《商业计划书》标准版本

1、商 业 计 划 书 （编制参考） 项目名称 生物识别技术 联 系 人 张富强 联系地址 深圳市南山区关口路南头花园中南苑 电 话手 机电子邮件 二零零六年八月制 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 1 页 保 密 承 诺 本商业计划书属商业机密，所有权属于张富强、卢强。其 所涉及的内容和资料只限于对有投资意向的投资者公开。收到 本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收 件人不希望涉足本计划书所述项目，请按上述地址尽快将本计 划书完整退回；2）在没有取得张富强、卢强的书面同意前，收 件人不得将本计划书全部和/

2、或部分地予以复制、传递给他人、 影印、泄露或散布给他人；3）应该象对待贵公司的机密资料一 样的态度对待本计划书所提供的所有机密资料。 本商业计划书不可用作销售报价使用，也不可用作购买时 的报价使用。 项目经理签字： 接 收 日 期： _年_月_日 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 2 页 摘要摘要 说明：在两页纸内完成本摘要。 【摘要内容参考】 1. 公司基本情况（公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、 股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、 电话、传真、联系人。 ） 2. 主要管理者情况（姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，

3、政治 面目，行业从业年限，主要经历和经营业绩。 ） 3. 产品/服务描述（产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性 和独特性，产品的竞争优势。 ） 4. 研究与开发（已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及 对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励 机制。 ） 5. 行业及市场（行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本 公司竞争优势，未来 3 年市场销售预测。 ） 6. 营销策略（在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操 作性和有效性，对销售人员的激励机制。 ） 7. 产品制造（生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。 ）

4、 8. 管理（机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。 ） 9. 融资说明（资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退 出方式。 ） 10.财务预测（未来 3 年或 5 年的销售收入、利润、资产回报率等。 ） 11.风险控制（项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。 ） 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 3 页 目目 录录 摘要摘要.2 目目 录录.3 第一部分第一部分 项目概况项目概况.3 第二部分第二部分 公司管理层公司管理层.5 第四部分第四部分 行业及市场行业及市场.9 第五部分第五部分 营销策略营销策略.11 第六部分第六部分 产品生产产

5、品生产.13 第八部分第八部分 管理管理.15 第九部分第九部分 融资说明融资说明.17 第十部分第十部分 财务计划财务计划.20 第十一部分第十一部分 风险控制风险控制.21 第十二部分第十二部分 项目实施进度项目实施进度.22 第十三部分第十三部分 其它其它.22 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 4 页 第一部分第一部分 项目概况项目概况 1.11.1 项目名称项目名称 生物识别技术 1.21.2 项目启动时间项目启动时间 2002 年 6 月 1.31.3 准备注册资本准备注册资本 人民币 1000 万 1.41.4 项目进展：项目进展： 1999 年 7 月-200

6、2 年 6 月，指纹算法的预研； 2002 年 6 月-2004 年 12 月，指纹识别算法的开发和功能模块的开发； 2005 年 1 月至今，指纹识别集成电路预研，指纹识别功能模块的市场拓展； 2006 年 8 月-2006 年 12 月，注册生物识别技术公司的准备； 2006 年 12 月，生物识别技术公司成立。 1.51.5 主要股东：主要股东： 主要股东出资额出资形式所占比例 卢强150技术与市场15% 150技术与市场15% 张富强100技术与市场10% 投资方 150现金5% 投资方 2550现金55% 1.61.6 未来公司组织结构未来公司组织结构 商业计划书编制参考 深圳市创新

7、投资集团有限公司 第 5 页 股东 总经理 技术中心市场部财务部其他服务部门 1.71.7 主要业务主要业务 公司未来主要业务从事生物识别技术的研究和专注于生物识别技术应用领 域的开发、生产和销售。 目前，主要业务主要是指纹识别技术方案的推广（包括各种指纹识别模块、 指纹识别专用芯片及针对 pc 的开发工具和针对 pda 的开发工具）的推广。 1.81.8 盈利模式盈利模式 公司成立后的 2-3 年内盈利模式主要是与指纹识别技术的使用单位（包括 指纹锁厂、考勤机、银行指纹保险箱、网络指纹认证系统等制造厂商）进行合 作，为其提供专用的使用模块。 随着指纹识别芯片的开发，公司的盈利模式除了出售依据

