系统代理产、寿险；经纪产、寿险业务、财务结算流程的操作；公估财产险、车险、人伤的业务、财务结算流程的操作。42 核心业务系统与保险公司业务系统对接。43 “保联通”系统使用无故障。44 电子商务网站（含投保网）推广，网页无空白，及时更新页面。45 呼叫中心系统无大故障，开始实施与核心业务系统对接。46 财务金碟系统与核心业务系统对接。5、 “后援技术服务平台”管理能力建设：岗位设置合理、岗位职责

3、明确、责任人明确、流程无缝连接、时间控制、质量控制、监控有效、异常处理及时、有流程优化机制。6、 人力资源目标：61 建立有效的薪酬管理体系，提升人力资源管理水平。62 完成各业务模块的人才招聘、培养。63 建立人力资源管理体系，实施有效的绩效考核方案，以提高对业务实现、业务品质管理的要求。64 建立人力资源渠道和人才储备库。六、 2010年经营目标分解：1、 业务指标分解表：部门业务类型目标实现渠道年度业绩规模目标值（万元）年度收入目标值（万元）年度利润率目标（%）年度净利润目标值（万元）经代事业部车险会员80080-1-80加盟12000120+91120专属3000027000.4108

4、财产险经纪3000390130寿险会员100010-1-8加盟专属银保100001100合计640003309270公估事业部财产险直营3001339加盟10055专属1001.51.5医疗核损直营2401843.5加盟5052.5专属1001.51.5车险直营600530加盟300515专属31001.546.5调查直属20204加盟2051专属301.50.45司法鉴定直营4000合计5000189.952、 人力指标分解表：（由人力资源部根据2010年人力规划提供）七、 经营目标实现方式：1、 业绩目标实现方式11 经代业务：111 加强对低投入，有收益的专属和渠道加盟业务的市场开拓，做

5、大规模；112 加强对寿险业务的产品整合、业务培训、平台销售，以提高寿险签单率；113 开拓经纪资源渠道的合作、加强与有资源的经纪人合作；114 提高制作保险方案的专业技术水平；115 建立市场信息收集、反馈机制。12 公估业务：121 加强公估市场开拓力度，着重在新业务合作、新项目合作方面；122 培训提升技术人员的技术水平，实行分层级考核，能者升级、技差者降级管理；123 招聘有渠道的兼职专家队伍，建立案件调度的应急人员库；124 逐步建立业务规模，建立合理的区域查勘团队布局，实行可控的品质管理体系；125 建立公估人才库、公估技术档案库（车辆配件价格、药品价格、建工、设备价格数据库）。2

6、、 利润目标实现方式：21 经代业务方面：2.1.1 会员业务：维持，少亏，最多不得亏损超过80万元；2.1.2 加盟业务：建立可复制模式，统一签约思想，系统化管理，按税后保费规模1%收取平台使用费、3000元/月/网点收取管理费用。2.1.3 专属团队业务：为2010年创规模重点业务，需规范合约，不断优化流程，控制费用。2.1.4 经纪业务：开创经纪业务新局面，努力开拓市场，合理使用费用，达成目标规模。2.1.5 寿险业务：主推个人寿险新契约，控制费用，实现规模效益。2.1.6 银保业务：开创银保业务渠道，实现规模的高速增长，费用有效控制。22 公估业务方面：2.2.1 直营财产险业务：开拓

7、市场、保规模、争取较高利润。2.2.2 直营车险业务：拓展异地查勘，做大规模，保利润。2.2.3 直营医疗核损业务：开拓独立公估人合作，开拓新业务项目，实行费用承包，保利润。2.2.4 直营调查业务：重建调查特色业务，争取收入，降低费用。2.2.5 司法鉴定业务：开拓新合作渠道，力争不亏损。2.2.6 加盟业务：开创全国范围的合作，建立可复制模式，统一签约合同，系统化管理，保证利润指标。2.2.7 专属团队业务：为2010年创规模重点业务，需规范合约，不断优化流程，控制费用。23 其它：2.3.1 明确内部买卖制度流程和规则，激励业务互动。2.3.2 通过短期收益弥补亏损。2.3.3 通过核心

8、业务系统培训，获得培训收入。2.3.4 信息系统开发性投入需进行需求、效果和资金综合评估。2.3.5 新增项目投入需进行有效评估后决定是否投入。3、 财务管理实现方式:3.1 统一结算管理。3.2 实行预算管理、现金流管理。3.3 建立税务专家维护机制；3.4 明示并统一管理各区域税务操作要求。4、 运营管理目标实现方式:4.1 优化管理流程、提高管理效率；4.2 彻底实现业绩系统管理（完全实现核心业务系统管理）；4.3 实施预算管理效果评估；4.4 实行采购政策审批管理，销售政策定额管理，优化审批流程，实行激励方案评估；4.5 实行销售、公估全过程品控管理；4.6 实施运营效果评估。5、 人力资源管理目标实现方式：5.1 明确集团组织架构、各部门岗位设置、岗位职责；5.2 建立人力发展规划、人事评价系统；5.3 实行绩效考核，保证服务时效及品质。5.4 制定员工持股计划，以留住高端人才。6、 信息化目标实现方式：6.1 以建立保险中介行业业务操作为系统优化目标，完成对系统的优化和改造。6.2 完成核心业务系统查询及读取保险公司系统保单数据。6.3 完成核心业务系统向财