8、自主开发的指纹 识别芯片而开发的专用指纹识别模块外，还将单独提供芯片给系统集成公司， 以扩大芯片应用范围。 未来除了提供专业的生物识别模块、芯片之外，公司还提供生物识别技术 授权。 1.91.9 未来未来 3 3 年的发展战略和经营目标：年的发展战略和经营目标： 公司成立后，其发展规划主要分为以下三个阶段： 近期及未来 2-3 年，公司主要以销售已经开发完成的指纹识模块为主，预 计 2007 年实现模块销售数量为 10 万套，销售收入 3000 万，2008 年及以后为 20 万套，销售收入 5000 万。 预计 2008 年年底，公司自我设计的指纹识别芯片将全面推出，公司的指纹 识别模块将采

9、用拥有自主知识产品的芯片，其价格将大幅下降，力争占有市场 40%以上的市场份额，成为在指纹识别技术领域的佼佼者。同时，还将公司开 发的指纹识别芯片提供给相关的技术集成公司，已扩展指纹识别的应用领域。 未来公司将依据市场的发展情况，逐步进入生物识别技术其他领域，包括 虹膜识别、面像识别、步态识别等，力争使公司成为国际上生物识别技术的领 先者。 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 6 页 第二部分第二部分 公司管理层公司管理层 2.12.1 高管层简介高管层简介 董事长董事长 由出资额最大的投资者委任。 总经理：总经理：张富强（暂时担任，两年后依据情况重新招聘）： 男，1975 年

10、 2 月出生，山东烟台人士，本科毕业。 技术开发负责人：技术开发负责人：卢强： 市场营销负责人：市场营销负责人： 财务负责人财务负责人 由风险投资机构委任。 2.22.2 激励和约束机制激励和约束机制 （1）激励机制 为了更好的吸引和留住优秀的管理人才和技术人才，公司在成立前期就会 建立一套适合本公司特点的长期激励机制。该机制既要发挥激励作用，又不能 过多的改变公司的股本结构，以致影响公司吸引风险投资和争取在创业板上市， 同时满足各种人才的不同需求及期望。 公司成立后，公司采用总经理负责制，总经理直接向董事会（股东）负责。 董事（股东）主要监管公司的运营和发展方向，不参与公司的营运管理。总经

11、理负责整个公司的营运与管理，公司管理层（技术负责人、市场负责人、财务 负责人等）由总经理提名，经董事会批准。总经理采用聘用制，其薪酬计算方 法为基本公司+年终利润分成。 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 7 页 随着公司的发展，未来公司对公司的主要员工采用期权的激励方案，员工 通过员工持股会持有公司的股份。公司依据相关程序确定员工人员授予期权， 并明确其持有期权的最短期限、行权的最长期限、分阶段行权的比例以及行权 的价格。期权持有人通过行权成为公司的股东，享有股东的权利，也可以在行 权之后选择按当时的资产转让其股份，获取差价。 员工所持股份不得离开公司，带离公司无效。离职的员

12、工所持有的股权将 依据相关规定转让给员工持股份。 （2）特别说明 在公司创业初期，公司总经理、技术开发负责人、市场营销负责人和财务 负责人由现有股东委任或者担任，任期为 3 年。3 年后，公司董事会（股东大 会）依据公司的发展现状重新进行招聘总经理，由总经理提名组建公司的管理 层。 （3）公司创业时期的特别约束机制 风险投资机构在没有收回投资成本之前，以技术和市场入股的股东， 不得转让其持有的股份，不得离职。 如果公司创业失败，风险投资机构在没有收回投资成本，以技术和市 场入股的股东承诺三年内不得在该领域的相关工作。 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 8 页 第三部分第三部分

13、 研究与开发研究与开发 3.13.1 项目的研发成果及客观评价项目的研发成果及客观评价 （产品是否经国际、国内各级行业权威部门和机构鉴定。 ） 指纹识别技术是指纹身份认证系统的关键 3.23.2 主要技术竞争对手主要技术竞争对手 （国内外情况，项目在技术与产品开发方面的国内外竞争对手，项目为提高竞 争力所采取的措施。 ） 3.33.3 研发计划研发计划 （请说明为保证产品性能、产品升级换代和保持技术先进水平，项目的研发重 点、正在或未来 3 年内拟研发的新产品。 ） 3.43.4 研发投入研发投入 （截止到现在项目在技术开发方面的资金总投入，计划再投入的多少开发资金， 列表说明每年购置开发设备

14、、员工费用以及与开发有关的其它费用。 ） 3.53.5 技术资源和合作技术资源和合作 （项目现有技术资源以及技术储备情况，是否寻求技术开发依托和合作，如大 专院校、科研院所等，若有请说明合作方式。 ） 3.63.6 技术保密和激励措施技术保密和激励措施 （请说明项目采取那些技术保密措施，怎样的激励机制，以确保项目技术文件 的安全性和关键技术人员和技术队伍的稳定性。 ） 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 9 页 第四部分第四部分 行业及市场行业及市场 4.14.1 行业状况行业状况 （发展历史及现状，哪些变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技 术壁垒、贸易壁垒、政策导向

15、和限制等。 ） 4.24.2 市场前景与预测市场前景与预测 （全行业销售发展预测并注明资料来源或依据。 ） 4.34.3 目标市场目标市场 请对产品/服务所面向的主要用户种类进行详细说明。 ） 4.44.4 主要竞争对手主要竞争对手 （说明行业内主要竞争对手的情况，主要描述在主要销售市场中的竞争对手， 他们所占市场份额，竞争优势和竞争劣势） 4.54.5 市场壁垒市场壁垒 （请说明市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度及对策） 4.64.6 swotswot 分析分析 （产品/服务与竞争者相比的优势与劣势，面临的机会与威胁） 4.74.7 销售预测销售预测 （预测公司未来 3 年的销售收

16、入和市场份额） 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 10 页 第五部分第五部分 营销策略营销策略 5.15.1 价格策略：价格策略： (销售成本的构成, 销售价格制订依据和折扣政策) 5.25.2 行销策略：行销策略：( 请说明在建立销售网络、销售渠道、广告促销、设立代理商、 分销商和售后服务方面的策略与实施办法) 5.35.3 激励机制：激励机制：(说明建立一支素质良好的销售队伍的策略与办法, 对销售人员 采取什么样的激励和约束机制) 第六部分第六部分 产品生产产品生产 6.16.1 产品生产（产品生产（产品的生产方式是自己生产还是委托加工，生产规模，生产场 地，工艺流程，生

17、产设备，质量管理，原材料采购及库存管理等） 6.26.2 生产人员配备及管理生产人员配备及管理 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 11 页 第七部分第七部分 财务计划财务计划 7.17.1 股权融资数量和权益：股权融资数量和权益：（希望大学生科技创业基金参股本项目的数量，其 他资金来源和额度，以及各投资参与者在公司中所占权益） 7.27.2 资金用途和使用计划：资金用途和使用计划：（请列表说明融资后项目实施计划，包括资金投入 进度，效果和起止时间等。 ） 7.37.3 投资回报：投资回报：（说明融资后未来 3 5 年平均年投资回报率及有关依据。 ） 7.47.4 财务预测：财

18、务预测：（请提供融资后未来 3 年项目预测的资产负债表、损益表、现 金流量表，并说明财务预测数据编制的依据。 ） 第八部分第八部分 风险及对策风险及对策 11.111.1 主要风险：主要风险：(请详细说明本项目实施过程中可能遇到的政策风险、研发风 险、经营管理风险、市场风险、生产风险、财务风险、汇率风险、对项目关键 人员依赖的风险等。) 11.211.2 风险对策：风险对策：(以上风险如存在，请说明控制和防范对策。) 第九部分第九部分 其它其它 为补充本计划书内容，进一步说明项目情况，请把有关问题在此描述（如公司 商业计划书编制参考 深圳市创新投资集团有限公司 第 12 页 或公司主要管理人员和关键人员过去、现在是否卷入法律诉讼及仲裁事件中， 对公司有何影响）_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 请将产品彩页、公司介绍册、证书等作为附件附于本调查表后。清单如下： _ _ _ _ _ _ _ _ 后 记 一个项目能否吸引投资者的注意，主要看其是否具备以下四个条件： 1. 项目本身是否有较大的市场容量和较强的盈利能力； 2. 项目在技术、管理、生产、研究开发和营销等方面有无独特性； 3. 是否有完整、务实和能够操作的项目实施计划； 4. 管理层是否具备成功实施项目的能力和信心。 很多企业家往往喜欢带着一份简单的项目说明书与风险投资家面谈，希望 商业计划书编制参考